玉山银智能理财 首选定期定额

玉山银行推出系列的智能理财服务,帮助理财新手挑选到适合自己的基金标的。「i-Instant」是目前多人使用的一套智能理财试算服务,透过了解投资人的投资属性与偏好,整体考量市场未来趋势、基金歷史报酬率与波动度等面向,以效率前缘作为评估基础,提供投资人最适合的资产配置建议,让投资人可以将投资组合加入观察清单进行后续追踪,提供年轻理财新手最佳的自动化投资规画。

玉山银行表示,过去一年透过数位通路首度理财往来的年轻人,有近六成选择以定期定额的方式投资基金,此趋势主要与定期定额投资门槛低、分散风险与可以弹性扣款的三项特色有关。

玉山银强调,一般定期定额的门槛最低只要新台币3千元,年轻人可评估自己的资金能力,弹性设定每月想要投资的日期,稳定地累积理财部位,且透过定期定额分批进场的特点将可帮助投资人有效分散投资风险,加上可随心所欲地调整扣款金额,在急需用钱时也可办理暂停扣款、部分或全部赎回,是很适合年轻人的投资理财方式。

玉山银行为了广大的定期定额族群提供不同的灵活扣款机制,投资人可依不同的投资习性选择「大乐扣」或「More利扣」两种方案,以达到聪明理财的目的。

「大乐扣」专案适合想要稳定长期投资的顾客,除了培养稳定投资的习惯,累计扣款达31次(含)还可以减免赎回手续费。而对于波动度较高的基金有兴趣的投资者来说,「More利扣」可自动为投资人进行「逢低加码,逢高减码」的扣款调整,让投资人可以更加掌握基金市场的配置策略。

(工商时报)


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