《時報周刊》阿賢報賺錢─3類股 除息賺飽飽

時周提供

下周起,台積電等重量級權值股將陸續進行除息交易,有除權息經驗的人都知道,除息時,戶頭裡雖然多了股息,股價也減少了,如果沒有填息,財富根本沒有增加;但去年若買進權值股、多頭強勢股、低價低息等3類股,就可以賺到除息行情。

台股中權值最重的台積電將在6月27日進行除息交易,同天除息的還有國泰金、富邦金等股票,當天一開盤加權指數就會被蒸發超過70點,應該會是今年單日指數被扣減最多的一個交易日,也揭開台股進入超級除權息旺季。

受到富人稅與股利可扣抵稅額減半因素影響,去年除權息的上市櫃公司有高達57%的股票沒有填息,等於是把左邊口袋裡的錢,放到右邊口袋,但相對來說,仍有43%企業有填權息,因此只要找對股票還是有除權息的行情可期。

1.外資最愛權值股

根據去年已填權息的公司可概略分為3類,第一種是外資投信最愛的權值股,以即將在6月27日進行除息交易的台積電為例,去年台積電是在6月29日除息交易,配發4.5元現金,花了半年時間,股價在今年2月中旬順利完成填息行情,到了6月甚至改寫166元的新高紀錄。

今年台積電要配6元現金,殖利率將近3.68%,在全球有10兆公債殖利率是負數的情況下,台積電投資價值更受青睞,避險資金無處可去,當然一直買台積電,成了台股最多外資持有的上市公司。

另一檔外資持有達68.3%的台達電,去年的除息行情也很精采。去年台達電配了6.7元現金,除息當天就填息,是當年度第一檔大型股除息當天就填息的股票。今年台達電配發5元現金,而台積電、台達電兩檔股票剛好接連要除息,能否為台股帶來預期的除權息行情頗受市場關切。

在附表12檔即將除息的重量權值股當中,除了富邦金、國泰金還處貼息狀態,南亞與鴻海差點觸及除息參考價之外,其餘8檔均順利完成填息,故想要有除息行情來增加收益,第一首選當然是權值股。

2.鎖定多頭強勢股

第二種是多頭強勢股的除息後填息,如設備股的德律、工業電腦股王樺漢,股價攻擊來到波段高點後橫盤整理,除息後未跌破高檔震盪區間,仍保有再創高點機會,等待業績或下一波段的攻擊量能;又如生技股的雙邦,刷卡機製造商的同亨,都在上漲奔跑中迅速順勢完成填息。

這類公司因股價在除息前,大都拉到相對高點,可能會遭到一些棄息賣壓,造成籌碼太過凌亂,讓除權息後股價會整理很久,但若有基本面支撐,則填息可望伴隨反彈一同到來,不參加除息也有機會跟著搭上反彈列車。

3.挑選低價低息股

第三種是低配息的低價股,就是配息金額較低的企業,股價僅需要隨指數反彈,就有填息機會,像航太龍頭廠漢翔配息0.92元,開盤不到1小時順利完成填息,LED大廠晶電也是除息當天就完全填息。

雖然投資人可以從每年的除權息行情,讓自己的財富穩健增值。但若選錯標的,等於是拿自己的錢發給自己,還要再併入年度所得,再繳一次稅,因此沒有把握的公司,最好不要參加除息,不然賠錢還得交稅。

關於除權除息

■上市櫃公司發放現金股息時,叫做除息;發放股票股利時,叫做除權。若不想參加公司股票除權除息,必須在除權日或除息日之前賣出。

如果股價在除權後上漲到除權前的價錢,稱作填權;反之則為貼權。如果股價在除息後上漲到除息前的價錢,稱作填息;反之則為貼息

楊明賢

中興大學經濟系畢業,優游股海數十載。曾任《工商時報》、《聯合晚報》財經記者,《時報周刊》採訪中心副主任,現為《時報周刊》專欄主筆。

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