指數化投資 具3大優勢

「2017發現台股投資價值」宣傳講座新北場上周五(12日)登場,集保結算所副組長王進昇(左起)、證基會處長王偉坤、台灣指數公司總監陳文練、集保結算所專員邱柏儒在現場合影。圖/陳昱光

2017發現台股投資價值全台巡迴場次

由金管會指導、證券期貨周邊單位共同主辦的「2017發現台股投資價值」宣導講座,上周五(12日)移師至新北市舉辦,繼首場專家分享投資台股新思維後,本次講座邀請集保結算所與台灣指數公司,針對「股東會電子投票暨手機存摺服務」,以及「指數化投資的魅力」兩大主題,現場吸引近200位投資人共襄盛舉,熱鬧非凡。

隨著指數化投資越來越熱,全球指數型商品資產規模屢創新高,目前已經突破4兆美元,相當於台灣國民生產毛額的7倍以上。台灣指數公司總監陳文練表示,指數型股票基金(ETF)具有「123」特性,1指的是一張憑證,買進1張ETF等於買進一籃子股票,2代表ETF是結合股票與基金2種金融商品的概念,3則是有成本低、交易便利與指數化投資的3大優勢,適合一般投資大眾。

陳文練並舉巴菲特為例,即使是號稱股神的專業投資人,都肯定指數型基金的投資效果,「個人投資者的最佳選擇,就是買入一支低成本的指數基金,並在一段時間內持續定期買入。透過定期投資指數基金,一個業餘投資者往往能夠戰勝大部分專業投資者」。

進一步與主動化投資相比,從績效來看,台灣50報酬指數長期平均表現優於國內共同基金,近1年報酬約17.89%,高於國內股票型基金平均報酬的10.4%,累計5年、10年的報酬率差異更達兩位數以上,台灣50報酬指數在年化標準差也相對平穩。

陳文練指出,股價指數具有4大功用,第一是歸納市場行情,其次是作為被動型投資標的,第三、提供投資策略績效評估,第四、作為報酬相對風險的指標。

而採用指數化投資,則具有3項優勢,包含投資指數型商品就等於擁有一個投資組合,可有效分散風險,交易、管理費用低於主動型基金,以及選股邏輯與作業流程明確,投組透明度高。

近年隨著ETF在資本市場逐漸升溫,台灣指數公司與投信業者積極合作,推出不同連結商品ETF,像是股票、債券、黃金、石油與貨幣等,另外也有正向2倍、反向ETF可多空靈活操作,目前最新追蹤公司治理100指數的ETF已掛牌上市。據統計,公司治理指數100自發布日至今年4月為止,累計報酬率已接近2成。

證基會指出,「2017發現台股投資價值」宣導講座於全台巡迴登場,下一場桃園場將在6月17日舉辦,主題訂為「定期定額投資台股或ETF」以及「由全球戰略掌握台股價值」,請民眾踴躍報名參加,學習台股投資新知。

(工商時報)


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