理財案例-規畫長期投資 儲備家庭基金

理財案例-規畫長期投資 儲備家庭基金
子豪小檔案

子豪在科技業上班,今年初剛完成結婚重要大事,除了籌備婚禮的花費,把工作10年來的儲蓄金,都交給老婆保管及運用。

他原本在單身時期,投資理財相對較積極,但婚後因為老婆要求,應該調整穩健一點的目標,尤其要經營一個家庭,經濟條件應設定短、中、長期的不同計畫,配合人生的進度,一步一步踏得更穩,也才能更長遠。

短期還在新婚階段,家庭經濟上尚無感受到壓力,但接下來進入中期,小孩出生後,支出將會立即增加,尤其就學後的教育基金,也應提早做準備,長期則是儲備退休樂活的所需,因此,他想請教理財專家,如何做好家庭理財的完整規畫,準備300萬元的先期家庭經濟基金。

我長期在科技業工作,這麼多年下來,也累積了一筆存款,以前還沒結婚,相當熱中國外股票、ETF或期貨的投資,儘管幾年下來也屢有獲利機會,但同時也當然經歷過不少市場大震盪和虧損。

其實對股市投資的冒險,我有點感覺樂此不疲,一直也相信追逐財富難免就是要冒一些風險,畢竟一切都要靠自己去掙來。

如今情況出現大轉變,今年初順利完成人生大事,和老婆組成家庭,婚前也來了一次目前資產總額大清點,赫然發現過去幾年投資成果竟是不如預期。

經過深思熟慮後,我決定將一筆資金轉交給我的老婆管理和運用,她也極力希望我可以戒掉追高殺低、短進短出的不好投資習慣,「應該調整為向長期投資邁進,可以積極,但風險不要太高」,更不要有過度放大報酬率的情況。

請問專家,在諸多的投資工具中,以共同基金投資來說,有哪些符合我們既願冒一些風險,又能夠有期望的收益,並且穩定現金流的標的?

(工商時報)

關鍵字:投資基金
好友人數
發表意見
留言規則
中時電子報對留言系統使用者發布的文字、圖片或檔案保有片面修改或移除的權利。當使用者使用本網站留言服務時,表示已詳細閱讀並完全了解,且同意配合下述規定:
  • 請勿重覆刊登一樣的文章,或大意內容相同、類似的文章
  • 請不要刊登與主題無相關之內容
  • 發言涉及攻擊、侮辱、影射或其他有違社會善良風俗、社會正義、國家安全、政府法令之內容,本網站將會直接移除
  • 請勿以發文、回文等方式,進行商業廣告、騷擾網友等行為,或是為特定網站、blog宣傳,一經發現,將會限制您的發言權限或者封鎖帳號
  • 為避免留言系統變成發洩區和口水版,請勿轉貼新聞性文章、報導或相關連結
  • 請勿提供軟體註冊碼等違反智慧財產權之資訊
  • 禁止發表涉及他人隱私、含有個人對公眾人物之私評,且未經證實、未註明消息來源的網路八卦、不實謠言等
  • 請確認發表或回覆的內容(圖片)未侵害到他人的著作權、商標、專利等權利;若因發表或回覆內容而產生的版權法律責任將由使用者自行承擔,不代表中時電子報的立場,請遵守相關法律規範
違反上述規定者,中時電子報有權刪除留言,或者直接封鎖帳號!請使用者在發言前,務必先閱讀留言板規則,謝謝配合。