機器人理財 進入戰國時代

機器人理財開始進入戰國時代,投資人有機器人幫忙選擇境外基金的時代來臨,自金管會開放投顧從事自動化投資顧問服務後,包括瑞銀、王道銀行、野村投信、大拇哥(TAROBO)投顧和商智投顧都積極搶進,大姆哥(TAROBO)投顧昨(29)日宣布上線。

大姆哥(TAROBO)投顧行銷企劃主管王克瑞昨日宣布,理財機器人TAROBO已如期上線,開始提供基金理財服務,他強調,投資人過去挑基金都是用「過去績效」,但大姆哥投顧砸重金建置出的大數據資料庫,則可提供「有未來性的大數據」給投資人參考。

王克瑞指出,為做到「有未來性的大數據」,大姆哥每年以千萬元購買國際知名的資料庫,像是理柏、晨星等,而且因為非單一資料庫,可交叉比對資料庫的正確性,進而讓投資人可全面掌握投資組合。

王克瑞透露,大姆哥背後投資者來自美國私募股權基金,一般投顧資本額2,000萬元即可,但大姆哥資本額即有1.5億元,且並不靠賣基金來獲利,初期也沒有急需獲利的壓力,能夠「免費」提供金融機構、財經媒體、專業投資人使用,主要就是希望累積屬於台灣的投資人行為大數據。

王克瑞表示,大姆哥建置的理財機器人不只是看基金的過去績效,還會用大數據去分析每一檔基金所有的持股、持債。

據TAROBO調查,台灣人最愛的境外高收債基金其「未來到期收益率」未必最高。目前台灣人投資金額最大的是「聯博全球高收益債券基金A級別美元」,截至6月底投資金額高達4638億元,但據TAROBO大姆哥投顧計算,年化到期收益率最高的是富蘭克林坦伯頓全球債券總報酬基金美元A,年化到期收益率約為6.2%,高於聯博全高收的5.6%,存續期是2.7年,短於聯博全高收的4.2年。

(工商時報)


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