國銀 強攻企業接班商機

老行庫協助二代接班 更推出客製化商品

二代接班、資產傳承成為最近台灣企業重要課題,老行庫看準第二代商機,極力拉攏讓新一代接班人持續與行庫往來,最近各出奇招,還組成任務小組,結合證券分析師、CFP、CFA等專業證照人才,甚至還有會計師、不動產專家、信託專家、企業金融團隊,用一站式服務提供年輕企業主財務顧問服務

臺灣企銀分析,二代接班人為帶領企業創新成長,會面臨經營體質改造計畫,如產能擴充、營運躍升等,為了配合集團資產調度所需資金,因此臺企銀推出20幾項專案貸款,提供企業轉型時,汰換新設備、擴充廠房等所需資金,甚至配合行政院國家發展基金管理會「推動中堅企業躍升信用保證計畫」,企業無法提供擔保品時,可移送財團法人中小企業信用保證基金保證。

另外,若企業財務結構與經營體質較為薄弱時,臺企銀更每年提撥預算,請中小企業聯合輔導中心協助提供客戶「提升企業財務競爭力診斷」的服務。

華南銀行則是藉由豐富的理財工具,包含基金、保險等,以及各種金融商品,以完整的產品線為客戶提供全方位的金融理財服務。專業的理財顧問透過陪訪了解企業主的需求,提供專業的理財規劃與傳承計畫,讓企業主順利傳承給下一代。

華銀主管指出,目前有專業的理財顧問,提供整合性的服務,舉凡投資、保險、稅務、不動產等專業領域,除了基本必備的證照,甚至具備了證券分析師、CFP、CFA等等專業證照,進而搭配豐富的實務經驗及例行的專業訓練,滿足客戶各式各樣的理財需求。

其中,理財顧問除了充分瞭解客戶並滿足客戶需求,為客戶量身打造適合的投資組合外,更堅持為客戶做好風險管理,讓客戶感受專業與放心。

土地銀行則是先瞭解客戶屬性,再配合客戶需求,針對資產傳承、稅務規劃等方面,提供最適商品服務。

土銀強調,提供客戶跨產品線服務項目,包含存款、放款、外匯、證券、信託、理財等,並依客戶需求整合相關業務,規劃適合產品,協助資產傳承與稅務規劃

(工商時報)


推薦閱讀

發表意見
留言規則
中時電子報對留言系統使用者發布的文字、圖片或檔案保有片面修改或移除的權利。當使用者使用本網站留言服務時,表示已詳細閱讀並完全了解,且同意配合下述規定:
  • 請勿重覆刊登一樣的文章,或大意內容相同、類似的文章
  • 請不要刊登與主題無相關之內容
  • 發言涉及攻擊、侮辱、影射或其他有違社會善良風俗、社會正義、國家安全、政府法令之內容,本網站將會直接移除
  • 請勿以發文、回文等方式,進行商業廣告、騷擾網友等行為,或是為特定網站、blog宣傳,一經發現,將會限制您的發言權限或者封鎖帳號
  • 為避免留言系統變成發洩區和口水版,請勿轉貼新聞性文章、報導或相關連結
  • 請勿提供軟體註冊碼等違反智慧財產權之資訊
  • 禁止發表涉及他人隱私、含有個人對公眾人物之私評,且未經證實、未註明消息來源的網路八卦、不實謠言等
  • 請確認發表或回覆的內容(圖片)未侵害到他人的著作權、商標、專利等權利;若因發表或回覆內容而產生的版權法律責任將由使用者自行承擔,不代表中時電子報的立場,請遵守相關法律規範
違反上述規定者,中時電子報有權刪除留言,或者直接封鎖帳號!請使用者在發言前,務必先閱讀留言板規則,謝謝配合。