施羅德投信業務行銷長謝誠晃:相對高點 四金策略長線投資

施羅德投信業務行銷長謝誠晃。圖/業者提供

未來投資策略看「四金」

「2017施羅德全球投資人大調查」最新調查結果顯示,台灣投資人信心回升,但受到風險趨避現象影響,開始尋求長線投資布局機會,其中採長線投資為出發的「目標到期債策略」、「附保證策略」、「科技解決方案」以及「永續投資」等四大時下新的投資趨勢,明顯受到青睞,接受度都約七成。

「施羅德全球投資人大調查」是針對全球30國、逾22,000名投資人進行的跨國型大型調查。針對台灣投資人的部分,今年可發現有兩大關注點,一是投資信心回升,二是放眼長期投資。

調查結果顯示,有高達73%台灣投資人會將可支配所得進行再投資,遠高於全球平均的46%。但調查中也看到,仍有55%台灣投資人不願承擔更多的投資風險,這與全球的59%相當。

施羅德業務行銷長謝誠晃分析,台灣投資人信心回流與今年的經濟環境有關,許多政治事件並沒有像去年帶來震盪,但投資人也不健忘,再加上目前不管是股、債市場都來到相對高點,因此態度依舊謹慎。投資人的行為與過去不同,37%的投資人想「更了解長期投資以此降低風險」,可見在未來選擇投資工具時可能會有很大的轉變。

這次大調查也特別針對四大投資新趨所做的結果分析,呼應了投資人更傾向於長期投資,因為這「四大金」投資策略─目標金、防護金、科技金以及永續金所展現的長線布局特質,已受到許多受訪者的認同。

謝誠晃解釋,「附保證策略」在台灣通常與保單結合,2007年即問世,強調投資與保險的雙重功能,以靈活資金運用。一直到去年,市場推出透過類全委投資帳戶提供固定收益的加強版,期望更滿足退休需求。

另外是「科技金」,隨著科技時代來臨,透過線上平台投資、獲取資訊,已變得普及。根據這次的調查,台灣投資人以線上管理銀行、直接投資的比例皆超過六成,也欲積極增進理財知識。

最後是「永續金」,有愈來愈多投資人更在意企業是否是「重視環境、社會責任以及致力於公司治理」的優秀企業,也就是更為重視永續投資,也願意增加對這些優秀企業的投資金額。

(工商時報)


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