理專、業務員拚轉型 金融佣金應改成顧問費

理專或業務員應逐步轉型金融理財顧問。國泰金控總經理李長庚13日以台灣理財顧問認證協會理事長身分拜訪金管會,建議目前依銷售金融商品計算佣金的形式,應改為顧問費或管理資產手續費,李長庚說:「重要的是規劃、讓客戶買到真正需要的商品,不是只賣有代理的商品」。

李長庚昨日是與國際理財規劃顧問認證總會(FPSB)CEO Noel Maye,共同拜會金管會副主委鄭貞茂,強調全球已逐步在更改理專或業務人員銷售行為,由銷售代理商品收費,朝理財顧問費或管理資產手續費發展,如美國、澳洲等26個國家都有此趨勢,台灣要轉型還要一點時間,但將以白皮書建言方式,蒐集26國金融理財收費型態交給金管會。

李長庚指出,2009年之後,各國財政不足問題日益嚴重,加上社會對貧富差距亦出現「雜音」,造成各國政府加大對高資產或高收入者的課稅,可增加政府財政收入,又能降低社會上對高資產者的敵視,可謂「一兼二顧」,因此高資產客戶如何安排資產及規劃稅賦,包括跨境部分,變得很重要。

Noel Maye也提到,儘管FinTech來襲,機器人理財大軍上場,但因金融商品日趨複雜、資本市場波動大,最終仍是需要人性規畫及人去設計理財模型,所以理財人員必須強化自己的專業能力,就不會被機器人打敗。

李長庚建議,明年10月國內券商公會、投信顧公會可與FPSB及國際證券組織(IOSCO)在台合辦投資人日,其次則是中長期理財人員的收費方式應改變,從現行靠銷售代理商品收佣金,轉型為顧問費、資產管理手續費。

(工商時報)


推薦閱讀

發表意見
留言規則
中時電子報對留言系統使用者發布的文字、圖片或檔案保有片面修改或移除的權利。當使用者使用本網站留言服務時,表示已詳細閱讀並完全了解,且同意配合下述規定:
  • 請勿重覆刊登一樣的文章,或大意內容相同、類似的文章
  • 請不要刊登與主題無相關之內容
  • 發言涉及攻擊、侮辱、影射或其他有違社會善良風俗、社會正義、國家安全、政府法令之內容,本網站將會直接移除
  • 請勿以發文、回文等方式,進行商業廣告、騷擾網友等行為,或是為特定網站、blog宣傳,一經發現,將會限制您的發言權限或者封鎖帳號
  • 為避免留言系統變成發洩區和口水版,請勿轉貼新聞性文章、報導或相關連結
  • 請勿提供軟體註冊碼等違反智慧財產權之資訊
  • 禁止發表涉及他人隱私、含有個人對公眾人物之私評,且未經證實、未註明消息來源的網路八卦、不實謠言等
  • 請確認發表或回覆的內容(圖片)未侵害到他人的著作權、商標、專利等權利;若因發表或回覆內容而產生的版權法律責任將由使用者自行承擔,不代表中時電子報的立場,請遵守相關法律規範
違反上述規定者,中時電子報有權刪除留言,或者直接封鎖帳號!請使用者在發言前,務必先閱讀留言板規則,謝謝配合。