富要過三代 信託傳承詢問度暴增

信託傳承四大特色

努力大半輩子,如何讓心血依照自己的意思傳承下去?國泰世華銀行28日表示,今年因為遺贈稅等話題,前11月客戶詢問如何利用信託傳承財富的件數,較去年同期大幅成長30%以上,有不少都是企業負責人,希望企業能代代相傳、永續經營。

國泰世華銀行信託部協理趙子仁表示,利用信託傳承財富至少具有四大特色,一是確保財富依照自己的安排完整傳承;二是信託可設計分次給付,約定極具彈性;三是財產交付信託後仍能有效投資運用,續航力佳;四是專家團隊量身訂作,可兼顧稅制、法規等各面向完整規劃。

趙子仁指出,有70歲的企業負責人找上國泰世華銀信託部,希望規劃「遺產傳承信託」與「保險給付信託」,主要是擔心自己年事已高,若有突發狀況,子女一下繼承龐大的遺產,會「失去奮鬥的目標」,更可能引來有心人士的覬覦,因此決定利用信託分次給付給下一代。

另外,也有企業家因子女眾多,擔心身後公司股權因繼承而分散,若兄弟姐妹間意見不合,甚至有不想經營公司的子女將股權出售給外人,造成公司經營權旁落,所以將股票全數信託,子女既可繼承公司經營的成果,甚至還可傳承到第三代。

除資產能完整傳承,信託資產還能持續投資,讓財富增值,11月底英國王室宣布哈利王子訂婚,坊間即提及黛安娜王妃在20多年前安排超過1,200萬英鎊(約合新台幣5億元)的信託規劃,不僅讓二位王子在年滿30歲時,各順利繼承1,000萬英鎊,更藉由信託機構,將黛妃當年大婚時佩戴的戒指與寶石,傳承給二位王子的妻子,某種程度也透過信託傳承父母對子女的祝福。

趙子仁表示,過去國人多避談遺囑或身後事,但隨著財富累積及信託觀念普及,已有愈來愈多人詢問如何利用信託來規劃財產傳承,活著的時候依舊能自己掌握,若發生突發狀況,也不會造成財產短時間大量轉移,子女無法承擔、外人覬覦或挪用的問題,甚至有人直接用信託安排傳承給第三代等,即信託可依委託人的意旨量身訂作,將所有擔心也一併信託出去。

(工商時報)


推薦閱讀

發表意見
留言規則
中時電子報對留言系統使用者發布的文字、圖片或檔案保有片面修改或移除的權利。當使用者使用本網站留言服務時,表示已詳細閱讀並完全了解,且同意配合下述規定:
  • 請勿重覆刊登一樣的文章,或大意內容相同、類似的文章
  • 請不要刊登與主題無相關之內容
  • 發言涉及攻擊、侮辱、影射或其他有違社會善良風俗、社會正義、國家安全、政府法令之內容,本網站將會直接移除
  • 請勿以發文、回文等方式,進行商業廣告、騷擾網友等行為,或是為特定網站、blog宣傳,一經發現,將會限制您的發言權限或者封鎖帳號
  • 為避免留言系統變成發洩區和口水版,請勿轉貼新聞性文章、報導或相關連結
  • 請勿提供軟體註冊碼等違反智慧財產權之資訊
  • 禁止發表涉及他人隱私、含有個人對公眾人物之私評,且未經證實、未註明消息來源的網路八卦、不實謠言等
  • 請確認發表或回覆的內容(圖片)未侵害到他人的著作權、商標、專利等權利;若因發表或回覆內容而產生的版權法律責任將由使用者自行承擔,不代表中時電子報的立場,請遵守相關法律規範
違反上述規定者,中時電子報有權刪除留言,或者直接封鎖帳號!請使用者在發言前,務必先閱讀留言板規則,謝謝配合。