銀行少200億哭哭!顧立雄拍板 銀行賣基金不收手續費

 近來國內股票型基金檔數及規模變化  ●金管會主委顧立雄圖/張鎧乙

基金投資人有福了。金管會主委顧立雄28日召集銀行、投信業者拍板定案,未來銀行銷售基金不得再收取銷售手續費,而是改用客戶管理資產(AUM)為基礎,由投信業者依月底資產數,給予銀行「管理費分潤」。

據估計去年銀行賣基金手續費收入就逾200億元,新制度上路後,基金投資人未來基金申購手續費可望大幅降低,銀行理專不會再為了自己的業績,鼓勵客戶把基金當股票「短進短出」;對於國內基金業者更是一大利多,將有助基金資產中長期累積,建構歷史報酬率曲線,塑造品牌及口碑。

這項重大變革已討論多年,但阻力甚多,直到昨天才在顧立雄「強勢主導」下拍板,但因為逾1,700多檔基金必須重新訂約,且銀行資訊系統也要調整,才能計算客戶的基金管理資產規模,因此金管會也給予緩衝期,即到明年底必須調整完畢,最慢後年第一季必須全部上線。

據了解,昨日會議中如元大投信的代表表示,每次新募基金才銷售三個月,表現都不錯,但一開放贖回,規模馬上就減少一大半,且投資報酬率愈好的基金,被贖回情況愈嚴重。

之所以會有這種奇怪的現象,主要就是投資人一賺到錢,馬上被理專又鼓勵轉往其他基金,所以操作得愈好的台股基金,反而愈容易被贖回,造成台股行情愈好,台股基金規模反而縮水的異象。

投信公會也表示,現行用基金銷售金額計算手續費的方式,容易讓理專鼓勵客戶短進短出,如客戶100億元的資金,轉十次就變成1千億元,銀行可拿10億元手續費,但客戶付了多次費用,基金業者也無法長期管理資產。

投信公會指出,現行國際趨勢都是用AUM給付管理費分潤,客戶中長期投資,賺到錢才會持續投入,且不用負擔高額手續費,基金業者就依管理資產規模,每月付銀行費用。

從銀行轉戰投信業的兆豐投信董事長孫蘭英也在會中贊成此方向,認為這樣台灣資產管理業才能穩健長遠發展。

銀行業者原本還有諸多意見,表示商業利益及契約條件恐難一致等,但顧立雄最後表示,有利投資人及產業發展,且是對的方向怎麼可能無法落實,最後拍板給予約20個月的調整期,確定未來就是朝AUM方向改革。

(工商時報)


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