APG評鑑 官版10大問答出爐

為避免金融業者在準備亞太防制洗錢組織(APG)評鑑時「霧煞煞」,行政院洗錢防制辦公室與金管會對金融業者發出十大問答的「教戰守則」,透過銀行公會轉發,為業者「釋疑」,其中洗防辦特別點名,董總不見得要到場,反而是具有一定專業的中階主管得出面應試。此外,洗防辦也釐清,金融業者並非「個別應試」,而會全體到場「集體評鑑」。

距離APG來台評鑑剩下不到半年,但對於評鑑如何進行,業界仍充滿疑慮,包括洗防辦或金管會都不時接到業者電話。這份教戰守則名為「參與亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑問答集」,正是洗防辦與金管會特別合作選出十道金融業者在面對APG洗錢防制評鑑時最普遍的疑問,給予明確的回答。

十大問題包括APG可能對應試金融機構提問內容包括是否已進行風險評估,且能否提出風險評估之相關資料或結果的說明?該金融業高層對於風險是否有認識與政策指示?相關風險評估完成後,該機構在洗錢防制政策或程序上有無不同的變化?資源配置上有無不同的變化?

有無相關數據可以顯示該機構的政策或程序變化是有效的策略?在洗錢防制工作上有無好的範例可提出?該範例能否展現出該機構是有效率執行洗防的機構?該機構的相關執行與國際規範有無落差?目前在洗錢防制工作上有無困難或問題和已否解決?在洗錢防制工作上和各相關權責機關的互動如何?

對於應試人選,洗防辦也特別釋疑:「董總不必到場」,反而是具備瞭解跨部門運作、機構主軸政策、機構內洗錢防制相關政策與措施等三大重點的中階主管要出席,並可由實際作業同仁一至兩名陪同,而每個機構以三至四人為宜。

且金融機構面訪「原則上不會針對單一金融機構進行」,而是一起進行,除非有特定問題要了解,才會進而舉行側邊會議(side meeting),即被APG選上的金融機構將「集體受試」。

洗防辦也釐清,在現地評鑑時,原則上評鑑團將有四位評鑑員進行金融業者面訪,從其他國家的受評經驗來看,場地總容納人數以30~40人最佳,由於現場所有金融機構會同時在場,因此選派時以一位發言代表為主,由相關同仁一至二位在場協助。

(工商時報)


推薦閱讀

發表意見
留言規則
中時電子報對留言系統使用者發布的文字、圖片或檔案保有片面修改或移除的權利。當使用者使用本網站留言服務時,表示已詳細閱讀並完全了解,且同意配合下述規定:
  • 請勿重覆刊登一樣的文章,或大意內容相同、類似的文章
  • 請不要刊登與主題無相關之內容
  • 發言涉及攻擊、侮辱、影射或其他有違社會善良風俗、社會正義、國家安全、政府法令之內容,本網站將會直接移除
  • 請勿以發文、回文等方式,進行商業廣告、騷擾網友等行為,或是為特定網站、blog宣傳,一經發現,將會限制您的發言權限或者封鎖帳號
  • 為避免留言系統變成發洩區和口水版,請勿轉貼新聞性文章、報導或相關連結
  • 請勿提供軟體註冊碼等違反智慧財產權之資訊
  • 禁止發表涉及他人隱私、含有個人對公眾人物之私評,且未經證實、未註明消息來源的網路八卦、不實謠言等
  • 請確認發表或回覆的內容(圖片)未侵害到他人的著作權、商標、專利等權利;若因發表或回覆內容而產生的版權法律責任將由使用者自行承擔,不代表中時電子報的立場,請遵守相關法律規範
違反上述規定者,中時電子報有權刪除留言,或者直接封鎖帳號!請使用者在發言前,務必先閱讀留言板規則,謝謝配合。