機器人理財 復華證券投信搶頭香

各產業爭相運用AI人工智慧,就連理財也進入機器人時代,其中以美國的理財機器人最為蓬勃發展!美國透過機器人管理的資產規模已達1,825億美元,中國、英國、日本及加拿大名列2至5名;在台灣,復華證券投信去年搶頭香、成為第一個率先採用理財機器人的投信業者。目前應用在全權委託的理財機器人,數量市占率及金額市占率均名列前茅。

復華證券投信協理徐瑋瑄在以「數位時代-機器人理財服務」專題演講時指出,股神巴菲特說過,「投資需要長期有紀律」,但人性的弱點就是貪婪與害怕,很難做到長期有紀律的投資,造成「投資報酬」不等於「投資人報酬」,因此才會有理財機器人應運而生。

徐瑋瑄表示,現在已來到機器人理財3.0的時代,理財機器人將依據演算法,看訊號調整投資人部位。以復華證券投信為例,在去年正式開啟理財機器人元年,推出「強勢通」與「低點通」兩種理財機器人,為投資人挑出最佳市場、挑出最好基金,透過每日監控,達到低成本、獲利穩健的目標。

其中,「強勢通」擁有汰弱留強+動態資產配置,追求強勢動能的資產組合;而「低點通」會在相對低點、趨勢轉折向上買入標的,追求機會財。

徐瑋瑄表示,「強勢通」擁有三大特色,包括真正把手放開,「自動化」理財機器人;納入8年計量經驗,大數據運算再精進;自動汰弱留強,維持最優投資組合,「強勢通自2007年以來投資績效表現優異,年化報酬達近8%!」

此外,徐瑋瑄說,「低點通」擁有兩大特色,其一是輕鬆掌握進場點,運用歷史數據分析,歸納人類投資行為,預測趨勢轉折點;其二是即時監控,自動抓住機會財。即時監控淨值處於相對低檔的基金,訊號出現即啟動布局機制,「理財機器人解決了投資人的難題,投資人可以用更少的時間,做到更好的投資!」

(工商時報)


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