會計師理財 最常給自己買保單

會計師事務所平常忙著服務客戶,而會計師自己又如何打理自己的財務?安永聯合會計師事務所新所長傅文芳說,因為會計師不能買自己查核的股票,加上平常沒有時間可以看股市,他所認識的會計師,最常購買的就是定存、類定存保險或基金等,尤其是保險商品買很多,只要投資報酬率還不錯就會去買。

政府推動稅改後,總統蔡英文曾在受時時,表示要鼓勵大家多元理財,因為若是錢老是放在銀行,沒有風險的理財,就是低報酬。不過,資本市場中的企業或機構,要如何才能推出更好的商品,幫助大家理財?傅文芳表示,台灣在這一塊無論是證券、銀行、保險等,只要一家金融機構有商品賣得好,就會有其他金融業一窩蜂跟進,造成市場混亂。

傅文芳指出,原本設計商品會有一定利潤存在,不過在大家爭相模仿後,競爭性變得更強,導致利潤越來越少,賣得好別人就會複製,那何必花時間、花精力、花成本與國外商品做連結,導致沒有金融機構願意設計新的金融商品。

此外,以前有很多外商銀行,國外只要推出有趣或較特別的商品,國內的外商銀行也會引進台灣販售,但傅文芳說,現在外商銀行越來越少,像是外商銀行的人壽保險公司幾乎都離開台灣了,導致沒有新商品來刺激本土的銀行進行改變。而這也跟人才一樣,如果人才的同質性太高,沒有多元化,也沒辦法碰撞出新花樣。

(工商時報)


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