機器人理財 ETF數位新契機

資誠《全球ETF調查報告》指出,自動化理財顧問平台將在5年內為ETF創造逾500億美元的新增流量。(本報系資料照片)

資誠聯合會計師事務所近日公布《全球ETF調查報告》。報告指出,在未來5年,全球ETF產業受到金融科技影響最深的功能是投資顧問營運部門(35%),其次是銷售服務(29%)。此外,43%的受訪者認為,自動化理財顧問平台將在5年內為ETF創造逾500億美元的新增流量。

自動化理財顧問平台可提供線上投資建議,它使用不同程度的人際互動演算法,是散戶投資ETF資產的重要來源之一。根據ETF.com統計,目前自動化理財顧問平台管理約750億美元的資產管理規模。

在未來5年全球ETF產業受到金融科技影響最深的功能是投資顧問營運部門,主要是隨著數據分析和機器學習的不斷發展,電腦能夠更快速地篩選更多的資訊,從而做出更精確的決策。人工智慧和機器學習等領域的轉型發展,使資產管理人員用更快、更有洞見的方式挖掘複雜的財務數據,以構建出超越人類的系統。

銷售服務在未來5年也容易受到金融科技的衝擊。主因自動化的理財建議越來越複雜,可能會增加其對富裕投資者的吸引力。成功的投資公司必須繼續擴大服務範圍,以滿足客戶需求,包括千禧世代(18至34歲)和X世代。尤其是北美地區的千禧世代和X世代的消費者,在未來數十年,預計將接收30兆美元的財富轉移。

資誠聯合會計師事務所金融服務產業會計師陳麗媛表示,根據報告預測,ETF將持續顯著的成長與創新,數位化科技的進步將對ETF發行人、服務供應商以及其他參與者產生深遠的影響。科技的變革將從ETF的操作模式、銷售通路和產品等三大面向帶來重大改變。而這些變化將影響到業者的利潤率、法規風險、網路安全以及與客戶的互動模式。業者需要迅速應變和發展,以維持市場領先地位。

(旺報)


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