反洗錢大作戰 永豐銀聯手成大 引進AI

永豐、成大推動三大科技應用

防制洗錢單靠人力已不夠,國銀對此也各出奇招,以永豐銀為例,便攜手國立成功大學研發三大領域:機器學習、自然語意分析、區塊鏈的金融運用,並產出「永豐AI信評報告」,可作為簡化銀行審核流程,協助風險管理與洗錢防制參考。

永豐金總經理朱士廷表示,永豐與成大2017年5月成立「未來智慧工場」,組織人工智慧技術研究團隊,積極提出金融改革與創新,並在金融科技、人才培育、場域應用等領域緊密合作,同時與國際知名IOTA基金會簽署合作備忘錄(MOU),共同推動區塊鏈的金融應用。

朱士廷表示,此次永豐與成大團隊合作,以機器學習(Machine Learning)技術,開發信用風險評估模型,並且優先導入法人金融的中小企業,作為信用風險評級及預警使用,加強風險辨識、量化與管理產品業務風險。

永豐銀總經理莊銘福進一步解釋,傳統企業授信需大量人力實地訪查、撰寫評估報告,透過人工智慧與內、外部大數據結合,更能即時掌握產業動態,減少人為誤判,藉由成大團隊開發中文自然語意分析技術,可以檢視企業財務資訊與網路新聞,進行資訊自動摘要、徵信報告自動撰寫,並結合信用模型,產出「永豐AI信評報告」,有助於簡化銀行審核流程,協助風險管理與洗錢防制。

中信金指出,中信金控海外據點已經達到108處,而在拓展海外業務的同時都要符合國際趨勢及配合當地法令,因此中信早在2012年即制定全球防制洗錢以及打擊資助恐怖主義政策,讓各海外分子行能一致遵循,並且積極鼓勵員工參加相關訓練與報考洗錢防制證照,像是鼓勵集團法遵單位與AML/CFT高度相關單位人員取得CAMS國際反洗錢師證照,對於通過考試者也會給予相關補助。

中信銀也針對洗錢防制與打擊資恐的措施提出差異分析與內部強化措施,2016年就已分別邀請中國信託大陸地區法務暨法遵主管、美國紐約州律師、檢察官慶啟人針對中信金控董事、獨立董事及高階管理階層主管說明大陸、美國及國際防制洗錢及打擊資恐法規與發展等議題。

(工商時報)


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