第三方支付洗錢 地下匯兌11億

警方破獲一家從事P2P金融的業者涉嫌從事地下匯兌,前往機房內查扣伺服主機。(林郁平翻攝)

新舊洗錢手法

43歲湯姓男子2年前成立「櫻桃服務有限公司」,以架設網站及手機APP「CHERRY PAY」方式,標榜可進行P2P跨國匯兌。但警方查出,該公司不僅未獲金管會許可,甚至幫詐騙集團以第三方支付洗錢,2年來地下匯兌金額高達11億元。警方將湯等8嫌依違反銀行法送辦,湯獲50萬元交保,檢警刻擴大偵辦中。

警方日前偵辦臉書購物詐騙案件,發現詐團利用櫻桃公司提供的地下匯兌機制,將贓款迅速轉到大陸的支付寶或QQ等第三方支付帳戶,清查至少有30多名被害人受害,損失300多萬元。

詐團贓款 速轉到大陸

警方調查,湯嫌2016年搶搭新興金流支付熱潮,在北市大安區成立公司,號稱P2P跨國匯兌業務比銀行還便宜,每筆交易收取2%手續費,僅約一般銀行的1/4,因此迅速吸引許多客戶申請,其中包括不少從大陸批貨販售的國內集貨商,甚至連詐騙集團都聞風而至。

但警方發現,該公司僅向經濟部辦理商業登記,然後利用上海分公司員工及親友的帳戶經營地下匯兌業務,並非單純媒合金流交易,已違反金管會金融監理銀行通匯業務,須要依法申請登記始可經營金融業務規定。

非法平台 凍結3000萬

刑事局電偵大隊蒐證分析大量金流與網路IP後,鎖定相關金流帳戶及網路主機位置,6日在北、中、南等6處執行搜索行動,將湯嫌及協助招攬生意的出資方、員工等8人逮捕到案,查扣伺服主機、手機、筆電、金融存摺、會員資料、交易明細及帳冊等贓證物。

警方清查,該公司2年來透過網路平台,已替會員地下匯兌高達11億元,目前已緊急凍結嫌犯帳戶內的3000多萬元。

湯嫌到案辯稱,準備在做出成績後,再向金管會申請。但警訊後仍將全案依違反銀行法送辦,並持續擴大追查各種可能淪為洗錢管道的非法網路平台。

(中國時報)


推薦閱讀

發表意見
留言規則
中時電子報對留言系統使用者發布的文字、圖片或檔案保有片面修改或移除的權利。當使用者使用本網站留言服務時,表示已詳細閱讀並完全了解,且同意配合下述規定:
  • 請勿重覆刊登一樣的文章,或大意內容相同、類似的文章
  • 請不要刊登與主題無相關之內容
  • 發言涉及攻擊、侮辱、影射或其他有違社會善良風俗、社會正義、國家安全、政府法令之內容,本網站將會直接移除
  • 請勿以發文、回文等方式,進行商業廣告、騷擾網友等行為,或是為特定網站、blog宣傳,一經發現,將會限制您的發言權限或者封鎖帳號
  • 為避免留言系統變成發洩區和口水版,請勿轉貼新聞性文章、報導或相關連結
  • 請勿提供軟體註冊碼等違反智慧財產權之資訊
  • 禁止發表涉及他人隱私、含有個人對公眾人物之私評,且未經證實、未註明消息來源的網路八卦、不實謠言等
  • 請確認發表或回覆的內容(圖片)未侵害到他人的著作權、商標、專利等權利;若因發表或回覆內容而產生的版權法律責任將由使用者自行承擔,不代表中時電子報的立場,請遵守相關法律規範
違反上述規定者,中時電子報有權刪除留言,或者直接封鎖帳號!請使用者在發言前,務必先閱讀留言板規則,謝謝配合。