證券業務員協助客戶借人頭帳戶 下場超慘

證券業務員協助客戶借人頭帳戶交易,被查到的下場超慘。金管會12日公告,台中銀證券王姓協理要求二名下屬陳姓及程姓業務員,出借親戚帳戶供客戶投資下單,遭查獲後王姓協理被暫停執行業務7個月,二位業務員則被停3個月,其中程姓業務員還已跳槽到第一金證券,新工作恐受影響。

證期局表示,證券業務人員被暫停執行業務的紀錄,會被永久註記,要跳到金融機構,新公司都查得到,若要應徵一些需要高度誠信的工作,恐會有困難,因此即便是被長官要求出借人頭帳戶,都不能答應,以免成為自己一輩子的紀錄。

證期局也表示,利用人頭帳戶下單、買賣股票,算是常見的違規態樣,這是罰較重,主要是證券從業人員自己協助客戶借人頭帳戶;這些出借帳戶或借別人帳戶下單的客戶,在台中銀證券都會留有紀錄,未來也可能被列為「黑名單」,證期局表示,目前全球都在加強防制洗錢等,未來這類證券人頭帳戶也可能會有統一的查詢資料,出借帳戶讓別人下單交易,或是曾借他人帳戶下單被查到者,未來可能被列為高風險名單。

台中銀證券三位員工出借人頭帳戶案,主要發生在2016年,是證交所等進行例行檢查時發現,帳戶與下單者並不相符,進一步調查才發現是台中銀證前經紀業務處王姓協理,要求二位業務員出借親屬的帳戶,供客戶投資下單,且都沒有取得客戶的委託書,違反證券交易法第56條、及證券商負責人與業務人員管理規則等。

王姓協理被暫停執行業務7個月,二位業務員各被停3個月,最慘的是其中一位業務員剛跳槽去第一金證券就遭暫停執行業務,新工作恐受到影響;同時台中銀證券也因內稽內控未落實,被處以糾正、留校查看,若之後再被發現有相關違規或疏失,證期局就會加重處罰。

至於台中銀證券客戶借人頭戶下單,是否有涉及其他不法,證期局方面表示,初步分析並沒有明顯違法證據,若有異常就會移送交易組進一步分析。

(工商 )


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