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  • 填寫保單受益人掌握「3要1不」原則  想讓誰當受益人由你做主!

    填寫保單受益人掌握「3要1不」原則 想讓誰當受益人由你做主!

    近日因為「小鬼」黃鴻升猝死事件影響,有關身故保險金分配比例及指定受益人、法定繼承人等相關議題,受到廣大的關注與討論,前兩周小花平台並已深入分析探討:「《專題報導》當白髮人送黑髮人…有形資產vs.無形保障,「照顧人」何者更勝一籌?」,本文再次提醒你,正確填寫保單受益人、掌握好其中的關鍵「眉角」,才能真正保障要保人與受益人的權益,以下一起來了解。

  • 接軌IFRS17 國壽預言三大效應

     保險業的2026年生死大關,將對台灣總體經濟產生「蝴蝶效應」。新台幣升破29元後「回頭太難」,即是其中一個效應,主要是壽險業大幅減少儲蓄險,新契約保費收入衰退近30%,擔心保單與資產幣別錯配,壽險業今年起降低國外投資比重,台灣即少了壽險資金匯出,作新台幣匯率「協防盟軍」。

  • 類全委保單 留意三要點

     投信投顧公會統計,截至8月底止,投資型保單中類全委契約金額相較2019年底增加了359億元,遠高於2019年全年增加的194億元,也較去年同期增加了43%,顯示市場歷經疫情期間的動盪後,人們對於未來保障與投資收益的需求提升,壽險業者表示,專業操盤、系統化投資分析與一站式客製化服務,是投資人排名前三的訴求。

  • 一枝獨秀 前9月OIU業務 新壽包九成

     疫情衝擊讓壽險業的國際保險業務分公司(OIU)業績腰斬,下半年幾乎所有公司都沒有承保新保單,唯有新光人壽第三季還有四張保單、共850.5萬美元的保費進帳,且前九月整體OIU保費1,732.2萬美元(約新台幣5億元),91%以上都是新壽承包。

  • 邊境管制後 OIU業務逾9成都由一家公司承包

    邊境管制後 OIU業務逾9成都由一家公司承包

    新冠肺炎造成旅客無法自由來台,衝擊壽險業的國際保險業務分公司(OIU)業績腰斬,下半年幾乎所有公司都沒有承保新保單,唯有新光人壽第三季還有4張保單、共850.5萬美元的保費進帳,且前9月整體OIU保費1,732.2萬美元(約合新台幣5億元),91%以上都是新壽承包。

  • 壽險公會副秘書長金憶惠:共享平台具七大功能 一鏈搞定所有理賠

    壽險公會副秘書長金憶惠:共享平台具七大功能 一鏈搞定所有理賠

     「終極目標是一鏈理賠」,壽險公會副秘書長金憶惠20日透露,為推動保險科技發展,便利保戶服務,已拜託北市府,研商保險公司與醫療院所介接平台,預計將從2021年上半年開始試辦壽險公會平台與台北市聯合醫院13間分院對接,在保戶同意下,醫院可直接提供病歷等資料給保險公司,直接核算理賠金額,保戶只要線上填表,一鏈就搞定所有理賠。

  • 台灣人壽葉栢宏:接軌IFRS17、ICS2.0兩大新制 四大特徵 挑選保險潛力股

    台灣人壽葉栢宏:接軌IFRS17、ICS2.0兩大新制 四大特徵 挑選保險潛力股

     工商時報社長陳國瑋表示,2020年新冠疫情的發生,許多變化都是大家都沒有看過的轉變,對保險業來說,有幾個大挑戰已在發生或未來正要發生,第一是低利率危機,美國聯準會(Fed)在2020年第一季連續降息六碼,幅度之大,前所未見,美國、歐洲、日本等都是幾乎接近零利率或已是零利率環境,對保險業的投資或業務是極大挑戰。

  • 嚴控投資型保單波動風險 法巴人壽 推P85安全網投資帳戶

     後疫情時代,保障與投資收益兼顧的投資產品較為投資人青睞,在市場波動仍大的局勢下,更凸顯了風險控管機制的重要。法國巴黎人壽攜手投資策略專家台新投信,創新業界、跨業聯手,推出全新「P85安全網投資帳戶」,其特有的3D防護機制-1D低波動股票投資(De-Volatility)、2D多元資產動態調整(De-Risk)、3D 動態調整投資策略(De-Downside Loss),提供穩健的投資機制保護投資型保單收益。

  • 3壽險保單 業務員賣贏銀行

     今年前九月有三種保單是業務員賣贏銀行。壽險公會19日公布,保單複雜度相對較高的意外險與健康險(A&H),前九月壽險公司業務員與保經代業務員共賣299億元,占所有A&H業績的98.7%;另外一款保單是個人年金,尤其是利變年金,今年前九月業務員銷售195億元,大勝銀行的114億元。

  • 條款太難懂、擔心買了不需要的保單 保戶上網後 逾六成仍找業務員

     不是什麼商品都能靠自己上網比出CP值。據國泰人壽與富邦人壽兩大壽險公司指出,其網路用戶的確年輕人比重較高,但因為保單條款相對複雜、擔心買了不必要或不足額的保單,所以國壽的年輕保戶有近九成仍透過業務員來規劃及投保,富邦人壽則是調查有六成民眾以上覺得直接找業務員更有效率。

  • 保單太難懂 保戶上網後多數仍想找業務員

    保單太難懂 保戶上網後多數仍想找業務員

    不是什麼商品都能靠自己上網比出CP值。據國泰人壽與富邦人壽兩大壽險公司指出,其網路用戶的確年輕人比重較高,但因為保單條款相對複雜、擔心買了不必要或不足額的保單,所以國壽的年輕保戶有近9成仍是透過業務員來規劃及投保,富邦人壽則是調查有6成民眾以上覺得直接找業務員更有效率。

  • 退休準備 中壽:注意四大風險

    退休準備 中壽:注意四大風險

     從容悠閒的退休生活是許多人努力追求成就的人生願景,而民眾在退休準備的過程中,應該要注意長壽風險、醫療風險、通貨膨脹風險以及市場波動風險等四大風險。

  • 法巴人壽:後疫時代 嚴守帳戶價值

     根據投信投顧公會統計,類全委保單截至8月底較去年成長逾四成,顯示市場歷經疫情期間的動盪後,人們對於未來保障與投資收益的需求更加提升。法國巴黎人壽總經理戴朝暉表示,類全委保單連結之投資帳戶所提供的「一站式服務」,讓專業投信隨時動態調整股債比例與每日監控投資組合,也正是在後疫情時代,保障意識提升之際類全委保單獲得保戶青睞的主因,同時對於沒有時間管理與追蹤投資標的的保戶更是很好的選擇。

  • 兩招買保單 放大股利效益

     每年第二季的台股除權息旺季剛過,各上市櫃公司開始陸續發放「現金股利」或「股票股利」,現金股利就像一筆多出來的年中獎金,若未事前做好規劃將可能輕易被花掉。壽險業者建議,若想提高此資金效益,可選擇將現金股利投入兼具壽險保障與累積退休金的利率變動型終身壽險,在準備退休金的同時兼顧風險保障,讓資金穩健地長大。

  • 投資型保單占率 9月破五成

     忍不住想投資。資本市場行情居高不下,帶動投資型保單買氣從谷底回升,9月壽險投資型保單銷售逾345億元,占當月新契約保費的51.77%,應是2008年金融海嘯之後,再次出現單月投資型保單占率破五成。

  • 低利時代 投資型保單穩中求利

     國泰金控總經理李長庚日前坦言,台灣可能會像日本一樣陷入長達10~20年的低利率環境,高利率保單可能再也買不到,重點是民眾不要再一直緬懷十年前或更早之前的高利率保單、便宜的保費,現在市場已變化,要認清事實,依自身需求及財務能力,趁早投保。

  • 為何你存不到錢?教你4招省錢撇步「拯救荷包大作戰,GO!」

    為何你存不到錢?教你4招省錢撇步「拯救荷包大作戰,GO!」

    「奇怪,明明沒有花什麼大錢,為什麼就是存不了錢?」、「平時也很少在逛街阿,為何存款數字始終還是那麼不長進?」……,這樣的獨白是否也正好說中了你的心聲?小資上班族收入有限,面對日常生活開銷必須錙銖必較,否則很容易就捉襟見肘、窮於應付,小花平台提醒你,其中的癥結除了花出去的錢之外,還包括省下來的錢,兩者息息相關、互為影響,花得少自然就省得多、花得多當然就存不到什麼錢;因此,想要有錢的最終關鍵還是「省錢」!以下小花平台保險顧問提出4個方法「拯救荷包大作戰」,從現在開始,試做看看吧,荷包變飽了,也更有餘裕。

  • 壽險新契約 恐創11年新低

     壽險保單下半年大改款,經過一季的適應,9月新契約保費約720億元,比8月成長近24%,但仍是比去年同期衰退10%,前九月累計新契約保費僅7千億出頭,是11年來同期新低,就算第四季每月賣900億元,今年恐怕都很難破兆元。

  • 男業務嘴功了得 單親媽入坑儲蓄險 保單未過欠「987元」不理

    男業務嘴功了得 單親媽入坑儲蓄險 保單未過欠「987元」不理

    彰化有一名黃姓單親媽媽,接到一家知名人壽保險男業務的電話行銷,因業務嘴功了得,沒多久就被說服入坑儲蓄險,簽下1萬476元金額的保單,由於單親媽的薪資所得不高,只能選擇以分期方式付款,不料在8月份得知審核未過時,要求男業務將金額退還,男業務竟然愛理不理似的,將金額分兩次匯款,其中一次還是單親媽在兩個月後催促的,讓單親媽呼籲親朋好友,千萬要慎選業務員,不要連個987元的台幣金額,都可以拖到兩個月才處理。

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