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以下是含有受託銀行的搜尋結果,共99

  • 《金融》國泰銀建議:信託制度 可確保財產「正確」被使用

    超高齡社會來臨,國內失智人口快速增加,針對高齡者的詐騙案頻傳,使高齡者的財務安全問題浮上檯面。國泰世華銀行信託部協理趙子仁表示,信託養老並非富人專利,尤其台灣信託管理費率較國外低廉,提早規劃專款專用,既可避免因失智淪為詐騙肥羊,入住養老機構或因緊急事故住院時,受託銀行也能從信託戶中定期支付醫療金,保障高齡者財產安全,「實務上就有不少獨居榮民,就是藉由信託制度安養終身」。

  • 政府收緊銀根 陸仲介巧用房抵貸

    政府收緊銀根 陸仲介巧用房抵貸

     近來大陸銀行向房貸開鍘,收緊銀根,不過,道高一尺魔高一丈,總是有仲介商可以玩出新花樣,利用房抵貸(類似台灣的消費性貸款或個人融資),為購屋者另謀房貸出路。雖然名義上有不少陸銀已暫停房抵貸,惟仲介商依然可以巧立名目為購屋者取得房貸額度,突破銀行收房貸銀根的封鎖。

  • 工商社論》信託2.0上路 安養信託要走出現有框架

    工商社論》信託2.0上路 安養信託要走出現有框架

     金管會主委黃天牧可說是歷任主委中,最重視信託業務的一位,他曾說:「信託是最有溫度的金融工具。」顯示他對信託業務有著高度的期許。今年520上任後,黃天牧推出一系列金融政策、願景,並力倡「信託2.0計畫」,而在信託2.0的幾個重要計畫中,以安養信託2.0最為重要;他主張,在台灣急速邁入超高齡社會的今天,安養信託2.0將是構築社會安全最重要的一張防護網。

  • 新光一號動向 國泰全程緊盯

     新光一號(新光R1)再陷清算危機,國泰集團緊盯過程,除協助新光集團防守,因國泰二號的受託銀行亦是兆豐銀行,國泰集團亦進行預防措施,避免自己成為下一個被狙擊的對象。

  • 新光R1再遭提案清算 新壽提三大疑慮 回擊市場派

     抵死不從。為抵抗市場投資人再次出招,新光人壽以新光一號(新光R1)發起人身分,正式行文兆豐銀行與金管會,強調11日將召開的受益人臨時會提案有利益衝突、違反內稽內控及金管會政策的三大疑慮,要求中止召開會議。

  • 三倍券辨真偽 藍批宣導霧煞煞

    三倍券辨真偽 藍批宣導霧煞煞

     振興三倍券上路,偽券也跟著出現?國民黨台南市議員李中岑爆料,指有1名經營小飾品店的友人,上周持民眾支付面額200元的三倍券,委託他人準備前往銀行換領現金時,對方發現該券沒有梅花浮水印,判斷是假券拒收,讓她不甘雙重損失,決定從此拒收三倍券。 \n 警方表示,截至目前為止,各警分局都沒有接獲偽造三倍券的相關報案;台南地檢署則希望議員或商家提供相關資料;台灣銀行強調,有無梅花浮水印並非判別真偽三倍券的唯一依據。 \n 南市議會國民黨團20日舉行「無良政府發無良券,善良百姓受窩囊氣」記者會,痛批振興三倍券推出後,亂象不斷出現,還引用網友的使用心得,嘲諷三倍券「給的不乾不脆、領的十分受罪、用的支離破碎、吹得四海祥瑞」。 \n 黨團書記長王家貞更指出,黨團先後接獲2起陳情,其中一起陳情民眾來自台中,因面額500元的三倍券左下角字樣不明顯,拿到台銀詢問真假時,銀行當下沒收,事後又致電當事人,指此一三倍券有瑕疵,將發還當事人另張新券。 \n 議員李中岑也補充說,有一名在台南市中西區經營小飾品店的女性朋友,上周客人來店購買250元的小飾品,結帳時支付1張200元的三倍券及50元現金;店家事後委託他人前往銀行兌換時,受託人認為這張三倍券沒有浮水印應是偽造而拒收,讓她氣得決定拒收三倍券。 \n 黨團認為,政府花大錢印製紙本三倍券,但偽券也跟著出現,網路更傳得沸沸揚揚,經濟部宣導三倍券有9道防偽特徵,判斷真假券有3招,分別是「看一看」「摸一摸」和「轉一轉」,根本說得不明不白,讓人一頭霧水,徒增困擾而已。

  • 國有非公用地 委託經營鬆綁

    國有非公用地 委託經營鬆綁

     為提供有利投資環境,財政部國產署放寬修正委託經營實施要點,經國產署同意,受託人其私有地上建物,可申請辦理設定抵押權登記;同時修正委託經營年期,可由20年延長至30年。 \n 國產署官員指出,國有土地,不論是否為非公用土地,私人都不能用來向金融機構貸款,即使國用土地上的建物上私人所有也不行,進而導致「經目的事業主管機關核發事業許可或基於施政需要等核准的特定受託人」,在受託經營國有土地期間,需要投入資金開發土地,卻不能使用地上建築向金融機構貸款的情形。 \n 由於投入資金負荷與壓力,國產署坦言,大大降低國人對國有非公用土地投資意願,為回應多數受託經營者要求放寬委託經營相關規定,並經評估後,決定放寬限制。 \n 國產署強調,在不影響國產權益及管理效能下,這次修正將原本禁止委託經營國有土地上私有建物,有條件放寬可以設定抵押權的限制,讓投資者方便向銀行、保險公司、信合社等金融業者取得建物的貸款。 \n 至於有條件放寬的條件是,首先是要經委託主管機構同意,還需符合以下條件,包括:依規定繳付訂約權利金及經營權利金;受託人新建或既存地上物已完成建物所有權第一次登記,且抵押權人應設定登記為第一順位抵押權,或由同意設定之其他順位抵押權人,代償全部前順位抵押權人債權後塗銷該等抵押權。 \n 還有,抵押權人為經政府核准於國內經營金融業務之銀行、信用合作社或保險公司;受託人、債務人及抵押物所有權人為同一人,且擔保之債權清償期限不得逾委託經營契約期限等。 \n 國產署說,委託經營業務為大面積國有土地,配合目的事業主管機關發展提供產業用地多元方式之一,截至今年5月底,已提供約473公頃國有地辦理委託經營,兼顧活化國有地及滿足產業發展需求,協助活絡經濟,同時達成「有產不閒置」及增裕國庫收入目標。

  • 不動產買賣信託翻倍 Q1達675億

     不動產買賣價金信託近三年加速成長,今年首季已逾675億元。據信託公會統計,不動產買賣價金信託在2017年只有258.4億元,但到2019年已逾644.8億元,是2018年的2倍多,今年首季更來到675.8億元。 \n 信託公會理事長雷仲達表示,內政部為保障民眾購買預售屋的權益,訂有五種預售屋履約擔保機制,分別是:「不動產開發信託」、「價金返還之保證」、「價金信託」、「同業連帶擔保」與「公會辦理連帶保證協定」。 \n 如果建商選擇以不動產開發信託或價金信託機制為消費者提供預售屋的保障,消費者所繳納的訂金、簽約款、開工款及各期工程款將可納入受託銀行所管理之信託專戶,由受託銀行依工程進度撥付專款專用,以避免建商不當挪用興建資金,可降低建案無法順利完工的風險。 \n 信託公會秘書長呂蕙容表示,在預售屋擔保信託中,如賣方發生無法依約定完工或交屋時,除有應依法院強制執行之裁定、命令辦理者外,消費者原則上就其所繳之款項範圍內取得建商之受益權,可向受託銀行請求分配財產。 \n 但是如果建商並未將民眾所繳款項交付信託,即使民眾取得建商的受益權,受託銀行亦無財產可供分配,所以消費者於繳款後,千萬記得要到受託銀行網站查詢自己所繳納的價金是否交付信託,隨時掌握交付信託之價金明細及相關資訊,才能確實維護自身的權益。

  • 大同大股東又有陸資?金管會透過管道查證中

    大同大股東又有陸資?金管會透過管道查證中

    又有中資狙擊大同?立委高嘉瑜4日在財委會爆料,陸資透過保管銀行、券商受託帳戶成為大同的前10大股東,第四度要染指大同經營權,對此,金管會主委顧立雄回應,早已透過相關管道查證這些受託保管專戶後面實質受益人和相關金流,一旦查到具體事證,就會依法處份。 \n2017年到2019年間,金管會三度查獲陸資假藉港資或外資身份,投資大同,一度持股高達18%,金管會查獲確定證據後,就會停止陸資行使股東權,並限期釋出,顧立雄亦表示,先前查到的大同陸資,都已「出清」大同股份,但因為是在集中市場出售,因此沒有申報受讓人的問題,也就是不知買家是誰。 \n高嘉瑜表示,大同前10大股東中,如群益金鼎受託保管專戶持股8.82%、匯豐託管新加坡銀行持股5.86%,另外如鄭文逸、王光祥等,都有陸資代表或向陸資借款來買大同股票的疑慮,質疑金管會仍未查到,無法在6月30日大同股東會前制止陸資投票。 \n顧立雄一再強調,在媒體報導大同又現陸資前,就已持續在查證,但因為要透過相關管道去查帳戶的金流及背後的實質受益人,不是掌握在金管會手中,所以無法預估確切的時間,但一旦查到具體事證,金管會就會依法處份。

  • 元大銀開辦基金質借 最高五成

     元大銀行12日宣布已獲金管會核准正式開辦基金質借,加入國銀承作基金質借的行列,借款成數最高將以設質金額五成為限,元大銀看好,基金質借鬆綁之後,客戶資金使用運用效率提高,也可擴大財富管理業務量。 \n 基金質借開放被金融業視為提前為放行「高端理財」暖身,特別是現在銀行滿手資金放不出去,基金質借等於另一種形式的「有擔」放款,銀行賺放款利息之外,還有更多資金可繼續投入理財,去年已獲核准的銀行包括合庫、玉山、花旗、上海、國泰世華等五家銀行,元大則位列第二波金管會放行的銀行,並在2月拿到執照。 \n 元大銀指出,目前系統、管控及教育訓練等作業皆已完備,元大銀行也依據相關法規說明「基金自行質借」業務的對象以及業務範圍,承作對象為專業投資人(包含自然人及法人),標的為與元大銀行成立特定金錢信託契約,指示元大銀行以受託人名義購買的境內、境外基金、境外有價證券的債券與ETF,另法人專業投資人可再包含外國股票。 \n 至於貸款成數,除了將視質設標的風險與放款條件而定,最高以設質總額的五成為限,台幣信託標的可質借新台幣,外幣信託標的則可質借原外幣或台幣以外的其他外幣,且質借出的資金沒有使用上的限制,可說使客戶資金融通更便利。 \n 元大銀指出,以往客戶如有資金調度需求,手上持有的特定金錢信託受益權,惟有「贖回」一途,經常發生價格未必好,卻得忍痛贖回的情況。「基金自行質借」業務開辦後,客戶可自行評估透過基金質借方式,將其於元大銀行的特定金錢信託受益權作為擔保品設質借款,取得靈活運用的資金,有助客戶在理財規劃時長線持有商品,同時活化資產。

  • 元大銀行宣布開辦基金質借業務

    為提升銀行國際競爭力,增加特定金錢信託資金之靈活性與流動性,金管會去年(2019)公告開放「基金自行質借」業務,多家銀行已經陸續申請,其中元大銀行宣布已獲准正式開辦,目前系統、管控及教育訓練等作業皆已完備,開辦後元大客戶將可望增加資金運用效率,亦可擴大財富管理業務量,創造客戶與銀行的雙贏局面。 \n元大銀指出,為響應主管機關打造國際理財平台政策,去年即已遞件申請辦理,上月已獲主管機關核准辦理基金自行質借業務。以往客戶如有資金調度需求,手上持有的特定金錢信託受益權,惟有「贖回」一途,經常發生價格未必好,卻得忍痛贖回的情況。現在「基金自行質借」業務開辦後,客戶可自行評估透過基金質借方式,將其於元大銀行之特定金錢信託受益權,作為擔保品設質借款,取得靈活運用的資金,有助客戶在理財規劃時,可長線持有理財商品,同時將資產活化,提高資金使用彈性。 \n元大銀行也依據相關法規說明「基金自行質借」業務的對象以及業務範圍,承作對象為專業投資人(包含自然人及法人),標的為與元大銀行成立特定金錢信託契約,指示元大銀行以受託人名義購買的境內、境外基金、境外有價證券的債券與ETF,另法人專業投資人可再包含外國股票。 \n此項業務的貸款成數,將視質設標的風險與放款條件而定,最高可達設質總額的五成,台幣信託標的可質借新台幣,而外幣信託標的,則可質借原外幣或台幣以外的其他外幣,且質借出的資金沒有使用上的限制,對客戶來說非常便利。

  • 私校退撫儲金新制上路 中信連六度拿下信託銀!

    私校退撫儲金新制上路 中信連六度拿下信託銀!

    「私校退撫儲金」新制上路!中信銀連續六度獲選擔任「私校退撫儲金」之信託銀行,13日假台北喜來登大飯店完成簽約儀式,中信銀總經理陳佳文指出,為讓私校教職員退撫保障更加完整今年有兩項新服務,中信銀行積極改進系統,從2020年1月1日起協助私校退撫儲金管理會陸續開辦退休金「分期請領」,並且啟動「人生週期基金為預設選項」等新制度,將對私校教職員的退休照顧從在職延伸至退休後。 \n陳佳文指出,中信銀行六度獲選擔任私校退撫儲金之信託銀行,且受託管理「員工福利信託」的客戶數逾400家、逾12萬名企業員工與私校教職員工受惠,客群涵蓋不同產業類型之國內知名企業及學校法人,市占率為同業之冠,顯示中信銀行團隊的管理規劃能力獲得高度信任與肯定。 \n陳佳文表示,中國信託擔任私校退撫儲金信託銀行十年來積極參與協助私校退撫儲金業務推動,2013年推出私校自主投資計畫、2015年因應Bank 3.0上線私校專屬的網路行動銀行,2017年推出人生週期自動投資機制,今年因應國際潮流推出退休後教職員分期請領服務,不僅退休教職員可以把全部或部分退休金繼續投資現在產品組合,在職教職員亦可被動依據年齡在三種投資組合的人生週期基金配置不同比率,有機會獲取更高收益提升退休生活。 \n就績效來看相當亮眼。私校退撫儲金自2013年3月1日自主投資成立以來,至2019年12月31日止,各投資組合累積報酬率為保守型13.73%、穩健型44.35%、積極型45.35%,而2019年報酬率為保守型6.37%、穩健型14.74%、積極型19.41%,三種投資組合均繳出優異成績,但仍有64%的教職員未作任何投資選擇由平臺自動導入保守型投資組合。 \n教育部私校退撫儲金監理會執行祕書賴俊男表示,過去若老師沒選擇類型,系統會自動投資「保守型基金」年報酬只有2.01%,但今年1月1日起,人生週期型將適用新版年齡級距配置,且自3月16日起,預設基金將由保守型改為「人生週期基金」績效可拉高到4%,讓沒有選擇投資組合的教職員歸入人生週期基金,自動依年齡增加,逐漸降低投資風險的投資策略。 \n賴俊男指出,目前基金規模已累積到600億元、51,000人加入,與中信銀的合約從2020年1月1日起為期四年,而操作管理為群益投信,從2018年起算也是四年一約。

  • 投資組合信託 拚法規鬆綁

    投資組合信託 拚法規鬆綁

     機器人理財進入戰國時代,信託公會也力拚法規鬆綁,讓「非機器人理財」的投資也能比照機器人理財一樣有彈性。信託公會秘書長呂蕙容表示,依現行法令規定,客戶在投資前做的風險承受等級只有一年的效期,若沒有重新做判斷,就只能投資「最低風險等級」的商品,現在信託公會則爭取,如果銀行、券商與客戶有以信託契約明確約定投資組合的調整機制,就算一年後投資人沒空重新評估投資風險屬性,仍可維持原本的投資組合。 \n 呂蕙容指出,本次爭取內容有兩大項,一是投資人做完風險等級評估後,一年後若未至銀行進行重新評估,可比照機器人理財的方式,依「原投資組合約定比例」繼續投資;二是投資人若至銀行重新評估,但風險承受等級下降,投資人可選擇照原投資組合繼續投資,也可調整原投資組合符合新的風險承受等級,只要經由投資人同意即可。 \n 舉例來說,近年有銀行與客戶約定以一定商品組合(例如A、B商品各占40%及60%,每三個月調整投資至約定比例)的「投資組合」方式進行投資,但由於投資人可能因事務繁忙,未留意投資風險屬性的時效,而未至至銀行進行重新評估,就會影響客戶依約定調整投資金融商品的權益。 \n 信託公會則是爭取金管會同意,可比照機器人理財「投組再平衡」的功能,若客戶未進行資料更新,可依原投資組合繼續投資,也就是即使客戶一年後沒有回來重新評估風險屬性,也可不受只能投資最低風險等級商品的限制。 \n 呂蕙容表示,為了保護一般投資人,業者有責任去評估客戶的投資風險屬性、對風險之瞭解及風險承受度,以確認客戶足以承擔所投資標的之風險。但信託公會也強調,為保障客戶投資權益,銀行在設計相關商品時,原本就應考量調整機制對客戶風險承受度的影響,在受託投資時也必須向客戶充分說明商品機制及特性。

  • 《金融股》凱基銀整合客戶資源,挺足球做公益

    《金融股》凱基銀整合客戶資源,挺足球做公益

    開發金(2883)旗下凱基銀行整合客戶資源,協助「陳柏良足球公益信託」推動公益事業,培養台灣足球人才。未來「陳柏良足球公益信託」還將投資展逸國際行銷,展逸國際行銷預計在明年由凱基證券輔導登錄興櫃。 \n 展逸成立於2010年,主要提供品牌行銷、賽事行銷、運動經紀等服務,2015年成立自有品牌「Be Heroes」發展各項活動及商品,2018年正式更名為展逸國際企業股份有限公司,整合資源多元發展。展逸國際企業董事長張憲銘也是凱基銀行的客戶。 \n \n 為培養國內足球人才,凱基銀行協助受託之「陳柏良足球公益信託」,連續第二年贊助舉辦「BE HEROS國際高中足球邀請賽」,一手催生賽事的凱基銀行董事長魏寶生今年找來他的企業界好友,用「名人PK賽」來替陳柏良足球公益信託募款。魏寶生表示,希望透過該基金會培育更多的優秀足球人才,目前台灣的旅外足球員不到10人,意味還有很大的成長空間。 \n 凱基銀行董事長魏寶生從10歲開始就迷上足球,他表示,從踼足球的訓練中,可以強化個人的「領導能力」、「團隊合作」和「自律」。 \n 魏寶生指出,凱基銀行很開心能整合客戶資源,協助「陳柏良足球公益信託」推動公益事業。12月15日還將邀集同樣熱愛足球的凱基銀行主管、客戶,以及由1970年代師大附中畢業校友所組成的「附中校友流浪足球隊」,與陳柏良等足球國手下場踢「12碼足球PK公益賽」,贏隊每人捐一萬,輸隊每人捐兩萬,所有捐款將作為支持國內足球教育之用,期望收拋磚引玉之效,號召各界關注國內基層足球教育。「附中校友流浪足球隊」的成員都是50歲以上的附中校友,其中趙振桂前國家代表隊球員,是台灣第一位在國際比賽中進球的本土球員,也是年紀最長者。近20位「附中校友流浪足球隊」隊員的合計年齡超過1000歲,其中有大學教授、企業董事長和法官等。 \n 熱愛足球近50年的魏寶生笑說,領導能力就是將資源做最好的整合,並且發揮最大的效果。足球最重要的是傳球,而傳球中則是體現團隊精神。魏寶生不但自已捐款給「陳柏良足球公益信託」,更希望在這個平台完成更多人的足球夢,厚植台灣的足球人才實力。 \n \n

  • 信託搭橋 產業鏈整合邁大步

     在銀髮產業發展之際,銀行的信託業務可說扮演串起產業鏈合作的重要角色,因為可透過信託業務的參與,來建立業者與業者、業者與消費者之間的互信,而這個產業鏈,現在同樣也會透過信託的機制,把另一個金融業-保險業,也拉入這個產業鏈。 \n 以合勤共生宅為例,未來這個串聯共生宅住戶、保險業者、共生宅之間涵蓋範圍最廣的信託架構,大概就屬安養信託,共生宅住戶、銀行信託部、以及共生宅經營者,將分別為信託架構裡的委託人(通常也會是年金受益人、長照受益人,即被保人)、受託人(銀行),而信託受益人則是合勤共生宅。 \n 銀行在接受入住於共生宅的被保險人委託之後,就會將保險公司按月的給付金,諸如每月得發給被保人的照顧費用、生活費用、管理費用等等,其中管理費用即為入住在共生宅所要繳交的管理費用,由於這些給付金,大多數都是被保險人在共生宅之中的各種所需開銷,因此合勤共生宅即作為信託受益人,屆時銀行會為這些入住在共生宅的委託人,把這些保險公司按月撥付的保險給付金,匯入合勤共生宅的帳戶,而透過銀行作為受託人,搭起信賴平台的加持,也能保證合勤這些所收到的保險給付金,一定會每筆都專款專用於各個保戶。 \n 對入住在共生宅的長者們,保險業者指出,除年金險用於支付入住共生宅的各項花費及管理費外,長照險及實支實付險,一般而言也有一定的需求性,特別是實支實付的醫療險,正可補足75歲高齡的醫療缺口,以免沒保實支實付險,屆時龐大的住院及手術費等開銷,甚至會讓長者產生資金調度的困難。 \n 而在安養保險金方面,保險業者通常會依照要保人(通常也是被保險人)年齡的高低,來提供包括六年、十年、或二十年等多樣化的繳費年期,每年給付占保險金的比重,也會依要保人在費用開銷上的不同,有不同的提撥比例,通常12%至24%之間都有。一般來說,每年給付占保險金的比重越高,每月領的額度的確會有相當的落差,但另一方面,累積增值回饋金、身故保險金等,也會跟著等比下降。

  • 基金自行質借上路 合庫搶下頭香

     在銀行買的基金可拿來質借了。金管會銀行局27日指出,已在23日核准合庫辦理基金自行質借業務,成為國內首家獲准開辦基金自行質借業務的銀行,目前還有五家銀行申請中,除了民營銀行還有外銀,預計9月就可上路。 \n 銀行局表示,為協助民眾資金調度,增加特定金錢信託之委託人(兼受益人)資金使用的靈活性和流動性,及於同一受託銀行辦理質借之便利性,金管會4月22日開放銀行得向金管會申請辦理自行質借業務,其中,新台幣的基金就可質借新台幣、美元基金則可質借外幣(美元、澳幣等)。 \n 銀行局表示,為避免委託人過度擴大財務槓桿並確保銀行債權,金管會已就自行質借業務擬具配套控管機制。有意願開辦自行質借業務之銀行,於完成其資訊系統調整、相關內部控管機制訂定後,即可向金管會提出申請。 \n 金管會今年3月7日宣布拍板開放基金自行質借案,投資人透過信託投資的基金、債券等,可向同一家銀行質押借款,取得資金成數最高五成,對象限專業投資人,可藉此提高資金運用效率,並有助挹注台股,先試辦三年,再視情況開放到一般投資人。 \n 辦理基金質押對象,初期先有限制對象,包括專業機構投資人(總資產超過新5千萬元以上的法人或基金),自然人為財力達3千萬元或單筆投資逾300萬元以上;可辦理質借的基金以信託財產運用於具高度流動性與次級市場之投資標的(囊括外國股票、不具槓桿或放空效果之指數股票型基金、外國債券及境內外基金等)。

  • 《金融》銀行辦基金自行質借,合庫搶頭香

    金管會宣布,核准合庫辦理基金自行質借業務,成為開放銀行申辦此項業務以來首家獲准銀行。銀行局副局長莊琇媛表示,尚有4家民營銀行及1家外資銀行提出申請,目前正在審核資格中。 \n \n過去基金質借僅能「跨行」辦理,即民眾不能在購買基金的銀行辦理基金質借。為協助民眾資金調度,增加基金資金使用靈活性和流動性,以及在同一受託銀行辦理質借便利性,金管會於4月22日宣布開放銀行可申辦基金自行質借業務。 \n \n為避免委託人過度擴大財務槓桿、並確保銀行債權,金管會表示,經參酌各公會意見後,已就自行質借業務擬具配套控管機制,有意願開辦此業務的銀行,在完成資訊系統調整、訂定相關內控機制後,即可向金管會提出申請。 \n \n莊琇媛指出,辦理資金質押的對象初期僅限於「專業投資人」,即總資產逾5000萬元的專業機構投資人,以及財力達3000萬元、或單筆投資逾300萬元的自然人。同時,可辦理質借的基金僅限於有高度流動次級市場的投資標的,最高貸放成數5成。 \n \n莊琇媛表示,目前亦有5家銀行已向金管會送件申辦基金自行質借業務,包括4家民營銀行及1家外銀子行,目前正在審核中。此項業務試辦期限暫訂為3年,屆期時再視辦理成果決定是否准予展延。

  • 基金自行質借 合庫搶頭香!

    在銀行買的基金可拿來質借了!金管會銀行局27日指出,已在8月23日核准合庫辦理基金自行質借業務,成為國內首家獲准開辦基金自行質借業務的銀行,銀行局指出,目前還有5家銀行申請中,除了民營銀行還有外銀,預計2019年9月就可上路。 \n銀行局表示,為協助民眾資金調度,增加特定金錢信託之委託人(兼受益人)資金使用的靈活性和流動性,及於同一受託銀行辦理質借之便利性,金管會於108年4月22日開放銀行得向金管會申請辦理自行質借業務,其中,新台幣的基金就可質借新台幣、美元基金則可質借外幣(美元、澳幣等)。 \n銀行局表示,為避免委託人過度擴大財務槓桿並確保銀行債權,金管會已就自行質借業務擬具配套控管機制。有意願開辦自行質借業務之銀行,於完成其資訊系統調整、相關內部控管機制之訂定後,即可向金管會提出申請。 \n金管會在今年3月7日時就宣布拍板開放基金自行質借案,投資人透過信託投資的基金、債券等,可向同一家銀行質押借款,取得資金成數最高五成,對象限專業投資人,可藉此提高資金運用效率,並有助挹注台股,先試辦三年,再視情況開放到一般投資人。 \n銀行局指出,辦理基金質押對象,初期先有限制對象。包括:專業機構投資人(總資產超過新5,000萬元以上之法人或基金),自然人為財力達3,000萬或單筆投資逾300萬元以上。 \n另外,可辦理質借的基金以信託財產運用於具高度流動性與次級市場之投資標的(囊括外國股票、不具槓桿或放空效果之指數股票型基金、外國債券及境內外基金等)。

  • 台北富邦銀行 安養信託業務獲肯定

    台北富邦銀行辦理高齡者及身心障礙者財產信託業務,獲得主管機關高度肯定,今年再度榮獲金管會評鑑核定為績效優良銀行,(18)日由總經理程耀輝代表受獎。此次獲獎,北富銀不僅是國內民營銀行中表現最績優的銀行,也是連續兩年獲得此殊榮的民營銀行,彰顯北富銀的安養信託業務耕耘有成,為市場的首選品牌! \n北富銀總經理程耀輝表示,在所有金融業務中,信託最倚重信賴關係,客戶會從市場中選擇最信任的銀行作為財產的受託人,北富銀2018年高齡者及身心障礙者財產信託業務,民眾交付的信託財產本金,新增金額位居國內民營銀行第一名,且新增的受益人人數亦排名民營銀行第一,這樣的成果市場有目共睹,代表北富銀領先群雄,深獲客戶信賴。 \n隨著台灣邁入高齡少子化社會,退休議題受重視,市場對資產保護、信託業務的接受度大增,北富銀主動出擊,以用心的361°全方位服務關懷客戶需求,透過大數據分析找出潛在客戶,提醒客戶及早將資產預先做好信託規劃,以保障自己或父母晚年生活圓滿自在。此外,北富銀亦與客戶生活結合,融合信託與理財、保險、健康養生等主題,以輕鬆的互動、深入淺出的案例分享,推廣安養信託,並安排專人提供諮詢與服務,客製專屬的信託規劃。 \n北富銀指出,在舉辦過的信託說明會中,曾碰過一位老太太的女兒,因為很擔心爸爸留給媽媽照護用的資產,會被哥哥揮霍掉,因此找北富銀諮詢。經了解客戶狀況、綜合評估給予建議後,這位老太太目前已成為北富銀安養信託的客戶,由女兒和小兒子擔任信託監察人,共同守護媽媽的養老金,讓媽媽樂享晚年生活。 \n北富銀的安養信託具多元幣別、彈性規劃二大特色。客戶除了交付台幣資產做信託,也可交付外幣承作外幣金錢信託,資產配置可望更多元、完整,促進資金運用的效率,滿足客戶對信託資產穩定增值的需求;在信託架構規劃上,北富銀提供滿足多數客戶所需的制式化信託契約,也量身訂做客製化的信託契約,客戶可根據自己的想法,設定信託利益的分配模式、分配時間與金額,以達到財產信託目的。北富銀安養信託業務近年發展快速,2016年底至2018年底,資產成長了197%,平均年成長98.5%,其中外幣金錢信託資產規模已超越台幣金錢信託資產規模。 \n除了安養信託,若客戶想將資產傳承給子孫,但又擔心子孫太早取得、揮霍財產,可透過「資產傳承信託」規劃好子孫使用財產的時機與條件。北富銀提醒,客戶每年可在贈與免稅額度內或只繳10%贈與稅額度內逐年將資產交付信託,除了降低未來的遺產稅負外,更可確保資產依自己的期望來傳承、分配與運用,讓子孫持續享有長輩的遺愛。

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