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以下是含有宏利投信的搜尋結果,共110

  • 《基金》宏利實質多重資產基金 准募

    金管會證期局表示,核准宏利投信申報募集開放式多重資產型「宏利實質多重資產證券投資信託基金」,應於核准後6個月內開始募集,自募集日起30天內,至少募足最低淨發行總面額新台幣3億元。

  • 定期定額買基金 養大退休金

     基富通在2019年推出好享退全民退休理財基金,除了國泰、安聯、群益投信三家業者入選好享退專案推出專為退休理財規劃的基金,2020年宏利投信也加入退休基金戰場,檢視四家業者包含各幣別共53檔退休基金績效今年以來平均4.76%,其中有八檔較積極型的漲逾10%,分屬國泰、群益投信旗下基金。

  • 《基金》好享退基金今年績效4.88% 8檔漲逾1成

    去年基富通推出好享退全民退休理財基金,除了國泰、安聯、群益投信三家業者入選好享退專案推出專為退休理財規劃的基金外,今年宏利投信也加入退休基金戰場,檢視四家業者包含各幣別共53檔退休基金績效,今年以來平均4.88%,其中有8檔較為積極型的漲逾10%分屬國泰、群益投信旗下基金。包括:國泰泰享退系列2049目標日期組合、國泰泰享退系列2039目標日期組合、群益全民成長樂退組合、國泰泰享退系列2029目標日期組合等。

  • 宏利好豐富退休組合基金 開募

     因應投資人退休準備的意識增強,宏利投信推出「宏利好豐富退休組合傘型基金」,保管銀行為玉山商業銀行,將於2020年7月13日展開募集。該基金採目標風險策略,依積極、穩健、保守不同投資策略,分別設立三檔子基金,各以最適之投資標的配置,達到長期投資效率最佳化,也能讓投資人根據自身不同的風險承受度,挑選最適合自己退休準備。 \n 宏利投信總經理馬瑜明指出,低利情況還會持續頗長一段時間,這代表如果不趁早為退休做準備,等到退休時才察覺準備不足,屆時想從其他方面彌補難度更高。 \n 然而相較於其他投資目標,退休準備需要長期規劃,難免在過程中會遇到市場波動,投資人審慎評估自己在長期投資過程中,對風險的真正承受度,例如有些人的風險承受度相對較低,在做長期投資規劃時,或許就應該選擇波動相對較小的標的,才不會因為市場偶然的震盪,出現過度驚慌而中途退出,錯失長期累積的機會。 \n 在挑選退休準備的投資產品上,除考慮以設定目標風險為策略的退休型基金,更重要的是,這類基金若能布局全球,透過調整股票及債券的配置比例來控制投資組合本身的波動,則有助達到多元分散,降低風險目標。 \n 宏利投信指出,投資人在進行退休理財時,除了要先對本身的投資目標、投資期限有清楚的了解,在評估風險承受度上,可以區分自己是屬於積極、穩健或保守的投資人,進而挑選適合的子基金來為退休做準備。基金經理團隊會根據不同的子基金策略,在不同的波動目標下建構最適化的投資組合,並會搭配市場實際情況,動態調整資產配置,目標設定能在經歷不同的景氣循環下達到長期投資最佳化,幫助投資人累積退休資產,讓退休生活更豐富。 \n 宏利投資管理來自全球保險領先業者-宏利金融集團,秉持保險業投資哲學,專注長期績效與風險控管,活躍全球退休金管理領域,是加拿大、美國、香港與印尼退休金業務主要參與者。

  • 宏利投信:黃金、美公司債持續看好

     隨著2019新型冠狀病毒的感染率有所放緩,全球許多國家正逐步重啟經濟活動。儘管任何邁向正常化的進展,可能激發市場審慎樂觀情緒,但整體前景仍然存在著高度的不確定性。 \n 宏利投資管理首席經濟師兼宏觀經濟策略部主管Frances Donald認為,全球推行財政刺激措施,意味著各國的財政赤字亦可能擴大至相當於戰時的水準,在美國的情況尤甚。 \n Frances Donald指出,以貨幣政策支持經濟增長及通膨的效用,在1995年後已開始減弱;相反,財政政策的效用卻有所增強。 \n 研究顯示,現在美國政府作出的每1美元支出,在四年後將可為美國GDP帶來相當於4美元的貢獻。換言之,現在的財政支出可能會在未來三至五年轉化為通膨壓力。宏利認為,近期通縮與中期通膨壓力之間的時間差距至關重要。 \n 從投資角度來看,宏利預期黃金將有好表現,原因有多個:黃金可用作因應短期波動及長期通膨;作為避險資產,黃金已經打破傳統上與美元呈負相關性的走勢,意味著投資者及央行對黃金的投資需求強勁而且將會持續。 \n 在未來十年,宏利認為「跟隨聯準會所持有的投資」可能相當於「不要與聯準會對著幹」,這是投資界在全球金融危機後的一個重要投資格言。 \n 從投資的角度來看,宏利看好美國公司債多於美國公債。然而,即使聯準會是美國公司債的重要買家,宏利對連番信貸事件的憂慮仍然揮之不去。 \n 在央行積極行動的支持下,在3月中顯著受壓的大部份信貸市場逐步趨向正常化。結果,美國公債市場、商業票據市場、市政債券市場,以至最重要的美國公司債市場均有所改善。 \n 聯準會開始(緩慢)涉獵高收益市場,並表示可能會購買「墮落天使」(Fallen angels,即在疫情爆發前原屬投資級別,但其後遭降級的公司)。根據宏利的基本情境預測,聯準會毋須更積極介入高收益市場。事實上,宏利認為聯準會只是希望確保市場明白其角色,並非支持「殭屍」企業。 \n 因此,隨著聯準會主席鮑爾開始闡述其實際意願,市場在短期內可能會感到失望。話雖如此,隨著時間過去,全球央行顯然有較大機會擴大買債範圍,由投資級別及「降級天使」擴展至涵蓋高收益領域,而不是股票領域。 \n 宏利仍然預期,控制殖利率曲線將會成為聯準會下一項重要政策舉措,並且相信央行將目標鎖定為殖利率曲線的較短期部份(兩年及以下)。 \n 聯準會在過去兩周持續縮減其購買公債的規模。有關決定的理由是美國公債市場目前運行正常,因此需要的支持相對較少。宏利也不禁質疑聯準會最初決定每日購買750億美元(或每年19.5兆美元)資產其實難以持續,因為目前美國公債市場總值只有18.5兆美元。 \n 值得注意的是,投資人必須明白,聯準會在未來數周的時間之內,仍然有可能會令市場失望。

  • 群益日日扣停利加碼機制 聰明又簡單

     在什麼都漲、唯獨薪資沒漲的年代,理財規劃越早啟動越好,然而在薪水有限、金融市場波動難免的環境下,卻也加深了投資理財的難度,可是,市場總是有漲有跌,也讓投資人更難看清何時是進、出場好時機,金融訊息瞬息萬變,市場反應更是快速,因此,建議追求穩健的投資人可選擇基金定期定額方式分批進場投資,降低擇時進場的困擾,平均成本並分散風險,同時更建議投資人利用投信業者推出智慧理財機制,像是聰明又簡單的日日扣停利加碼機制,來幫自己投資理財增加效益。 \n 群益投信投資長李宏正表示,全球股市今年上演大怒神震盪行情,再次證明市場總是有漲有跌,也讓投資人更難看清何時是進、出場好時機,金融訊息瞬息萬變,市場反應更是快速。定期定額具有平均成本的優勢,可在市場高檔時,一筆錢買到的單位數較少,但是在市場位於低檔時,同一筆金額則可買到較多的單位數,長期下來,基金的平均購買成本就會降低,以「日積月累、聚沙成塔」的複利投資方式達到累積財富。 \n 而利用這個特性,購買共同基金便不必在乎投資時點。若再搭配定額投資必勝法,群益日日扣停利加碼攻略,投資人可從每月1日到31日隨意選擇自己方便的扣款日期,靈活投資,還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,更讓定期定額優勢加倍。 \n 「群益日日扣」四高優勢優於同業,其中高智慧,提供高點減碼、低點加碼、獲利自動停利功能;高便利,讓投資人可選擇自銀行帳戶或群益安穩貨幣市場基金來進行扣款,增添便利性;此外,高彈性,就是讓投資人每月1~31日任選扣款日期,且可重複多日扣款;高效率,則是投資人只要當天下午4點前申請,T+1日即可生效,不必擔心錯過最佳投資契機。整體來說,是更加靈活聰明的升級版定期定額策略,搭配群益投信一直推廣的長期穩定投入、漲多停利、下跌不停扣、逢低再加碼之定期定額四大金律,讓定期定額投資不僅更加符合人性、更可被有效執行,同時也更加具有投資效率,理財事半功倍。

  • 宏利環球印度股票基金 連年獲理柏基金獎肯定

    宏利環球印度股票基金 連年獲理柏基金獎肯定

     2020理柏台灣基金獎得獎名單出爐,宏利環球印度股票基金在印度股票類別獲得五年期獎項,是繼去年在同類別獲得三年期獎項後,連續兩年獲得理柏台灣基金獎肯定。由於理柏台灣基金獎中的基金類別獎是由理柏基金評級指標(Lipper Leader Ratings)「穩定回報」得分最高的基金獲得,亦即表示宏利環球印度基金在經風險調整後的五年期平均績效,在該類別獲得肯定。 \n 宏利投信指出,近年印度在本屆政府第一任期內進行間接稅制改革,範圍擴及貨物和服務稅,以及房地產法規與破產法改革等,為其經濟增長的可持續性奠定基礎。印度政府更於2019年進行進一步改革,包括批准對部分國有企業進行私有化、將公司稅率從30%降低到22%,並為新成立的製造公司提供15%的優惠稅率,更提出了一項法案,簡化了嚴格的勞動法的許多規定。種種的改革措施逐步展現成效,為推升印度股市提供動力,使得該市場表現近兩年優於亞太區與新興市場股市。 \n 儘管印度股市具有長期有利的背景,但投資者仍需應對近期的短暫挑戰,這些挑戰影響了最近幾個季度的經濟成長幅度,並有可能在2020年持續衝擊印度股市。宏利投信指出,其中之一是政府改革一方面促進了正規產業的發展,但是,非正規產業的收入水準卻受到衝擊。其二是由於糧食價格下跌,農業收入也停滯不前。第三,由於2019年大部分時間貨幣市場凍結,非銀行金融公司(NBFC)的信貸增長緩慢下降,影響了整體信貸增長。 \n 這些挑戰促使政府和印度儲備銀行採取多項政策行動;政府著眼於長期的結構性政策,而印度儲備銀行則側重於短期的措施。政府已推出財政政策以提供有針對性的刺激措施,包括所得稅減免、降低公司稅率、免除股息分配稅,以及簡化稅法。另一方面,印度儲備銀行已經使用貨幣工具降低利率,增加系統中的流動性並改善了信貸傳導(對壓力較大的產業進行「扭轉操作」、「長期再融資操作」和放鬆監管範圍)。宏利投信認為,印度儲備銀行的雙重政策措施以及政府宣布的較早的財政措施應能緩解經濟的周期性壓力,之後GDP增長有機會出現改善。 \n 而短期最受市場關注的新冠病毒疫情,進入三月份後印度境內病例大增,印度政府三月下旬宣布封城、封國抗疫。由於疫情高峰料尚未過,對生產和消費的間接影響尚待觀察,但印度經濟成長恢復長期增長趨勢的時間有可能往後遞延。 \n 短期需再觀察疫情發展狀況,待市況明朗後,可考慮布局市占率高並能受惠於全球增長/出口機會的優質公司。包括已經進行整合的產業,如私營銀行、零售、房地產與電信,以及受全球環境影響的產業,包括全球景氣循環類產業和出口產業,還有受惠於經濟復甦的內需產業。然短期仍需待新冠病毒疫情發展狀況明朗後,保守策略應對為宜。

  • 歐美聯合救市 多空將攤牌

     美股指數近期震盪,避險的美國十年期公債殖利率也忽高忽低,形成少見的股債雙震,第一金投信指出,統計自2009年以來,標普500指數日跌幅超過1.5%,而美國十年期公債殖利率上揚,共發生21次,往後1個月股市依舊呈現震盪,但3個月、6個月、12個月開始大反彈,平均漲幅分別達8.2%、18.1%、27.2%,勝率達八成五以上,且最大跌幅皆在9%以下。 \n 至於最近一次發生在2018年12月20日,當天美股下跌1.58%,但往後1、3、6、12個月分別漲8.2%、15.7%、19.7%、30.6%。這表示部分資金已從債市先行撤離,轉進擇機低檔布局股市,這或許可以提供投資人方向。 \n 宏利投信指出,降息可望幫助阻止或緩解財務狀況的緊縮、可能限制風險資產的下滑、限制美元匯率繼續走強,並有利於民眾以較低的利率進行債務再融資,以及降低企業信貸成本。 \n 經濟衝擊部分,全球經濟將在第一季度與第二季度放緩,預計到今年第四季度之前會有所改善。除了觀察美國各種服務業方面的指標(包括零售支出)出現修正的跡象,宏利投信認為,美國大選初選對市場方向所產生的影響需要關注。 \n 安本標準投資管理分析,現階段的考量重點之一,就是各國政府與央行將會採取迅速果決的行動。貨幣政策推出的空間不多已是眾所皆知,但央行手中仍有一些籌碼可供運用。除了美國降息,大陸、印度及其他國家也更積極討論財政因應措施。政界人士與央行的態度積極,極可能有助於抵銷疫情造成的損失,並使投資人安心不少。市場中的變數仍相當多,投資人的恐慌情緒也會如潮水般來去。 \n 富蘭克林證券投顧建議,投資人耐心度過波動期,定期定額者建議持續扣款逢低累積單位數,單筆投資建議等待股市打第二隻腳的底部確立後,再伺機尋找遭錯殺的優質資產布局機會。

  • 美股何時進場 聚焦三大指標

    美股何時進場 聚焦三大指標

     新冠肺炎疫情攪亂全球製造供應鏈,讓消費需求突然雪崩式消失、經濟蒙塵,加上油價波動,重擊信心已脆弱的全球股市,投資人精神繃緊、高度憂慮。投信法人強調,美股何時進場,要看三大指標,包含美國10年期公債殖利率不再破底、全球高收益利差在800點附近後停止擴大、VIX指數從45以上回落。 \n 投信法人分析,原油均價未來一段時間徘徊在40美元附近,再破底的空間有限,中長期對經濟的影響,其實有利無害,且美股在歷經油價大跌後,通常震盪向上。 \n 此外,第一金投信分析,美國經濟並未出現衰退的跡象,股市卻因信心而先崩跌,短期關注焦點應擺在三大信心指標的走向。 \n 一是美國10年期公債殖利率不再破底:恐慌的力量壓低全球成熟國家公債殖利率,幾乎全面走向負利率。只要美債殖利率不再破前波新低,這股不計代價的棄股轉債避險潮就算告一段落。 \n 二是全球高收益利差在800點附近後停止擴大:高收益債券信用利差,是衡量企業信用風險相當敏銳的指標,一旦利差擴大,隱含財務體質較弱之企業付息還本能力降低,違約風險升高。 \n 三是VIX指數從45以上回落,並逐步降至30附近:從1990年VIX指數編撰以來,飆破45以上的機率只有1.17%,此時恐慌情緒瀰漫,股市震盪相當劇烈。若依巴菲特投資哲學,當市場恐慌時我貪婪,但也不必在最恐慌時進場,可以等待回落30以下,不安籌碼清洗完成後再進場,爾後股市上漲的幅度與勝算比較高。 \n 宏利投信指出,美國降息可望幫助阻止或緩解財務狀況的緊縮、可能限制風險資產的下滑、限制美元匯率繼續走強,並有利於民眾以較低的利率債務再融資,以及降低企業信貸成本。如果將對美國經濟增長的擔憂與製造業和經濟的供給面問題分開來看,預計股票市場已經比較接近其風險規避行動的低點(儘管還沒有完全到此為止)。 \n 安本標準投信投資長彭炫通表示,全球金融市場短期波動大,對投資人有較大的心理衝擊。若是短期操作者,建議謹慎保守,觀望為宜。若是長期投資者或是定期定額族,此時逢低布局反而可以趁勢累積部位,以利長期資產價值的增長。

  • 滙豐目標到期新興亞債基金 熱募

     根據投信投顧公會資料顯示,今年前二個月成立的共同基金共計14檔,規模達到新台幣337億元,其中目標到期債券基金共八檔為最大宗。 \n 目標到期債券基金延續去年41檔基金的新成立,累計總規模為新台幣3,273億元,今年前二個月的規模也增加254億元,目前持續募集中的還有滙豐中華投信、宏利、大華銀及合庫投信等,目標到期債券基金的募集熱潮,依然會是今年市場投資人關注的焦點。 \n 滙豐中華投信表示,市場劇烈震盪的情況之下,聯準會在近一個月陸續降息6碼,目標到期債基金鎖定天期的投資方式,剛好可以滿足投資人趨避風險的需求;加上投信業者也提供具階梯到期式的提前結算機制,當達到一定條件時,將啟動提前結算機制,因此投資人可提前取回投資收益,產生資金運用的彈性。 \n 而投資人在面對各式不同類型的目標到期債券基金時,則可以依照自己的風險屬性、持有期間以及資金的需求等條件來衡量投資相關基金。 \n 滙豐三至四年目標到期新興亞洲債券基金經理人曾淼玲指出,近幾周肺炎疫情所造成的健康風險因素,持續朝著全球擴散的方向發展,亦不再侷限於亞洲地區,使得全球高收益債券利差急劇擴大。 \n 相對而言,儘管石油及天然氣也是亞洲債券一個重要的行業類別,但其背後主要是由財務實力強大的國家和國營企業支持,加上部分受益於較低價格的民營公司所組成,這樣的結構使得亞洲債券所承受的商品及油價相關風險並非太高。 \n 這也與其他地區的新興市場企債券或是美國的低評級信貸形成了鮮明對比,該等投資在油價暴跌時可能存在嚴重問題;因此,亞洲債券相對於其他債券市場呈現明顯優異的表現,尤其是亞洲高收益債相對於美國、新興市場高收益債。 \n 滙豐中華投信指出,目標到期債避開相關債券的信用風險尤其重要,因此,挑選深具經驗的債券投資團隊也是另一個重要的選擇。 \n 滙豐中華投信及其集團亞洲投資團隊資源,在亞洲固定收益資產管理規模達850億美元,自2017年來,年年獲得亞洲固定收益最佳基金公司獎的殊榮,證明滙豐中華投信投資亞債能力備受市場肯定。

  • 《基金》宏利七年階梯到期新興市場債券基金開募

    宏利投信宏利七年階梯到期新興市場債券基金於今(2月24日)展開募集。原則上投資該基金屆滿五年後,約可領回投資金額的三分之一以內(當時持有單位數的30%),滿六年後再領回約三分之一以內(當時持有單位數的45%),七年期滿後將剩餘單位數全數領回。投資組合包含存續期間長短不同的債券,能強化風險與收益的平衡。 \n 新冠肺炎疫情持續延燒,衝擊市場投資情緒,使得行情波動度大增,然而也可能創造了進場時機。但是疫情發展無法事先掌控,對於想要控制投資風險並追求目標收益的投資人,此時階梯到期新興市場債券基金是不錯的選擇。 \n \n 宏利投信指出,「階梯到期債券基金」是指投資組合涵蓋不同時間到期的債券,相較於目標到期債券基金,階梯到期債券基金的平均存續期間更低,能有效降低利率風險敏感度。 \n 階梯到期債券基金是將目標到期策略僅有單一到期時程的機制,進化為不同階段的到期日,不僅提升資金運用彈性,資金分批落袋也較安心,是近年國際金融機構對抗高波動市場的穩健收益新利器。 \n 該基金聚焦於新興市場債券,宏利投信指出,隨中產階級擴張,新興市場經濟由出口導向轉向消費能力增加帶動,有利擴大內需,儘管存在地緣政治問題和持續貿易爭端,新興市場經濟仍能維持穩定成長,新興債亦有基本利差空間與息收。即使地區風險仍須留意,然新興國家高收益債券違約率仍繼續維持低檔。而該基金之投資組合中至少有七成為投資等級債。 \n \n

  • 宏利七年階梯到期新興債基金 開募

     新冠肺炎疫情持續延燒,衝擊市場投資情緒,使得行情波動度大增,然而也可能創造了進場時機。但是疫情發展無法事先掌控,對於想要控制投資風險並追求目標收益的投資人,此時階梯到期新興市場債券基金是不錯的選擇。 \n 宏利投信指出,「階梯到期債券基金」是指投資組合涵蓋不同時間到期的債券,相較於目標到期債券基金,階梯到期債券基金的平均存續期間更低,能有效降低利率風險敏感度。 \n 階梯到期債券基金是將目標到期策略僅有單一到期時程的機制,進化為不同階段的到期日,不僅提升資金運用彈性,資金分批落袋也較安心,是近年國際金融機構對抗高波動市場的穩健收益新利器。 \n 宏利投信指出,以2月24日展開募集之宏利七年階梯到期新興市場債券基金(下稱該基金)為例,原則上投資該基金屆滿五年後,約可領回投資金額的三分之一以內(當時持有單位數的30%),滿六年後再領回約三分之一以內(當時持有單位數的45%),七年期滿後將剩餘單位數全數領回。投資組合包含存續期間長短不同的債券,能強化風險與收益的平衡。 \n 該基金聚焦於新興市場債券,宏利投信指出,隨中產階級擴張,新興市場經濟由出口導向轉向消費能力增加帶動,有利擴大內需,儘管存在地緣政治問題和持續貿易爭端,新興市場經濟仍能維持穩定成長,新興債亦有基本利差空間與息收。即使地區風險仍須留意,然新興國家高收益債券違約率仍繼續維持低檔。而該基金之投資組合中至少有七成為投資等級債。 \n 在利率可能走低帶動各類金融資產收益率下滑的趨勢下,又遭逢新冠肺炎疫情等變數衝擊市場,更使得階梯到期新興市場債券基金的防禦優勢更容易受到市場的關注,適合欲控管金融投資風險並且想追求目標收益的投資人。 \n 宏利七年階梯到期新興市場債券基金聚焦於風險調整後報酬率(夏普指數)較佳的美元計價新興市場債券,可望有效率的達到目標收益,不失為投資人在波動時代追求收益的優質選擇。

  • 目標到期債熱賣 投信搶募

     根據投信投顧公會資料顯示,今年1月成立的共同基金合計八檔,規模達到新台幣337億元,其中以目標到期債券占四檔為最大宗;目標到期債券基金延續去年41檔基金的新成立,整體資產已累積至3,273億元,較前年底增加1,854億元;近期即將募集的還有滙豐中華投信、宏利投信以及兆豐國際等八檔。 \n 滙豐中華投信表示,市場推出的目標到期債種類繁多,包含全球市場、新興市場,到聚焦亞洲債券的標的都有;除此之外,在基金特色中,也有業者提供具階梯到期的提前結算機制,當達到一定條件時,將啟動提前結算機制,投資人可提早取回投資收益,產生資金運用的彈性。 \n 投資人在面對各式不同類型目標到期債券基金時,不妨依照自己的風險屬性、持有期間、資金需求等條件衡量投資相關基金;另外,若要避開相關債券的信用風險,選擇深具經驗的債券投資團隊也是另一個重要的指標。 \n 滙豐三至四年目標到期新興亞洲債券基金經理人曾淼玲指出,低利率環境下,若整體市場狀況穩定,投資人將持續尋求收益,預期資金仍會流向新興市場債,而亞洲債券相對其他風險性資產更具有吸引力,將有利於亞債的整體表現。 \n 近期外在紛擾事件頻傳,短期或將衝擊區域或全球經濟成長,然而若不確定因素得以有效控制,則預期不會對全年成長產生重大影響;從長期來看,市場仍將回歸基本面與評價面。 \n 新冠肺炎疫情打亂市場短線行情,影響投資人看多的信心,不過多數法人機構仍對中長線經濟展望與市場修復力維持正面看待,尤其是全球主要央行延續寬鬆立場,後續仍不排除加碼刺激可能性,資金面仍算寬鬆。 \n 富蘭克林華美投信表示,對有長期理財習慣的投資人來說,建議暫勿受短線波動影響,建議維持恆定步調,較能挺得過這一段波動。 \n 富蘭克林華美目標2037組合基金經理人邱良弼表示,目標日期基金兼顧成長性且重視風險控管,將主動避開評價高估與波動度較高的市場,專注於布局低波動、具長期增值潛力之標的,對規劃退休族群來說,愈早投資、愈有機會在退休年齡到達前,藉由適當投資策略幫助接近退休目標。

  • 謝誠晃 升任施羅德投信總經理

    經金管會核准,施羅德投信宣布,謝誠晃升任施羅德投信總經理一職。 \n施羅德投信表示,謝誠晃深耕資產管理與共同基金相關業務迄今逾22年,並於2013年加入施羅德投信,陸續擔任業務行銷長與副執行長等職務。加入施羅德臺灣6年期間,謝誠晃積極領導團隊,引進國際創新的投資策略,並融入臺灣投資人在地需求,推出多元投資解決方案,深獲通路與投資人信賴與肯定,亦為集團表率,因此升任。 \n未來,施羅德投信在謝誠晃帶領下,將持續以全球視野、在地需求,注入施羅德集團資源,提供客製化、精緻服務,以及與時俱進的專業產品,期望成為客戶以及臺灣投資人最佳的投資夥伴。 \n謝誠晃在2013年加入施羅德投資擔任業務行銷長,負責施羅德投信在臺灣的業務、行銷、產品發展及客戶服務,並於2019年接任副執行長一職,負責業務、行銷、產品發展以及營運管理。 \n謝誠晃加入施羅德投信前,於宏利投信、富達投信擔任總經理職務。 \n謝誠晃為美國史丹佛大學工程經濟暨作業研究碩士,於1997年加入花旗集團下的花旗投顧從事基金研究,之後持續從事資產管理與共同基金相關業務迄今逾22年。

  • 宏利投信:利差擴大 買進亞債良機

     鑑於新型冠狀病毒疫情對經濟影響帶來不確定性,市場至今繼續採取避險佈局。宏利投資管理亞洲(除日本)固定收益部首席投資總監彭德信(Endre Pedersen)認為亞洲固定收益市場正在靜候更多資訊,以評估疫情對中國及亞洲區內市場的經濟影響。 \n 近日美國公債殖利率下跌,確認團隊相信有關殖利率可能維持窄幅上落的觀點,這為宏利投信提供在區間內進行短線交易的機會。美國聯準會繼續關注疫情對美國和全球經濟造成的潛在風險。然而,宏利投信認為目前疫情的影響應不會動搖聯準會先前提出的利率政策。 \n 亞洲公司債方面,利差略為擴大抵銷公債市場的漲幅,而以美元計價市場內,高收益公司債的表現則遜於投資級別公司債。行業方面,澳門博彩業是至今最受影響大型行業,行業內大部份債券均屬於高收益債券。旅遊業和零售相關行業(包括中國汽車租賃和購物商場營運商)亦可能受到直接影響。 \n 由於疫情擴散對經濟造成影響,亞洲貨幣兌美元普遍貶值。 \n 總括而言,新型冠狀病毒引起的肺炎疫情擴散,為亞洲債券市場帶來重大陰霾和波動性。如果利差進一步顯著擴大,或許是買入亞洲公司債的良機。

  • 《基金》宏利好豐富退休組合傘型基金,准募

    金管會證期局表示,核准宏利投信申報募集「宏利好豐富退休組合傘型證券投資信託基金」,總面額等值新台幣600億元整,旗下包括3檔子基金,應於申報生效日起6個月內開始募集,自募集日起30天內,至少募足最低淨發行總面額新台幣3億元。 \n \n3檔子基金為「宏利好利退組合證券投資信託基金」、「宏利豐利退組合證券投資信託基金」及「宏利富利退組合證券投資信託基金」,總面額各為新台幣級別100億元、美元級別等值新台幣100億元,由玉山銀行擔任保管機構,並以新台幣及美元計價發行。 \n \n證期局表示,此基金原則上自成立日起3個營業日後,至少應投資於5個以上子基金,且每個子基金最高投資上限不得超過基金淨值的30%。自成立日起6個月後,投資於本國子基金及外國子基金的總金額,應達該基金淨值的70%。 \n \n而投資於本國及外國子基金中屬「股票型基金及股票型ETF」的總金額,「宏利好利退組合證券投資信託基金」不得高於基金淨值的20%、「宏利豐利退組合證券投資信託基金」應介於基金淨值的20~60%,「宏利富利退組合證券投資信託基金」應介於基金淨值的30~80%。

  • 低通膨時代 特別股、新興市場債為亮點

    低通膨時代 特別股、新興市場債為亮點

    風險資產波動劇烈的一年即將步入尾聲,從經濟數據表現來看,全球工業生產指數與全球GDP成長率下滑、全球企業投資停滯不前,基本面展望呈現下修,但全球經濟離步入衰退還有段距離,明年能否盼到轉機? \n宏利投信總經理馬瑜明12日指出,2019年以來市場漲得令人措手不及,很多市場漲逾二位數,2020年雖然中美貿易戰仍會影響市場,但不論如何市場怎麼波動還是有獲利機會,目前沒有看到任何有系統性風險的危機的可能,預估收益型商品仍會是主流。 \n宏利投資管理資本市場資深總體經濟策略師Sue Trinh則指出,美國和中國的長期路線終將走向分歧,中美分階段貿易談判破裂仍然是來年的主要風險,特別是隨著談判的重點擴大到包括知識產權保護等更複雜的議題時。 \n然而,亞洲2019年整體經濟成長率有望達5.1%,而與新興市場其他地區相比,產出缺口縮小,通膨相對穩定,市場波動率較低,仍相對具有投資吸引力。 \n基於上述主題持續影響,2020年追求收益的需求仍持續暢旺,加上目前全球超過12兆美金的債券處於負利率的環境下,宏利投信認為,仍有較高收益率的新興市場債券依舊是尋求收益的投資者的焦點。特別股是追求收益的另一個優質選擇,且特別股具有與其他資產相關性較低的特性,適度將特別股納入投資人既有的投資組合,將可有效提升整體投資效率。

  • 《基金》宏利投信:2020年特別股投資環境相對有利

    風險資產波動劇烈的一年即將步入尾聲,宏利投資管理資本市場資深總體經濟策略師Sue Trinh指出,隨著聯準會暫停升息,美國經濟仍處於成長軌道上,加上預期全球利率將維持低水準,在尋求優於全球公司債券市場收益率的需求持續下,2020年特別股的投資環境看來將相對有利。 \n 根據過往市場表現,特別股在貨幣寬鬆時期或聯準會暫停干預市場時表現良好。而美國經濟維持成長,亦為計畫減少負債以改善財務的企業提供了良好的環境,有助於相關特別股的信評獲得提升機會。 \n \n 特別股投資主要以金融、公用、電信等防禦型產業為主要標的,宏利投信指出,金融機構是特別股主要發行者,其中以全球保險公司相對看好;然而,公用事業與電信亦都提供具潛力的投資機會。以北美地區之電力和天然氣公司為例,其資本支出水準持續上升,且北美的監管環境使這些企業能夠在未來支出中獲得不錯的回報;除了產業高度穩定和對未來年度經營現金流的可預期性,在關稅上升,全球貿易風險的環境下,以多元策略投資特別股將能發揮防禦市場波動作用。 \n \n

  • 外資力捧 台股、印度超吸金

     美國聯準會上周宣布降息一碼,且10月公布的新增非農就業數據遠超預期,推動美股再創歷史新高。歐洲央行(ECB)也宣布將推出新一輪QE,後續資金效果有待觀察。法人指出,在外資資金流向部分,印度由淨流出轉為淨流入,上周吸金15.7億美元奪冠。台股則連續九周獲得資金淨流入,上周吸金11.3億美元。 \n 中國信託台灣活力基金經理人周俊宏表示,美、歐兩大央行都宣布續行寬鬆貨幣政策,不過對於經濟刺激的狀況仍待觀察。比較值得關注的是,若中美雙方能於12月中以前順利簽署貿易協定,對市場的干擾可望稍緩。指數上,預期應該仍維持高檔震盪的走勢,持續觀察20日均線是否能提供支撐。 \n 周俊宏表示,中美貿易協商結果正向,大盤10月走勢也已反映消息,技術指標略有過熱跡象。加上關稅生效前與1月農曆年的提前拉貨效應,帶動第四季電子股業績。短線操作上,維持彈性但將稍偏保守,中長線須觀察經濟數據狀況。 \n 宏利投信指出,目前看好東南亞多於東北亞,特別是因為東南亞市場所承擔的風險溢價,正逆轉至東北亞市場。東協市場正逐步推出貨幣和財政政策,選舉周期已告一段落,加上油價穩定和美元轉弱的前景,可為投資者帶來機會。 \n 宏利投信適度看好大陸和台灣股市,但較看淡香港和韓國市場,因為兩者在總體經濟和產業面面對較大阻力。產業方面,以消費、資訊科技、健康護理和公用事業等較為看好。 \n 群益大印度基金經理人林光佑表示,近一月印度股市震盪走升,Sensex指數重回4萬點之上,主因近期印度官方大致政策利多所帶動,包括大規模減稅、提高私營企業可用盈餘,以及因行貨幣政策重回寬鬆基調等等。 \n 後市來看,在印度政府積極推出政策刺激的情況下,已有部分經濟指標呈現復甦的徵兆,銀行流動性則已連續四個月呈現盈餘狀況,再從評價面來看,印度股市本益比仍處在相對低位,隨著利空已逐步反應,搭配官方政策加持,後續表現仍不看淡,包括消費、金融、原物料等仍可留意。

  • 站上短、中、長期均線 14大強勢市場 美、亞股最旺

    站上短、中、長期均線 14大強勢市場 美、亞股最旺

     近期國際股市在面臨漲多調節壓力、投資人觀望主要國家貨幣政策動向等因素影響下,呈現輪動態勢,不過在全球主要股市當中,仍有14個股市目前指數仍處在短、中、長期(周、月、季、年)均線之上,表現相對強勢。 \n 群益投信統計,若依2019年來漲幅排序,前十名分別為俄羅斯32.59%、NASDAQ指數23.37%、德國21.91%、巴西21.73%、法國20.16%、S&P 500指數20.08%、澳洲18.55%、台灣16.37%、日本13.67%、越南11.32%;整體來看新興股市與成熟股市各半,區域別而言則以美股、亞洲股市表現較出色。 \n 群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧表示,今年以來成熟國家維持貨幣寬鬆基調,菲律賓、印尼、印度等新興亞洲國家亦加入降息行列,由於東協、印度等新興亞洲國家具有人口紅利和政策加持等優勢,加上當前低利環境下,市場尋求具有成長潛力的投資標的,新興亞股躍為投資首選。建議投資人可適度布局印度、東協亞股相關基金,台股在站穩1萬1千點後強勢表態也不可忽視。 \n 宏利投信認為,與其他地區相比,亞洲擁有較佳的條件來應對經濟增長放緩;因為亞洲各市場具有更廣泛的利率範圍,推行貨幣政策的潛在空間較大。同時,亞洲亦有推行財政政策的空間,各地陸續推出更創新的大型刺激措施,有望對經濟增長帶來顯著的作用。 \n 以地區來看,宏利投信看好東南亞多於東北亞,特別是因為東南亞市場所承擔的風險溢價,正逆轉至東北亞市場。 \n 宏利投信指出,東協市場正逐步推出貨幣和財政政策,選舉周期已告一段落,加上油價穩定和美元轉弱的前景,可為投資者帶來機會。具體來說,印尼的經濟前景相對樂觀,印度的前景看法則轉至中性,因為先前財政預算案提出撤銷對海外投資者徵收資本增值稅。 \n 第一金全球AI人工智慧基金經理人陳世杰表示,貿易戰衝擊全球經濟,預估經濟成長力道減弱,惟是否陷入衰退,尚難以斷言,主要是因為貿易戰的人為干擾因素較大;美國聯準會7月來政策由緊轉鬆,預期10月再降息機率達90%以上。考量全球低利率、甚至負利率情形,將迫使資金投入風險性資產尋求更好的回報,將為美股帶來資金動能。

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