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以下是含有定額投資的搜尋結果,共2,235

  • 理財健診-母子基金投資法 強化效益

     保德信投信:

  • 投信投顧力推勞退自選投資

     目前國人儲蓄率仍偏高、勞退自提比例偏低,加上高齡化社會使然,退休議題恐將成為國安問題,投信投顧公會強調,今年將持續推動「開放勞退自選投資」方案,將持續奔走各相關單位與立委,希望透過法令架構開放勞退自選平台,協助民眾提高退休理財效益同時也活絡國內資產管理市場。

  • 定時定額熱 大中華、科技、全球股票型最受青睞

    全球股市多頭格局持續,帶動國內投資人定時定額人數創下五年多以來新高水位,其中跨國投資股票型增加幅度最高,並以大中華股票、科技股票及全球股票型最受投資人青睞。

  • 海外組合平衡型基金 退休理財首選

     面對金融市場的波動震盪,投資專家建議,投資人在股債的資產配置需要更加靈活有彈性,符合資產配置中報酬與風險兼顧的「海外組合平衡基金」,透過基金在成熟股市、新興股市、高收益債券等多重資產的組合布局,參與風險性資產投資機會,又可分散單一資產波動風險,對退休理財穩健型投資人來說是最佳的長期投資標的。

  • 主動式台股基金 較大盤更有空間

    主動式台股基金 較大盤更有空間

     台股加權指數在2月創歷史新高後,進入高檔震盪,近半年來獨占鼇頭的大型權值股落入盤整,反而是中小型股活繃亂跳。

  • 台股基金七成淨值創高 逾38萬人賺錢

    台股基金七成淨值創高 逾38萬人賺錢

     台股基金績效亮眼,觀察165檔台股基金至2月22日止,總計有120檔淨值創下新高,同時,也讓逾38萬位投資人賺錢。

  • 機器人理財進沙盒 小資利多

    機器人理財進沙盒 小資利多

     機器人理財再升級。金管會2日宣布,2月26日已核准阿爾發證券投顧與永豐金證券共同申請進沙盒實驗,讓小資客戶以定期定額方式申購海外ETF,最低單筆只要100美元,且透過阿爾發投顧的機器人理財提供投資建議後,直接「無縫接軌」,在永豐金證完成複委託下單。

  • 富蘭克林波灣富裕債基金 登台

     基金專家富蘭克林證券投顧為國人開創更寬廣的商機,積極延伸投資觸角,廣納世界財富,2月26日獲金管會證期局核准辦理「富蘭克林坦伯頓全球投資系列-波灣富裕債券基金」在台募集與銷售業務,該檔為全球極少數僅聚焦投資於波灣富裕國度的債券基金,也是台灣核備唯一的波灣債券型基金,由在地專研中東北非債券的經理團隊操盤管理,貼近市場能即時靈活應對,第一手掌握波灣富裕先機。

  • 定期定額投資海外 機器人可替你打理

    定期定額投資海外 機器人可替你打理

    機器人理財再升級。金管會2日宣布,2月26日已核准阿爾發證券投顧與永豐金證券共同申請進沙盒實驗,讓小資客戶以定期定額方式申購海外ETF,最低單筆只要100美元,且透過阿爾發投顧的機器人提供投資建議後,直接「無縫接軌」,在永豐金證完成複委託下單。

  • 台股行情旺 定時定額續增

    台股行情旺 定時定額續增

     全球疫苗施打,美國確診人數下降,疫情可望逐漸趨緩,雖然元宵節變盤台股重挫,但在充沛資金效應推動下,後續反攻續強可期,根據投信投顧公會統計,1月台股基金定時定額扣款金額,有77檔月增率正成長,凸顯長期看好台股表現,但因應波動偏向採用定時定額策略投資。

  • 統一投信全系列基金 終身零手續費優惠

    今年台股延續資金行情,搭配全球景氣回升,傳統產業基本面逐漸轉好,傳產股與科技股輪流「有基之彈」,中小型股也獲資金挹注,與大型權值股各自表現,台股走勢越來越健康。由於台股微笑曲線約每2~3年出現一波,數據顯示,不論高點或低點進場,只要規律扣款,把握波段行情,整體定期定額平均報酬差異不大。看好台灣長期經濟向好的投資人,隨時都可進場,統一投信即日起推出全系列基金終身零手續費優惠,活動至2021/6/30止。

  • 指數屢衝新高 台股基金定時定額續夯

    全球疫苗開始施打,且美國疫情確診人數明顯下降,疫情可望逐漸趨緩,台股順應國際股市表現,在充沛資金效應的推動下表現持續強勢,同步吸引投資人信心,根據投信投顧公會統計,1月台股基金定時定額扣款金額計有77檔月增率為正成長,顯示長期看好台股表現,但漲高後元宵節變盤重挫,凸顯定時定額策略投資有助降低風險。

  • 大學生理財通識系列講座 開放合作

    大學生理財通識系列講座 開放合作

     配合金融監督管理委員會金融知識普及政策,推廣金融知識深入校園,協助大學生建立正確投資理財觀念,證券暨期貨市場發展基金會續規劃於110年度與各大學院校通識教育中心合作辦理20場講座活動,相關經費由主辦單位全額贊助,歡迎有意願合辦之學校儘快聯繫。 \n 每場講座活動長度預定為120分鐘,可配合學校時間舉辦。主辦單位規劃10項主題供合辦學校參考選擇,包括「定期定額投資ETF?從ETF入門介紹到資訊查詢」、「證券交易策略與應用」、「淺談公司治理與企業社會責任」、「數位科技環境下的金融服務與投資」、「櫃買市場制度及商品介紹」、「股東會電子投票與手機存摺簡介」、「邁向『期』蹟人生:輕鬆看懂期貨與選擇權」、「投資糾紛救濟及權益行使」、「投資理財早知道?以股票、基金投資為例」及「認識金融職場與職涯規劃」等,內容豐富實用;演講師資特別邀請財金實務界專家擔任,採輕鬆活潑的方式,將投資理財實務及風險觀念,淺顯易懂傳地傳達給學子,並歡迎現場互動交流。 \n 參考109年度證基會與20所大學校院通識教育中心合辦講座之經驗,出席活動學生合計1,889位,滿意度達95%以上,獲得各合辦學校教師及學生好評,並且表示有意願再次辦理。 \n 對於協助學生瞭解投資理財基礎觀念與市場實務頗具效果,有利啟發理財思維,建立個人投資理財能力。 \n 本案洽詢窗口為證基會推廣宣導處盧小姐,服務專線:(02)2397-1222分機332,電子郵件[email protected]

  • 投信投顧結盟保險業 成焦點

     投信投顧公會將在4日(周四)舉辦媒體春酒會,由理事長張錫為主的主要會員出席,重頭戲是公布2021年投信投顧業者在新的一年發展方向。 \n 近年來,投信投顧公會與基富通平台攜手力推的基金定期定額退休計畫,預期將擴大進行,甚至延伸至與保險業的合作為另一受關注的焦點。 \n 另外,投信投顧公會近年來並積極爭取的TISA個人投資帳戶免稅,以及勞退自提自選方案如何持續推動,擴大國內資產管理業的商機,也受到重視。 \n 台灣逐漸邁入高齡化社會,退休理財成為近年資產管理業者積極爭取的市場,有鑑於目前勞退自提率不到一成,投信投顧公會積極推動勞退自提自選方案,希望協助國內勞工完成退休計畫。另外,投信投顧公會近年來與基富通基金平台共同推動定期定額基金投資,已有一定的成果,預期將持續擴大推動。 \n 值得注意的是,上周台股收盤大跌且外資賣超金額創下新高紀錄,國際整體政經情勢引領外資的動向,並對台股走勢造成明顯的影響,資產管理業者如何看待最新的發展趨勢,也將成為本次會議另一個「意外」的話題。

  • 投資型保單 掌握兩大重點

     2020年受到新冠病毒的影響,改變了全世界的生活型態,疫情影響下,追求資產穩定成長的目標也更顯重要,投資型保險也是同時兼顧保障及投資的選擇之一。 \n 法國巴黎人壽總經理戴朝暉表示,面對市場波動,投資型保險可同時滿足保戶投資與保險的需求,定期進行保單的保戶應該隨著自身年齡、婚姻、家庭、工作等各個不同的人生階段,適度調整自己投資型保單中的投資組合才能夠穩定地累積資產。建議保單健檢首先應掌握兩大重點,才能在多變的投資市場中,達到長期累積資產的目的。 \n 重點一是定期檢視投資型保單投資績效。保戶最好每季、半年或至少一年檢視一次手上的投資型保單,善用保單能夠配置多檔基金的優點,隨著景氣循環週期調整投資組合,以達到長期穩定累積資產之目標。重點二是依照年紀做保險規劃。例如20到35歲的族群,應及早開始進行定期定額方式累積資產;而35到45歲的族群,則重在選擇適當的投資標的以符合三明治族群之高性價比需求;45歲以上的族群則重在防守、穩健規劃。 \n 另外,各年齡族群應了解各類商品之優缺點,在挑選投資型保險商品時,也應留意壽險是否隨著年齡調整:危險保費隨著年齡增長而隨之增加,保戶可視個人及家庭保障需求,適時調整壽險保額。連結投資標的的投資型保險應留意帳戶價值變化:保戶應適時檢視手上既有之投資型保單投資組合,並確認是否符合當時的人生階段、環境背景。

  • 理財健診-定期定額穩健投資 積沙成塔

     日盛目標收益組合基金經理人林邦傑: \n 人的一生是由兩個資本組成,即人力資本(Human Capital)和金融資本(Financial Capital),隨著年齡增長,人力資本會逐漸轉化為金融資本,做為提供退休安享晚年的規畫,這也是每個人都必須去積極正視的大事,因為經濟實力直接影響到退休夢想的實現力度。 \n 隨著年齡增長,人力資本逐漸轉化為金融資本,也就是進入退休金準備期,如年近50的孟煒,提醒在準備退休的過程中,應該注意四大風險,即退休金是否足夠、退休準備須將通貨膨脹影響納入考量、準備退休金的投資期間可能發生投資風險、邁入老年後的健康問題與醫療費用風險提前準備。 \n 如何讓退休後仍保有上流社會的品質,端看個人儲蓄如何規劃。但退休理財不是一味追求亮眼報酬,應衡量在最適合自己的狀態下,最容易成功的方法,就是選對投資工具,例如有紀律定期定額投資基金。只要善用適合自己的投資工具,不用花太多時間理財,可以讓小錢發大威,退休樂活非夢事。 \n 有關基金標的選擇,由於孟煒目前進入了人生的黃金時期,這時身體健康狀況應該還不錯,且無奉養父母親的壓力,手邊的資金相對較充裕,基金投資建議以穩健為宜。 \n 觀察目前市場上共同基金有母子基金投資平台,能夠幫助投資人,有序掌握投資機會,特別適合手握大筆閒置資金或需要進行中長期退休規劃的投資人。 \n 如日盛投信推出的循環理財計畫退休平台為例,屬輕鬆築夢的母子基金投資術,為定時不定額進階版,結合單筆與定時不定額優點,加入漲時停利與跌時加碼的機制,不受人為因素干擾,透過紀律式投資,無須費心臆測市場多空,隨時進行投資,讓投資更有效率,更能有效累積退休金。 \n 定時定額同時也是一個簡單入手的退休理財投資工具。整體來說具有四大優勢,包括小額投資門檻低、不須擇時隨時進場、平均成本有利分散風險、長期投入便可積沙成塔。 \n 即透過定時定額建立長期核心配置部位基金,分散買進時點並持續投資,更有利不受短期景氣循環影響、兼顧收益。 \n 相較於單筆投入不易掌握,在當前機會風險並存下,定時定額策略將是更好的選擇,其中進化版的「日日扣」,尤其更有助提升定時定額的效果。

  • 掌握時間複利 趁早準備退休金

     新冠肺炎爆發,讓人更加意識到黑天鵝無所不在,投資人對理財規劃也就更為保守,但退休需要靠自己,準備退休金更要提早開始。 \n 施羅德投信與退休基金協會、SMART雜誌合作的「2020台灣退休理財規劃大調查」就發現,台灣投資人做退休理財規劃特別重視三大訴求:安全性、應變性、明確性。也就是期望退休理財上能低波動,因為如果遇上市場震盪,投資理財不如預期,便影響退休規劃;至於對未來退休金的提領方式,高達六成期待能按月領回。 \n 順應台灣投資人對退休的三大訴求,以及對未來市場波動愈來愈難避免之下,退休理財策略也需要升級。全球退休金管理經驗豐富的施羅德集團,其資產規模高達68億美元的施羅德英國退休金管理策略,就深受英國退休族群青睞。 \n 元大投信指出,投資理財如果把握三個原則,自己打造退休金並不難。 \n 第一是盡早開始,低利率環境下,又面臨人口老化及少子化窘境,各國政府愈來愈無力負擔人民退休金,年輕人雖然感到「世代剝奪」,但從另一方面來看,年輕人優勢在於有時間,即使一開始投資金額較少,但可以透過時間複利效果滾大資產,因此應把握時間盡早投資。 \n 第二是從熟悉標的下手,市面投資理財商品眾多,第一步建議從自己熟悉的台股市場開始,較容易取得相關訊息,且台灣本身具備全球重要科技業供應鏈地位,過去十年台股配息率約4%,也是全球名列前茅,投資機會多,外資法人持有台股部位達四成之多,因此台股基金適合做投資第一步。 \n 第三是借力專業團隊,透過專業資產管理機構選擇投資標的,投資人只需要專心於工作與家庭生活,將資金定期定額長期投入累積,等到退休後,再利用配息機制,得到每月現金流來源。

  • 牛年搶先機 基金優惠省荷包

    牛年搶先機 基金優惠省荷包

     金牛年新春投資布局搶行情,善用投信定期定額及單筆申購基金手續費優惠專案,有利降低投資成本,如群益、日盛、台新、安聯、國泰、柏瑞、元大等投信,均推出相關優惠,多數至3月底前最佳為終身零手續費,及單筆申購低費率,提高投資收益。 \n 群益投信投資長李宏正表示,一年之計在於春,金牛年妥善投資理財規劃,提升資金運用效益,共同基金是不錯的工具選項,透過專業投資團隊投資配置,可免於陷入標的選擇煩惱。以定期定額最簡便,且具有平均成本、選擇進場時機的好處,長期與紀律投資,達到時間複利驚人成效。 \n 目前市場上提供升級版定期定額機制,即日日扣停利加碼攻略,更可多加善用,因設計上多了逢高停利、逢低加碼、停利轉申購功能,將協助投資人克服追高殺低的人性弱點,用更聰明理性的方式提高投資效益。 \n 日盛投信指出,寬鬆環境下資金持續流入風險性資產,市場樂觀看待經濟復甦,全球股債多頭齊衝,建議逢拉回即是買點,積極布局金牛年主流市場與強勢題材。尤其台股、A股基金將在後疫情時代引領表現,及深具產業長期趨勢的全球智能車基金,信用利差具收斂空間、未來一年總報酬可期的亞洲高收益債,都是關注焦點。 \n 有關基金布局方向,李宏正認為,以風險偏好、年齡階段、理財目標等面向來選擇合適產品。積極型在股票基金可較高配置,如台股、大中華、印度股市等值得多關注。 \n 穩健型可以金融次順位債、優先順位高收益債的二大優質固定收益資產納入配置,有助兼顧收益和波動管理。 \n 若對個別基金選擇無頭緒,不妨考慮目標風險組合基金或跨國組合平衡基金,透過經理人的專業篩選及依據市況動態調整股債比例,有助掌握各類資產輪動表現契機。

  • 疫苗接種加速 醫療基金喊燒

    疫苗接種加速 醫療基金喊燒

     今年以來全球各國都在加快疫苗施打速度,希望加速達成群體免疫目標,也讓醫療生技基金的投資熱度增溫,根據投信投顧公會最新統計,國內投信發行的醫療生技基金,定期定額人氣最旺的以保德信全球醫療生化基金拔得頭籌。 \n 此檔不僅定期定額扣款筆數為該類型基金之冠,單月扣款筆數超過5,500筆,也帶動基金規模直逼百億元,名列國內投信發行規模最大的醫療相關基金;定期定額筆數第二名則是第一金全球AI精準醫療基金近4千筆,其次的富蘭克林華美全球醫療保健與野村全球生技醫療基金分別有逾2,700、2,100筆。 \n 保德信全球醫療生化基金經理人江宜虔指出,拜登政府政策首重振興經濟,且疫情之下凸顯出醫療產業創新對人類的貢獻,加上醫療生技類股受到疫苗研發的激勵,多方因素都大幅提振整體醫療產業的投資氣氛;再者,隨著各國加速施打疫苗,短期有利帶動疫苗代工廠業務量增加,整體產能可望在3~4月擴大,再加上包括嬌生、Novavax等藥廠疫苗即將獲准上市,預期後續疫苗供應問題將獲得解決,有利於相關廠商營收獲利。 \n 江宜虔表示,藥價政策應調整幅度有限,主要因為2015年以來,美國開始核准多項生技相似藥(Bio-Similar),已經大幅降低許多患者的藥價負擔,此外,疫情讓醫療產業獲得正面評價,有助於讓立法者更相信創新研發能力提升的重要性,讓生技製藥的創新成長,持續成為醫療產業向上的動能因子。 \n 台新智慧生活基金經理人蘇聖峰表示,確診人數持續走高下,生技產業需求有增無減,後市仍然看好,其中,精準醫療、醫材及製藥類股未來深具潛力。以精準醫療而言,在疫情下,線上新時代來臨,數位化與個人化日益發達,醫療體系透過遠端、數據庫、AI分析等,以預防、檢測及監控取代以傳統治療為主的生態系,造就精準醫療加速發展。 \n 醫材方面,疫後住院率與手術中斷風險下降,創新醫材回到趨勢成長軌道,醫院將恢復機器人採購,骨科、心血管手術與臨床研究也開始復甦。 \n 而製藥股則具有低基期的優勢,隨著高齡化保健需求攀升,吸引力漸增。 \n 台新智慧生活基金經理人蘇聖峰表示,在在肺炎疫情確診人數持續走高下,生技產業需求有增無減,後市仍然看好,其中,精準醫療、醫材及製藥類股未來深具潛力。 \n 以精準醫療而言,在肺炎疫情下,線上新時代來臨,數位化與個人化日益發達,醫療體系透過遠端、數據庫、AI分析等,以預防、檢測及監控取代以傳統治療為主的生態系,造就精準醫療加速發展。

  • 台股行情旺 基金定時定額續夯

    全球疫苗開始施打,且美國疫情確診人數明顯下降,疫情可望逐漸趨緩,台股順應國際股市表現,在充沛資金效應的推動下表現持續強勢,同步吸引投資人信心,根據投信投顧公會統計,1月台股基金定時定額扣款金額計有77檔月增率為正成長,看出在長期看好台股表現下,有利持續定時定額策略投資。 \n根據投信投顧公會最新資料,1月定時定額扣款金額成長率前十名台股基金中,富邦、日盛及群益投信分別包辦3名、2名、2名,近一季報酬率皆有超過20%,表現相對突出。台股在農曆年後補漲強勁下,指數突破元月16,238點後持續上攻,指數目前各期均線均呈多頭排列,在中多格局持續下,建議採定額方式投資台股基金。 \n日盛投信表示,台股近期走勢剽悍,續創波段新高,大盤走揚連帶台股基金績效表現亮眼,投資人信心隨之增溫,然因擔心疫情尚未結束,且單筆投入進場點不易掌握,在機會風險並存下,可採用定時定額策略投資,具風險分散、平均成本效果,若是積極型投資人,則可運用投信推出「日日扣」服務,更有助提升定時定額效果。 \n日盛MIT主流基金經理人陳思銘指出,在市場利率走升的環境下,高殖利率成分股有機會成為國際資金布局重點之一,2021預計台股股利將優於其他國家,統計台股殖利率可達3.28%,遠勝於MSCI世界指數與SP500指數的2.4%,在低利時代,更具吸引力。

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