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以下是含有投資型保險商品的搜尋結果,共253

  • 新商品如何用於退休規劃?三位精算副總這樣說

    新商品如何用於退休規劃?三位精算副總這樣說

    今(二○二○)年,是別具意義的保險保障年。其中七月的變動幅度最大。保險商品改版,保費調漲、保障增加,商品內容也更具多元差異性。

  • 保險局 抓出5不公案例示警

     壽險公司做了哪些不公平待客的事,保險局抓出五案例「示警」,即保單用銀行轉帳,卻扣錯別人的帳戶;業務員挪用保費,公司卻未及時發現;業務員沒有真實填報保戶是用保單貸款,再投保投資型保單;對於身心障礙者投保,未檢視被保險人實際體況及保單承保範圍就拒保;更換核心資訊系統,沒有平行測試,導致投資型保單系統頻頻出錯。

  • 壽險公司不公平待客 保險局抓出五案例

    壽險公司不公平待客 保險局抓出五案例

    (保險公司不公平待客,保險局舉出具體案例,提醒業者勿再犯。圖/本報資料照片)

  • 退休理財術-保險三部曲 老爸無憂退休

     父親節將至,爸爸們在顧全家溫飽同時,也不要忘了自己辛苦一輩子後的退休規畫。壽險業者提醒,不論是處於哪個時期的爸爸,都要考慮到自身的醫療保障,同時也要預先做好退休財務規畫,雙軌並行依照不同時期的需求,進行滾動式調整,讓保險挺爸爸無憂退休。

  • 三世代老爸 理財術大不同

     父親節將至,中信銀行4日提醒,不同人生階段的爸爸,在兼顧家庭與子女教育同時,也別忘記檢視個人與家庭財務規劃及自己的退休生活。據中國信託銀行統計,參與「全方位家庭理財健診-退休理財健診」的客戶,男性僅占40%,建議透過「全方位家庭理財健診」,適時審視個人與家庭財務狀況。

  • 取代申訴綜合評分 公平待客 保險業務不卡關

     為強化保險業落實公平待客原則,金管會保險局局長施瓊華28日宣布,保險業在申請新業務時,將以「公平待客原則評核結果」取代過去「申訴綜合評分」資格條件,也就是公平待客後段班的公司,在申請投資型保單業務、傷害險與健康險業務、保險金信託業務時恐被卡關,新規定預計10月上路。 \n 施瓊華指出,過去保險公司商品若想從「核准制」改「備查制」,申訴綜合評分排名必須在前30%,現改為「最近一年公平待客原則評核結果」排名在產險業、壽險業前30%。 \n 若想銷售可以全權決定運用標的之投資型保單業務,則必須「最近一年公平待客原則評核結果」排名在壽險業的前80%、也就是要在前16名。 \n 產業業者若想申請經營傷害保險及健康險的話,則必須「最近一年公平待客原則評核結果」排名在產險業的前50%,即要在前十名;保險業若想申請經營保險金信託業務則必須「最近一年公平待客原則評核結果」排名在人身保險業的前80%。 \n 金管會表示,為了強化保險業對公平待客原則之落實執行,已於2020年將申訴綜合評分值精神,融入保險業公平待客原則評核機制中,由於公平待客原則評核機制之評核面向較申訴綜合評分值更為廣泛,因此,金管會決定將保險業者現行申請開辦特定業務之申訴綜合評分值資格條件,修正改以公平待客原則評核結果取代。 \n 金管會近期將預告「保險商品銷售前程序作業準則」第21條、「投資型保險投資管理辦法」第19條、「財產保險業經營傷害保險及健康保險業務管理辦法」第3條、第6條、「保險業經營保險金信託業務審核及管理辦法」第2條修正草案,60天後便可以生效。

  • 台商資金匯回達1,428億 為台股添活水

     境外資金專法下月14日屆滿一年,首年優惠進入倒數,財政部28日公布申請匯回金額達1,428億元,財政部上修首年匯回金額目標為1,600億元。官員指出,近半月來申請匯回資金增加144億元,自港版國安法上路後,台商個人資金回台腳步明顯加速,有望為台股注入活水。 \n 財政部28日公布境外資金專法匯回金額統計,截至27日止,申請件數已有705件,其中個人452件、企業253件;而申請匯回資金共1,428億元,實際匯回金額1,102億元,其中企業申請匯回811.3億元,個人616.5億元。 \n 觀察近半個月,個人申請匯回金額暴增102億元,成主要成長動能,官員分析,關鍵為《港版國安法》在6月底生效,台商個人過去多在香港設立帳戶,如今為降低資金風險,自7月起紛紛將資金匯回台灣。 \n 官員並表示,匯回資金約有35~40%資金投入實質投資,以首年1,600億元規模而言,預計會有560億元注入產業實質投資,助益GDP將近570億元,有效增加工作機會600名以上。 \n 根據專法規定,匯回資金有25%可投入信託專戶及證券全權委託專戶,從事八大類型金融投資,包括債券、上市櫃和興櫃股票、投信基金、期貨ETF、指數投資證券(ETN)、上市櫃認售權證、期貨或選擇權交易、保障型及高齡化保險商品等。 \n 此外,資金專法規定5%資金可自由運用,等於合計可能有30%匯回資金投入台股等金融業,大約有480億元。官員分析,近來台積電股價達435元續創新高,外資與散戶同步看旺台積電、聯電訂單滿載,再加上境外資金匯回等三大利多,有望挹注台股站穩1萬3,000點大關。 \n 財政部官員指出,目前中美貿易戰、科技戰未見歇止,但台商面臨中美兩大經濟體衝擊,各有應對之道,台積電允諾赴美建廠同時擴增在台產能,大立光則持續加碼擴大台灣廠房,預計8月中以前,還會有一筆海外盈餘匯回做實質投資。 \n 海外資金專法2019年8月15日上路,為期2年;實施後第1年匯回資金,以稅率8%課徵,第2年提高至10%,若做實質投資,稅率可再各減半至4%及5%。

  • 保險業皮繃緊!對客戶差小心業務被卡關

    為強化保險業落實公平待客原則,金管會修法!金管會保險局局長施瓊華28日宣布,保險業在申請新業務時,將以「公平待客原則評核結果」取代過去「申訴綜合評分」資格條件,也就是公平待客後段班的公司,在申請投資型保單業務、傷害險與健康險業務、保險金信託業務時恐被卡關,新規定預計2020年10月上路! \n金管會近期將預告「保險商品銷售前程序作業準則」第21條、「投資型保險投資管理辦法」第19條、「財產保險業經營傷害保險及健康保險業務管理辦法」第3條、第6條、「保險業經營保險金信託業務審核及管理辦法」第2條修正草案。 \n施瓊華指出,過去保險公司的商品若想從「核准制」改「備查制」,申訴綜合評分排名必須在前30%,現改為「最近一年公平待客原則評核結果」排名在產險業、壽險業的前30%。 \n而若想銷售可以全權決定運用標的之投資型保單業務,則必須「最近一年公平待客原則評核結果」排名在壽險業的前80%、也就是要在前16名。 \n產業業者若想申請經營傷害保險及健康險的話,則必須「最近一年公平待客原則評核結果」排名在產險業的前50%,即要在前十名。 \n保險業若想申請經營保險金信託業務則必須「最近一年公平待客原則評核結果」排名在人身保險業的前80%。 \n金管會表示,為強化保險業對公平待客原則之落實執行,已於2020年將申訴綜合評分值精神融入保險業公平待客原則評核機制中,由於公平待客原則評核機制之評核面向較申訴綜合評分值更為廣泛,因此,金管會決定將保險業者現行申請開辦特定業務之申訴綜合評分值資格條件,修正改以公平待客原則評核結果取代。 \n金管會為廣納多方意見以期修正方向臻於周延,除將刊登行政院公報外,亦將於金管會網站刊登法規草案之總說明及條文對照表,各界如有任何意見,請於公告翌日起60日內,自金管會「主管法規查詢系統」網站之「草案預告」網頁內陳述意見。

  • 法國巴黎人壽推基富滿滿保險計畫

     面對油價崩跌、低利率環境、以及新冠疫情等多重衝擊,全球景氣前景未明,身處充滿不確定環境下,投資人追求相對穩健、波動低的產品。投資型保單業者法國巴黎人壽推出「基富滿滿保險計畫」,連結標的景順全球優選短期高收益債券基金供客戶選擇,透過短期高收益債券基金的多重優勢,提供民眾兼具投資和保險保障的投資型保單商品。 \n 法國巴黎人壽表示,提供壽險、年金雙平台的基富滿滿投資型保險計畫,讓民眾可依本身有無壽險需求來投保。同時隨著考量愈來愈多,基富滿滿投資型保險計畫除了有新臺幣、美元幣別之外,也提供人民幣、南非幣之等共11種多元幣別選擇,滿足民眾會將外幣作為資產配置的一環的需求。 \n 此外,基富滿滿保險計畫採用後收型費用架構,繳交保費時不收取保費費用,保戶可高度參與標的投資。已投保基富滿滿老客戶,同商品(需為同一商品、同一要保人、同一被保險人及同一保單幣別)第二張保單起,可享免收保單維護費優惠。 \n 法國巴黎人壽表示,保戶可透過投資型保單平台架構,完成風險規劃及保險保障,滿足人生各階段規劃與風險保障。同時,法國巴黎人壽提醒,保戶購買投資型保險保單除投資標的信用風險外,仍應留意市場價格風險、經濟變動風險和匯率風險等,且經濟走勢預測不必然代表投資績效,投資前應詳閱保險商品說明書並確認保障範圍和給付方式適合自身需求及承受各項風險能力等因素,才能發揮投資型保險所帶來的投資與保障功能。

  • 第一金人壽投利雙響 理財好夥伴

     後疫情時代,市場不穩定但充滿進場機會,為鼓勵民眾進行財務管理,第一金人壽推出『「投」「利」雙響整合行銷專案』,建議積極型保戶可選擇彈性較高的投資型保單,保守型保戶則可投保穩定性高的利率變動型年金。 \n 第一金人壽總經理林元輝指出,民眾若沒投保過投資型保單,但能承受風險、想嘗試較積極的投資,可從相對單純的「全委」投資型保單開始規劃。第一金人壽傳富系列屬於「全委」的投資型保單,連結「柏瑞投信」及「摩根投信」兩個投資帳戶,保戶將資金交由兩大投信團隊操作,能享有低波動、穩健投資成效及月月撥回等多項好處。 \n 投資經驗豐富的民眾,則可選擇一般投資型保單,如金鑽系列或鑫動系列,可自行挑選基金,並利用每年12次免費轉換,即時變更投資組合。林元輝表示,第一金人壽即日起全新推出「精選99系列保單」,由9大投信聯手出擊精選35檔基金,包含9檔國人最愛基金,提供充足的財務規劃保險商品。 \n 第一金人壽表示,即日起,民眾只要透過特定銀行購買投資型或利率變動型年金達指定金額,就有機會參與抽獎活動,獲得一品夫人果汁搖搖杯及PHILIPS渦輪氣旋氣炸鍋等超值好康。

  • 富邦人壽推新美元類全委保單

     富邦人壽為滿足民眾多元資產配置需求,7月新推出美元計價類全委保單「富邦人壽外幣計價優美人生變額年金保險/變額壽險」(簡稱「優美人生」),具有分散風險、專家理財、穩定金流及資產保全等四大亮點,買氣熱絡,目前已熱銷20億元。 \n 從去年8月於台北富邦銀行專賣類全委保單「富邦人壽優利人生變額年金保險/變額壽險」銷售狀況來看,截至2020年4月,保費收入超過新台幣112億元,平均每件保費約187萬元。富邦人壽建議,民眾在進行保險規劃或盤整時,必須同時留意年金與壽險兩大區塊,年金可長期累積退休金,壽險則提供身故給付機制,不僅為自己老後的生活品質立下基礎,更能留愛給家人。 \n 投資型保險商品兼具「保險」與「投資」功能,亦即透過專業投資團隊獲取相關投資收益。隨著新冠疫情趨緩,各國雖逐漸解封,然國際知名媒體《經濟學人》推估,新冠疫情可能隨時再來,國家和企業很可能隨時重回封鎖狀態。不僅如此,新冠疫情促使美中貿易戰火升溫,金融市場持續震盪,不想自己苦惱如何投資操作,又不想承擔過高的風險,富邦人壽建議購買有專業團隊代操管理又能結合保障與財務規劃的類全委保險。 \n 台北富邦銀行獨家銷售的「優美人生」,連結施羅德投信「享有利月提解全權委託投資帳戶」,具有專家理財優勢,提供進可攻、退可守的疫後投資術。

  • 41~69歲愛類全委保單 熱銷20億

     壽險公會指出,我國保險業接軌新的「國際會計準則IFRS 17」後,將使利差損變透明,預期未來投資型保單比例將大幅提升。富邦人壽看好投資型商品為退休理財的主流,2019年投資型商品占總新契約保費收入31%,2020年前四個月更成長至63%。 \n 其中,台北富邦銀行獨家銷售的類全委保單,新契約保費收入占比超過投資型保單三成,近期市場受疫情與貿易戰震盪,投資標的較市場抗跌,穩定月提解報酬率約5%,深獲41至69歲退休人士、家庭主婦及上班族青睞。 \n 為滿足民眾多元資產配置需求,7月新推出美元計價類全委保單「富邦人壽外幣計價優美人生變額年金保險/變額壽險」,具有分散風險、專家理財、穩定金流及資產保全等四大亮點,買氣熱絡,目前已熱銷20億元。 \n 依衛福部最新「國人健康平均餘命」統計,2018年的平均壽命為80.69歲,至於平均健康餘命達72.28歲,換算下來國人「不健康生存年數」高達8.41年,創史上新高,民眾擔心老後生活的品質,從北富銀類全委保單銷售數據分析,態度較為保守的女性族群,其投保人數為男性兩倍;另外,投保年齡層,以41至60歲為主,其次為61至69歲,主要是受「高齡少子化」影響,養兒防老觀念式微,屆退族群普遍意識到提早準備才好樂退。 \n 而青睞類全委保單之前三大族群為退休人士、家庭主婦及上班族,共通點是穩健保守風險承受度低、期待創造穩定的現金流,不僅如此也吸引不少房東、股票族、電子業工程師等購買。 \n 投資型保險商品兼具「保險」與「投資」功能,隨著疫情趨緩各國逐漸解封,然國際知名媒體《經濟學人》推估,新冠疫情可能隨時再來,加上疫情促使美中貿易戰火升溫,金融市場持震盪,苦惱投資又不想承擔風險者,富邦人壽建議購買有專業團隊代操管理又能結合保障與財務規畫的類全委保險。 \n 富邦人壽表示,近期於台北富邦銀行獨家銷售的「優美人生」,連結施羅德投信「享有利月提解全權委託投資帳戶」,具專家理財優勢,提供進可攻、退可守疫後投資術,市場震盪時以抗波動機制為客戶守住財富;市場走揚時,配置新興題材、另類資產股票及高收益債等優質標的為客戶創造財富。透過投信專家審慎控管帳戶波動及「穩定金流」優勢,屆滿第六保單年度起,每月穩定提解及年加值,創造有感的被動現金流,有助累積退休金。

  • 附保證投資型保單 國銀新歡

     黑天鵝事件頻傳,金融市場大起大落成常態,讓附保證型保險商品成為保守型投資人新歡,華南銀行指出,上半年銷售附保證投資型保單保費已是去年全年保費的兩倍,顯示該商品具有高成長潛力,下半年預期仍將大幅度成長。 \n 附保證投資型保單,即類全委投資型保單附加身故保本或生存保證給付的機制,結合專家協助理財、有穩定現金流量、資產可完整傳承等特色,是適合用來規畫退休資產的理財工具。簡言之,類全委帳戶投資型保單是將錢交給專業投資團隊主動操作,在市場不佳時可提高現金部位、搭配較安全的投資工具,降低波動度及損失,在市場要回升時則可迅速布局,拉高投報率。 \n 先前台灣較少附保證投資型保單,但包括國泰、富邦和台灣人壽等大型壽險,今年都看好擁有保證特性的附保證投資型保單表現,推出相關產品,連帶讓附保證保單成為銀行財管新商機。公股行庫主管指出,近期除附保證投資型保單銷量佳,由於全球央行持續寬鬆貨幣政策,未來仍有降息空間,投資級美元債和外國債業務也是重點商品。 \n 公股行庫主管分析,隨各國防疫措施解禁與實施振興政策,下半年金融市場應較上半年審慎樂觀,財富管理中的基金業務預估有機會成長,保險下半年則因銀行主力的傳統儲蓄險商品轉型,可能會面臨保費銳減情形,因此保險朝向推動高保障與醫療險及投資型保單,希望保險收入下半年能與上半年持平。 \n 針對附保證型商品,公股行庫強調,推出保單的壽險多數會要求投信操盤時要嚴控風險及降低波動度,在資本市場大幅波動情況下,反而相對穩定,也讓投資人較放心。 \n 華南銀行便強調,整體來看,今年除了看好附保證型投資型保單,也會力推外國債券,主要是投資級美元債是對抗疫情的最佳資本,因此外國債也是下半年重點。

  • 合庫人壽好鑽100 實現大樂退

     合庫人壽推出「好鑽100」後收投資型保險專案,搭配「景順全球優選短期高收益債券基金」,此債券型基金的風險等級為「RR3」,60%的成熟國家及40%的新興國家高度分散布局全球;透過不同經濟與產業的成長,可以降低長期的不確定性,並兼顧穩定息收,適合中長期理財規畫的投資人。 \n 在疫情逐漸緩解之際,7月又逢保險市場大地震,死亡門檻法測、宣告利率平穩機制、契約服務利潤(CSM)不得低於零等新制度上路,合庫人壽表示,以往習慣以儲蓄型保險商品做為資產配置一環的投資人,不妨運用穩健靈活理財工具—投資型保險商品,在後疫情時代布局全球,做為中長期的理財規畫。 \n 「好鑽100」後收投資型保險專案因無保費費用率的特色,讓客戶少了前置費用支出,客戶投入的保費,百分之百的進行投資;另外搭配多元幣別,如人民幣、美元、歐元、日圓與加幣等多達10種供客戶選擇。 \n 此外,當客戶投資金額達到新台幣300萬以上,還可以享有帳戶管理費折扣以及保單維護費用減免的多重優惠。 \n 其中月配息的機制也可為退休生活創造穩定現金流,同時創造樂活安養的退休好日子。例如選擇壽險平台,還可以享有身故保障,當投資人身故時,最少都有壽險保額的保障,不因投資的不確定性而影響到受益人的權益。

  • 9月1日起上路 逾65歲買投資型保單 須錄音錄影

     為避免65歲以上長者不知道自己買到投資型保單,金管會7日公布預告修正相關法規,將高齡保戶購買投資型保單必須錄音錄影的年齡規定,從70歲降為65歲,該規定從2020年9月1日起上路。 \n 保險局從2018年11月就開始要求70歲以上投保「投資型保單」要錄音錄影,且要保留五年,以防阿公阿嬤被誤導,將退休金重壓投資型保單。但因應財委會立委要求,金管會將錄音錄影年齡降到65歲,並且在2020年1月又擴增到有「解約金」的保險商品也要一併適用。 \n 金管會保險局副局長張玉煇表示,為強化保險業對於高齡客戶銷售投資型保險商品的控管,保障高齡消費者的投保權益,已完成保險業招攬及核保理賠辦法修正的研議,近期將預告日。 \n 這次修正重點,一是將保險業銷售投資型保險商品給客戶的銷售過程,應以錄音或錄影方式保留紀錄的客戶年齡門檻,從70歲修正為65歲。二是將保險業銷售投資型保險商品給客戶,應評估適當性的客戶年齡門檻,自70歲修正為65歲。三是明定這次修正條文從今年9月1日施行。 \n 為因應純網路銀行之設置、提升網路投保便利性及強化對消費者權益之保障,金管會也研擬「保險代理人公司保險經紀人公司辦理網路投保業務及網路保險服務管理辦法」,其中明定純網銀可以兼營「保險代理或經紀業務」且只能辦理網路投保業務。 \n 金管會還規定,為確保消費者充分瞭解投資型年金保險商品內容及投資風險,以保障消費者權益,保代或保經代理銷售或洽訂的人身保險商品如屬投資型年金保險,應建立相關控管機制,並應全數進行電話訪問。

  • 65歲以上買投資型保單防呆機制 9月1日上路

    為了避免65歲以上長者不知道自己買到投資型保單,金管會7日公布預告修正相關法規,將高齡保戶購買投資型保單必須錄音錄影的年齡規定,從70歲降為65歲,該規定從2020年9月1日起上路。 \n保險局從2018年11月就開始要求70歲以上投保「投資型保單」要錄音錄影,且要保留五年,以防阿公阿嬤被誤導,將退休金重壓投資型保單。但因應財委會立委要求,金管會將錄音錄影年齡降到65歲,並且在2020年1月又擴增到有「解約金」的保險商品也要一併適用。 \n金管會保險局副局長張玉煇表示,為強化保險業對於高齡客戶銷售投資型保險商品的控管,保障高齡消費者的投保權益,已完成保險業招攬及核保理賠辦法修正的研議,近期將辦理預告14日。 \n張玉煇說,這次修正重點,包括第一,將保險業銷售投資型保險商品給客戶的銷售過程,應以錄音或錄影方式保留紀錄的客戶年齡門檻,從70歲修正為65歲。第二,將保險業銷售投資型保險商品給客戶,應評估適當性的客戶年齡門檻,自70歲修正為65歲。第三,明定這次修正條文從今年9月1日施行。 \n金管會表示,法規預告雖只有14天,但因考量到保險業者必須更換系統設備等,因此,將從9月1日起上路, \n另外,為因應純網路銀行之設置、提升網路投保便利性及強化對消費者權益之保障,金管會也研擬「保險代理人公司保險經紀人公司辦理網路投保業務及網路保險服務管理辦法」共修正7條,其中,明定純網銀可以兼營「保險代理或經紀業務」且只能辦理網路投保業務。 \n金管會還規定,為確保消費者充分瞭解投資型年金保險商品內容及投資風險,以保障消費者權益,明定保險代理人公司保險經紀人公司代理銷售或洽訂之人身保險商品如屬投資型年金保險,應建立相關控管機制,並應全數進行電話訪問。

  • 網路投保 新開放二保單五通路

     7月1日起壽險業網路投保可以買退休用投資型年金。保險局公告,開放保險業網路投保商品增加投資型年金,但有六限制,即限20~50歲且要保人與被險人同一人;限新台幣收付且非費用後收型;僅能月繳保費,全壽險業合計月繳金額不得逾2.5萬元;僅能分期給付年金;不得附保證;連結基金數不得超過三個。 \n 同時,保險局也開放產險業網路投保增加「向海致敬」的海域綜合保險。 \n 7月1日起,保險業也多出五大網路行銷通路,一是可與銷售旅遊商品的網路平台或App合作,推展旅遊相關保險;二是與行動裝置製造商的官方網站、直營店或經銷商,合作推廣行動裝置保險;三是跟中華郵政官方網站或網路平台,合作推廣房貸相關的火災及地震保險。 \n 四是與電動機車製造商的官方網站或App,合作推廣UBI(Usage Based Insurance)機車車體損失保險、UBI機車第三人責任保險及其附加保險商品;五是與糖尿病服務管理平台業者的網路平台或App,合作推糖尿病患者健康險。 \n 保險局強調,保險業與異業網站合作賣保單,就必須確保這些網站符合保險業相關規定,揭露資訊與符合相關資訊安全。 \n 壽險業者與保險局討論多時,希望爭取網路投保要增加投資型保單,保險局終於在6月底開放,卻是先以「試水溫」方式,僅先開放最簡單、且以退休需求為主的投資型年金,網路投保投資型年金年齡限20~50歲,即高齡者不在開放之列。 \n 二是繳費方式只能月繳,且要小額,也就是不能躉繳或彈性繳一大筆保費投資,同時在網路上若買了很多張投資型年金,合計月繳保費也不能逾2.5萬元,超過者,壽險公司不得再核保,保險局表示,壽險公會將會建置通報系統,控管月繳保費。 \n 三是連結標的必須簡單,最多不逾三檔基金,不能連結目標到期型基金,不得是附保證給付、不能是費用後收型保單;由於基金最多不得逾三個,保險局表示,各壽險公司應會慎選績效表現好的基金供保戶長期投資,累積退休金。 \n 四是給付也要符合退休目的,即只能分期給付年金,保戶不能一次領取保險金。

  • 7/1新開放 保戶可上網買投資型年金

    7/1新開放 保戶可上網買投資型年金

    \n7月1日起壽險業網路投保可以買退休用投資型年金。保險局30日公告,開放保險業網路投保商品增加投資型年金,但有六大限制,即限20~50歲且要保人與被險人同一人才能投保;限新台幣收付且非費用後收型;繳費方式限月繳,且全壽險業合計月繳金額不得逾2.5萬元;保單給付僅限分期給付年金;不得附保證;連結基金數不得超過3個。 \n同時,保險局也開放產險業網路投保增加「向海致敬」的海域綜合保險。 \n7月1日起,保險業也多出五大網路行銷通路,一是可與銷售旅遊商品的網路平台或APP合作,推展旅遊相關保險;二是與行動裝置製造業者的官方網站、直營店或經銷商,合作推廣行動裝置保險;三是跟中華郵政的官方網站或網路平台,合作推廣房貸業務相關的火災及地震保險。 \n四與電動機車製造業者的官方網站或APP,合作推廣UBI (Usage Based Insurance)機車車體損失保險、UBI機車第三人責任保險及其附加保險商品;五是透過提供糖尿病服務管理平臺業者的網路平臺或APP,合作推廣糖尿病患者健康保險。 \n保險局強調,保險業與這些異業網站合作賣保單,就必須確保這些網站符合保險業相關規定,揭露資訊與符合相關資訊安全。 \n壽險業者與保險局討論多時,希望爭取網路投保要增加投資型保單,保險局終於在6月底開放,卻是先以「試水溫」方式,僅先開放最簡單、且以退休需求為主的投資型年金,網路投保投資型年金必須是要保人與被保險人同一人,年齡限20~50歲才能用網路買投資型年金,即高齡者不在開放之列。 \n二是繳費方式只能月繳,且要小額,也就是不能躉繳或彈性繳一大筆保費投資,同時在網路上若買了很多張投資型年金,合計月繳保費也不能逾2.5萬元,超過者,壽險公司不得再核保,保險局表示,壽險公會將會建置通報系統,控管月繳保費。 \n三是連結標的必須簡單,最多不逾三檔基金,不能連結目標到期型基金,不得是附保證給付、不能是費用後收型保單;由於基金最多不得逾三個,保險局表示,各壽險公司應會慎選績效表現好的基金供保戶長期投資,累積退休金。 \n四是給付也要符合退休目的,即只能分期給付年金,保戶不能一次領取保險金。 \n保險局表示,網路投保投資型年金,沒有業務員或理專誘導,保戶可以自行評估思考,且附加費用也會比較低,即幾乎所有保費都是投入基金,用來累積退休金,各壽險公司事後也會打電話確認保戶投保意願。 \n更多 CTWANT 報導 \n \n

  • 7/1新開放 保險業網路投保多出五通路二保單

    7/1新開放 保險業網路投保多出五通路二保單

    \n7月1日起壽險業網路投保可以買退休用投資型年金。保險局30日公告,開放保險業網路投保商品增加投資型年金,但有六大限制,即限20~50歲且要保人與被險人同一人才能投保;限新台幣收付且非費用後收型;繳費方式限月繳,且全壽險業合計月繳金額不得逾2.5萬元;保單給付僅限分期給付年金;不得附保證;連結基金數不得超過3個。 \n同時,保險局也開放產險業網路投保增加「向海致敬」的海域綜合保險。 \n7月1日起,保險業也多出五大網路行銷通路,一是可與銷售旅遊商品的網路平台或APP合作,推展旅遊相關保險;二是與行動裝置製造業者的官方網站、直營店或經銷商,合作推廣行動裝置保險;三是跟中華郵政的官方網站或網路平台,合作推廣房貸業務相關的火災及地震保險。 \n四與電動機車製造業者的官方網站或APP,合作推廣UBI (Usage Based Insurance)機車車體損失保險、UBI機車第三人責任保險及其附加保險商品;五是透過提供糖尿病服務管理平臺業者的網路平臺或APP,合作推廣糖尿病患者健康保險。 \n保險局強調,保險業與這些異業網站合作賣保單,就必須確保這些網站符合保險業相關規定,揭露資訊與符合相關資訊安全。 \n壽險業者與保險局討論多時,希望爭取網路投保要增加投資型保單,保險局終於在6月底開放,卻是先以「試水溫」方式,僅先開放最簡單、且以退休需求為主的投資型年金,網路投保投資型年金必須是要保人與被保險人同一人,年齡限20~50歲才能用網路買投資型年金,即高齡者不在開放之列。 \n二是繳費方式只能月繳,且要小額,也就是不能躉繳或彈性繳一大筆保費投資,同時在網路上若買了很多張投資型年金,合計月繳保費也不能逾2.5萬元,超過者,壽險公司不得再核保,保險局表示,壽險公會將會建置通報系統,控管月繳保費。 \n三是連結標的必須簡單,最多不逾三檔基金,不能連結目標到期型基金,不得是附保證給付、不能是費用後收型保單;由於基金最多不得逾三個,保險局表示,各壽險公司應會慎選績效表現好的基金供保戶長期投資,累積退休金。 \n四是給付也要符合退休目的,即只能分期給付年金,保戶不能一次領取保險金。 \n保險局表示,網路投保投資型年金,沒有業務員或理專誘導,保戶可以自行評估思考,且附加費用也會比較低,即幾乎所有保費都是投入基金,用來累積退休金,各壽險公司事後也會打電話確認保戶投保意願。

  • 7月新制齊上路?11項整理看這裡

    7月新制齊上路?11項整理看這裡

    \n7月1日起壽險業網路投保可以買退休用投資型年金。保險局30日公告,開放保險業網路投保商品增加投資型年金,但有六大限制,即限20~50歲且要保人與被險人同一人才能投保;限新台幣收付且非費用後收型;繳費方式限月繳,且全壽險業合計月繳金額不得逾2.5萬元;保單給付僅限分期給付年金;不得附保證;連結基金數不得超過3個。 \n同時,保險局也開放產險業網路投保增加「向海致敬」的海域綜合保險。 \n7月1日起,保險業也多出五大網路行銷通路,一是可與銷售旅遊商品的網路平台或APP合作,推展旅遊相關保險;二是與行動裝置製造業者的官方網站、直營店或經銷商,合作推廣行動裝置保險;三是跟中華郵政的官方網站或網路平台,合作推廣房貸業務相關的火災及地震保險。 \n四與電動機車製造業者的官方網站或APP,合作推廣UBI (Usage Based Insurance)機車車體損失保險、UBI機車第三人責任保險及其附加保險商品;五是透過提供糖尿病服務管理平臺業者的網路平臺或APP,合作推廣糖尿病患者健康保險。 \n保險局強調,保險業與這些異業網站合作賣保單,就必須確保這些網站符合保險業相關規定,揭露資訊與符合相關資訊安全。 \n壽險業者與保險局討論多時,希望爭取網路投保要增加投資型保單,保險局終於在6月底開放,卻是先以「試水溫」方式,僅先開放最簡單、且以退休需求為主的投資型年金,網路投保投資型年金必須是要保人與被保險人同一人,年齡限20~50歲才能用網路買投資型年金,即高齡者不在開放之列。 \n二是繳費方式只能月繳,且要小額,也就是不能躉繳或彈性繳一大筆保費投資,同時在網路上若買了很多張投資型年金,合計月繳保費也不能逾2.5萬元,超過者,壽險公司不得再核保,保險局表示,壽險公會將會建置通報系統,控管月繳保費。 \n三是連結標的必須簡單,最多不逾三檔基金,不能連結目標到期型基金,不得是附保證給付、不能是費用後收型保單;由於基金最多不得逾三個,保險局表示,各壽險公司應會慎選績效表現好的基金供保戶長期投資,累積退休金。 \n四是給付也要符合退休目的,即只能分期給付年金,保戶不能一次領取保險金。 \n保險局表示,網路投保投資型年金,沒有業務員或理專誘導,保戶可以自行評估思考,且附加費用也會比較低,即幾乎所有保費都是投入基金,用來累積退休金,各壽險公司事後也會打電話確認保戶投保意願。 \n更多 CTWANT 報導 \n \n

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