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  • 多方未熄火 掌握產業趨勢

    多方未熄火 掌握產業趨勢

     由於疫情延燒未退,美就業市場與內需消費數據疲弱,但美股近三個月於上升軌道的融漲之中,散戶投資人大量的投機性交易導致美股波動率激增,加上部分企業的獲利表現無法支撐股價走升的續航力,1月底美股回檔力道快又猛,台股同步拉回,短期指數進入修正整理,中期尚待電子股買盤回歸主流,大盤攻高再寫新猷可期。 \n 美10年公債標售買氣強勁,顯示美債需求穩健並推動美元緩升。即使新財長葉倫於聽證會表示不會以貨幣貶值取得競爭優勢,但美國今年在貨幣寬鬆與巨量的財政赤字下,美元回升空間有限。雖然國際熱錢湧入台灣可挹注股市資金活水,但新台幣續強吞噬半導體、組裝代工、工具機產業營收的負面衝擊不可小覷。 \n 從評價面來看,2020年M1B與M2B平均年增率分別為10.34%與5.84%,兩者延續向上開口擴張趨勢,證券劃撥存款餘額創歷史新高。資金狂潮與市場瘋狂追價,台股去年本益比與股價淨值比達到22.37%與2.16%,評價皆創近年高點,惟個股估值是否過高,獲利表現能否支撐股價續揚,等待財報公告檢視。 \n 隨台股頻改寫歷史新高,盤面上從軋空頭到軋空手,股市活絡吸引股市新手搶開戶。因多數新進市場的投資人資本較少,大多拋棄波段操作的策略。近期分析大盤或個股的量價結構,須拆解當沖量來了解投資人實際留倉的部位多寡,判讀是否真實呈現高檔爆量或攻擊放量等訊號。 \n 觀察技術面走勢,台股1月上旬勁揚,指數與年線乖離率一度達到30%,多項技術指標高檔鈍化,市場在害怕錯失行情中跟風追買,但投資人若沒有操作指數類商品,或手中無持有電子權值股,股市頻創高恐無感。 \n 投資人後續在類股輪動中進行操作,可觀察台股的資金流向比,若電子占比低於70%指數上攻不易,占比72~78%則是電子股掌兵符向上攻高,惟成交占比逾80%顯示短線過熱,須將資金轉向傳產族群。 \n 此外,台股過往的高現金殖利率優勢,一向吸引國際資金的買盤青睞。但去年因多數高配息個股隨大盤同步走揚,殖利率降至2.99%,相較2015年到2019年間,五年平均殖利率4.3%相對偏低。另外金管會對六家「大到不能倒」的金控股進行壓力測試,因設有資本適足率須達14.5%的門檻,恐降低金融股的股利配發政策。 \n 對存股族而言,今年篩選殖利率標的,可從疫情趨緩後,景氣復甦帶動營運回溫的塑化、鋼鐵、紡織等族群著手。 \n 重點產業族群方面,預料5G、半導體將續居主流,車用電子則成為新主軸,包括半導體材料設備廠、晶片設計、網通、PA、CCL、通訊模組和ABF載板,以及車用電子、蘋果供應鏈、被動元件等類股值得留意。

  • 虛擬資產夯 Bincentive添大將

     價格活潑的比特幣帶動虛擬資產市場人氣,台灣的加密貨幣相關業者採取多項方法,讓一般投資人開始接觸,諸如降低商品風險率,上架傳統金融商品與加密貨幣的衍生商品等,最新策略是邀請傳統業者加入經營團隊,前任鉅亨網總經理、鉅亨投顧副董事長謝文淵也正式加入數位資產平台Bincentive擔任董事。 \n Bincentive創辦人暨執行長卓昭明表示,期待謝文淵加入董事會能協助公司界接傳統金融客戶,以及推動數位世代資產類別創新服務。謝文淵現為倍恩資本董事長,曾任鉅亨網總經理、鉅亨投顧副董事長及執行董事。 \n 虛擬資產市場2020年受惠於比特幣價格衝破歷史記錄,即使短期價格上下震盪15%已成常態,投資回報仍引人入勝,傳統大型金融業如富達國際等公開表態參與,為高資產客群進行至多5%的資產配置。 \n 台灣相關業者表示,比特幣經過兩、三年的市場試煉後又再度復活,讓很多投資人重新定位虛擬資產,而業者在設計、連結加密貨幣的商品能力也提升,把風險控制到保守範圍,投報率以8~10%的固定收益等級為主軸,不再像過去獲利/虧損高達100%,一般投資新手有機會在小試的同時,也在觀察市況。 \n 新台幣計價交易加密貨幣的BitoPro台灣幣託交易所、MAX數位資產交易所,更把邀請更多新手加入虛擬資產市場視為營運目標,後者位於台北三創附近的實體店面開門迎客,經常見到年輕店員向中高齡者介紹服務,成為一般散戶打開認識加密貨幣的基地。 \n BitoPro台灣幣託交易所表示,從網頁平台設計已大幅修改為傳統金融的樣貌和使用習慣,並開拓更多傳統市場合作夥伴,如供應鏈金融中小企業、中華電信和全家。 \n 卓昭明強調,加密貨幣等虛擬資產業者面對的是全球市場,技術方面腳步緊跟持續精進,但在台灣市場的經營有特別謹慎,Bincentive團隊已自律列出「三不碰」業務原則:不碰法幣、不碰傳統金融商品、不碰STO,為的是吸引更多的一般投資人安心參與虛擬資產市場,市場規模才有機會成長擴大。

  • 工商社論》強化青年人理財觀與風險意識

    工商社論》強化青年人理財觀與風險意識

     疫情肆虐下的台股表現亮眼,指數水位與成交量屢創新高,在此同時,台灣證券交易所的統計顯示,疫情發生這一年來,20到30歲年輕族群在台股開戶人數大幅成長,突破了120萬人,為新開戶的主力。積極理財的年輕人碰上持續上衝的多頭行情,產生了許多一夜致富的傳奇故事,網路廣為流傳,但投資過程中不見風險為何物,也是這個世代青年的共同經歷,如不審慎面對,恐怕將成為日後金融市場穩健發展的隱憂。 \n 這是一個「你不理財、財不理你」的時代。尤其年輕人,更需要積極的理財態度,因為起薪並不高,還要面臨高不可攀的房價,以及不到1%的存款利率,日子過得很辛苦,如何透過理財手段,讓自己在本業的薪津之外為財富增值,已非選修課而是必修的學分。在過去一年,適時投入股市投資的青年們來說,台股恰如其分地滿足了他們的理財需求,自然吸引更多年輕人對參與證券市場的興趣。 \n 政府對於青年朋友以股市為投資的工具,顯然是樂觀其成的。2020年台灣資本市場最重要的交易制度調整,就是10月間開放的盤中零股交易,這項措施推出的最重要目的,即是提供年輕的小資族,有更多參與資本市場商品投資的機會,即使數百元、幾千元的小金額,一樣可以成為台積電、大立光的股東成員,不會因為財力不雄厚,而將投資的標的侷限在雞蛋水餃股。也因台股的好表現,讓這群初生之犢嚐了不少甜頭,雖然他們大部分未受過專業的投資訓練,卻對「醫大生靠20張台積電年賺數百萬」這類故事懷抱憧憬,加上政策也偏好做多,廣開方便之門,各項有利的條件匯聚,於是成就了這幅皆大歡喜的景象。 \n 必須說的是,新進場「股市小白」是一群好運氣的幸運兒,但這僅是截至目前為止的結果而已,順風順水並非市場常態,美國新總統上任後的財經新政、反覆發作的新冠疫情如何演化等,都是新變數,台股在此情況下,要持盈保泰維持在高點不墜,已頗顯費力,何況持續向上衝高。 \n 金管會主委黃天牧近期持續在各場合提出呼籲,建議剛進入股市的年輕人要增加金融知識,各周邊單位也要擴大推廣金融教育,顯然觀察到此現象必須提高警覺。我們認同黃主委強化年輕世代正確理財觀的用心良苦,也提供以下的意見作為施政的參考: \n 首先,既然理財已是年輕人不得不修的學分課,提供正確且合適的理財觀念,應該列為第一要務。舉例來說,年輕人之所以積極理財,某種程度上,反映著對未來生活不確定的憂心,尤其國人平均餘命愈來愈長,但退休規劃的時間始終未提前,據統計,多數國人要拖到45歲以後,才認真進行退休的安排。要扭正這種觀念,政府應利用年輕人熟悉的各式網路載具,鼓吹年輕時就要為退休做準備,並可透過參與如基富通平台的退休投資專案,以及定時定額投資的方式,趁早進行退休的規劃。 \n 其次,政府對於那些金融商品適合年輕投資人參與,要有指導性,具體的說,推薦理財商品不能只正向表列,也要告訴理財小白們,投資新手最好避開那一類型的商品。例如,讓每日股市成交量快速放大的當沖交易,由於交易節奏快,是許多年輕人樂於交易的商品類型之一,但對大多數的青年朋友而言,這並不是合適的入手商品,一方面當沖需要更多的投資技巧,二來買賣此商品必須於盤中專注市場變化,專業人士才容易從中獲利,三則商品本身具有的濃厚投機色彩,綜合各方面來看,此商品雖然火熱,受到不少希望快速致富投資人的青睞,但未必適合年輕朋友們過度的投入。 \n 第三,投資風險必須自我承擔的體認,是開放更多金融商品發行的基本條件。台灣幾乎每隔一段時間,就會出現金融商品糾紛演變而成的社會事件,例如以年輕人為主要發行對象的現金卡,曾讓父母親們受不了銀行催償債務而走上街頭;預測未來的人民幣價位走向的TRF(目標可贖回遠期契約)交易,在匯率方向反轉後同樣糾紛頻傳,投資人找上金管會要求出面善後。 \n 坦言之,風險與報酬並存且同方向變化,是所有金融商品的共有特色,但國人對於風險的承受力明顯較低,也缺乏買賣合法金融商品風險要自負的體認,因此國外可常態性銷售的金融商品,在主管機關、金融機構都有顧慮下,未必可引入台灣社會,久而久之,本地市場的產品豐富度不足,對資金的吸引力自然下降,長期而言,這也是造成資金長現淨流出的原因之一。 \n 然而,疫情改變了金融商品交易的模式,許多台灣尚未能公開交易,早已是網路世代熟悉的理財工具,加上報酬相當誘人,交易規模還在持續擴大,最有名的例子,就是2020全年漲幅高達295%的比特幣。這類未必合法卻實際存在的交易行為,廣受年輕投資人歡迎,但提供交易的機構和場所均不受政府管轄,一旦出現糾紛更難處理,這也是監理機構須要主動面對的新課題。

  • 理財健診-擴大資產規模 股票型基金成首選

     瀚亞投資(台灣)副投資長林如惠: \n 2020年的金融市場就像搭雲霄飛車一樣高潮迭起,先是受到疫情影響,全球各類型資產全數走跌,接著又在降息刺激下迎來快速反彈,尤其股票市場更是當中的漲幅佼佼者。許多國家股市在這段時間有十分亮眼的表現,台灣加權指數也在這波浪潮中創下歷史新高紀錄,自然獲得許多關注,甚至吸引不少過去沒有投資經驗者的目光。 \n 只不過金融市場並非永遠都是多頭牛市,開始踏入投資市場之前,有幾件事想提醒投資新手,分別為「建立理財目標、投資不要過度集中,以及找到適合自己的投資策略」。 \n 投資新手因為沒有經驗,較容易人云亦云,可能挑選到不適合自己的商品,或者容易受到短期市場上下起伏影響,所以,首先,在建立投資目標之後,便能針對需求做規劃,進而挑選到適合自己風險、偏好屬性的投資標的。其次,若投資過度集中在某一種商品時,所承受的短期變動風險相對較大,因此適度分散會是較好的選擇。最後,應找到適合自己的投資策略,能有效減少投資操作上的煩惱與所費的心力。 \n York現階段的理財目標,是藉由投資來擴大資產規模,並在十年或者更短的時間內,可以存到買房子的第一桶金。建議可挑選屬性較積極的商品,如具備中長期成長潛力的股票型基金,有利達到規劃的目標。例如引領全球產業創新的美國高科技基金、經濟成長動能強勁的印度股票基金、擁有結構紅利加持的大陸A股基金,還有我們平常最容易獲得資訊的台股基金,都是相當良好的選擇。 \n 雖然York過去並無任何金融商品的投資經驗,但透過每個月固定拿一筆錢去做定存的方式,不僅可達到強迫儲蓄的成效,同時也養成一種紀律,與現在投資市場提倡的「定期定額」有異曲同工之妙。對投資新手來說,「定期定額」是相當容易理解跟操作的投資策略,其優勢還包括每個月投入金額門檻不高,讓投資新手可以從小資金開始,不會一口氣就投入過多資金,因而承受太大壓力,並且沒有一次投入一大筆資金,而是每個月分批投資,也能分散投資風險。 \n 2021年初看起來投資環境充滿希望,無論是偏低的利率與充裕的資金,或者逐步好轉的經濟數據,都成為推升金融市場的動能,對投資人而言有相當不錯的機會。但在樂觀之中仍須保持審慎,特別是當股票市場不斷創新高,便需要提防突如其來的意外事件,導致震盪拉回的風險。如果可以將資金適當的分散在不同區域,並且利用定期定額方式分批布局,將能有效降低市場短期波動帶來的影響。

  • 理財案例-投資潛力標的 存買房第一桶金

    理財案例-投資潛力標的 存買房第一桶金

     年紀剛好跨入三字頭的York,是普通的上班族,辛勤工作拿屬於自己的那份薪水,最大的夢想就是擁有一間屬於自己的房子。雖然每個月都有撥出一筆薪水拿去做定存,但感覺累積速度總是不夠快,加上這幾年房價一直攀升,不知道何時才能拿出買房的頭期款。 由於過去家中長輩總是說,「投資就是:虧錢容易、賺錢難」,所以即便已經出社會不短的時間,在投資這塊領域也沒有著墨。可是就在去年2020年,時不時就聽到同事跟朋友在討論股票市場大漲、指數創新高,加上提及獲利時臉上露出的笑容,讓York也興起是否該開始透過投資,來加速購買房子的進度。 \n 我因從小家庭教育關係,長輩說投資是「賺小錢、賠大錢」,自己也不是念金融相關科系,或認識這類的朋友,所以之前真的沒想過要做任何投資,現在每個月剛領到薪水就是固定轉兩萬元放入定存。 \n 隨著出社會時間愈來愈久,身邊無論是朋友或者同事,也都多多少少會聊到投資理財的話題,每次聽到誰又賺錢的時候就會覺得很羨慕,可是不知道怎麼下手。 \n 另外一個問題就是,我根本不知道應該投資什麼,不同時期熱門的主題都會不一樣,之前聽說美國很好,過一陣子又耳聞台股很夯,現在則說大陸跟印度股市很強,甚至還有提到黃金、石油等,感覺光是股票就很多不同的國家或產業可以選。對投資新手的我,到底該怎麼跨出第一步? \n 現在最重要的目標就是希望可以在未來十年盡量擴大資產規模,來完成存到頭期款的夢想,想請教一下專家現在應該買什麼?怎麼買比較好?

  • 比特幣太火 台灣開戶數增二倍

    比特幣太火 台灣開戶數增二倍

     比特幣價格1月如同大怒神,突破4萬美元後又回跌至36,200美元左右,據了解,已有法人機構將比特幣列為高資產客群投資標的,虛擬貨幣交易所業者也透露,台灣近期開戶數增加至少兩倍,比特幣價格飆漲吸引了一堆好奇的路人甲,但呼籲投資散戶要小心,建議在眾多虛擬幣別中以比特幣(BTC)和以太幣(ETH)為優先標的。 \n CoinMarketCap統計目前全世界發行的虛擬貨幣多達8,200種,但真正有交易量僅限於前百大,比特幣和以太幣的交易量就占近八成。 \n 以新台幣計價的兩家國內虛擬貨幣交易所發現,提出開戶申請數目近來明顯增加,業者說,價格果然是吸引幣圈以外新手的最大誘因。 \n 價格帶動虛擬貨幣市場的熱絡,近期到交易所開戶的人潮,財富管理業界認為,許多是2020年在金融市場獲利的財管客戶,這群民眾因2020年「投資什麼都賺錢」,去年12月底已陸續獲利了結,計畫2021年開春就逐步布局,因此不排除以虛擬貨幣小試身手。 \n 除了到交易所開戶的人數爆增,以比特幣為重點的YouTuber,觀看次數快速累積上萬筆,特別是談到「爆跌」的危機說最多人點閱,或是充斥「與其買美元貶值,不如買比特幣炒高」的說法。 \n 提供投資市場、金融趨勢分析的北威論壇平台,本周加開「加密貨幣及區塊鏈的六堂課」,複製三年前推出三個梯次的成功經驗,還是人潮滿滿,循著比特幣價格波動也形成新商機。 \n 北威顧問指出,比特幣此次的再度崛起,反映出比特幣有著不同於一般泡沫的韌性,其次,做為比特幣底層運算基礎的區塊鏈,幾年來已發展成為各國政府極為重視的最新科技,加密貨幣所應用到區塊鏈的演算法與技術,已成為顯學。 \n 金融業界認為,目前市場大走資金行情,比特幣價量齊揚也是一例,支撐虛擬貨幣市場的DeFi(Decentralized Finance,去中心化金融)已然在2020年中確立地位,DeFi的總鎖定價值在不到一年內從5億美元躍升至150億美元,在DeFi生態中也不斷浮現創新金融產品,2020年來鮮少有虧錢記錄,已成為投資新手躍躍欲試的對象。

  • 本周選書-《社畜的財務自由計畫:最強脫魯傳說!早餐投資法,每天30分鐘,3年賺30億》

    本周選書-《社畜的財務自由計畫:最強脫魯傳說!早餐投資法,每天30分鐘,3年賺30億》

    沒錢投資,如何脫魯變成有錢人?曾是血汗上班族的作者,將自己邊上班邊操盤買股過程,用480萬韓元本金,以三年時間賺取超過三十億元的過程分享。他指出,即便只有2~3萬的超級新手,只要找到對的方向與投資原則,三年也可賺到200萬。

  • 阿水講股/股市阿水:台股攀高 新手投資3心法

    阿水講股/股市阿水:台股攀高 新手投資3心法

    \n台股來到一五五五七(一月十一日) 的歷史新高點,許多沒在接觸股票的投資人,對於市場都抱著期待又怕受傷害的心,期待的是身邊不乏有人靠股票賺了不少錢,怕傷害的是投資有賺有賠,辛辛苦苦存下來的錢又賠了進去,不如不投。 \n其實聽過阿水演講的人沒有一萬也有八千人,大部人的心態都類似,畢竟股票市場不是努力就一定會有成果,阿水今天就藉著專欄,給剛接觸股市的投資朋友一點小小提醒,心態與觀念正確遠比技法更重要。 \n第一、投資前先認清楚自己的投資區間,是短期、波段,還是長期投資: \n投資任何股票前, 一定要先知道這筆資金能放多久,能接受多少震盪虧損。很多人常發生買進網站或別人推薦的好股票,卻因為不知道自己學的技法適合哪種投資區間,常買進後沒耐心就虧損賣出,變成買高賣低,就會有好股票怎麼不會漲的感覺,漸漸對市場失去信心。 \n第二、虧損一定要即時止住,否則會不斷往市場投入本金: \n若是虧損了一○%就停損,這時重新進場,下次只需賺一二%就能回復到原本的本金水位,但若是等到負三○%才要停損,那就變成了下次要賺四三%;若是賠了一半才出場,下次就得賺上足足一○○%,比如一百萬進場剩下五十萬,這時要回到一百萬的水位,就得獲利一倍,最後往往只能全套在市場中等解套。 \n第三、跟著法人選股: \n阿水每期專欄中都會分享過去五個交易日,三大法人各自前三十名買超股票,交叉比對有共同買超的股票,初學者若無法花很多時間選股,可從這些股票中挑選已有法人機構真金白銀共同買進的股票來做功課。 \n上周三大法人在上市類股中,一共買超六百四十一.八一億元, 外資(不含外資自營商)買超六百三十四.四一億元,自營買超三十三.六一億元,投信在上市類股則賣超了二十六.二二億元。 \n \n附表為上周五個交易日,三大法人合計買超排行榜,交叉比對有兩大法人以上合買的資料。上期專欄阿水還是不預設大盤高點,提醒大家波段操作要用波段操作的觀念來看整體大盤。 \n目前大盤與月線乖離較大,但只要回拉不跌破月線,短線上整體大盤還是有機會走多頭格局,包括上期聊到的IC設計類股,上周一樣強強滾,本周若大盤短線拉回,還是能在回檔至月線時,多加注意IC設計類股等族群。 \n更多 CTWANT 報導 \n \n

  • 北富銀3招讓ESG投資輕鬆上手 搶進國際投資潮流!

    今年新冠肺炎疫情重創全球金融市場,而落實永續經營的企業,股價表現相對穩健,讓投資人愈來愈重視ESG投資(ESG分別代表Environmental環境保護、Social社會責任、Governance公司治理)。ESG投資需求升高,大幅推升ESG主題基金的規模,根據投信投顧公會資料顯示,2020年以來至10月8日為止,累計ESG主題基金(含ETF)成立規模共達新台幣262.11億元,與2019年同期相比增加新台幣181.01億元,成長幅度高達223%。如果你想跟上這波國際投資潮流,成為ESG投資一員,台北富邦銀行分享「聽、看、停」三招入門方法,讓你簡單上手,輕鬆搭上ESG投資列車! \n一、聽:深入了解自己的投資風險屬性 \n所謂「知己知彼,百戰百勝」,任何投資的首要準則皆為「先了解自己的投資風險屬性」,包括ESG投資也不例外,透過了解風險屬性,才能更精準、有效找到適合自己的投資標的。投資風險屬性簡單地說,是指「面對投資報酬率高低的可承受程度」,愈能承受漲多跌多的高波動,愈屬積極型投資人,反之則屬保守型投資人,而介於這二者之間,即屬於穩健型投資人。 \n北富銀表示,積極型投資人對風險承受度較高,可留意如新興市場ESG基金,這類基金能滿足追求報酬的需求,又兼具ESG投資降低波動度的特性;穩健型投資人可聚焦區域型、產業型或指數股票型ESG基金;保守型投資人則可選擇固定配息的收益型債券ESG基金,這類標的波動度有限,且有固定現金流支應生活資金需求。 \n二、看:解析與分散風險,定期定額優於單筆投入 \n解析ESG投資,它與其他類投資的主要差異在「投資標的之選擇」,ESG投資標的,需符合ESG指數發行人或保證人的企業才會被納入投資組合配置。若回歸投資方式,其實ESG投資與其他類投資概念相同,同樣有定期定額、單筆投入二種選擇。 \n若你是ESG投資新手,正在學習ESG領域的投資技巧,北富銀建議採定期定額方式,定期定額可有效分散風險,幫你買在「平均成本」,降低進場點對投資績效的影響,只要有紀律地長期投資,一般而言至少投入一年以上的時間,通常會有合理的報酬;若你已有相當豐富的投資操作經驗,對ESG投資也有一定程度的認識,建議可參酌三大國際ESG指數來挑選標的:道瓊永續指數(Dow Jones Sustainability Index)、富時永續指數(FTSE ESG Index)與MSCI明晟ESG指數(MSCI ESG Index),若企業入選前述任一指數,代表該企業在ESG的投入與作為獲得國際級肯定,相對也較容易獲得國際投資資金的青睞。 \n三、停:暫緩投資腳步,定期檢視ESG投資標的與配置 \n當今金融市場的變化極迅速,往往一點風吹草動,投資資金流向即大搬風,因此定期檢視投資配置是重要的,即便ESG投資也不例外。根據全球永續投資聯盟(Global Sustainable Investment Alliance, GSIA)2018年公布的全球永續投資資料顯示,目前永續投資的方法共有七種,其中,最受歡迎、較常被使用的前三種方法為「負面/排除性選股」、「整合 ESG 因子」、「企業議和與股東行動」,投資人可試著運用這些方法來篩選ESG投資標的及檢視配置。 \n「負面/排除性選股」顧名思義,即排除可能危及社會與永續環境的產業,常見的如高汙染的石化、菸酒、博弈、軍火製造等,此方式為目前市場上最常使用、也是最簡單用來判別ESG投資標的之方法。 \n「整合ESG因子」是在既有的財務指標(如盈餘、成長率等)之外,亦將企業的公司治理、對環境與社會作為的風險與潛在發展機會一併納入評估項目,例如:企業是否力行減碳、推廣環保、深耕在地等,北富銀指出,這些資訊除了可從企業的年報取得,投資人亦可多留意企業獲獎資訊。 \n「企業議和與股東行動」是近年快速竄起的永續投資方法。意指投資人(股東)就企業的ESG表現與該企業進行溝通,或透過股東會投票權表態要求加強永續舉措,從投資角度而言,當一家企業具備此風範,象徵該企業正致力落實永續經營。

  • 麻州控羅賓漢 將投資電玩化

    麻州控羅賓漢 將投資電玩化

     熱門股票交易平台羅賓漢(Robinhood)接連遭主管機關控告,麻州證券主管機關16日指控該公司將投資電玩化,誤導投資新手。另外,美國證交會(SEC)17日指稱其多次未揭露公司收入來源等多項資訊,誤導投資人,羅賓漢已同意支付6,500萬美元與SEC和解。 \n 證交所先前調查羅賓漢在2018年之前未在其網站揭露,與Citadel證券和Virtu Financial等高頻交易公司簽定交易而賺取營收。羅賓漢與其他券商會把客戶的交易單轉給高頻交易商來創造營收,後者藉由執行交易來獲利。 \n 麻州證券部在24頁的起訴狀指出,羅賓漢未能保護投資人和其資產,違反麻州法令和規範。羅賓漢沒有盡到券商之忠實義務(fiduciary duty),讓麻州的投資人陷入「沒有必要的交易風險」。 \n 證券部指稱,羅賓漢採用遊戲化的策略,例如用戶執行交易後螢幕會撒下五彩紙屑等手法,持續向用戶展開猛烈的行銷攻勢,刺激投資人進行更多交易。 \n 此外,證券部亦指控羅賓漢未能盡力維護平台系統,以致2020年發生數十次系統失靈或當機,而且該公司允許沒有投資經驗或經驗不足的客戶進行複雜的交易。 \n 羅賓漢否認麻州主管機關的指控,其發言人透過聲明稿表示,羅賓漢將積極為公司辯護。「數百萬人透過羅賓漢平台執行首次投資交易,公司持續專注於服務客戶。羅賓漢是自我導向的券商,公司不提供投資建議。」 \n 麻州證券部打算對羅賓漢祭出多種裁罰,包括罰款、獨立覆核報告,以及賠償受害的投資人。 \n 羅賓漢是新冠肺炎疫情的贏家之一,該公司在1月至4月之間新增300萬名用戶,成長率高達30%。羅賓漢以免費交易為號召,且平台對使用者友善,格外受到年輕人和投資新手青睞,成軍不到10年便累積超過1,300萬名客戶。該公司的估值已躥升至112億美元。

  • 麻州指控羅賓漢將投資遊戲化 誤導投資新手

    美國麻州證券主管機關16日控告熱門股票交易平台羅賓漢(Robinhood),指稱該公司以遊戲式的手法和其他強力推銷手段,鼓勵沒有投資經驗的新手多多進行交易,並且未盡義務保護投資人。    \n麻州證券部在24頁的起訴狀指出,羅賓漢未能保護投資人和其資產,違反麻州法令和規範。羅賓漢沒有盡到券商之忠實義務(fiduciary duty),讓麻州的投資人陷入「沒有必要的交易風險」。 \n證券部指稱,羅賓漢採用遊戲化的策略,例如用戶執行交易後螢幕會撒下五彩紙屑等手法,持續向用戶展開猛烈的行銷攻勢,刺激投資人進行更多交易。 \n此外,證券部亦指控羅賓漢未能盡力維護平台系統,以致2020年發生數十次系統失靈或當機,而且該公司允許沒有投資經驗或經驗不足的客戶進行複雜的交易。 \n羅賓漢否認麻州主管機關的指控,其發言人透過聲明稿表示,羅賓漢將積極為公司辯護。「數百萬人透過羅賓漢平台執行首次投資交易,公司持續專注於服務客戶。羅賓漢是自我導向的券商,公司不提供投資建議。」 \n羅賓漢亦在聲明稿中指出,過去數個月來,羅賓漢致力提升平台規模,並確保在用戶需要的時候能提供服務。此外,公司也大幅改善選擇權交易,增加安全機制和強化資訊。 \n麻州證券部打算對羅賓漢祭出多種裁罰,包括罰款、獨立覆核報告,以及賠償受害的投資人。 \n羅賓漢是新冠肺炎疫情的贏家之一,該公司在1月至4月之間新增300萬名用戶,成長率高達30%。羅賓漢以免費交易為號召,且平台對使用者友善,格外受到年輕人和投資新手青睞,成軍不到10年便累積超過1,300萬名客戶。該公司的估值已經躥升至112億美元。  

  • 利多齊發 5G基金夯

    利多齊發 5G基金夯

     台股在「5G國家隊」如台積電、聯電等相關個股輪動攻堅帶動下,2020年11月以來周線已見連五紅,指數屢創新高,更站上「萬四」大關,連帶5G投資也超吸金!以國泰台灣5G+ ETF(00881)為例,10日掛牌交易後價量齊揚,開盤兩小時後量能即突破12萬張,掛牌首日表現告捷。 \n 國泰投信董事長張錫指出,台灣防疫表現佳、企業獲利好,加上美國聯準會預計至2022年都不升息,市場資金充沛,都助攻台股向上攻堅,投資人若想抓住下一波漲勢,就要敏銳觀察趨勢向上發展的產業,如明年將引爆大商機的5G產業,台灣擁有全球最強的5G供應鏈,而這也是為何國泰投信為民眾抓住台灣5G科技財,不但商機能鏈結全球,更能直搗在地商機。 \n 國泰台灣5G+ETF(00881)經理人蘇鼎宇表示,5G手機是疫後時期手機市場回溫的關鍵動能,根據國際研調機構Gartner發布最新報告指出,今年第三季全球手機銷量約3.66億支,主要貢獻來自於蘋果5G iPhone12及安卓系統在5G手機上的推動;大陸地區5G手機滲透率也傳出連續五個月達60%以上的好消息,目前市場普遍認為若美國取消對華為5G晶片的製造禁令,將為5G手機迎來高速增長期。對此,台灣相關晶片廠也樂觀看待明年5G手機出貨動能有望翻倍增長至4.8億支。利多消息不斷傳來,也意味著台灣5G供應鏈及相關類股表現將更值得期待。 \n 元大投信表示,只要掌握「優質發行商」、「全球5G制高點」、「不配息,著眼未來成長力」三大關鍵,新手也能輕鬆參與5G投資市場。5G為全球趨勢,各國皆爭相推進5G發展,建議可將投資標的範疇擴展至國際,除了可避免過度集中單一國家產業輪動與系統性風險,布局全球更能將投資範圍涵蓋整個5G全球產業鏈,並在5G企業中找出菁英中的菁英。 \n 元大全球未來通訊ETF研究團隊表示,若拆解iPhone12手機,可發現其關鍵元件之供應商,廣泛分布於美、韓、台、中等各國。

  • 投資5G ETF 專家傳授3關鍵

     國際5G發展快速推進,不僅5G相關企業獲利增長,連帶國內知名全球性5G ETF屢創新高,國內投信業者陸續發行5G相關ETF商品,包括聚焦全球、大陸與台股的5G ETF都紛紛掛牌上市。專家建議投資人掌握「優質發行商」、「全球5G制高點」、「不配息,著眼未來成長力」三大關鍵,新手也能輕鬆參與5G投資市場。 \n 當5G新科技成為趨勢,備受市場看好之時,也將吸引國際資金搶先進駐,5G主題將成為2021年投資界新寵已無庸置疑,根據IHS Markit估計,預期全球5G相關產業鏈總產值將於2035年來到新台幣400兆元,而國際間5G投資金額也將水漲船高,5G相關投資商品勢必將成為新一代的資金吸引機。 \n 元大投信表示,雖然發行商並非獲利保證,但歷史悠久、評價良好的發行商,在ETF商品研發與設計上,不僅具有相對豐富的經驗,往往也具備專業與堅實的研發團隊,有助提高勝率,以歐美地區為例,ETF最大品牌為iShares安碩,為許多投資人申購ETF的優先選擇。 \n 另外,5G為全球趨勢,世界各國皆爭相推進5G發展,因此投資標的範疇應擴展至全球,不僅可避免過度集中單一國家產業輪動與系統性風險,布局全球才能將投資範圍涵蓋整個5G全球產業鏈,並在5G企業中找出菁英中的菁英。 \n 元大全球未來通訊ETF研究團隊表示,5G產業的升級,不限手機、基地台、天線等裝置,5G帶動每個裝置背後龐大的全球產業鏈,絕非單一公司或單一國家即可涵括,若拆解iPhone12手機,可發現其關鍵元件之供應商,廣泛分布美、韓、台、中等各國。 \n 不追求配息,著眼未來成長力,也是選擇5G ETF的關鍵。元大未來關鍵科技ETF研究團隊指出,5G、AI這類的新興產業,初期需投入大量資源進行研發、擴大投資,這些企業往往不配息,即便配息,配息率也不會太高,所以能爭取更大的發展空間與獲利成長。 \n 有意投入5G市場的投資人,應專注於未來成長性,選擇不配息的投資標的,不僅有助於投資到具有成長動能強勁的企業,更可望加速累積投資資本,統計iSTOXX全球未來關鍵科技指數累積報酬率為170%,但若以同指數、模擬每年初配息4%試算,含息累積報酬率則降至147%。

  • 統一證券力推零股交易

    統一證券力推零股交易

     盤中零股交易的開放降低了股票買賣門檻,許多年輕小資族群紛紛搶進理財之路。統一證券推出結合分戶帳的「數位帳戶」,提供投資人更快速便利的開戶體驗,只要三步驟即可線上完成開戶程序,免去傳統開立證券戶還要加開銀行交割帳戶的繁雜手續。配合數位帳戶的推出,零股交易手續費超優惠,最低1元,鼓勵小資族養成存股習慣,從小額投資開始累積更大財富,輕鬆規劃專屬自己的理財藍圖,現在開戶更可參與「享樂多重送」,符合特定條件即可獲得主題贈品四選一。 \n 同時統一證近期也推出「智慧下單」五大功能,包含觸價觸量、停利停損、二擇一OCO、累積交易量、分時分量,可依五大功能設定策略條件,減少盯盤時間。客戶若需客服幫助,只要透過「線上文字客服」,統一證服務人員即可在第一時間快速處理常見的疑難雜症。 \n 此外,完成開立數位帳戶後,統一證券會定期發送新手投資教學及金融市場行情等訊息,提供小資族更多投資理財相關知識,提高對投資方面的信心及了解;並在數位帳戶網站「理財學堂專區」中,持續即時增加全球經濟、金融服務及投資商品資訊,針對不同投資客群提供多項名人觀點及投資教室等專業內容。 \n 2020年12月底前,凡成功開立統一證數位帳戶者,即可參與「享樂多重送」活動,只要活動期間符合開戶、入金、交易、滿額及分享五項條件,就能獲得主題贈品四選一:旅遊達人─亞洲萬里通(累積最高3,150哩)、咖啡達人─大杯那堤(累積最高16杯)、點數達人─OPENPOINT(累積最高1,700點)、電信達人─Hami Point(累積最高1,900點)。除此之外,只要符合特定條件參加「任務好禮轉不完」及「證券交易好禮抽」,有機會再加碼獲得最高亞洲萬里通2萬里。活動網址:https://digital.pscnet.com.tw/2020Q2/。

  • 台股上萬三 股民K書練淘金術

     台股上萬三,股民K書練FQ淘金力挺!全台最大圖書通路博客來19日公布2020暢銷書TOP10,共有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》等三本投資理財書上榜,創書市紀錄,不管是新書或經典,從2月疫情爆發以來銷量全面翻漲,連長銷逾20年的《富爸爸,窮爸爸》也周銷翻倍成長。 \n 據博客來銷售數據,上半年商業理財類書籍業績較去年同期大幅成長逾一成,其中的投資理財書更從年初大賣至第四季未歇,關鍵字ETF、FQ(Financial Quotient理財智商)等,都是吸金指標。 \n 博客來暢銷書榜首是《原子習慣》,傳授細微改變帶來巨大成就的實證法則,橫掃各個世代讀者;排名第五的人氣部落格「PG財經筆記」的《我畢業五年,用ETF賺到400萬》,投資新手入門書,包括開戶都有詳細說明。 \n 排名第八的理財型youtuber第一本書《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》,將難懂的理財術語化繁為簡,掀起大眾重視FQ基礎教育;長年盤踞商業理財暢銷榜《富爸爸,窮爸爸》今年銷售量大躍進,躋身第九。 \n 博客來分析,疫情改變全球局勢,危機感驅動閱讀行為,反映各世代對掌握人生、自主理財的渴望,對投資理財知識需求大增,帶動相關出版品大賣,包括規劃投資理財或開拓收入來源,都是讀者想知道的事,也是這波書市最新趨勢。 \n 據大是文化的觀察,隨著防疫期間拉長,療癒書已不夠看,理財書才實用,唯有充實荷包才是王道。加上下半年股市熱絡推波助瀾,接著10月起開放盤中零股交易,降低買股門檻,都是帶動今年理財書吸睛吸金的關鍵。許多財經書淺顯易懂,輔以Procast、影片教學,鼓勵年輕人、大媽勇於進場。 \n 博客來表示,今年前十名暢銷書本本銷售逾萬本,從中可以發現三大關鍵趨勢,一是渴望自主理財;二是各種社群的流行擴散;三是年輕讀者購書逐步提升。

  • 三竹資訊新App 智慧選股吸睛

     資訊服務廠商三竹資訊(8284)協助投資人判斷買賣時機,17日推出全新APP「三竹智選股」,三竹表示,這次推出的全新APP收錄市場最多的430種回測策略,並獨創六宮格診斷圖,除了為投資新手指點迷津,也幫助投資老鳥能自訂選股策略並自由調整參數選出好股。 \n 三竹資訊成立於1991年,旗下開發的行動金融看盤下單平台的市占率高達90%,與金融業長期合作,自有品牌「三竹股市APP」也是台灣股民看盤首選,每月用戶數量高達百萬。三竹今年5月中正式上櫃,為資服類股新兵。 \n 三竹表示,這次推出的全新APP「三竹智選股」為全新APP,已經在iOS、Android雙平台推出,提供投資人免費下載。三竹資訊指出,投資新手與老鳥的訴求迥異,而市面上的選股相關APP內容及彈性不足,無法迎合各類投資族群,常有投資人無法精準挑選適合自己投資習性的股票,在股市鎩羽而歸。 \n 三竹看準此一趨勢,找來專業團隊多方研究股市趨勢、調查投資人習性,耗時三年研發「三竹智選股」,收錄市場最多的430種回測策略,例如巴菲特選股、彼得林區定律及土洋對作等,透過盤後即時結果,解析個股過往的平均報酬率、年化報酬率與勝率,提供投資新手買賣股票的依據。 \n 此外,三竹也表示,投資新手常常無法精準抓到進場時機,「三竹智選股」打造六宮格診斷圖,從個股的即時收盤漲跌趨勢,分析基本面、籌碼面與技術面,找到做多和做空時機。

  • 1個月1萬元怎存股? 網友大推這2支:無腦買 安心存

    1個月1萬元怎存股? 網友大推這2支:無腦買 安心存

    許多人只靠一份固定薪水,往往存不了多少錢,所以希望透過投資理財來增加收入,投資股票就是其中一種常見的方法,有網友表示,自己是股票新手,最近找了一份新的工作 有多出來的薪水,打算每個月拿一萬元存股,也已經選好四家存股目標,想要四家都存,但不知道這樣行不行得通,因此想詢問大家的意見。 \n原PO在PTT發文,最近找了一份新的工作,有多出來的薪水 ,打算開始投資自己,第一件想到的事情就是存股,看了好多文章,心中也選定了四家存股的目標,分別是「中華電」、「兆豐金」、「台積電」及「大統益」。他表示,俗話說,雞蛋不放在一起,所以如果每個月有存一萬元的話,我想要四家都存,不知道這樣行不行的通,有沒有一次買四家存股,跟一次買兩家存股有什麼差別嗎?想聽聽大家的意見。 \n貼文一出後,不少網友紛紛提供建議,「萬三存股,你會自豪一輩子」、「挑月線kd50以下的買」、「存股宏達電」、「無腦台積」、「開國泰證券戶買零股。預留生活費,不要賣,然後你大部分的績效都會來自台積電,真心不騙」、「一個月一萬你買台積電就好了」、「一季買一家還差不多,你賺的錢太少了」、「 一萬一次買一家 不要買四家,不然你手續費就很虧」。 \n特別的是,許多人都不約而同提到兩支股票,就是0050和0056。「讀心經,讓心靜,年輕人,不容易,哥只推0050」、「存個股不如存0050」、「有台積電、中華電,就定期定額買0050吧,額度控制成每月能負擔的價錢」、「0050、0056你沒買這兩檔,就不是存股」、「一萬想存四家…0050零股見綠就撿」、「要避免空頭被洗掉,0050、0056安心存」、「0050你要的標的全包,定期無腦買」、「0050越來越貴,購入成本只會越來越高,反觀股價有高低,所以0050應該一次買,存股則找金融股」、「某高手推薦只要看到0050月線收黑就買,無腦多就好」。

  • 展現數位化實力 永豐金證券建構360度圖譜分析

    展現數位化實力 永豐金證券建構360度圖譜分析

    永豐金證券結合大數據與智能分析,領先業界為百萬客戶建構 360 度圖譜分析,永豐金證券總經理江偉源表示,藉由數位足跡採集勾勒出客戶投資旅程的全貌,建立預測模型,客戶圖譜就像擁有一個專業投資理財團隊,比客戶更了解客戶,超前部署客製化服務,幫助客戶將投資化繁為簡成為簡單的日常生活,在圖譜分析的引領下,永豐金證券從線上開戶、下單服務,到線下理專服務,呈現一致性的數位優化結合,打造精準客戶服務。 \n江偉源指出,永豐金證券逾30年的經營累積百萬客戶群,藉由數位足跡採集,結合交易資料、平台使用習慣、社群互動狀態、外部開放資料等各種結構與非結構化的龐大數據,將客戶行為軌跡的各種面向加以整合,建構客戶360度圖譜分析,並透過機器學習與 AI 演算法,將客戶精準分群貼標,建立預測模型,在客戶發現自己需求前,就能超前規劃客製化的服務。 \n江偉源表示,客戶360度圖譜串聯出顧客從開戶、選股到交易的完整路徑,剖析投資旅程的關鍵點並加以優化,提供投資人更多元便利精準的數位化服務,以目前熱門的定期存股為例,客戶圖譜分析「豐存股」平台存股族的交易行為,觀測出存股族的偏好與需求,有助於服務優化、持續引進更多優良個股、ETF或投資組合供投資人選擇。 \n根據永豐金證券客戶360度圖譜分析發現,新手投資人有強烈理財需求,但苦於海量訊息過於發散,使得投資旅程常常僅止於開戶;為提升獲客轉換率,以數位工具從海量資訊中聚焦出客戶所需要的交易資訊 (如:國際熱門股市話題、財經大事、名家觀點等),精確傳送給客戶;並透過數位系統自動化發送客戶分析報告給理專,將360圖譜應用在打造個人化全景分析,並結合全球經濟狀況,協助理專擬定客戶關懷策略,給予客戶針對國際金融市場趨勢的投資參考依據。 \n永豐金證券全面啟動數位轉型計劃,今年以來已領先業界完成線上線下開戶全面無紙化作業,推出數位帳戶「大戶投」、導入「流程機器人」(RPA) 打造自動化工作場域,以及目前相當受到矚目的「豐存股」台美雙股市存股平台,永豐金證券表示,建構客戶圖譜分析,將數位經營、人工智慧、數據分析等數位策略進行整合,藉最新的技術搭配更細緻的服務,為客戶提供最高品質的投資體驗。

  • 12檔零股交易熱門股 冒出頭

    12檔零股交易熱門股 冒出頭

     台股零股交易新時代來臨,投資人26日起於盤中也可以交易零股,法人篩選,10月以來零股交投熱絡、基本面堅挺的個股,包括聯電(2303)、台積電(2330)、聯發科(2454)等12檔,將扮演「小資」投資人熱愛的金雞母。 \n 盤中零股交易機制預計於26日上路,新手及小資投資族躍躍欲試,法人挑選,10月以來交易最熱,且前九月合併營收年成長率逾10%,人氣及基本面兼具,有望成為新制上路後的熱門股。 \n 這12檔個股包括:晶圓雙雄的台積電、聯電,IC設計龍頭聯發科,記憶體大廠旺宏、華邦電,受惠教育PC及Chromebook強勁需求的宏碁,風電概念股中興電等。 \n 資深證期分析師李全順指出,台股盤中零股交易是一項有助於台股成交量增加的新措施,台股的零股交易過往僅在盤後撮合一次,投資人想買到或賣掉零股,還要碰碰運氣,如今零股盤中交易新制可每三分鐘集合競價撮合成交,讓散戶或新手投資人容易買到或賣掉零股,降低成交門檻。 \n 他指出,台股中有許多中大型績優股,動輒須幾十萬元以上資金,才能在集中市場買到一張股票,對小資族來說望之卻步,如今成交門檻降低,將有利於新手及小資族加入投資行情。 \n 至於零股盤中交易新制上路後的投資策略建議,李全順認為,因為零股不能當沖,零股投資人宜以績優股,做為首選標的,特別是股息殖利率每年都有5%個股,零股買進聚沙成塔,長線投資將發揮複利效果。 \n 資深證券分析師林成蔭則認為,一般投資人買零股要湊成一整張,可能需要幾個月甚至於是一兩年的時間,投資人最好是從長線的角度,或存股的角度出發,避免追高殺低。 \n 如果小資族更求穩健的話,他建議,選擇ETF風險會較低一點,例如元大台灣50、元大高股息、富邦台50、國泰永續高股息等。

  • 日盛Online APP下載量爆桌 android系統財經類下載排行榜第一名

    日盛Online APP下載量爆桌 android系統財經類下載排行榜第一名

     投資人以為只有一般商業財經APP才能衝上下載量第一名嗎?這個券商APP讓你意想不到。據了解,原來是近期日盛證券好事連連,上週瞬間湧入太多投資人下載使用,由於已超過平日下載數量的200倍,頓時啟動了資安的安全機制,深怕伺服器遭受駭客攻擊,經了解後原來都是實際的客戶下載使用。 \n 日盛證券總經理黃進明莞爾表示:「我們資安作的很確實、很到位,投資人可以更放心選擇日盛證券。」這幾年在Fintech(金融科技)上投注許多資源,就是為解決投資人的痛點,降低學習障礙,同時也解決投資人對於識別公司基本面好壞的煩惱,結合金融科技與財務模型,再輔以簡單易上手操作的介面,更讓投資新手們大大的降低了進入市場的門檻,這也是「日盛Online」APP受歡迎的主因。 \n 在上週「日盛Online」APP更創下android系統「財經類」下載排行榜第一名,同時也位居「券商類」排名第一名,而ios系統「財經類」下載排行榜第五名,「券商類」排名第一名的驚人下載量。 \n 這次新冠疫情造成的市場回檔,吸引了許多市場新進投資人進場,也享受了一段逢低買進的行情,在獲利了結下車之後,面對後疫情時代,投資人常問「一萬三千點好高,現在能買甚麼?」、「指數這麼高,市場這麼熱,我會不會買到地雷股?」這些問題再再困擾這些市場投資新手。 \n 黃進明表示:「指數高低跟投資個股沒有這麼絕對的關係,指數高也有提前修正的優質個股值得投資。同樣的指數在低檔時,投資人又害怕可能會再下跌而不敢進場,就這樣一再錯失投資良機。」日盛證券的「投資解決方案」就是要協助投資人紀律操作,不用擔心抱上又抱下的窘境。 \n 黃進明指出,「日盛Online」提供投資人無期限的免費使用,更可以加自選股進行觀察,歡迎投資人下載使用。

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