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以下是含有挪用的搜尋結果,共361

  • SOGO出包1/HAPPY GO點數被利用 SOGO驚爆多店員工挪用發票金額換現金

    SOGO出包1/HAPPY GO點數被利用 SOGO驚爆多店員工挪用發票金額換現金

    高雄遠東SOGO百貨爆發重大醜聞!有樓管人員利用百貨周年慶「買3千送3百」活動,輸入公司11位主管的密碼,進入電腦系統調出顧客消費明細,將消費未滿3000元的發票額集中湊足數,以換取滿額送300元現金抵用券,同時把顧客沒有登入HAPPY GO的消費額,灌入3張HAPPY GO人頭卡片中,事後以抵用券購買商品,再利用退貨機制折現,共盜取民眾超過600多萬元的消費金額,而這起案件發生後,百貨公司店長竟然還將所有相關影像銷毀,高雄地檢署表示將會主動偵辦調查。

  • 挪用剩餘產能 瑞薩出手解車用晶片荒

     日本媒體26日報導,由於旭化成旗下企業的半導體工廠去年10月發生火災後停產,瑞薩電子(Renesas Electronics)決定利用那珂廠的剩餘產能生產防撞系統用的車用晶片,以減輕旭化成工廠火災帶來的半導體供應緊絀,緩和對豐田等車企客戶所造成的影響。

  • LINE Pay繳保費 零誤扣防挪用 富邦人壽獲准試辦六個月

    LINE Pay繳保費 零誤扣防挪用 富邦人壽獲准試辦六個月

     零誤扣、零誤繳、不擔心保費被挪用,富邦人壽6日宣布,已獲保險局核准,即日起試辦LINE Pay綁信用卡繳保費,強調客戶免再填寫紙本保費授權書,交易過程加密且銀行認證,繳費成功與否,LINE上都會立即顯現,保戶省事、不會誤繳或沒繳到,預計將試辦六個月。

  • 理專A錢 罰國泰世華1200萬

    理專A錢 罰國泰世華1200萬

     繼玉山銀行後,又有理專挪用客戶資產。金管會29日表示,國泰世華銀行洪姓理專以「假備註」的方式,不當挪用4名客戶1732萬元,金管會以未落實執行相關交易確認機制、未完善內部控制制度等缺失,重罰國泰世華銀1200萬元,並停止板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各1個月。 \n 銀行理專挪用客戶資產案層出不窮,金管會統計,今年因理專挪用客戶款項,累計開罰金額高達7200萬,創史上新高,資產受影響的客戶數為61名,涉及金額達3.36億元。其中,以玉山銀行挪用41名客戶資產、1.4億元最嚴重,金管會已開出2000萬的罰款。 \n 國泰世華銀行回應,這次是主動察覺有異,並啟動調查時發現,也在調查後第一時間通報金管會,聯繫可能受到影響的客戶,以妥善保障客戶權益;針對涉案者除依法追究,已積極強化內部控制措施,杜絕類似情事再次發生。 \n 金管會官員說明,國泰世華銀板橋分行前洪姓理專,2016年3月起至今年3月間,擅將親友帳號設定為受害客戶網路銀行約定轉帳帳號,利用客戶對理專的信任,替客戶簽署保險減額繳清及解約申請書,也乘機使用客戶網銀申請基金贖回,將挪用的資金匯到親友帳戶,洪員則不定期到臨櫃、ATM將部分現金存回客戶帳戶,且利用存摺備註文字,讓客戶以為相關保單、基金都有持續給予配息,假備註,真挪用,長達4年之久才被發現。

  • 理專A錢 國泰世華銀挨罰1,200萬

    理專A錢 國泰世華銀挨罰1,200萬

     理專挪用客戶資金又一案。金管會29日公布,國泰世華銀行板橋分行洪姓理專在2016年3月到2020年3月間,將客戶保單解約、減額繳清及基金贖回後,資金匯入親友帳戶,共有四名客戶、涉案資金達1,732萬元,金管會對國泰世華銀開罰1,200萬元,且停止板橋分行受理新客戶保險代理及金錢信託業務一個月。 \n 同時國泰世華銀亦要增提0.24倍作業風險資本,造成其資本適足率會從16.13%,降到15.93%,相當於要增資35億元的效果。 \n 此案為國泰世華銀自行發現,且已將客戶保單、基金恢復原狀,但因為理專違法時間達四年一個月,挪用1,732萬元,因此還是開罰;銀行局副局長林志吉表示:「國泰世華銀算是有警覺,理專十誡之後,此名理專挪用只有一次」。 \n 金管會認為國泰世華銀二大缺失,一是未完善建立內控制度,又細分三部分,一是沒有建立理專代客戶存匯的控管機制,即非客戶本人交易時,國泰沒有電話照會,讓洪姓理專挪用客戶基金後,以存回配息及文字備註,讓客戶誤信基金還在,或保單早已贖回,但理專匯息給客戶帳戶,註記壽險公司配息,讓客戶誤以為保單仍有效。 \n 二是沒有建立異常交易確認機制,合作保險公司解約金額達200萬元或縮小保額領回金額達50萬元,要辦理照會,卻未就異常交易確認客戶真意,讓洪姓理專可以利用客戶信任,簽署解除保單或減額繳清的文件,挪用資金。 \n 三是未建立理專及其關聯戶,與客戶間的資金往來的監管機制,2019年10月理專十誡之後,每天要產出IP位置控管報表,監控理專與經管客戶有無使用同一IP位址進行網銀交易,但國泰世華銀在理專關聯戶的監管機制仍有不足。 \n 第二缺失是未確實執行內控制度部分,亦有三部分,一是二人共訪免電話照會機制,沒有落實「四眼原則」,即洪員的主管沒有落實緊盯照會流程,造成理專有機會新增客戶約定轉入帳戶,可挪用資金。 \n 二是沒有落實員工生活考核;三是員工異常行為沒有處理及追蹤,即洪姓理專有臨櫃存現金,且備註存款息時,主管有向客戶了解情況,但客戶表達無異狀,即未再持續追蹤查核。

  • 又發現挪用客戶 金管會重罰國泰世華1200萬元

    又發現挪用客戶 金管會重罰國泰世華1200萬元

    繼玉山銀行之後,又有銀行理專挪用客戶資產,金管會今下午宣布,因內部稽核清查發現國泰世華銀行理專涉挪用客戶款項,缺失包括未落實執行相關交易確認機制、未完善建立內部控制制度等,決定重罰國泰世華銀行1200萬元,並停止板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各1個月。 \n金管會官員說明,國泰世華銀行板橋分行前理專洪員自105年3月起至109年3月間,擅自將其親友帳號設定為案關客戶網路銀行約定轉帳帳號,利用客户對理專的信任,在違反客户真意情形下,讓案關客戶簽署保險減額繳清及解約申請書,並以客户交付其保管之網路銀行密碼,或客户於手機自行輸入密碼後交由洪員操作等方式,乘機使用客户網路銀行申請基金贖回,並挪用客戶帳戶資金匯到其親友帳戶,且利用網銀轉帳交易備註功能,誤導客戶以為有正常扣款。 \n此外,洪員會不定期到臨櫃、ATM將部分現金存回客戶帳戶,且利用存摺備註文字,客戶以為相關保單、基金都有持續給予配息,時間才會長達這麼久後才被發現;官員表示,受影響客戶達4戶、涉及的金額多達1732萬元。 \n理專挪用客戶款項層出不窮,金管會官員提醒,個人的存摺、印鑑、密碼以及網路密碼等,不要任意交給理專或交易員,並要定期做對帳的工作,即使很信任的理專或交易員,也不要有私下資金往來的習慣,才能確保自己的權益。

  • 員工用湯鍋洗腳 春水堂致歉

    員工用湯鍋洗腳 春水堂致歉

     知名連鎖茶飲店「春水堂」有員工耶誕趴用湯鍋洗腳,還遭人PO網,引發網友熱議,直稱「噁心死了」!對此,春水堂總公司正式表達歉意,並解釋,這是分店員工下班後用當天要報廢的鍋子有違反規範的行為,公司就該員工挪用公司器皿、不當行為損害公司聲譽已依內規懲處,但對懲處內容則不願多做說明。 有網友在臉書靠北春水堂2.0,上傳1張有人抬腳在裝滿水的鍋子上方的照片,並批評「供應給客人用的鍋子可以當聖誕趴洗腳道具欸」;照片一出,立即引發許多網友批評,直稱「好噁」、「不要讓消費者吃到泡過腳鍋子煮出來的食物,噁心死了」!也有人好奇問是那家店?「店長是不是記個過督導不周。」 \n 對此,該事件引起社會觀感不佳。春水堂總公司也做出聲明,確認照片為某分店員工下班後臨時起意的動作,並解釋員工自行挪用當天燒壞要報廢的鍋子,鍋子已於當日活動結束後丟棄;每日店內也都有閉店清潔打掃。 \n 春水堂表示,擅自挪用公司器皿是違反規範之行為,內部經查明後已懲處該名員工,並再次布達相關規範;對此事引發觀感不適之處,感到非常抱歉,並強調,未來會再更審慎小心。

  • 慘!新壽再被罰720萬

     2020年最大「苦主」出爐。金管會22日宣布,新光人壽在一般金檢及保戶申訴時被發現七大缺失,開罰720萬元罰鍰及五項糾正,這次是新壽今年第三度被罰,三次罰鍰共達3,880萬元,加上原董事長吳東進被停職、投資長袁宏隆遭解職,國外投資又被迫降到39%,堪稱今年保險業「最慘」。 \n 保險局副局長張玉煇指出,新壽是在2016年就有保戶申訴某位北部業務員,似乎有挪用保費、出假保單等情況,但新壽在與保戶和解後並未積極處理,之後2017~2019年同一位業務員都持續被保戶申訴,最後發現共有32位保戶申訴、涉及46張保單,爭議金額達2,663萬元。 \n 金管會在金檢時發現,業務員有挪用客戶保費,保戶通訊地址與業務員親屬相同,沒有關聯性的保戶之間居然有有相同通訊地址或手機號碼,業務員或收費員沒有確實執行催告退件追蹤等,新壽對保戶申訴案未立案或未留存相關申訴資料,業務員確定挪用保費,新壽也沒有依規定撤銷登錄等情事。 \n 金管會認定新壽在招攬、核保、保全等作業未落實控管,依規定可罰60~1,200萬元,金管會對新壽開罰300萬元。第二是金檢查到一位業務員有用誇大不實話術行銷,對要保人作保單內容不當承諾或保證,且以「退佣」為招攬行為,罰120萬元,且要依比例原則議處招攬管理及保全作業的失職人員及應負責主管。 \n 第三是有二張保單,業務員與貸款介紹人為同一人,且在保戶貸款相近時間投保,新壽未進行評估,開罰120萬元。第四是業務員不實招攬、挪用保費,新壽卻沒有即時向金管會通報重大偶發事件,開罰60萬元。 \n 第五是辦理保險經代通路考核,沒有將應遵循義務、通路法令遵循、防洗錢等重要合約納入考核,未明訂績效考核標準,這部分也罰60萬元。第六是新壽辦理法人投保業務時,有企業以保障員工為投保目的,投保高保價金的保單,投保目的與保單不符,即所謂的協助企業假投保真理財,被罰60萬元。 \n 第七是資安、對保戶及業務員聯絡資料控管作業、投資型保單銷售及風控等,共五項糾正。

  • 郵局業務員違法招保挪用保費 判賠5000萬元

    郵局業務員違法招保挪用保費 判賠5000萬元

    瑞芳郵局辦理簡易人壽保險業務的張姓女業務員,11年前詐騙保費再存入家人帳戶,挪用進行轉投資美金保險,中華郵政公司提告求償,一審判張女單獨賠償5000萬元、家人免賠,中華郵政提上訴,二審認為證明張女的7名家人知情犯罪,仍判家人免賠。可上訴。 \n張女明知郵局推出的簡易人壽保險,僅有分期繳納保險費而無一次繳清全部保費的繳納方式,卻從2009年起用偽造、變造的保單,要求要保人將保費存入其指定帳戶之方式,詐騙要保人之保費,用以轉投資美金保險。 \n台灣高等法院認為,7人雖有出借帳戶給張女使用,但不知她的使用目的或實際用途,7人提供帳戶難以預期張女使用其等帳戶作為不法行為使用,難認有何因故意或過失而致上訴人受損害之情形,判他們免連帶賠償,只須張女單獨賠償5000萬元。

  • 川普女婿遭爆成立空殼公司 挪用競選經費168億供家族爽花

    川普女婿遭爆成立空殼公司 挪用競選經費168億供家族爽花

    據美媒《商業內幕》18日引述知情人士爆料,在美國總統川普女婿、第一千金伊凡卡的先生庫許納(Jared Kushner)批准下,將川普競選連任的經費成立空殼公司「美國製造媒體顧問公司」(American Made Media Consultants, AMMC),專門供川普家人使用。報導稱,川普競選團隊的12.6億美元經費中,這家空殼公司就佔了將近一半的6.17億美元(約台幣168億)。 \n \n報導引述一名要求匿名的知情人士指出,庫許納與其他成員在2018年4月成立這家公司,並讓多位川普競選團隊成員擔任公司主管,如川普的媳婦賴拉(Lara Trump)擔任總裁,副總統彭斯的姪子約翰彭斯(John Pence)為副總裁,川普競選團隊總財務長道爾曼(Sean Dollman)為財務主管。不過,這種藉此躲避財務與營運向大眾公開的手段,反而引起聯邦選舉監管單位關注。 \n \n根據川普競選團隊財務紀錄顯示,自從AMMC成立以來,共和黨全國委員會與川普連任相關的委員會已在該公司花費了將近6億美元。不過數月以來,川普自家的資深選舉顧問與競選團隊成員向《商業內幕》透露,連他們自己也不知道該空殼公司是如何運作,甚至是在媒體透露之下才知道川普媳婦與彭斯姪子涉入其中。前競選總幹事帕斯卡爾(Brad Parscale)甚至對該公司發起了內部審查,但至今仍未公開結果。 \n \n一名熟悉該公司的人士透露,不論是庫許納、賴拉川普、約翰彭斯以及道爾曼,經常出現在川普競選總部的他們,肯定會稱對該公司一無所知,但這絕非如此,「他們所想要的就是想以此為藉口,好讓他們能責怪其他人」。部分川普顧問甚至長期指控帕斯卡爾將該公司作為藏錢的地點,不過在川普在6月將帕斯卡爾開除前,川普團隊在該公司上已花費了4.15億美元。 \n \n另外,由聯邦選舉委員會(FEC)前主席波特(Trevor Potter)領導的非政黨組織的「美國競選法律中心(Campaign Legal Center, CLC)」早在7月時向FEC投訴,川普團隊隱瞞將近1.7億美元的競選經費,並透過AMMC洗錢。 \n \nCLC的的主管費雪表示,川普陣營花費在AMMC身上,正是連最基本的花費去哪了,都不願向選民說明,藉此掩護隱藏其最終支出。報導指出,如果聯邦政府懷疑其行為是「明知且刻意」違反選舉法律,司法部有權對此展開調查。不過面臨此類不尋常的調查,多位前司法部官員以及FEC官員會對此案「謹慎調查」。 \n \n庫許納的發言人並未回覆媒體的置評請求。 \n

  • 龍巖總裁 涉挪用2,100萬公款

     「殯葬龍頭」龍巖集團總裁李世聰,26日驚傳涉及利用公益捐款名義,挪用龍巖款項至龍巖基金會,之後再移轉至其妻子劉萍擔任董事長的福澤慈善基金會名下,涉案金額達2,100萬元,用來購買精品、繳交私人支出等,昨天檢調因此搜索龍巖集團。對此,龍巖發出公告聲明並無挪用資金一事,將配合檢調單位調查,目前對於財務、業務並無影響。 \n 龍巖集團創辦人李世聰昨天驚傳和妻子劉萍涉嫌從2013年至2019年間,利用公益捐款名義,將龍巖公司的2,100萬元款項挪至龍巖基金會,之後再移轉至福澤慈善基金會名下,用來繳交私人支出。台北地檢署檢察官林俊廷指揮台北市調查處搜索李世聰夫妻住處和公司等八處,並約談兩人;不過李世聰住院並未到案,劉萍在市調處應訊後移送北檢複訊。 \n 據悉,全案朝違反證券交易法特別侵占罪,及刑法詐欺、偽造文書、公益侵占等等方向偵辦。對此龍巖表示,全力配合檢調單位之要求,並依誠信及資訊公開原則於公開資訊觀測站說明。龍巖指出,龍巖支持龍巖慈善基金會執行慈善公益活動多年,相關資金運用都符合法令規定,並無挪用資金之情事,本案對財務業務及經營都無影響,靜待釐清案情中。

  • 李世聰夫婦涉挪用善款 龍巖闢謠:均符法令規範

    龍巖(5530)集團創辦人李世聰夫婦昨(26)日驚傳涉入挪用善款一案,龍巖今(27)日發布聲明澄清,有關媒體報導內容恐有偏頗不實之處。 \n龍巖特聲明,創辦人李世聰於2015年底將其個人名下所持有之龍巖股票1,400張,捐贈給「龍巖慈善基金會」,作為基金會之主要資金運用來源,推行各項公益活動。每年預算編列和各項對外捐贈均依法向主管機關提報,會計師查核簽證之財務報告均公布於基金會網站上,可茲公允。 \n龍巖表示,自創立以來,即致力於生命服務並積極參與地方回饋與社會公益,不僅長期捐贈物資回饋鄰里,在災難救助方面亦不遺餘力,無論是八八風災、高雄氣爆、台南震災或是鐵路勇警案均慨然捐資並提供專業協助。為落實「專業、誠信、慈悲」的核心理念,於2001年7月成立了「龍巖慈善基金會」,開始提供弱勢關懷服務,為強化與本業之連結並提供更多資源,龍巖於2013年至2015年間每年約提撥數百萬元預算,透過基金會執行更多公益,並為全台各地家境清寒或孤苦無依的獨居往生者,提供義助殮葬的服務,近20年來已服務超過上千名個案。 \n龍巖表示,該基金會自2016年起的主要資金來源均為李世聰所捐贈之個人股票孳息或出售所得,每年預算編列和各項對外捐贈均依法向主管機關提報,會計師查核簽證之財務報告均公布於基金會網站上,對外捐贈金額累計已達上億元,公益服務及受益民眾遍及全台各地。 \n福澤慈善基金會辦理偏鄉兒童助學、老人營養餐食、獨居長者溫馨年菜快遞等專案,該基金會宗旨符合「龍巖慈善基金會」以生命教育、銀髮關懷、偏鄉兒童和義助殮葬主軸,故獲得「龍巖慈善基金會」長期支持,且該基金會之報表亦有委任台灣四大會計師事務所負責查核。 \n「龍巖慈善基金會」多年來陸續贊助老人醫療巡迴專車、全台各地社區關懷,以及中信愛接棒資助計畫和弘道老人社福基金會的銀髮樂齡活動等,曾榮獲衛生福利部評鑑「全國性基金會之優等」肯定。 \n基金會每年預算編列和各項對外捐贈均依法向主管機關提報,會計師查核簽證之財務報告均公布於基金會網站上,多年來對外捐贈金額累計已達上億元,公益服務及受益民眾遍及全台各地。 \n龍巖表示,將持續注重永續經營並推動企業社會責任,秉持共善之理念,繼續支持龍巖慈善基金會執行社會公益。未來將以更加嚴謹之態度持續整合集團資源和外部合作,共同推動生命教育與弱勢關懷,期待能為台灣貢獻更多心力,也讓社會更加美好溫馨

  • 李世聰涉挪用善款案 龍巖回應了

    李世聰涉挪用善款案 龍巖回應了

    龍巖集團創辦人李世聰被控利用公益捐款名義,將龍巖公司的2100萬元款項挪至龍巖基金會,再移轉至妻子劉萍擔任董事長的福澤慈善基金會名下,以繳交私人支出。龍巖發表聲明表示,李世聰於2015年底將其個人名下所持有的龍巖股票捐給「龍巖慈善基金會」,推行各項公益活動。每年預算編列和各項對外捐贈均依法向主管機關提報,會計師查核簽證的財務報告均公布於基金會網站上,執行運用均符合法令規範。 \n \n龍巖發表聲明如下:創辦人李世聰先生於2015年底將其個人名下所持有之龍巖股票(1,400,000股)捐贈給「龍巖慈善基金會」作為基金會之主要資金運用來源,推行各項公益活動。每年預算編列和各項對外捐贈均依法向主管機關提報,會計師查核簽證之財務報告均公布於基金會網站上,可茲公允。 \n \n龍巖自創立以來,即致力於生命服務並積極參與地方回饋與社會公益,不僅長期捐贈物資回饋鄰里,在災難救助方面亦不遺餘力,無論是八八風災、高雄氣爆、台南震災或是鐵路勇警案均慨然捐資並提供專業協助。 \n \n為落實「專業、誠信、慈悲」的核心理念,於2001年7月成立了「龍巖慈善基金會」,開始提供弱勢關懷服務,為強化與本業之連結並提供更多資源,龍巖於2013年至2015年間每年約提撥數百萬元預算,透過基金會執行更多公益,並為全台各地家境清寒或孤苦無依的獨居往生者,提供義助殮葬的服務,近20年來已服務超過上千名個案。基金會自2016年起的主要資金來源均為李世聰先生所捐贈之個人股票孳息或出售所得,每年預算編列和各項對外捐贈均依法向主管機關提報,會計師查核簽證之財務報告均公布於基金會網站上,對外捐贈金額累計已達上億元,公益服務及受益民眾遍及全台各地。 \n \n 福澤慈善基金會辦理偏鄉兒童助學、老人營養餐食、獨居長者溫馨年菜快遞等專案,該基金會宗旨符合「龍巖慈善基金會」以生命教育、銀髮關懷、偏鄉兒童和義助殮葬主軸,故獲得「龍巖慈善基金會」長期支持,且該基金會之報表亦有委任台灣四大會計師事務所負責查核。「龍巖慈善基金會」多年來陸續贊助老人醫療巡迴專車、全台各地社區關懷,以及中信愛接棒資助計畫和弘道老人社福基金會的銀髮樂齡活動等,曾榮獲衛生福利部評鑑「全國性基金會之優等」肯定。基金會每年預算編列和各項對外捐贈均依法向主管機關提報,會計師查核簽證之財務報告均公布於基金會網站上,多年來對外捐贈金額累計已達上億元,公益服務及受益民眾遍及全台各地。

  • 挪用公益捐款2100萬買精品 龍巖集團創辦人李世聰夫婦被約談

    挪用公益捐款2100萬買精品 龍巖集團創辦人李世聰夫婦被約談

    被稱為殯葬天王的龍巖集團創辦人李世聰,與妻子劉萍涉嫌利用龍巖及福澤基金會,以五鬼搬運的方式,將基金會的善款轉入自已的帳戶,由劉萍購買精品等,7年侵占2100萬元,台北地檢署檢察官林俊廷26日指揮調查局台北市調處兵分8路,搜索李、劉住處及龍巖、福澤基金會,並將劉約談到案,稍晚將移送劉到北檢複訊,全案朝違反《證券交易法》等罪偵辦。 \n \n 據了解,李世聰則以健康理由請假,檢調正確認李的身體狀況,決定是否准假。 \n \n 檢調發現,李世聰、劉萍夫婦利用能夠主導龍巖社會福利慈善事業基金會董事會的機會,將龍巖基金會的款項,以「公益捐款」的名義,轉到由劉萍擔任董事長的福澤慈善基金會,再轉到李世聰、劉萍的帳戶,供李、劉個人私用,從2013年至2015年間,每年搬走300萬元,劉萍則這些款項支付信用卡、貸款本息,並購買精品。 \n \n 此外,李、劉夫婦從2016年到2019年,再以龍巖基金會運作的名義,陸續賣出基金會持有的龍巖公司股票,再部分所得款項再以公益捐款的名義轉給福澤基金會,每年同樣從龍巖基金會搬走300萬元,轉給李、劉的私人帳戶,劉萍再把「善款」以現金提領、繳交稅款、健保費及電話費等個人支出,並向主管機關不實申報。 \n \n 檢調統計,李世聰夫婦從2013年起的7年內,共侵占2100萬元善款,依違反《證交法》71條特別背信罪、《刑法》詐欺、偽造文書、公益侵占等罪偵辦。

  • 《金融》理專挪用客戶款項 台中銀挨罰400萬

    《金融》理專挪用客戶款項 台中銀挨罰400萬

    金管會公布最新裁罰案,指出台中銀行前楊姓理專涉嫌挪用客戶款項,影響2名客戶、金額約1048萬元,顯見台中銀未確實執行內控制度,依違反銀行法規定裁罰台中銀400萬元,要求通盤檢討相關管理及查核機制,並追究相關人員責任。 \n \n此案為金管會今年第5度針對銀行理專監守自盜案作出裁罰,合計罰鍰已達6千萬元,創下歷年新高。累計金管會2012年迄今9年來,已對銀行發生挪用客戶款項或與客戶有異常資金往來事件開罰33件、合計罰鍰已達1.82億元。 \n \n銀行局長莊琇媛表示,台中銀北斗分行前楊姓理專自去年7月至今年3月間,以有投資機會為由向客戶借錢、代客戶保管存摺及蓋妥印鑑的空白取款憑條,將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理匯款,藉以挪用客戶存款,共影響2位客戶、金額約1048萬元。 \n \n莊琇媛指出,台中銀已禁止行員為客戶辦理存提款作業,但楊姓理專將客戶存摺及傳票交付櫃員辦理時,存匯部門未落實確認客戶身分作業予以拒絕、覆核機制亦未發揮功能,使其得以挪用客戶款項。 \n \n其次,台中銀內規禁止行員保管客戶存摺及印鑑、已蓋章的空白取款條、禁止所有行員代客戶辦理存提款作業、不得與客戶間有私下借貸、擅自為客戶交易或私自挪用客戶款項等,但主管階層對理專人員行為未落實督導,致未能發現並遏止楊姓理專違規行為。 \n \n金管會認為,上述2大缺失證明台中銀未確實執行內控制度,依違反銀行法規定核處400萬元罰鍰,並要求台中銀通盤檢討相關管理及查核機制,包括違規態樣交易辨識、警示及查核等,以避免相關違規情事再度發生。 \n \n同時,金管會要求台中銀全面檢討此案違規行為所涉業務、法遵或風險管理單位經理人及職員責任,將視責任檢討情形列為認可缺失改善的審酌依據。上述缺失改善在未經金管會認可前,將影響台中銀新業務、國內外分支機構設立等申請。

  • 理專盜領挨罰 玉山銀遺憾

    理專盜領挨罰 玉山銀遺憾

     玉山銀行高雄鳳山分行神鬼理專累計盜領客戶資產1.4億元,金管會昨宣布,重罰玉山銀行2000萬元高額罰鍰,並命令玉山銀行財富管理事業處資深張副總經理、個人金融事業處個金陳執行長停止職行任務3個月,這不僅是銀行理專盜領客戶款項懲處最重的一次,累計今年相關罰鍰已達6000萬元,創歷年最高。 \n 對於遭到重罰,玉山銀行深表遺憾,解釋此個案為該行落實理專輪調後主動發現,除立即通報主管機關與司法機關,並保障本案相關顧客權益,也強調會以負責任態度,持續精進改善,已積極實施多項內部控制措施,以防杜類似情事發生,請顧客安心。 \n 另外,台中商業銀行北斗分行楊姓理專也挪用客戶存款、累計達1048萬元,金管會考量情節較輕、也同步處以罰鍰400萬元。 \n 面對理專一再盜領客戶資產,金管會主委黃天牧感嘆「千防萬防、人心難防」,銀行經營若不以誠信為本,再嚴密的內控措施也難保挪用客戶資產事件不會發生;金管會無法保證不會再有類似情事發生,但可以保證,若再發生,會以提高罰鍰、精進高階管理人員問責制度、上行下效建立誠信文化等四大面向導正,並依情節輕重,受到相應的處罰。

  • 理專挪用客戶資金 台新銀通報檢警偵辦

    台新銀行驚爆客戶帳戶資金出入異常,行方發現某位理專涉嫌暗自挪走客戶存款,台新銀行今(15)日回應表示,行方在客?反應帳務異常,立即徹查並發現理專涉嫌挪用客戶帳戶資金,隨即發出「重大偶發事件」通報主管機關,並已報請檢警偵辦。 \n相關消息指出,台新銀行客戶被挪用資金約3億元,台新銀行對此表示,「還在深入查驗並釐清」,還未確定實際金額,銀行方面並表示,此案如有損及客戶權益,將負責保障客戶權益。 \n至於對涉案理專,銀行除報請檢警偵辦,亦表示,將依法究辦,絕不寬怠。

  • 史上最高!台新銀理專狠A老客戶2.9億 遭拘提偵訊中

    史上最高!台新銀理專狠A老客戶2.9億 遭拘提偵訊中

    史上最高金額!台新銀行中和分行傳出理財專員挪用客戶存款,高達2.9億元,為銀行界史上受害金額最高的理專盜走客戶存款案。據悉,警方昨(14日)晚在新北市將他拘提到案,目前正在偵訊當中。 \n \n據自由時報報導,近日有台新銀行客戶發覺帳戶款項進出異常,向銀行反映,內部調查赫然發現中和分行周姓理財專員涉嫌挪走客戶存款,至少有3名老客戶共約2.9億元巨額存款遭挪走。台新銀12日找不到周男,立即將他解雇並向刑事警察局偵七大隊報案。 \n \n據悉,警方昨晚在新北市找到周男,已將他拘提偵訊中。 \n \n

  • 10年蠶食「驚」吞3億元 台新最貪理專落網真面目曝光

    10年蠶食「驚」吞3億元 台新最貪理專落網真面目曝光

    41歲台新銀行周姓理專,涉嫌2010年6月迄今為止,於銀行任職財務理專長達10年期間,藉由推銷包括基金、股票、債券及其他衍生的金融商品等,或是能私下協助客戶投資之際,以方便業務作業的理由,要求客戶於多張空白出款表單用印或簽名,之後私下將客戶帳戶的金錢匯款至自己親友銀行帳戶內,並利用他人帳戶製造資金斷點,最終再匯回自己名下帳戶,意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源,初步估計約新台幣3億元。 \n \n台新銀行委託律師向刑事局報案,偵七大隊蒐證完備見時機成熟,報請北檢稱股檢察官陳照世指揮偵辦並聲請核發拘票,昨(14)日派員前往新北市三峽拘提周嫌到案,並查扣BENZ汽車1部、銀行存摺25本、信用卡20張、手機12支、金融卡6張、筆記型電腦5台及文件1批贓證物。 \n \n因周10年來蠶食鯨吞約3億元,金額龐大、金流複雜,警方仍在偵訊釐清其犯罪手法;周初步坦承犯案,全案將依業務侵占、違反銀行法特別背信罪(第125條之2,不法獲利金額超過1億元)、洗錢防制法、詐欺、偽造私文書等罪嫌送辦。 \n \n警方呼籲,銀行大多會核發銀行對帳單,千萬要仔細核對,了解自己財務走向;另外絕對不要將存摺、印鑑、密碼及已簽章的空白表單交給行員保管,避免讓自己的錢財遭不當使用。

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