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以下是含有理專的搜尋結果,共374

  • 富蘭克林智能理財師 財管再進化

     富蘭克林積極耕耘金融科技FinTech,2018年即利用「國民理財機器人」,帶給一般投資人更便捷理性的投資管道。而今在智能理財的推展又有新創舉,與多家金融機構攜手合作,讓站在第一線服務客戶的財富管理人員、理財專員等,可以透過「富蘭克林智能理財師」所提供的專業分析功能,在市場情緒與動能指標出現轉折時,即時發出訊號、提醒該調整基金投資組合建議。

  • 金研院看世界-期待良善涓滴終成信任

     在2020年,接續不斷的理專盜領客戶案件,數量與金額之多,不僅讓主管機關加重裁罰期能阻斷再犯外,更動搖了社會對於理專服務的信賴感。尤其,正當金管會努力推動「財富管理新方案」,希望用法規鬆綁結合國內充沛資金,來提升我國金融國際競爭力之際,社會對金融產業的信任更是不容或缺。該如何亡羊補牢以重建國內消費者與高資產客戶對金融機構的信心?將是我國能否培植出財富管理業務產業的絕對關鍵。

  • 金管會去年開罰3億 創新高

    金管會去年開罰3億 創新高

     2020年金管會開出逾3億元罰單。據金管會21日公布統計顯示,去年因為抓到大同陸資案重罰2,500萬元,嚴懲銀行理專挪用保費,及保險局重罰保經代及保險業不當行銷,金管會2020年共開出313張罰單,共收罰鍰3億894萬元,應是金管會成立以來的罰鍰新高。

  • 抓陸資罰理專 金管會去年罰鍰逾3億創新高

    抓陸資罰理專 金管會去年罰鍰逾3億創新高

    2020年金管會開出逾3億元罰單。據金管會21日公布統計顯示,去年因為抓到大同陸資案重罰2,500萬元,嚴懲銀行理專挪用保費,及保險局重罰保經代及保險業不當行銷,金管會2020年共開出313張罰單,共收罰鍰3億894萬元,應是金管會成立以來的罰鍰新高。

  • 防理專A錢 金管會盯銀行做好3K

     針對銀行理專A錢,金管會祭出「3K」,要求銀行未來除KYC(認識客戶)、KYP(認識商品),還要KYE(認識員工),包括掌握理專的「個人品性素行」、「交友」、「財務狀況」等。

  • 防理專A錢 金管會要銀行做好3K四強化

    銀行理專A錢狀況愈來愈嚴重,2020年甚至出現盜領客戶錢破3億元,金管會祭出四大強化措施。金管會為防範此類事件,不只訂了「理專十誡」,還祭出四大強化措施,並要求銀行不只做好KYC(認識客戶)、KYP(認識商品)還要KYE(認識員工),包括:掌握理專的「個人品性素行」、「交友」、「財務狀況」等。

  • 理專監守自盜頻傳 金融業應建立風管措施

    近來金融業發生舞弊情況,勤業眾信(Deloitte)聯合會計師事務所日前舉辦「金融業公平待客原則及舞弊防制」指出,金融業應建立完整的行為風險與金融犯罪管理架構,以增進金融消費者對市場之信心及促進金融市場健全發展,並透過「強化客訴管理、金融友善服務、神秘客情境測試」,建立行為風險管理完善措施。

  • 觀念平台-防止理專監守自盜 金融數位治理勢在必行

     近期頻傳出銀行理專監守自盜的消息,這些情況的發生除了因為理專本身違規外,銀行也缺乏完善的內控制度並確實執行,導致關聯戶交易監控機制無法發揮作用,甚至出現銀行已收到警察機關警示訊息狀態下,調查仍無法發現異常的情況。

  • 檢舉理專A錢 獎金最高400萬

    檢舉理專A錢 獎金最高400萬

     鼓勵「報馬仔」條款。金管會7日公布,最快1月11日起提高民眾檢舉金融違法案件獎金,由現行40萬元拉高到400萬元,只要民眾提出具體證據、「具名檢舉」,之後此案被金管會開罰1千萬元以上罰鍰,或法院判決確定三年以上有期徒刑者,每案核發檢舉獎金400萬元。

  • 理專A錢先跟金管會報案 有機會拿400萬元

    理專A錢先跟金管會報案 有機會拿400萬元

    鼓勵「報馬仔」條款!金管會7日公布,最快1月11日起提高民眾檢舉獎金,由現行40萬元拉高到400萬元,只要民眾提出具體證據、「具名檢舉」,之後此案被金管會開罰一千萬元以上罰鍰,或法院判決確定三年以上有期徒刑者,每案核發檢舉獎金400萬元。

  • 美元別放定存 買保單、投資都好

    美元別放定存 買保單、投資都好

     熱錢來勢洶洶,新台幣昨一早爆量、驚見「27字頭」;除了新台幣存款以外,美元是國人最青睞、普及率最高的外幣,銀行理專透露,美元1年期定存利息僅0.55%,即1萬美元定存,1年後只能拿回55美元,若急於換回新台幣,逾5%的匯損直接讓資產縮水,投資人正陷入舉棋不定的困境中;理專建議,將美元資產買保單、投資債券、股票、基金都好,就是別放定存,因為利息無法彌補匯兌損失。

  • 3個月衝破28防線 昨更上演獨強秀 新台幣迎27元新時代

    3個月衝破28防線 昨更上演獨強秀 新台幣迎27元新時代

     外資熱錢與出口商恐慌拋匯,聯手打爆中央銀行防線,新台幣匯率昨日一舉衝破28元的整數關卡,盤中一度衝上27.973元,驚見「27字頭」,改寫23年半來新高價,宣告進入新匯率時代。相較於先前攻破29元花了9個月,這次不到4個月就攻克28元,來得又快、又猛!

  • 財管2.0 國銀加薪6.5%搶高端理專

    財管2.0 國銀加薪6.5%搶高端理專

     金管會推動財富管理2.0「媲美星港財富管理新方案」,國銀的財富管理2.0也進入新的戰國時代,掀起搶才大作戰。兆豐銀除高薪挖角外,內部員工報考CFP(國際認證高級理財規畫顧問),不但補助考試費,還給萬元獎金。華銀則只要考取就加薪3000元,一銀也擬跟進。

  • 理專A錢 國泰世華銀挨罰1,200萬

    理專A錢 國泰世華銀挨罰1,200萬

     理專挪用客戶資金又一案。金管會29日公布,國泰世華銀行板橋分行洪姓理專在2016年3月到2020年3月間,將客戶保單解約、減額繳清及基金贖回後,資金匯入親友帳戶,共有四名客戶、涉案資金達1,732萬元,金管會對國泰世華銀開罰1,200萬元,且停止板橋分行受理新客戶保險代理及金錢信託業務一個月。

  • 理專A錢 罰國泰世華1200萬

    理專A錢 罰國泰世華1200萬

     繼玉山銀行後,又有理專挪用客戶資產。金管會29日表示,國泰世華銀行洪姓理專以「假備註」的方式,不當挪用4名客戶1732萬元,金管會以未落實執行相關交易確認機制、未完善內部控制制度等缺失,重罰國泰世華銀1200萬元,並停止板橋分行受理新客戶辦理保險代理業務及金錢信託業務各1個月。

  • 《金融》理專監守自盜1732萬元 國泰世華銀挨罰1200萬元

    《金融》理專監守自盜1732萬元 國泰世華銀挨罰1200萬元

    金管會公布最新裁罰案,指出國泰世華銀行板橋分行前洪姓理專涉嫌挪用客戶款項,期間達逾4年,影響4名客戶、金額約1732萬元,顯見國泰世華銀未確實執行內控制度,對此重罰國泰世華銀1200萬元,停止板橋分行部分業務1個月,並須增提0.24倍作業風險資本。

  • 國泰:主動警覺並聯繫客戶

     國泰世華銀29日發表聲明,強調該案是銀行落實理專例行性調動時「主動察覺有異、並啟動調查」,且調查後第一時間通報金管會,並聯繫可能受影響的客戶,妥善保障客戶相關權益。針對涉案的理專,國泰世華銀表示,除依法追究外,並已積極強化內部控制措施,以期杜絕類似情事再次發生。

  • 理專A走客戶逾1700萬 國泰世華銀遭重罰1200萬

    理專A走客戶逾1700萬 國泰世華銀遭重罰1200萬

    理專挪用客戶資金又一案。金管會29日公布,國泰世華銀板橋分行洪姓專員在2016年3月到2020年3月之間,將客戶保單解約及基金贖回,資金匯入親友帳戶,共有四名客戶、涉案資金達1,732萬元,金管會對國泰世華銀開罰1,200萬元,且停止板橋分行受理新客戶投保及投資基金一個月。

  • 採‧訪‧線‧上-理專頻出包 銀行應轉骨 建構新財管風貌

     2020年,銀行業最常出現在新聞版面之一的重點莫過於理財專員弊案頻傳,而要改善此事,除了建置完善的防弊機制外,銀行更應該徹底轉骨,才能建構新的財富管理新風貌。

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