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以下是含有自主理財的搜尋結果,共58

  • 「跨境理財通」一舉通三地 人行等部門簽署諒解備忘錄

    中國人民銀行等部門近日簽署粵港澳大灣區開展「跨境理財通」諒解備忘錄。 \n跨境理財通是指粵港澳大灣區居民個人跨境投資粵港澳大灣區銀行銷售的理財產品,按照購買主體身份可分為「南向通」和「北向通」。 \n人行行長易綱、中國銀行保險監督管理委員會主席郭樹清、中國證券監督管理委員會主席易會滿、國家外匯管理局局長潘功勝、香港金融管理局總裁余偉文、香港證券及期貨事務監察委員會主席雷添良、澳門金融管理局主席陳守信簽署「關於在粵港澳大灣區開展『跨境理財通』業務試點的諒解備忘錄」。 \n各方同意在各自職責範圍內對粵港澳大灣區跨境理財通業務試點進行監管並相互配合。備忘錄內容涉及監管訊息交流、執法合作、投資者保護、聯絡協商機制等方面。備忘錄的簽署對落實國家建設粵港澳大灣區的戰略部署、加強跨境理財通業務試點監管合作、深化粵港澳金融合作具有重要意義。 \n新華社報導,跨境理財通一舉「通三地」。大陸市場對境外投資者來說,擁有更高的收益與回報,港澳市場則為大陸投資者提供了分散化、多元化投資管道,這背後,有助互利雙贏。 \n中商智庫首席研究員李建軍認為,跨境理財通業務試點將有利於滿足粵港澳大灣區居民個人自主投資、靈活配置資產的需求,促進大灣區居民個人跨境投資便利化。

  • 基富通證券總經理黃致淵 關於退休 理想很豐滿、現實卻很骨感

    基富通證券總經理黃致淵 關於退休 理想很豐滿、現實卻很骨感

     基富通證券總經理黃致淵2日在投資趨勢論壇中指出,關於退休,理想很豐滿,但現實卻很骨感,而2025年我國將進入超高齡社會,因此更要重視退休準備規劃。基富通去年8月推出好享退方案,目前累計投資報酬率有14%。 \n 黃致淵指出,台灣已在2018年進入高齡社會,且根據國發會的預估,2025年將進入超高齡社會,即65歲以上的人口占總人口比率達20%;退休金該準備多少?一般都認為要1,000萬元才夠,但六成受訪民眾,目前僅準備300萬元。 \n 以退休需求與理財準備大調查,88.6%受訪者認同準備足夠退休金是自己的責任,32%目前已開始執行退休規劃,93%期待未來有更多退休的產品與服務;但近七成的人,對於退休規劃僅是紙上談兵。 \n 黃致淵表示,退休三大支柱,包含社會保險、職業退休金、個人理財儲蓄,除了政府提供的基礎保障外,第二、三支柱都應該靠自己提高提撥率以及自主儲蓄、有紀律的理財規劃,運用時間複利效果來加速完成。趁年輕,推疊你的退休資本,退休生活不只是維持基本開銷,提早準備,才能享受時間複利。提高自主提撥勞工自願提撥最高上限為薪資的6%,勞退自提的概念等同定期定額存款,對於年輕人來講,就是強迫儲蓄強化第三支柱,紀律投資依賴社會保險以及勞退是無法支撐美好的晚年生活,只有及早規劃,紀律投資理財商品,才能更輕鬆地累積退休金。 \n 黃致淵表示,好享退是首創投資退休結果為導向的產品,2019年推出吸引超過11萬人報名,申購的用戶以女性、已婚居多,年齡介於40~60歲之間,成功喚醒國人退休準備意識,不僅受到主管機關大力協助,也讓參與的民眾在退休準備、自主理財的觀念上建立良好基礎。 \n 基富通幫助全民懂理財以及人生掌握在自己手裡;在加強全民理財教育方面,以好享退為例,有概念且開始為自己的退休進行規劃為中高年齡,應加強教育及溝通,讓年輕人更有概念。簡單易懂的產品,僅8%民眾自提勞退,並表示不知如何選擇投資方案,擔心自己操作績效不好,簡單的產品更能有效協助民眾累積退休金。友善的交易平台,精省投資的第一步,選擇一個安全且產品多樣的平台,為每一筆投資省下不必要支出的費用,對的平台選適合標的,退休靠自己。

  • 台股上萬三 股民K書練淘金術

     台股上萬三,股民K書練FQ淘金力挺!全台最大圖書通路博客來19日公布2020暢銷書TOP10,共有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》等三本投資理財書上榜,創書市紀錄,不管是新書或經典,從2月疫情爆發以來銷量全面翻漲,連長銷逾20年的《富爸爸,窮爸爸》也周銷翻倍成長。 \n 據博客來銷售數據,上半年商業理財類書籍業績較去年同期大幅成長逾一成,其中的投資理財書更從年初大賣至第四季未歇,關鍵字ETF、FQ(Financial Quotient理財智商)等,都是吸金指標。 \n 博客來暢銷書榜首是《原子習慣》,傳授細微改變帶來巨大成就的實證法則,橫掃各個世代讀者;排名第五的人氣部落格「PG財經筆記」的《我畢業五年,用ETF賺到400萬》,投資新手入門書,包括開戶都有詳細說明。 \n 排名第八的理財型youtuber第一本書《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》,將難懂的理財術語化繁為簡,掀起大眾重視FQ基礎教育;長年盤踞商業理財暢銷榜《富爸爸,窮爸爸》今年銷售量大躍進,躋身第九。 \n 博客來分析,疫情改變全球局勢,危機感驅動閱讀行為,反映各世代對掌握人生、自主理財的渴望,對投資理財知識需求大增,帶動相關出版品大賣,包括規劃投資理財或開拓收入來源,都是讀者想知道的事,也是這波書市最新趨勢。 \n 據大是文化的觀察,隨著防疫期間拉長,療癒書已不夠看,理財書才實用,唯有充實荷包才是王道。加上下半年股市熱絡推波助瀾,接著10月起開放盤中零股交易,降低買股門檻,都是帶動今年理財書吸睛吸金的關鍵。許多財經書淺顯易懂,輔以Procast、影片教學,鼓勵年輕人、大媽勇於進場。 \n 博客來表示,今年前十名暢銷書本本銷售逾萬本,從中可以發現三大關鍵趨勢,一是渴望自主理財;二是各種社群的流行擴散;三是年輕讀者購書逐步提升。

  • 女力運動投資講座 國泰金當後盾

    女力運動投資講座 國泰金當後盾

     近來女性意識抬頭,國泰金控周六(24日)於台中舉辦「2020台中女力女麗Women’s Day」活動,透過知性的靜態講座課程結合動感的健康運動課程,吸引超過數百位女性共襄盛舉,陽光名模王麗雅、擁有數十萬粉絲的健身作家漢娜等運動名人,特別到現場與女孩們一起透過運動找到更美好的自己。 \n 現場除一系列動態運動課程,也特別規畫靜態講座,邀請到國泰投信投資顧問部資深經理楊正豪、奧沃市場趨勢顧問創辦人林宛瑩及World Gym有氧老師Emily,3位來自不同領域的講者,透過數據帶領參與者掌握金融理財和運動趨勢,並分享兩性大不同,後疫情時代,楊正豪建議,女性們透過LOVE投資布局,每位參與者享受知性又動感的周末午後。 \n 國泰金控表示,女力活動的價值,是讓女性對於「愛自己」產生行動,希望這次的活動能陪伴女性一起透過更健康的方式,找到自信、勇敢的自我,也期待國泰金控能作為女性最強的後盾。 \n 近年來產業界以大數據作為調查分析的基礎,靜態講座也透過數據資料分析兩性在理財、消費及運動取向的差異,帶領參與者重新認識內心需求、實踐理想生活;林宛瑩表示,面對生活的轉變,如何為自己預備財務支持顯得相當重要,然而促發男女理財的動機也大不同,例如女性理財動機以「老後生活費用(56%)」為主,希望為未來中長期生活風險預作準備,男性則是「提升個人財務自主性(48%)」,積極提升當下財務自主性與生活品質。 \n 楊正豪分享,女性投資痛點在於多數認為理財有風險難以承受,因此多以風險低的定存、保險為主,且更注重未來退休生活的保障,國泰泰享退系列基金投資比重女性就比男性來得高,比例約為55:45;後疫情時代,女性投資要留意L(Low interest rate)、O(Online services)、V(Volatility)、E(ESG)。

  • 群益投信 蟬聯私校退撫儲金投資顧問

    群益投信 蟬聯私校退撫儲金投資顧問

     私校退撫儲金是全台第一個公辦民營的退休金制度,更推出全台第一個退休自選投資平台及專屬退休金投資的人生週期基金,自2010年成立以來,致力提升私立學校教職員退休照顧水準,群益投信蟬聯獲選擔任「私校退撫儲金」之自主投資計畫顧問,於28日完成續約儀式,由教育部私校退撫儲金監理會執行祕書賴俊男、私校退撫儲金管理會董事長李天任及群益投信董事長賴政昇共同出席。 \n 私校退撫儲金管理會經過公開遴選方式,2017年委託群益投信擔任專業投資顧問,並於2018年提前獲得續約,顧問期間雙方合作愉快,如今群益投信再度獲得四年續約榮耀,說明私校退撫儲金管理會對群益投信給予莫大的信任與肯定。事實上私校退撫儲金自主投資計畫確實也繳出不錯的成績,今年來雖遭逢新冠病毒疫情影響金融市場劇烈震盪上沖下洗,不過至8月底止,平台上三種投資組合均繳出漂亮佳績,成長幅度為保守型2.11%、穩健型5.54%、積極型4.96%。 \n 群益投信董事長賴政昇表示,群益投信自2017年擔任私校自主投資計畫顧問後,隨即提出管理機制優化的建議,希望藉此強化不同投資組合的穩定度及因應市況的能力,與私校退撫儲金管理會共同努力的具體結果,也明確體現在績效上,自2017年群益投信接手以來,私校退撫儲金自主投資計畫至今年8月底止,平台上提供的三種投資組合績效成長幅度分別為保守型8.63%、穩健型25.92%、積極型31.07%,整體表現符合退休理財策略所應追求「長期績效穩健持續向上」的準則,也展現群益投信專業團隊嚴謹控管投資風險的專業操盤能力。此外,在群益投信擔任顧問以來,私校退撫儲金自主投資計畫也接連拿下國際4座退休基金大獎,身為私校退撫儲金管理會的專業投資顧問與有榮焉。 \n 私校退撫儲金管理會董事長李天任表示,私校自主投資計畫為滿足私校教職員的多元退休理財需求,參考國際退休金制度與時俱進,自2017年推出「人生週期基金」,係透過自主投資平臺自動導航機制,根據私校教職員年齡及風險承受度,以保守型、穩健型及積極型三種投資組合作為人生週期基金之基本成分,每年再隨著校教職員年齡增加,逐漸降低風險部位投資權重。

  • 退休鐵三角 邁向富裕自主

    退休鐵三角 邁向富裕自主

     合庫金控總經理陳美足指出,想要有富裕自主的樂齡人生,可以做好鐵三角,即投資理財、保險規劃、信託安養,達到年老生活時的富裕自主;她也指出,在合庫金董事長雷仲達的指示下,合庫已經有900名員工接受「長照種子部隊」的相關訓練,也將成為高齡長者需求各種服務的窗口,合庫將以此來提供包括信託2.0等更多樂活安養「一條龍」的服務。 \n 陳美足也指出,合庫金控致力於打造成為樂活安養第一品牌,已藉由銀行、人壽、證券、投信,跨子公司的合作,來協助民眾達成富裕樂齡的人生,其中對於保險業務,陳美足也建議保單的「空手族」現在可開始物色適合的保單,她亦對此發現,現在年輕人對於保險:「愛好已從選擇儲蓄險轉變成醫療險」,足見風險保障意識已開始升高。 \n 她也建議,為在年老之後累積足夠的財富來進行安養的開銷,可及早投資,享受時間與複利的魔力,並藉由定期定額、紀律投資,做好資產配置,藉由多元投資來分散風險;其中她特別提出了所謂的4%法則指出,不妨以30年,每月擬領多少錢,來規劃退休前的財富累積成果。

  • 玉山銀 推基金e指選

    玉山銀 推基金e指選

     玉山銀行推出「基金e指選」大數據找基金服務,為國內首家銀行運用大數據、演算法等新興技術自建基金理財認知偏好模型。顧客透過手機登入行動銀行即可快速找到合適的五檔國內外基金。該服務上線兩個月以來,每月瀏覽人次破萬,廣受好評,尤以25~35歲的女性居多。 \n 「基金e指選」應用運算系統從各項變數中進行分析,同時挖掘變數之間關聯性的特性,綜合評估每一檔基金的屬性與特色,分析相似度與關聯性,再根據顧客的風險承受等級評估、交易紀錄或其他資訊等歸納出顧客的理財習性,找出適合顧客的基金標的。 \n 而玉山銀行應用演算法技術建立的基金理財認知偏好模型,更是結合大數據分析及市場專家觀點,讓分析結果更貼近真實需求,因此能在眾多基金當中挑選出顧客喜好程度較高的基金。 \n 「基金e指選」聚焦顧客體驗與便利性,最快十秒就可以找出適合自己的五檔國內外基金,提供想要輕鬆掌握理財自主權的網路客群簡便的數位金融服務。 \n 顧客使用手機即可三步驟帶出個人的基金清單,快速瀏覽手續費率、報酬率等投資人關注的資訊。同時還提供類似購物車的服務可暫存基金資訊,當顧客看到喜愛的基金,尚需要評估考慮時,可直接點選「加入觀察」,系統即自動將該筆基金加入玉山行動銀行觀察清單中,方便隨時查詢及下單。 \n 「基金e指選」從減法的思維出發,減少資訊查找時間,讓顧客輕鬆管理有形的財富。現在只要登入「玉山行動銀行」的「投資理財」,即可體驗「基金e指選」,更多相關資訊可至官網查詢。

  • 《基金》大數據挑基金只要10秒!25-35歲女性最愛用這招

    玉山金(2884)旗下玉山銀行推出「基金e指選」大數據找基金服務,運用大數據、演算法等新興技術,自建基金理財認知偏好模型。 \n 用戶透過手機登入行動銀行,最快10秒就可快速找到適合的5檔國內外基金,服務上線2個月以來,每月瀏覽人次破萬,用戶以25-35歲女性居多。 \n \n 「基金e指選」應用運算系統從各項變數中進行分析,同時挖掘變數之間關聯性的特性,綜合評估每一檔基金的屬性與特色,分析每一檔基金的相似度與關聯性,再根據風險承受等級評估、交易紀錄或其他資訊等,歸納出理財習性,找出適合的基金標的。 \n 而玉山銀行應用演算法技術建立的基金理財認知偏好模型,更是結合大數據分析及專家觀點,讓分析結果更貼近真實需求,因此能在眾多基金當中挑選出用戶喜好程度較高的基金。 \n 「基金e指選」最快10秒就能找出適合的5檔國內外基金,提供想要輕鬆掌握理財自主權的網路客群簡便的數位金融服務。 \n 用戶使用手機3個步驟可帶出個人的基金清單,快速瀏覽手續費率、報酬率等投資人關注的資訊,還提供類似購物車的服務可暫存基金資訊,看到喜愛的基金可以直接點選「加入觀察」功能,方便隨時查詢及下單。 \n \n

  • 大數據挑基金 玉山銀「基金e指選」10秒搞定

    大數據挑基金 玉山銀「基金e指選」10秒搞定

    玉山銀行推出「基金e指選」大數據找基金服務,為國內首家銀行運用大數據、演算法等新興技術自建基金理財認知偏好模型。顧客透過手機登入行動銀行即可快速找到合適的5檔國內外基金,隨時隨地享有便捷的理財服務。玉山銀行「基金e指選」服務上線兩個月以來,每月瀏覽人次破萬,廣受好評,尤以25-35歲的女性居多。 \n \n「基金e指選」應用運算系統從各項變數中進行分析,同時挖掘變數之間關聯性的特性,綜合評估每一檔基金的屬性與特色,分析每一檔基金的相似度與關聯性,再根據顧客的風險承受等級評估、交易紀錄或其他資訊等歸納出顧客的理財習性,找出適合顧客的基金標的。而玉山銀行應用演算法技術建立的基金理財認知偏好模型,更是結合大數據分析及市場專家觀點,讓分析結果更貼近真實需求,因此能在眾多基金當中挑選出顧客喜好程度較高的基金。 \n \n「基金e指選」聚焦顧客體驗與便利性,最快10秒就可以找出適合自己的5檔國內外基金,提供想要輕鬆掌握理財自主權的網路客群簡便的數位金融服務。顧客使用手機即可3個步驟帶出個人的基金清單,快速瀏覽手續費率、報酬率等投資人關注的資訊。 \n \n「基金e指選」還提供類似購物車的服務可暫存基金資訊,當顧客看到喜愛的基金,尚需要評估考慮時,可以直接點選「加入觀察」功能,系統即自動將該筆基金加入玉山行動銀行觀察清單中,方便顧客隨時查詢及下單。「基金e指選」從減法的思維出發,減少資訊查找時間,讓顧客輕鬆管理有形的財富,將更多時間花在經營家人、朋友、健康、知識等無價財富。

  • 永豐銀徵才 MA年薪百萬

    永豐銀徵才 MA年薪百萬

     邀集新世代青年打造未來金融,永豐銀行即日起招募儲備幹部與金融創新二大類策略人才,總人數逾80人、創歷年新高;永豐銀行表示,為了加速培養接班梯隊,配合企業未來布局策略,儲備幹部(MA)將專攻產品創新及平台服務,培訓期間薪資達6萬元以上,加計年終獎金後上看年薪百萬,金融創新儲備人才(MVP)則以產品規劃及行銷為主;另外,加上其他各類人才職缺需求,今年預計招募800人。 \n 永豐銀行指出,今年預計招募儲備幹部35名、金融創新儲備人才50名,一共85名,人數較去(2019)年增加70%;前者為碩士以上畢業、應屆生或具二年內工作經驗、TOEIC達750分,後者為學士以上畢業、應屆生或二年內工作資歷、TOEIC具600分,均不限科系、符合資格皆可參與徵選;職缺則涵蓋法人、零售與數位金融等七大領域,錄取後依選填志願分發,提供專屬培訓課程、基礎共同訓練與單位輪調實習,也規劃簡報技巧與專案規劃等多元課程,實踐企業接班人自主養成計畫。 \n 永豐銀行表示,近年積極以數位創新、產品創新、未來分行與人才自主培育等多元策略,發展未來金融服務,包括推動數位帳戶「大戶DAWHO」理財平台,同時攜手成功大學打造首家未來校園分行,以及與成大共同將金融數據結合AI(人工智慧)以開發精準行銷、徵審與信貸評分模型等計畫;此外,去(2019)年也加入「政大國際產學聯盟」協同培養未來金融生力軍,持續打造新世代金融服務。相關資訊可連結永豐銀行官方網站或招募網頁查詢。

  • 網路投保利變年金 獅子座、摩羯座最鍾愛

    網路投保利變年金 獅子座、摩羯座最鍾愛

     新冠肺炎疫情仍在蔓延,為了減少人際接觸,金融機構大推網路服務,國泰金控揭露其網路投保市占第一大,其中上網投保利變年金的保戶中,偏好務實穩健理財的摩羯座占比最多,有12.5%,其次是超愛上網搜尋口碑的獅子座,占11%多。 \n 第三名是以優雅、怕麻煩著稱的天秤座,也愛自己上網投保利變年金,約占9%;第四名是愛自由理財的射手座、第五名是自主性強的水瓶座,二者都占逾8%,合計五大星座就占國壽網路投保利變年金的近五成。 \n 2019年富邦人壽網路投保利變年金是市場第二大,其統計網投利變年金客戶第一大星座即是個性較急的牡羊座,占14.1%;第二大是獅子座,占12.6%,前二大就占26.7%;第三大是摩羯座,占11.9%;第四大則是雙魚座占8.6%,天蠍座則以8.2%排名第五大,與國壽相同的就是獅子座與摩羯座,真的很愛用網路投利變年金。 \n 但去年第四季開始網路投保利變年金買氣下滑,國泰人壽與國泰世華銀行這波聯手,推出網路投保利變年金,若以國泰世華銀信用卡刷卡繳保費,最高回饋率可拉到2.5%,目前國壽網投利變年金宣告利率2.1%,加上回饋率,對追求微利、穩健理財的族群有一定的吸引力。 \n 國泰人壽指出其網路投保業務在2019年無論是註冊會員數、投保件數、累積保費,三者都是壽險業冠軍,網路投保會員數已超過100萬人,投保件數超過8萬件,保費逾10億元,保費較2018年成長達300%,市占率達五成。 \n 國壽指出,上網投保者七成以上都是30~50歲,以網投利變年金,40歲以下占六成,男女比例則是4比6,即女性還是比男性偏好保守型理財,網投利變年金前五大保戶的星座即是摩羯、獅子、天秤、射手與水瓶,前二者占率近25%。 \n 網路投保利變年金若以信用卡刷卡,最高可投保100萬元,適合小資族、想存結婚基金或退休基金及手頭上有一筆錢的族群,可單筆投入。但因為從去年下半年開始,網路投保利變年金宣告利率下降,買氣受到影響,今年宣告利率也未回升。

  • 銀行卡位機器人理財 Q1推出投資人體驗

     強化機器人理財,第一銀行正建置「e-First智能理財」系統,擬分階段上線,第一階段建置由智能理財系統自動產出股債比例建議供投資人體驗,預計本季上線,第二階段再串接交易系統,產出投資組合後連結交易系統下單,預計年底前上線。 \n 目前公股行庫中,兆豐銀行最先推出兆豐「理財e把兆」理財機器人,已在1月17日上線。 \n 兆豐銀由16個小機器人為投資人自動配置多元市場及多重資產投資組合,以達分散風險。只要花幾分鐘告訴機器人投資偏好,就可以獲得最佳投資組合,輕鬆在線上下單完成交易,享受「懶人投資」、「無惱理財」的數位化服務,而且交易零手續費。 \n 一銀主管說,智能理財系統可與理財人員相輔相成,達成人機協作的效果,而非取代理財人員。 \n 主要是銀行為因應目前理財人員短缺,且為開發網路及年輕客群,因而規劃建置「e-First智能理財」供客戶自行透過系統資產配置規劃。 \n 另一方面,理財人員亦可透過「e-First智能理財」服務客戶,利用其產出客製化投資組合及再平衡建議,提供客戶諮詢式的專業顧問服務,達成人機協作的雙贏結果。 \n 在智能理財的優勢方面,一銀主管分析,智能理財是利用網路平台提供客戶目標導向的投資建議,透過行動裝置就能做到即時、物廉價美及客製化的投資理財建議,除節省金融機構的人力成本,亦符合新時代網路與科技高依存度客戶的投資習慣,可擴大網路理財客戶。 \n 不過,智能理財也有弱勢,主要是演算是由歷史資料推算模型為基礎,透過再平衡機制自動追蹤市場調整,減少人為主觀影響的錯誤判斷,但金融市場參雜許多非理性因素以及過去從未發生的事件,因此預測準確度也受到一定限制。 \n 另外,現階段大多數投資人多具自主投資意識,並不完全信任機器人操盤,因此要讓投資人普遍接受機器人理財,還需要更嚴謹完善的驗證測試與監理機制。

  • 網路投保理財 這5大星座占5成

    網路投保理財 這5大星座占5成

    新型冠狀病毒肺炎仍在蔓延,為了減少人際接觸,金融機構大推網路服務,國泰金控13日即揭露,其網路投保市占第一大,其中上網投保利變年金的保戶中,偏好務實穩健理財的摩羯座占比最多,有12.5%,其次是超愛上網搜尋口碑的獅子座,占11%多。 \n第三名是以優雅、怕麻煩著稱的天秤座,也愛自己上網投保利變年金,約占9%,第四名是愛自由理財的射手座,第五名是自主性強的水瓶座,二者都占逾8%,合計五大星座就占國壽網路投保利變年金的近5成。 \n但去年第四季開始網路投保利變年金買氣下 滑,國泰人壽與國泰世華銀行這波聯手,推出網路投保利變年金,若以國泰世華銀信用卡刷卡繳保費,最高回饋率可拉到2.5%,目前國壽網投利變年金宣告利率2.1%,加上回饋率,對追求微利、穩健理財的族群有一定的吸引力。 \n國泰人壽指出其網路投保業務在2019年無論是註冊會員數、投保件數、累積保費,三者都是壽險業冠軍,網路投保會員數已超過100萬人,投保件數超過8萬件,保費逾10億元,保費較2018年成長達300%,市占率達五成。 \n國壽指出,上網投保者七成以上都是30到50歲,以網投利變年金,40歲以下占6成,男女比例則是4比6,即女性還是比男性偏好保守型理財,網投利變年金前五大保戶的星座即是摩羯、獅子、天秤、射手與水瓶,前二者占率近25%。 \n網路投保利變年金若以信用卡刷卡,最高可投保100萬元,適合小資族、想存結婚基金或退休基金及手頭上有一筆錢的族群,可單筆投入。

  • 法國巴黎人壽引「PAI智能理財服務」 首創投資型保單結合智能理財

    隨著大數據分析的廣泛應用,投資型保單領導品牌法國巴黎人壽積極強化智能金融產品和服務創新,2020金鼠年持續提供符合保戶需求的創新服務,法國巴黎人壽引進與富盛投顧合作的「PAI智能理財」服務即可依照保戶的需求,透過智能系統演算,在投資型保單平台上,提供600種以上客製化的投資組合,讓保戶享有如同高階財管客戶專屬的資產配置服務,也是台灣保險業首創與投資型保單結合的智能理財服務。 \n法國巴黎人壽表示,市場變動快速,基金選擇百百款,客戶經常不知投資標的從何挑選,當想要調整投資組合時又找不到適當的理財顧問進行諮詢,現在透過PAI智能理財服務都可以輕鬆解決。這項服務側重風險評估及客製化的創新設計,貼心實用,更取得了智慧財產局的新型專利技術殊榮。 \n「PAI智能理財」會根據保戶保單狀況、期望收益、風險偏好、市場訊息、退休年齡、生命周期等因子分析,提供600種以上客製化的投資組合,以大數據進行演算分析為保戶提供量身訂做、最佳的投資組合建議,降低風險同時兼顧穩健收益。 「PAI智能理財」會先進行風險診斷,針對投資組合進行波動率、匯率、股債配置、年化配息率、單一投資市場配置等5大風險面向偵測,並提醒保戶注意匯率或投資過於集中等風險。接著依序進行「需求分析」、「智能演算」、「投組展望」等三步驟,協助保戶找出最適合的資產配置,以達到財務目標。 \n在過去,專人提供客製化分析投資標的和提供建議是只有投資大戶的專屬權益,法國巴黎人壽「PAI智能理財」則是提供一般保戶頂級尊榮的服務,除了連結投資帳戶或目標到期基金等單一投資目的的投資型保單不適用外,所有連結到各基金標的的投資型保單,都可以免費使用,享有更便利、專業化及科學化的理財服務。 保戶只要註冊成為巴黎線上客戶服務系統的會員,透過手機或電腦,即可隨時隨地享受安全、即時的線上個人化智能服務,減少投資波動與潛在風險,增加長期投資的穩定和效率。 \n「PAI智能理財」採用人機協作方式。依照客戶的風險屬性,有高報酬、低波動、平衡型綜合評分型三種投組選取方式,再經由智能演算出投資組合建議或自主決定配置方式,保戶仍保有調整配置及基金選取的樂趣,擁有高度自主權。 倘若市場有變動,「PAI智能理財」也會根據市場狀況與數據,定期更新基金淨值、投報率、波動率、夏普值和相關係數等最新投資市場訊息,重新演算模型並更新投組建議。至於智能投組的基金配置檔數,按照市場狀況與風險分散程度決定,通常會配置5-6檔不同投資市場之基金。

  • 新課綱自主學習 清中成果發表見成效

    新課綱自主學習 清中成果發表見成效

    因應新課綱上路,台中市清水高中10日舉行學生自主學習成果發表會,共有11位同學報名。其中王研進行投資理財研究,從閱讀一本書開始,每周進行研究並寫下心得,累積許多歷程,他表示,原本希望走財經學群,以為大學才能接觸到,很開心在高中自主學習就能做到。 \n \n校長黃偉立表示,新課綱自主學習給學生探究學習時間,開始培養未來大學學群學習的基礎,尤其是在培養過程中,更能讓學生奠定終身學習的能力與態度,呼應新課綱核心素養。 \n \n清水高中規畫每周2節彈性學習時間,學生可以選擇自主學習,也可以參加充實增廣補強教學,參加自主學習同學,提出主題相當多元,包含為數學競賽作準備、進行主題實驗、提升繪畫技巧、程式設計、小論文寫作、研究投資理財、學習創客等。 \n \n學校10日特別舉辦自主學習成果發表會,總共11位同學參加,王研同學進行投資理財研究,主要針對股票分析,從閱讀一本書開始,在指導老師陪伴下,每個禮拜進行研究並寫下心得,累積許多歷程,他表示,原本就希望走財經學群,以為到大學才可以認識這些知識,自主學習真的獲益良多。 \n \n另一組楊竺朔和楊育哲同學,是進行創客-Arduino研究,對於物聯網有很深研究興趣,因此選擇該領域。同學表示,指導老師提供線上自學教學影片及教學盒,讓他們可以透過影片進行實作練習,幫助很大。

  • 富邦投信:ETF退休規畫 首重3趨勢

    富邦投信:ETF退休規畫 首重3趨勢

    退休理財成國人重視需求,富邦投信第三年委託中經院針對不同世代退休理財現狀進行專案研究,持續推廣以ETF作為退休自主投資的理財工具,富邦投信董事長胡德興指出,退休投資規劃需首重「長期趨勢」、其次考慮「波動率」及「殖利率」,並根據不同年齡層進行調整。 \n胡德興表示,勞保不確定性、長壽趨勢、老年醫療費用、通膨因素加乘等影響退休規劃風險相當多,趁年輕開始自主投資是退休理財最重要的第一步,ETF具成本低、透明度高優勢,就可作為樂活退休的最佳自主投資工具。 \n在規劃退休理財上,胡德興建議,資產配置與定期定額是為不二法門,在標的選擇應該要先看長期趨勢,其次是要考慮殖利率及波動率,以年輕世代來說,退休投資首重「長期趨勢」,挑選長期趨勢向上的市場,有助於股市回檔時的長期持有信心;邁入壯年則應控制整體資產「波動率」,股市波動率一般為20%,動盪時期更可能高達30%以上,而政府公債波動率明顯小於股市,加入投資組合有助於在股市高波動時期,增加投資組合長期持有信心;離退休日越近則應以穩現金流、「殖利率」為重。 \n決定資產配置方向後,接下來則可採取定期定額為長期投入的方式。胡德興認為,相較於傳統每月定期定額投入一筆資金,若能再加上定期不定額加碼、停利再投入等進階策略,更可有效提升投資效率。若每月扣款日發現整體部位虧損,則將扣款金額加倍,就是所謂的定期不定額加碼。 \n中經院院長吳中書表示,從2019年「國人安心樂活享退調查」結果來看,投資報酬率及損失風險為民眾投資理財的主要考量,但有民眾對未來退休規劃具備強烈不安全感,以及年輕投資理財配置過於保守等現象,雖然目前國人對ETF接受度呈現逐年增加趨勢,由2017年的2%成長到13.9%,但相對來說,仍以高達8成以上的投資人未投資ETF,顯示未來還有很大成長空間。 \n針對調查結果,吳中書提出三點建議,一、政府可擬定政策工具,鼓勵民眾投資理財;第二、推廣年金型ETF商品或目標期限基金,即早進入退休財務規劃;第三、依據不同年齡層,則適合投資策略及理財工具,調整資產配置比重。

  • 富邦投信:ETF自主投資 實現樂活退休

    富邦投信近年持續推廣以ETF作為退休自主投資的理財工具,自2017年起即委託中華經濟研究院,針對不同世代之退休理財現狀進行專案研究,並希望更深入了解ETF投資人的投資偏好與需求。此外,富邦證券領先業界推出ETF定期定額投資服務及富邦理財悍將2.0的客製化服務,便是以富邦投信系列ETF為投資標的;今年度富邦投信更發行目標到期類全委帳戶供富邦人壽保單連結,可說提供投資人一站式退休理財商品與服務。 富邦投信董事長胡德興表示,勞保不確定性、長壽趨勢、老年醫療費用、通膨因素加乘等影響退休規劃的風險相當多,趁年輕開始自主投資是退休理財最重要的第一步,而ETF就是實現樂活退休的最佳自主投資工具。ETF的優點就是成本低、透明度高,不只大型退休基金如加州公務員退休金(CalPERS)從2011年就開始持續地提高被動式投資的比重,積極地降低投資成本,總投資費用從0.6%降到0.4%,其中非私募類型投資項目每年投資成本更僅0.08%,每年為基金省下7~8億美元費用。 \n再看世界管理規模最大的退休基金GPIF(日本政府退休投資基金Government Pension Investment Fund),資產規模達1.5兆美元,股票投資部位高達90%皆投入到被動式管理工具、債券投資部位最多也高達75%投入到被動式管理工具。足見國外退休基金投資ETF已成為主流。 在規劃退休理財上,胡德興則建議,資產配置與定期定額是為不二法門。首先,標的選擇應該要先看長期趨勢,其次是要考慮殖利率及波動率。以年輕世代來說,退休投資首重「長期趨勢」,挑選長期趨勢向上的市場,有助於股市回檔時的長期持有信心;邁入壯年則應控制整體資產「波動率」,股市波動率一般為20%,動盪時期更可能高達30%以上,而政府公債波動率明顯小於股市,加入投資組合有助於在股市高波動時期,增加投資組合長期持有信心;離退休日越近則應以穩現金流、「殖利率」為重。

  • 股海找亮點!「中信亮點」App改版升級更威

    股海找亮點!「中信亮點」App改版升級更威

    中信證券致力創新金融服務,推出的行動理財工具「中信亮點」APP結合人性化功能介面,上市後深受使用者好評,日前完成改版升級,以大數據分析打造AI選股模型,讓投資人聰明理財、輕鬆投資,隨時隨地創造獲利機會。 \n \n中國信託證券重視客戶體驗與使用者情境,今年3月發表自主研發的投資理財交易工具「中信亮點」APP,以擁有專利的「股票管理介面系統」與「買點雷達」、「歷史回測」、「e指停利」三大突破性功能提供使用者便利的理財方式,至今已超過6萬人次下載,獲得年輕投資族群青睞。 \n \n為進一步解決客戶選股需求,中信證券斥資引進德國數據系統,打造股市大數據虛擬團隊,於「中信亮點」APP首次改版升級中推出全新功能「你可能喜歡的股票」。根據個別投資人的交易習慣、類股偏好、持股時間長短等特性,透過AI分析建立個人化商品模型,優化選股流程,並藉由多重推薦引擎大量曝光相似股票,從近2,000檔股票中嚴選出個人專屬相關投資標的,讓使用者即使工作繁忙也能輕鬆找到有興趣的股票,隨時把握獲利機會。

  • 金智動智能理財 退休規畫系統化

     群益投信為台灣前三大資產管理公司,長期致力於發展適合用於退休理財的穩健收益產品,同時也抓住金融科技和智能理財浪潮,研發可用於退休規劃的「群益金智動」智能理財系統。 \n 此外,群益投信是全台唯一退休自選平台-私校退撫儲金的現任投資顧問,今年也獲選為由集保結算所與基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案的參與投信業者,為參加該專案的投資人,打造可供退休準備的基金,可說是在退休理財領域經驗豐富、具代表性的投信公司。 \n 群益投信總經理陳明輝表示,群益投信長年在退休理財服務投入心力,自2017年起擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問後,隨即提出管理機制優化的建議,以強化不同投資組合的穩定度及因應市況的能力。 \n 自接手以來至今年5月底,保守型績效為5.43%、穩健型為14.39%、積極型為16.61%,表現亮眼,期間私校退撫金自主投資計畫也拿下國際3座退休基金大獎,更是對群益投信在退休穩健理財產品專業操盤能力的肯定。 \n 此外,群益投信也是首批政府基金委外代操資金的投信公司,在政府代操標案上不缺席。 \n 在共同基金方面,除了近期推出的群益全民退休組合傘型基金外,旗下還有特別股基金、全球優先順位高收益債基金、多重資產基金、債券ETF等多檔適合用於退休理財的穩健收益型產品,提供投資人多樣化選擇。 \n 陳明輝進一步表示,群益投信在理財服務機制上亦是精益求精,今年領先同業推出「群益金智動」智能理財系統,把自動化理財機制導入傳統理財顧問服務,採用智能大數據統計及系統演算,依據每位投資人的投資目的、風險屬性與投資時間長短,給予最合適的投資模組建議。 \n 再者,群益投信也推出日日扣的新機制,讓投資人從每月1日到31日隨意選擇自己方便的扣款日期,靈活投資,投資人還可以根據報酬率,設定低點加碼及逢高減碼,讓定期定額優勢更顯著。群益投信表示,未來將持續推動退休理財服務,做投資人退休金準備道路上的夥伴。

  • 全民理財 群益投信量身打造大樂退

    全民理財 群益投信量身打造大樂退

     全民退休理財意識抬頭,群益投信一直以來在退休理財領域持續推展相關諮詢與服務,除了是現任唯一退休自主投資平台-私校退撫儲金的顧問外,日前也積極參加由集保結算所、投信投顧公會、證基會、基富通證券在台北信義新光香堤廣場舉辦的「全民樂活輕鬆享退理財博覽會」,現場攤位的退休理財相關諮詢獲得民眾熱烈迴響。 \n 群益投信擁抱大樂退攤位活動期間人潮滿滿,金管會顧立雄主委也親臨攤位指導,除了重申全民退休理財的重要外,也與群益投信賴政昇董事長、陳明輝總經理以及現場同仁合影留念。「全民樂活輕鬆享退理財博覽會」活動圓滿落幕,群益投信未來持續將退休理財服務擴及全民。 \n 群益投信董事長賴政昇表示,退休對許多人而言感覺還很遙遠,但若想做好退休準備就該及早開始,並且持之以恆不輕易間斷,此外,風險控管更是退休理財的首要條件,選擇著重風險控管的理財產品,可望讓獲利的穩定性及時間複利效果皆連帶提升,才能有效掌握退休理財的核心精神。群益投信在退休理財領域推展上一向不遺餘力,目前除了是私校自主投資計畫的現任顧問外,也榮獲由集保結算所與基富通證券執行的「好享退」全民退休投資專案的參與投信業者之一,日後將參考私校退撫儲金操作經驗,為參加本專案的投資人,量身打造可供退休準備的基金。 \n 群益投信總經理陳明輝指出,自2017年擔任私校自主投資計畫顧問後,群益投信隨即提出管理機制優化的建議,希望藉此強化不同投資組合的穩定度及因應市況的能力。自接手以來私校退撫儲金自主投資計畫也接連拿下國際3座退休基金大獎,身為私校退撫儲金管理會的專業投資顧問與有榮焉之外,這更是對群益投信在穩健收益產品專業操盤能力上的最佳肯定。績效截至4月30日止,今年以來三種投資組合報酬率分別為保守型5.36%、穩健型10.99%、積極型14.27%,均繳出優異成績,也證明群益投信有能力提供有效靈活因應市況的專業投資規劃與建議。

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