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以下是含有臺灣理財顧問認證協會的搜尋結果,共17

  • 退協授證 催生首批RFA生力軍

    退協授證 催生首批RFA生力軍

     退休理財規劃,找誰最恰當?找取得「退休理財規劃顧問(RFA)」認證資格的RFA最穩當! 為培育臺灣退休理財專業人才,中華民國退休基金協會今年大力推動「退休理財規劃顧問」認證,日前舉辦第一屆授證典禮,首屆僅378人取得RFA認證資格,催生台灣第一批優質退休理財專業顧問RFA。 \n 退休基金協會在12月11日舉辦第八屆第一次會員大會暨退休金政策研討會,並於會後舉辦RFA授證典禮。今年的研討會邀請常務理事楊淑惠主講「後疫情時代退休理財創新趨勢」,以銀行角度觀察後疫情時代的退休檢視三大準備(退休基金專款帳戶、持有長期性投資的資產配置、存儲完善醫療的防護資金)及因應低利率環境的投資策略。演講後並進行「台灣未來退休市場發展與商品服務創新」圓桌座談會,邀請私校退撫儲金監理會執行秘書賴俊男、投信投顧公會理事長張錫、基富通證券總經理黃致淵、中國信託個人金融處副執行長楊淑惠、元大投信董事長劉宗聖等產業精英,分享市場最新的退休服務與商品創新趨勢,本研討會也邀請第一批RFA生力軍出席聆聽。 \n 面對台灣超高齡社會,政府基金財務缺口越來越大,民眾又常太晚開始準備退休金,該如何是好?退協理事長王儷玲說,年金改革浪潮下,民眾非常需要提早做好退休理財規劃。有別於一般的理財專員,RFA就是專為台灣退休市場實際需求設計的專業顧問認證,不僅擁有專業退休規劃能力,更具備更全方位退休理財與保險保障豐富知識,能為所有客戶量身打造最適退休計畫,協助民眾擁有富足退休生活,並以保障投資人利益為優先,遵守高規格職業道德規範,希望RFA能為台灣退休市場提供更嶄新的優質服務。 \n 王儷玲強調,以台灣的平均餘命觀察,60歲以上民眾退休後需準備未來22~26年生活費,甚至更長,建議每個月最好準備3~4萬元,因此退休至少要準備800~1,200萬元,但是目前勞保年金平均每月只有1.7萬元,有66%勞工領不到2萬元,再加上勞退新制投資報酬率明顯偏低,勞工最後實際拿到的總退休金大約只有2萬到2.5萬元,若要抗通膨、抗高齡,每個人至少有1~2萬元缺口要靠自己。 \n 王儷玲指出,台灣受高齡化、少子化兩大衝擊,又面對勞保基金瀕臨破產危機,加上退休基金投資績效不彰等問題,政府必須加速改革,應盡速成立儲備基金與勞退自選平台,並推動退休基金法人化以落實專業投資,才能建立正確制度,給台灣一個永續年金環境。 \n 未來RFA理財顧問的發展,王儷玲說,會透過多元退休金計算機,把勞保、勞退、國民年金等退休給付都算出來,並精算出退休金缺口,以及民眾每月應要儲蓄的金額,協助民眾透過智能投資與機器人理財平台輕鬆做好退休規劃並挑選商品。 \n 王儷玲希望,未來如果能把長照、年金加以組合,變成長照年金險,或將信託、保險、投資都結合在一起,加上健康促進、線上醫療、智能保險健診等創新服務,一定可為台灣建構更優質完善的退休保障生態系環境。

  • 中信銀培育理財顧問最夠力

    中信銀培育理財顧問最夠力

     社團法人臺灣理財顧問認證協會與中華民國退休基金協會12月11日公布,中國信託銀行今年共245人獲得CFPR金融專業證照與171人獲得RFA證照,持有二大專業證照顧問人數皆為業界第一。因應理財工具更趨多元,中國信託商業銀行(簡稱「中信銀行」)領先業界打造全臺最多的國際認證高級理財規劃顧問(CFPR)與退休理財規劃顧問(RFA)。 \n CFPR顧問,同時認證理財規劃、保險與風險規劃、稅務規劃、投資規劃、退休金與財產轉移規劃、全方位理財規劃等6項核心金融專業;RFA退休理財專業顧問熟悉臺灣年金改革法令制度、人口結構趨勢與各式退休理財商品專業知識,為不同世代與工作類型的民眾,提供合適的稅務規劃、資產累積標的與退休理財產品,量身打造專屬理財規劃。 \n 中信銀行積極培育人才,鼓勵同仁取得CFPR與RFA認證,除了成立CFPR與RFA培訓專班,更透過線上線下課程、在職訓練與電臺連線等多樣化學習平臺,每年提供300小時專業訓練,培養專業金融知識、強化公平待客、洗錢防制與風險觀念意識。 \n 中信銀行擁有完整客戶數據庫,透過精準分析讓每位理財專員更有效率掌握客戶需求,做合適的資產配置,截至今年10月底,中信銀行全方位理財顧問團隊成功協助近10萬位客戶全方位理財建議與7萬位客戶退休理財建議。

  • 報考踴躍 CFP認證破3千人

    報考踴躍 CFP認證破3千人

     數位金融科技衝擊下,金融業者加強自身專業、積極考證照速度激增。台灣金融研訓院院長、臺灣理財顧問認證協會(FPAT)理事黃崇哲11日在授證典禮中指出,2020年國內新取得CFP國際專業認證有399人、AFP認證的有133人,在多家大型金融機構紛紛實行鼓勵及補助員工報考測驗及認證的獎勵措施下,取得認證總人數來到新高,CFP已認證人數更達3,086人,AFP已認證人數達888人,較去年成長31.71%。 \n 黃崇哲指出,2020年是充滿劇烈變動的一年,深受新冠肺炎的影響,無論是政治、經濟、金融市場發展都呈現與以往不同的面貌,而台灣能找到超過3千位專業人士聚集的協會「是有力量的」,未來將把專業需求與法律對接,也會增加持證人與金融機構的互動,希望金管會在力推財管2.0等政策時,能更廣泛接納業界聲音。而金融業界也應在主管機關監理政策逐漸調整與因應下,積極努力提升金融人員的專業水準與紀律道德,讓台灣這麼小卻有如此傲人成績的地方,能有自己研發能力,而不是只承接別國創造的商品。 \n 黃崇哲表示,今年授證人員中,有夫妻、姊妹來一起取得專業認證,甚至有同一家庭的父母、兒子三人都取得CFP國際專業認證,展現跨世代金融專業的榮耀。相信台灣的CFP、AFP大家族會加快成長,「相信明年授證典禮要換更大的會議室了」。 \n 黃崇哲指出,臺灣理財顧問認證協會(FPAT)在國內積極推展專業理財規劃核心技能訓練與認證流程,讓CFP及AFP專業顧問,以投資人利益為優先的目標,展現傑出的生產力、獲利力、穩定率及最佳的客戶滿意度,提供民眾良好的專業服務品質,協助民眾建立與執行理財規劃,達到自身的期望目標。 \n 國票金控總經理丁予嘉受邀在典禮中就「2021經濟展望-投資機會與風險」專題演講,他預言疫情衝擊尚未消停,2021年將見到不均衡復甦,疫苗大規模接種最快要到2021年夏季,明年預估全球經濟將「不均衡復甦」,美國與新興亞洲較強勢。

  • 研訓院看世界-被動打敗主動 ETF走向「大尾」之路

     ETF發明不過短短27年,近10年來,這個基金的小老弟卻呈輾壓式成長,大受投資人歡迎,台灣引進後也創下多項紀錄,但同時也應正視其疑慮與挑戰。 \n ETF全名為指數股票型基金(Exchanged Traded Funds)。作為一種方便的指數化投資和資產配置工具,由於採用被動式管理,有風險分散、投資組合透明、管理費用低、交易便利、資金效率高、進入門檻低等特點,同時兼具封閉式基金和開放式基金的特性,被譽為「20世紀最重要的金融創新產品」。 \n 美ETF規模年底上看5.3兆美元 \n 自1993年全球第一檔由道富資產管理所發行,追蹤SP500的SPDR問世以來,由於大受投資人歡迎,除了各種股票指數的ETF發展迅速外,更開枝散葉。美國銀行(Bank of America)分析,及至2019年底,ETF持有的全球資產已膨脹至創紀錄的6兆美元,不到4年即跳升逾倍,其中美國仍是最大市場:美國ETF資產規模從10年前的7,700億美元,以逾20%的年增率迅速成長,目前市場整體規模已站上4.3兆美元。美銀預測,若按此速度發展,2020年底,美國ETF的資產管理規模可能上看5.3兆美元,到2030年將達到50兆美元。 \n 作為對照組,主動式管理的傳統共同基金,近10年來的規模成長不增反減,投資人的資金大量從主動式共同基金中流出,轉而流入到ETF與指數型基金(Index Fund)等被動式投資產品。以美國為例,從2010至2019年,ETF產品共流入約1.3兆美元,主動型基金則是流失約1.8兆美元。 \n 台灣ETF爆紅 宛如國民投資工具 \n 創新常在災難後發生。如同全球第一檔ETF是因應1987年黑色星期一股災後而生,台灣第一檔ETF在諸多機構通力合作排除萬難下,也在2003年台灣正值SARS時誕生。台灣雖然是繼香港、日本、新加坡和南韓之後,亞洲第5個發行ETF的國家,但後發卻先至:自2017年以來,台灣ETF規模大幅成長538%,截至2020年6月,已達1.7兆元新台幣,ETF受益人數則從35.8萬人成長至137萬人,成長284%,對比股票活躍投資人約250萬,也就是每兩個股票交易人中,就有1個投資ETF。 \n 此外,ETF發行公司家數也從6家,大幅增加至15家。其中,ETF規模占共同基金比重高達41%,傲視全球,此外債券ETF規模,自2017年底377億元成長至1.2兆元以上,躍居亞洲規模最大,僅次於美國市場。 \n ETF為何在台灣紅得這麼快?其一,台灣人隨著世代更替,投資觀念出現轉變。伴隨著全球高齡化、少子化的趨勢,現在投資重點已經從追求高絕對報酬,轉向著重永續經營。 \n 其二,歷經2008年金融危機的衝擊後,金融消費者漸漸體悟,即使將資金交給專業人員管理,但由於市場變幻莫測,永遠沒有人能正確預測並打敗大盤,因此與其交給「人」管理,不如採取被動投資,由系統設計與監督,反而比較穩健。 \n 對於年輕世代而言,由於資金有限,自己投資很難做到風險分散,同時許多金融商品有一定進入門檻,交易成本也高,ETF恰好有低進入門檻、風險分散與手續和管理費用低等特色,相當具吸引力。此外,長期低利時代來臨,由於利差(margin)空間縮小,主動管理方式,為了僅僅增加1%的獲利,可能要冒的風險與投資壓力,較過去往往倍增。因此在成本效益上,ETF提供一個相當平衡的投資方式。 \n ETF商品多元化挑戰 \n 不少人對ETF會有一些疑慮,例如:「ETF還沒有經過嚴格的測試」、「ETF將加劇市場混亂」、「當ETF投資者同時急於退出時,會有危機」等。其實根據國外的實證研究並非如此,此次的新冠疫情是最好的壓力測試,絕大多數是ETF次級市場的買賣,僅有3%涉及初級市場的股票贖回;債券ETF情況亦類似。因此ETF流動性與助長助跌的疑慮,看起來還比其他金融工具低。 \n 坦然言久,ETF不是一種完美的投資商品,事實上ETF的挑戰不少,隨著發展日趨多元,衍生出許多例如槓桿、反向、主動式打敗大盤(smart beta)等較高風險的ETF;以及像共同基金一樣,誕生許多令人眼花撩亂的「主題式」ETF。 \n 這些ETF慢慢地背離了當時誕生的初衷,與共同基金、衍生性商品的界線變得模糊。若以電影分級來比喻各種ETF的風險屬性,追蹤台股的ETF算是普遍級,風險較單純;連結海外股票或債券的ETF屬於保護級,最好對國際情勢、跨市場交易及國際匯利率風險有所認知再入手,期貨、槓桿反向ETF更不用說,是限制級,屬於短線進出的投資工具(例如先前原油正2ETF進行投機式投資衍生之爭議)。 \n 「指數股票型基金(ETF)之父」約翰.柏格(John C. Bogle)創辦的先鋒(Vanguard)集團,以指數型投資為主,亦是全球最大ETF發行商之一,他本人卻是有名的反對ETF論者,擔心越來越多的投資者使用ETF,並當作是短期交易的工具,已經變成投機工具,「這是指數投資的一種誤用」。 \n 柏格的諍言提醒我們,台灣在積極發展ETF的同時,對於商品型態的把關,業者行銷話術的把關,以及投資人教育,必須多管齊下,方能減少金融消費爭議的發生,取得業者與投資人雙贏。讓台灣創紀錄的同時,建立良好的ETF文化,使它成為跨世代共榮的穩健投資工具。

  • 世界投資者週論壇 10月5日登場

     中美貿易戰、新冠肺炎疫情衝擊、零利率時代來臨,讓今年全球資本市場變動更甚以往,投資人該如何趨吉避凶?進而超前部署做好投資佈局?「2020 WIW世界投資者週聯合論壇」將於10月5日起至7日,假金融研訓院菁業堂盛大舉辦,一連三天論壇將提供最新投資趨勢、理財契機並讓國人建立正確理財觀。 \n 「世界投資者週(World Investor Week,WIW)」自2019年起於台灣舉辦,受到國人熱烈回響。今年第二屆由臺灣理財顧問認證協會(FPAT)、協同中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會(SITCA)、中華民國退休基金協會(PFA)、台灣金融研訓院(TABF)、台灣金融分析專業人員協會(CFA Society Taiwan)、台灣不動產投資協會(CCIM)再次共同聯合舉辦金融圈年度盛事「2020 WIW世界投資者週聯合論壇」。 \n 此次論壇將由財經趨勢專家剖析新冠肺炎疫情影響下的投資策略與發展,並由國際金融專家、學者等提供投資理財新方向的解析與說明,包括財訊傳媒集團董事長謝金河、寬量國際策略長谷月涵等專業人士進行專題講座,在市場環境多變的情況下,是了解並學習投資理財與發展各種策略與思維的絕佳機會! \n 「WIW世界投資者週」活動是由國際證券監理組織(IOSCO)主導策劃,自2017年起,訂定每年10月第一周為「世界投資者週」,以串聯各國投資理財智慧與能量,提升一般投資者金融素養,加強投資者教育及保護意識。今年由於新冠肺炎疫情引發全球經濟重大衝擊,「世界投資者週」在台灣更肩負起於幫助民眾了解市場投資發展趨勢與理財教育雙重責任,希望藉由國際性金融活動,探討與推廣投資發展趨勢及理財正確認知,值此全球疫情與經濟連動劇烈的此刻,更是別具意義。

  • 低利時代獻策 中信銀擴增百位專家

    低利時代獻策 中信銀擴增百位專家

     國銀拚財管,擴增專業人才,在低利時代為投資人獻策。中信銀行為因應2020年初以來,金融市場失序,各國央行紛紛降息救市,讓低利率環境更趨低利,投資難度增,中信銀已擴充專業顧問團隊,現有國內首批通過認證的退休理財規劃顧問(RFA)達133位,加上國際認證理財顧問171位,共304位專業理財顧問為客戶指明燈。 \n 中信銀行建議,低利時代,民眾宜趁此機會,從「投資工具市場抗壓性、目前理財資產損傷狀況、目標缺口影響、是否調整非預期工具、思考定期定額投入策略調整」等五大面向,自我檢查退休理財計畫,或者透過諮詢專業的退休理財規劃顧問(RFA)量身訂做低利下的解決方案。 \n 2020年全球金融市場動盪,美國聯邦準備理事會連續兩次緊急降息,基準利率下調至0%到0.25%區間,其他國家紛紛跟進,根據中國信託銀行「中國信託家庭理財暨樂活享退指數大調查」顯示,國人理財規劃前二大工具為保險及儲蓄,低利環境對重視現金流的「準退休族」與「已退休族」產生衝擊,雖然保險與儲蓄在退休理財配置扮演必要的現金流,建議民眾趁機評估退休規畫配置是否合宜。 \n 中信銀行個人金融副執行長楊淑惠提出三階段資產調整建議,第一階段理財商品汰弱留強;第二階段建構適度防禦水位,全球主要國家利率已趨近於零,公債殖利率持續走低,利率相關資產如公用事業等高股利產業及具穩定收益的投資級債吸引力增加;第三階段待股市回穩,挑選趨勢動能強勁科技、健護產業類股。 \n 非經濟因素衝擊下,個人資產配置難免受到波及,也是重新檢視投資策略的好時機,若以退休準備目標為例,建議除了考慮短期新冠病毒變化,還須考慮年齡、法規、稅務等中長期變化,建議諮詢專業的RFA及其他機構如會計師或律師等專業人士量身訂做解決方案。 \n RFA是由中華民國退休基金協會培訓認證的專業理財顧問,熟悉臺灣年金法令制度改革,因應高齡少子化人口結構趨勢,助民眾規劃退休理財,具有理財規劃專業能力,能客觀公正地為客戶推薦適合個人退休的理財方案。

  • 《金融》低利率時代 中信銀籲5面向+3階段規畫退休理財

    因應2020年初以來,金融市場失序,各國央行紛紛降息救市,讓低利率環境更趨低利,中信金(2891)旗下中信銀建議民眾趁此機會,以投資工具市場抗壓性、目前理財資產損傷狀況、目標缺口影響、是否調整非預期工具、思考定期定額投入策略調整等五大面向,自我檢查退休理財計畫,或者透過諮詢專業的退休理財規畫顧問(Retirement Financial Advisor,簡稱RFA)量身訂做低利下的解決方案。 \n \n 今年全球金融市場動盪,美國聯邦準備理事會連續兩次緊急降息,基準利率下調至0%到0.25%區間,其他國家紛紛跟進,根據中國信託銀行「中國信託家庭理財暨樂活享退指數大調查」顯示,國人理財規畫前二大工具為保險及儲蓄,低利環境對重視現金流的準退休族與已退休族產生衝擊,雖然保險與儲蓄在退休理財配置扮演必要的現金流,建議民眾趁機評估退休規畫配置是否合宜。中信銀行個人金融副執行長楊淑惠提出三階段資產調整建議,第一階段理財商品汰弱留強;第二階段建構適度防禦水位,全球主要國家利率已趨近於零,公債殖利率持續走低,利率相關資產如公用事業等高股利產業及具穩定收益的投資級債吸引力增加;第三階段待股市回穩,挑選趨勢動能強勁的科技、健護產業類股。 \n 在非經濟因素衝擊下,個人資產配置難免受到波及,也是重新檢視投資策略的好時機,若以退休準備目標為例,建議除了考慮短期嚴重特殊傳染性肺炎(COVID-19,新型冠狀病毒)變化,還須考慮年齡、法規、稅務等中長期變化,建議諮詢專業的RFA及其他機構如會計師或律師等專業人士量身訂做解決方案。 \n RFA是由中華民國退休基金協會培訓認證的專業理財顧問,熟悉臺灣年金法令制度改革,因應高齡少子化人口結構趨勢,協助民眾規劃退休理財,具有理財規劃專業能力,能客觀公正地為客戶推薦適合個人退休的理財方案。中信銀行擁有國內首批通過認證的RFA,目前已達133位,加上國際認證理財顧問171位,共304位專業理財顧問提供民眾諮詢。 \n \n

  • 《金融股》國壽、國泰世華銀行新科認證和總認證數位,居金融業第一

    社團法人臺灣理財顧問認證協會舉辦「2019年CFP與AFP授證典禮活動」,其中,國泰金(2882)旗下國泰人壽新科認證CFP與AFP同仁以及累積總認證人數持續蟬聯業界第一,新科認證CFP與AFP共36人,累計有效持證CFP總人數達317人;國泰世華銀行新科認證CFP達40人,累積總認證人數達189人,同樣雙雙位居「銀行業第一」,且專業顧問團隊中,近4成以上的理財業務主管亦取得CFP國際專業認證,是全台擁有最多CFP專業顧問的銀行。總計國壽和國泰世華銀行有效持證CFP總人數達506人,是全台目前擁有最多CFP的金融機構。 \n \n 隨著全球共同申報準則上路、全球反避稅浪潮以及美中貿易戰牽動,不少台商因應國際環境,思考調整全球投資布局、將境外資金匯回台灣;同時,也面臨事業移轉、傳承與退休等規劃通盤考量的關鍵時刻。國泰世華銀行有以專家團隊加上CFPR助攻,力求在全球遽變的局勢中,快速整合集團資源,回應客戶需求,以專業偕同客戶穩中求勝。 \n 在國際金融理財界享有至高評價的「CFP認證理財規劃顧問」證照,取得過程需完成長達240小時的專業訓練課程,包含「租稅與財產移轉規劃、風險管理與保險、投資規劃、員工福利與退休金規劃、全方位理財規劃」等5大面向專業知識,並需通過兩次專業檢核測驗,過程至少耗時一年。國泰世華銀行長期提供台灣企業及高資產客戶與國際接軌的全方位金融服務,同時亦致力於專業人才的持續養成,投入豐沛資源、推動扎實的「國際認證培訓」與「實務教育訓練」,積極提升CFP持證比例。 \n 本次國泰世華銀行「5力全開」,在新科、累計證照數雙雙領先業界,展現國泰世華銀行對於專業的重視,讓理財顧問為客戶量身訂做專屬資產配置的全方位規劃能力。 \n 國壽鼓勵已取得CFP證照同仁,持續深化金融專業能力及強化實務應用,針對客戶不同生涯理財目標,進行適當的規劃。日前取得CFP的業務團隊組隊參加台灣註冊財務策劃師協會舉辦的「2019台灣最佳財務策劃師選拔賽」,榮獲團體組「優良獎」專業肯定。獲獎團隊的財務規劃書內容須完整運用稅法、退休、投資、風險評估等全方位金融專業知識,針對實際客戶案例,深入分析客戶整體財務與資產配置狀況,切合短中長期理財目標與需求,提供資產配置及保險規劃建議,展現全方位理財專業實力。 \n \n

  • 台灣人中壯年才開始存退休金 王儷玲:太晚了

    台灣人中壯年才開始存退休金 王儷玲:太晚了

    國人平均餘命愈來愈長,退休規劃是最夯的理財議題,不過,中華民國退休基金協會理事長王儷玲警示,退休理財討論度雖高,但投資人執行力卻不夠積極,根據統計,國人平均到43歲至45歲以後,才真正開始著手存退休金,王儷玲警示「太晚了」。 \n \n王儷玲表示,假設43歲開始存退休金,距離職場退休可能不到20年,不僅得提高每月得存的退休準備金,也壓縮了時間累積的複利效果,更可怕的是,政府的勞保制度又有破產的風險;王儷玲表示,除雇主勞退新制所提撥的退休金外,即使自提6%,在長壽風險下,這樣的準備確實是太少了。 \n \n假設退休理財的規畫能提早到30歲、甚至於25歲開始,王儷玲估算,每月只要存5千元,以投報率5%來看,65歲退休就有存1000萬元現金的機會。 \n \n中壯年不只要存退休金,可能還有房貸壓力,不少人寄望「以房養老」來安度晚年;台灣不動產投資協會理事長黃鵬(言希)表示,重點要看房子的座落地點,假設地點不是位於蛋黃區,這個如意算盤恐怕打錯了。 \n \n除了房貸壓力外,身兼臺灣理財顧問認證協會理事長的國泰金控總經理李長庚觀察,很多年輕朋友對退休理財的難題是,薪資扣除生活開銷後,剩下可以投資的金額有限怎麼理財?李長庚說:「理財並非難事,只要從調整日常生活開銷做起,就能有財可理。」 \n \n舉例來說,每天要喝的星巴克咖啡,李長庚建議,可試著從一星期5天減少至2、3天,省下來的錢就能來投資理財;其次,李長庚也鼓勵年輕朋友開創不同的收入來源,李長庚說「收入來源越多元化,累積財富就更有機會也愈容易。」

  • CFP、AFP授證典禮 舉辦

    CFP、AFP授證典禮 舉辦

     譽為理財界的最高榮譽的國際證照就非CFPR專業理財顧問莫屬了,有別於一般考訓形式,CFPR強調專業應用,目前全球26個國家已有超過18萬人持有CFPR國際金融專業證照,台灣亦有超過2,100位專業人才已取得CFPR證照,年年成長人數達3位數以上,實屬不易。臺灣理財顧問認證協會(FPAT)7月9日假台大醫院國際會議中心盛大舉辦CFPR與AFP授證典禮,共300位持證人與相關機構貴賓蒞臨觀禮。 \n 這次授證典禮中邀請台灣金融研訓院菁英講座楊士奇先生進行專題演講,分享財經理論在金融實務的應用與思維。另一位講者嘉賓是中華機器人理財協會理事長陳志彥來跟我們分享「國際機器人理財的發展趨勢」。

  • 搶攻台商資金回流潮 李長庚:CFP證照更顯重要

    搶攻台商資金回流潮 李長庚:CFP證照更顯重要

     社團法人臺灣理財顧問認證協會14日舉辦「2018年CFP與AFP授證典禮活動」,協會理事長李長庚指出,台灣經過幾十年經濟發展累積了相當的財富,大家以前忙著辛苦賺錢,現在則是想如何透過好的資產配置讓錢保值、增值,CFP這個國際證照,要花至少半年時間準備,相當不容易,考過後對專業力、信心都會大幅提升,可以幫客戶做好的規劃。 \n 李長庚表示,中美貿易戰、CRS制度上路後,很多台商資金回流,因為CRS資訊交換後台商愈來愈多在海外的資產會被看得到,過去金融機構沒機會參與這部分財富管理,但未來台灣金融機構也可參與,所以各金融機構都積極投入、獎勵同仁考照。他也強調,台商資金回流很明顯看得到增加許多,資金回台設廠、投資的很多,帶動台灣財管、基礎建設商機,因此,證照、專業就顯得更重要。 \n 社團法人臺灣理財顧問認證協會指出,協會辦理的CFP與AFP金融專業認證,已是國內培育新世代金融菁英最具代表性的專業認證,目前為止,累計有1,946人取得CFP國際認證、552人取得AFP專業認證,是國內金融機構高度認同的專業證照之一。 \n 社團法人臺灣理財顧問認證協會指出,此次為讓新世代金融菁英齊聚一堂與經驗交流,協會在授證典禮上除辦理CFP與AFP授證儀式外,還特邀請知名的國際政經研究專家呂忠達,進行2019年全球政經情勢分析的專題講座;活動中亦播放本年度世界理財規劃日之理財規劃主題影片競賽首獎影片,展現民眾在理財規劃議題上之思考邏輯與情感認知,整場活動群英聚匯、熱鬧非凡,為年度歲末時節畫下精采的標記。 \n 社團法人臺灣理財顧問認證協會表示,將協助民眾在信任與情感的建立及聯結下,利用FinTech金融工具之資源來突破人機隔閡的障礙,滿足民眾有關退休規劃、資產配置、財產轉移、風險控管、稅務規劃、保險規劃等理財需求,建立與執行跨領域的理財計劃,達到期望的理財規劃目標。

  • 比獲利也比人才 這些銀行CFP最多

    銀行業除了較勁誰的獲利高,也很愛比誰家CFP人才比較多。社團法人臺灣理財顧問認證協會今(14日)舉辦2018年CFP®與AFP授證典禮活動,國泰金控旗下國泰人壽、國泰世華銀行表示他們擁有業界最多CFP,領先同業,至於兆豐銀行也稱,該行共有21位同仁取得CFP®/AFP 認證,同樣表現亮眼。 \n \n一張CFP®認證理財規劃顧問證照,有多難拿?必須完成六項專業教育訓練240小時課程,並取得AFP綜合科目考試通過資格,才能參加CFP®證照考試,且需具備3年理財規劃相關工作經驗,始能取得認證資格,過程嚴謹,最快需費時一年才能取得。 \n \n國泰人壽新科認證CFP®與AFP同仁共52人,累計有效持證CFP®總人數達292人,蟬聯業界第一,為全台目前擁有最多CFP®之金融機構;國泰世華銀行的新科認證有32位CFP®,累積總認證人數達117人,居銀行業第一,成為業界擁有最多CFP®專業顧問的銀行。 \n \n另外,兆豐銀行指出,依臺灣理財顧問認證協會統計至2018年12月3日資料顯示,全台灣銀行業獲得CFP®/AFP認證人數僅951人,其中高達198人是來自兆豐銀行,為國內取得CFP®/AFP國際認證總人數最多的銀行,認證理財規劃顧問人數居同業之冠。 \n

  • 全球瘋考CFP金證照 台灣淨成長排名第5

    時機歹歹,考張金證照有飯吃!根據社團法人臺灣理財顧問認證協會(FPAT)最新統計,今年報考3月「CFP暨AFP(國際理財規劃顧問)」測驗人數,本次報考人數達903人,再創歷年同時期新高紀錄;值得一提的是,台灣人特愛考CFP這張金證照,截至去年底為止,台灣在全球26國CFP認證人數淨成長率排名第五,僅次於美國3,275人(約60%)、中國645人(約30%)、巴西490人(約30%)、日本468人(約30%)。 \n \n考CFP這張證照要幹嘛?簡單地說就是理財專員。在美國發展了三十幾年,2005年左右引進台灣,馬上成為市場上燙手的黃金證照。 \n \n為何說CFP是金融從業人員的黃金證照?因為它非常難考。所謂的「理財規劃顧問證照」(Certified Financial Planner,CFP),必須有相關工作3年經驗才能報考,且報考前還須完成6科、每科40小時課程,每科考取後才能接著考下一科,最快要花1年半、總花費10萬元以上。 \n \n根據一位取得CFP證照的壽險人員指出,考上CFP證照不但在金融界中可以鶴立雞群、接觸金字塔頂端的客戶,且是升任高階主管的一張入門卡。 \n \n社團法人臺灣理財顧問認證協會(FPAT)統計今年報考3月「CFP暨AFP(國際理財規劃顧問)」測驗人數,發現本次報考人數達903人,再創歷年同時期新高紀錄,相對去年3月同期報名人數,大增242人,成長率近36.61%。 \n \n其中,又以銀行業與壽險業從業人員報考人數最多,報考人數最多排名前5名金融機構,分別為國泰人壽、國泰世華銀行、中國信託商業銀行、台新銀行、兆豐商業銀行等。 \n \n全球26個會員國正積極推展CFP,根據統計,全球CFP認證總人數已達到175,573人,2017全年度新增加15,726人,淨增加 5,472人,人數成長率3.2%,而台灣在CFP國際認證人才培育上再創佳績,CFP認證總人數為1,230人,淨成長人數為247人,淨成長率達25.1%,在全球26國CFP認證人數淨成長率排名第五,僅次於美國3,275人(約60%)、中國645人(約30%)、巴西490人(約30%)、日本468人(約30%)。 \n \nFPAT理事長李長庚表示,近年來,國際金融業界正邁向轉型重要階段,具有多元跨領域的金融專業已成為金融人員必要的技能。台灣目前已有很多家金融機構紛紛投入CFP國際認證人才的培育,從費用補助到獎勵制度的措施,不斷鼓勵員工參與專業培訓與測驗,這對台灣金融業在國際金融市場發展上,不但能強化國際競爭力,並能提供消費者更好更專業的服務品質。 \n

  • 國泰人壽 培育CFPR高級理財規畫顧問

     社團法人臺灣理財顧問認證協會舉辦的「2016年CFPR與AFP授證儀式」於12月16日登場,身兼協會理事長的國泰金控李長庚總經理親自到場授證之外,亦邀集金管會副主委鄭貞茂、國泰金控投資長程淑芬蒞臨。 \n 國泰人壽教育訓練部范千惠協理表示,國泰人壽自2013年起積極鼓勵同仁持有國際認證高級理財規畫顧問(CFPR)。國泰人壽為台灣唯一CFPR企業訓練機構,結合外部會計師等專家學者與公司內部豐富教育資源之授課團隊,建構完整六大模組「CFPR人才培訓計畫」課程,提升業務同仁對於金融環境與相關法規的敏感度,進而取得CFPR證照。 \n 國泰積極推動同仁考取證照,不僅最高可領取14.8萬元補助,亦有利於晉升,國泰人壽更提供專屬培訓及成立各地專業交流社群,取得證照,全面鼓勵業務人員專業升級。推動3年半以來,通過測驗近500人(含CFPR及AFP),人數成長達400%,為全台擁有最多國際認證高級理財規畫顧問之金融機構。

  • 我CFP認證成長率 全球排第6

     臺灣理財顧問認證協會理事長蔡友才指出,目前CFP(認證理財規畫顧問)愈來愈受到重視,持證人數顯著成長,根據國際總會的統計,臺灣CFP認證成長人數在各國排名第7、人數成長率在全球排名第6。截至目前,國內有1,389人取得CFP認證,313人取得AFP(理財規畫顧問)認證。 \n 蔡友才說,CFP已成為金融業的黃金證照之一,近年臺灣CFP持證人數更是顯著成長,以行業別區分,這些持證人多半為銀行與保險從業人員,但也有證券、稅務、投資、信託、房地產、會計、財務規畫、理財規畫等各領域的專業人員。 \n 若以人數來看,以銀行為例,取得CFP認證人數最多的銀行前5名分別為兆豐銀行、臺灣銀行、永豐銀行、國泰世華銀行以及中國信託商業銀行;保險業取得CFP認證最多的則是國泰人壽、南山人壽、富邦人壽、中國人壽以及保德信人壽;而證券業方面,前5名則為元大證券、凱基證券、群益金鼎證券、富邦證券以及永豐金證券。 \n 最新於今年9月舉辦的測驗,有23人取得AFP認證、79人取得CFP認證,其中銀行業以兆豐銀行的11人最多、保險業則以國泰人壽的30人最多。 \n 蔡友才指出,兆豐銀行與國泰人壽為鼓勵員工參加CFP認證考試,在公司內部均提供教育訓練並補助考試報名費等方案,是認證人數名列前矛的原因。 \n 現階段臺灣理財顧問認證協會除了在國內推廣CFP認證外,還與大陸、香港合作推展跨區認證制度,以行動響應支持金管會積極發展成為亞太理財中心的目標。截至目前為止,臺灣1,389位獲認證的CFP之中,有265人同時取得大陸CFP、24人同時取得香港CFP、23人同時取得兩岸三地CFP資格。 \n 此外,值得注意的是,金融機構加入臺灣理財顧問認證協會成為團體會員的數量顯著增加,從2014年的26家至今已成長為34家。 \n CFP為國際認證的高階證照,自1972年推出迄今,已經發展成為國際間理財規畫業界最高的榮耀,目前在全球有26個會員機構推行CFP認證制度、超過16萬人取得CFP證照。

  • 蔡友才:CFP人數跟公司獲利成正比

    蔡友才:CFP人數跟公司獲利成正比

    臺灣理財顧問認證協會理事長暨兆豐金控董事長蔡友才說,今年發現一個特殊的現象趨勢,就是CFP(認證理財規劃顧問)人數跟獲利成正比。 \n \n 他以今年的CFP為例,銀行業持證人占4成(兆豐銀行49人最多)、保險業占3分之1(國泰人壽102人最多)、證券業約1成(元大寶來證券41人最多),最多人取得CFP資格的公司,含兆豐銀行、國泰人壽、元大寶來證券,在獲利方面都是領頭羊,未來將持續觀察這趨勢。 \n \n 蔡友才說,臺灣理財顧問認證協會在2003年成立,並加入國際理財規劃顧問認證總會,成為會員國代表,今(17)日舉行2014華人理財規劃發展論壇暨授證儀式。 \n \n 在過去11年間,協會為臺灣培育了1,229位CFP及271位AFP(理財規劃顧問)。其中,在CFP方面,有251人同時取得大陸CFP、27人同時取得香港CFP、24人同時取得兩岸三地CFP。 \n \n 蔡友才指出,臺灣最有機會成為人民幣離岸中心,主要是兩岸的貿易往來頻繁,因此容易形成人民幣資本池,但要成為人民幣離岸中心,人才格外重要。 \n \n 他分析,臺灣理財顧問認證協會成立以來,不但很多在大陸擔任相關證照的講師,也常在大陸教導如何理財,藉由這些考試,也培養出不少的人才,也變成了兩岸人才的資料庫。

  • 國泰人壽 獲CFP訓練機構認證

    國泰人壽 獲CFP訓練機構認證

     專業推動AFP、CFP(認證理財規劃顧問)國際金融證照的臺灣理財顧問認證協會,除了已通過國內6家授權的教育訓練機構從事CFP教育訓練外,日前亦通過國泰人壽的CFP教育訓練機構審查,成為國內金融業首家CFP企業訓練機構。 \n 臺灣理財顧問認證協會秘書長劉凱平表示,國際理財規劃顧問認證總會(FPSB)為非營利的認證理財規劃顧問CFP國際標準認證組織,目前共有24個會員國。臺灣理財顧問認證協會於今年1月起開放該協會所屬團體會員之金融機構及其集團公司得申請成為協會教育訓練機構,而國泰金控於2007年至今一直是臺灣理財顧問認證協會之團體會員,致力旗下各子公司提升員工金融專業素養不遺餘力,員工取得AFP或CFP國際專業認證人數已為國內第二大金融機構,國泰人壽經審核後,成為臺灣理財顧問認證協會授權教育訓練機構之一。 \n 國泰人壽副總經理蔡漢章表示,人才的「軟實力」一直都是該公司最重要的無形資產。無論是新進或在職員工,國泰人壽內部皆有一套完整培訓體系且不斷精進改善,平均國泰的業務員每年受訓時數達436小時,相當於大專院校1年EMBA高階主管的課程時數。國泰人壽「CFP人才培訓計畫」將以3年培訓600人持有AFP、CFP為目標,並提供業界最優每人最高14.8萬元的優渥獎勵制度,全力推動同仁持有AFP、CFP證照。

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