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以下是含有被倒帳的搜尋結果,共10

  • 洗錢難防 銀行被惡意倒帳還淪白手套

     疑似洗錢行為數都數不完,銀行在作授信放款業務時,倘若遭惡意倒帳,授信人員除了將開始展開債權催討,另一個銀行人員恐怕先前從未想過,但未來已必須思考其可能性的問題,就是該惡意倒帳是否真正目的與洗錢相關。 \n 銀行高層指出,不論是存匯、投資理財,或是放款業務,都各有洗錢防制工作的聚焦點,存匯業務所檢視的重點在於短期間內資金進出的規模大小不對等,和集中匯入又分散匯出的落差,投資理財諸如購買保單,或是簽訂信託契約等,則在於提前解約的情況是否不尋常。 \n 至於放款業務重點,在於檢視擔保品本身是否合法,以及客戶的提前還款,與其所得能力是否相稱。 \n 授信戶的不尋常惡意倒帳,行庫法遵主管指出,會用這種方式洗錢的人,就是想藉由惡意倒帳、不還款,來迫使銀行處分擔保品,而該擔保品通常都來路有問題,想洗錢的人不知如何處理,此時若由銀行基於處份擔保品收回債權,而在市場上變賣,來取得還款的資金,就等於是把黑錢洗出來,銀行倘若不察,反而淪為協助有心人士洗錢的「白手套」,因此銀行公會在訂定防制洗錢的範本與態樣時,才會特別提示銀行須注意惡意倒帳與擔保品的關聯性。 \n 除了擔保品問題,銀行被客戶倒帳之後,即使有一天客戶拿錢來還了,銀行還不見得能收,對此銀行主管表示,銀行必須進一步檢視,到底客戶的還款資金從何而來?倘若客戶對於資金來源交待不清,將遭質疑是否與洗錢目的相關?即假藉「還款」的名目,讓「黑錢」進入銀行體系,反而又讓銀行淪為協助洗錢的白手套。

  • 遭建商倒帳 立穩營造挺身接爛攤

    遭建商倒帳 立穩營造挺身接爛攤

    房市買氣低迷,近年來頻傳小建商因此倒閉,台中多家營造廠因此受害,其中,立穩營造就遭到小建商倒閉波及,去年被倒帳數千萬元。惟立穩營造董事長陳舜智考慮到已購屋民眾的權益,決定挺身而出、接下已停擺的建案,讓原購戶感激不已。立穩化危機為轉機,不僅贏得購屋民眾的讚賞,無形中也提升了企業形象,反而因此接到更多工程營造案。 \n \n 陳舜智今(6)日主動出面表示,柯芬園建設去年初在南投縣草屯農會旁推出「柯芬園8期」住宅大樓案,總戶數43戶、總銷近4億元,由於地點佳,柯芬園又以低於市價銷售,結果賣出6成、28戶。 \n \n 不料,隨著房市景氣下滑,柯芬園建設的資金週轉不靈,向已購屋民眾收取3,000多萬元預售款後,去年9月卻跳票,不僅28戶已購客戶受害,承攬營造工程的立穩營造,估計損失工程款超過5,000萬元,成為最大受災戶。 \n \n 「當時進度已下挖將近10公尺深,在建商跳票後,立穩營造明知無法向建商收取工程款,因擔心基地崩塌危及周邊居民安全,不計代價、再砸下逾千萬元施做擋土安全措施,直至穩固安全無虞」,陳舜智無奈地表示。 \n \n 由於已購屋民眾與建商債權協商無果、陷入膠著,已購客戶轉而希望立穩營造出面協助;甚至有同業力勸陳舜智,乾脆透過法拍方式,低價取得債權、降低損失。 \n \n 不過,面對原購屋民眾的困境,陳舜智選擇透過法律與原建商做舊債權協商、變更起造人、取得麗榮營造首肯協力,承接土地及保護原購屋民眾的權利,目前進度已完成過戶。陳舜智表示,已召開過3次以上的住戶說明會,工程已開始施做中,前後共花了8個月時間。 \n \n 在重新檢討新的建築法令後,立穩營造將依法令及核准建照興建新住宅大樓,讓28戶原承購戶原價購屋。立穩內部預估,即使該住宅大樓完銷後,立穩仍將虧損3,000萬元。不過,在關鍵時刻,立穩營造選擇挺身而出,保住了民眾的血汗錢、維護他們應有的權利,仍讓原購屋民眾十分的感謝與感動。 \n \n 陳舜智指出,今年已重新調整接案策略,降低過去高達8成的住宅承攬案,目前6成接案以廠辦為主,住宅案已降低至4成。立穩目前在手營造案約達30億元,其中,台中軟體園區4家進駐廠商中,包括網銀公司總部及佑順智慧大樓,就由立穩承攬,總工程費約10億元。

  • 自家官網澄清 上銀「絕無被大陸廠商倒帳」

    上銀科技董事長卓永財不滿有心人士刻意散播假消息,致使今日股價跳空跌停開出,雖然盤中在外資及自營商聯手敲進270張而與投信對作,終場下跌13.5元而以131.5元作收。決定晚間在自家公司官網發表聲明澄清,絕無被大陸廠商倒帳數10億元。 \n \n上銀發表聲明,「有心人士利用網路或媒體報導,散播不實消息,本公司深感痛心,並請投資人明察」。近日全球及大陸景氣需求不佳,有心人士趁機散播不實消息,意圖影響股價,利用網路造謠外加移花接木的新聞報導,動機可議,上銀在此鄭重澄清。 \n \n上銀表示,關於被陸企倒帳數十億元,事件起源於10月19日蘋果日報報導,神岡某公司因不景氣,訂單減少,員工放無薪假及減薪 。10月27日,Steelnet鋼鐵網中報導『中部一家工具機業者驚爆財務危機』,指出在9月中爆發員工無薪休假糾紛的該公司遭到大陸合作廠倒債數億元,或數十億,該業者之長期合作日本廠商欲接手協助。以上兩則新聞,明顯可以看出傳言的都是同一家公司,跟上銀毫無瓜葛。 \n \n詎料12月9日,聯合新聞網以「上銀傳被陸企倒帳 估達數十億」為標題,其內容中有關被倒帳及日本廠商趁此機會收購之消息,跟前列之鋼鐵網報導雷同,這則新聞也從未向上銀任何人確認。上銀強調,12月9日經濟日報 A3版以標題「上銀11月營收掉34%,探21個月低點」報導本公司11月營收狀況,但下面二則新聞「陸企傳倒帳估達數十億」、「工具機出口 海嘯來最慘」,跟本公司並無關係,卻放在前述報導之下,顯屬不當,容易誤導讀者以為被倒帳數10億的公司上銀,令人懷疑其動機。

  • 《電子零件》被倒帳,瀚荃估Q3轉虧

    連接器廠-瀚荃(8103)因跨入新代理LED晶圓片遭到通路商倒帳,22日公告損失金額達1.42億元,預計虧損將於第三季一次認列,第三季也將因此由盈轉虧,不過前3季應仍能維持獲利,瀚荃董事長楊超群表示,此次是公司跨入新產品代理遭逢意外損失,本業未受任何影響,在一次打銷損失後,今年全年仍可望維持獲利。 \n 瀚荃22日公告,部分應收帳款因逾期導致可能無法收回,預計損失金額達1.42億元,受此利空影響,瀚荃今天股價跳空跌停鎖住。 \n 楊超群表示,此次是公司跨入新產品代理遭逢意外損失,本業未受到任何影響,目前公司已委請律師進行財產保全並積極催收債權,若能收回款項,未來也將會在收回的當期認列利益。 \n \n 楊超群強調,在一次打銷損失後,公司今年仍可維持獲利。 \n \n

  • 台灣信用保險 高度成長

     外商看好台灣信用保險市場,全球性信用保險公司裕利安宜(Euler Hermes)執行長戴睿思(Wilfried Verstraete)12日表示,去年其結合台灣產險業在台灣推動信用保險,成長率達48%,預計今年也會高度成長,同時台灣有極友善的經商環境,未來不排除會來台設分公司或子公司。 \n 裕利安宜在全球信用保險市占率達34%,擁有5.2萬家企業客戶,在台則只有服務辦公室,主要透過國泰產險、富邦產險、新安東京產險等銷售信用保險,強調保戶除了被倒帳時可以理賠,也提供全球廠商倒帳風險徵信,甚至可以替客戶跨國追帳。 \n 戴睿思表示,台灣擁有全球性的品牌,但更多是中小企業,且進出口廠商極多,對信用保險來說,是極重要且具潛力的市場,裕利安宜先設服務辦公室,先與台灣保險業者結盟,以在台觀點先拓展市場,未來具有一定業務量時,再來台設營運據點。 \n 台灣高科技業出口大陸極多,裕利安宜表示,因為經濟因素及政府控管授信,大陸買家延遲付款天數今年會增加7天以上,且倒閉率增加5%,建議台灣廠商作生意先必須作好對手徵信,安排信用保險,降低被倒帳損失。 \n 裕利安宜預估,台灣電子零組件廠商今年出口金額會再增40億美元,達840億美元以上,如iPhone的相關零組件出口,就能替台灣出口量增加0.8個百分點,對台灣經濟成長率增加0.5個百分點,主要出口地即大陸及香港,若能確保款項一定收得到,企業獲利及規模也能持續成長。

  • 方丈放高利貸被倒帳 自曝想尋死

     福建寧德福鼎市千年古剎昭明寺,香油錢被住持界空大和尚拿去擔保公司賺每月2.5%的高利貸,不料佛祖不保佑,擔保公司竟倒閉,不只3年沒利息,連本金都拿不回來;界空大和尚坦承,為了這事,他連尋死的心都有了。 \n 大陸媒體報導,夙有盛名的昭明寺,南朝時期由昭明太子敕建,位於鰲峰山上,在福建屬香火鼎盛的大廟,寺廟以鳳山十六景、禪茶、素食聞名,近年與台灣交流甚多。 \n 16年前,該寺擬建大型露天觀音像,各地信眾捐資1430萬元(人民幣,下同),佛教稱這種資金為「三寶錢」。但工程遲未獲上級批准,正好該廟信徒、百川藥業董事長周問斌籌辦擔保公司,主動提出願以月息2.5%的高利,替廟方保管資產,也增加一點利息收入。 \n 2011年周問斌因高利貸崩盤出逃,這筆錢至今沒下文,此人曾向界空大和尚保證,這筆香油錢一定歸還。只是至今3年,周問斌人間蒸發。此事成了界空大和尚的心病,他曾向媒體坦言,好幾次都想從樓上跳下尋求解脫。 \n 福鼎市佛教協會會長、資國寺住持賢志法師表示,相關部門與佛教協會並沒有對這類「三寶錢」的使用與管理有明確規定,放擔保公司顯然不太妥當,有違佛教精神。但賢志法師也認為,界空的本意和出發點是好的,外界應該寬容一些。

  • 台灣企業逾9成有被倒帳經驗 產險:應收帳款險有必要

    新安東京海上產險今日(5/9)舉辦「貿易信用保險(亦稱應收帳款保險)」研討會,邀請多家銀行及保經代業者參與,現場針對貿易信用保險的市場現況、商品功能與競爭優勢等詳細講解說明,引起在場來賓熱烈反應與迴響。 \n \n 新安東京海上產險副總經理簡仲明表示,相較於法國、韓國貿易信用保險覆蓋度高達17%,台灣目前只有3%,顯示大部份企業主對於貿易信用保險的功能還非常陌生。但台灣仰賴對外出口貿易比例極高,企業所要面對的應收帳款風險也跟著攀升,根據統計台灣企業有超過9成以上的比例皆遭遇過壞帳的經驗,損失之金額更不在話下。 \n \n 因此,透過投保應收帳款險,由保險公司事先協助客戶評估買方狀況,若是真遇到倒帳情況亦可得到賠償,不僅大大降低壞帳損失及呆帳風險,對於客戶的資產負債表也多了一份保障。

  • 地方掃描-男子被倒帳想跳橋 幸及時獲救

    基隆:劉姓男子12日在基隆安樂區一處天橋準備跳橋輕生,及時被警方救下,該男哭喪著臉透露,自己遭上游承包商倒帳,導致他經濟匱乏,加上有數名年幼子女需要撫養,才一時想不開選擇輕生。

  • 當銀行不信任富爸爸...

    當銀行不信任富爸爸...

     儘管群創背後有「富爸爸」鴻海集團撐腰,但由於從先前的榮電、TMT、一直到日前驚傳歇業的奇力光電,一連串企業倒帳連環爆,使銀行團對於大型企業集團的數百億元聯貸案卻步,其中大股東在關係企業出事後刻意迴避、切割的處理態度,更讓銀行拉起紅色警戒。 \n 以此次奇力光電為例,銀行團成員回憶:「簡直就是當年談奇美電紓困的翻版」,當時不論鴻海或是奇美實業兩大股東,都不願意為紓困案掛保證,現在則更扯,公司歇業前「大股東已先跑光」,銀行團成員形容,奇力光電連副總層級的高階主管都不見了,「連要蓋章都找不到人」,怎麼善後? \n 過去,銀行團在作聯貸案時,大型企業集團旗下的轉投資公司,總能得到「特別待遇」,因為銀行團認為,儘管轉投資公司本身營運不太好,但既然背後有富爸爸,一旦出事,總能找到出錢善後的對象。 \n 不僅如此,這些大型企業集團的大股東,挾著本身的財力,在有擔放款之餘,從銀行處取得更多的是無擔貸款。 \n 然而幾件個案下來,徹底打破銀行業長期以往的認知,光是榮電案,身為政府機關成員的退撫會帶頭閃人,已讓銀行大開眼界,現在奇力大股東的表現等於是另一個榮電案,更讓銀行業者信心全失,不僅令銀行家對企業大股東的誠信大打問號,過去「大樹底下好乘涼」的授信法則更完全被打破,銀行與產業之間的互信已被徹底破壞。 \n 國內經濟成長率調降,加上接二連三爆發的企業倒帳事件,已反映出業界還有一段景氣難關必須撐過,倘若大股東再撒手不管,一旦傷害了金融與產業間的互信,只怕不論是紓困或是新資本支出,銀行都將更無以為力,衝擊之大,政府及產業界都必須三思。

  • 長勝吸金被倒帳 數百投資人受害

     長勝國際開發公司涉嫌以保證獲利的方式,佯稱在美投資國際外匯保證金的業務對外吸金,一年來違法吸金高達新台幣六億元,二月突然宣布在美被倒帳,致投資人血本無歸,檢調傳喚經理陳柏燊等到案後交保,負責人孫佳宏未到案。 \n 高雄檢調指出,長勝國際開發公司於九十九年六月間設立,在台南市、高雄市有五家分公司,但該公司並未獲得主管機關核准,卻對外宣稱該公司有從事招募客戶吸收資金,在美國投資國際外匯保證金的業務,每人每次投資限額最低為一萬元,最高為五萬元,投資期限一年。 \n 長勝公司以每月保證盈利為四%至七%不等,保證年盈利為五四%至七八%不等為誘因,該公司自去年六月成立以來,吸引了數百人投資,投資總金額高達新台幣六億元。熟料,在今年二月十五、十六日突然告知投資人,該公司在美國投資的外匯業務被倒帳,致投資人血本無歸。 \n 檢調前天兵分多路搜索該公司台南、高雄等五處營業據點,傳喚負責人孫佳宏、經理陳柏燊及業務員羅秀娟等人,孫未到案,陳、羅在檢方複訊後,各以二萬元及十萬元交保。

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