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以下是含有退休族的搜尋結果,共394

  • 【莎莎看房趣】小資、退休族購屋首選 親民房價入住捷運渡假宅

    【莎莎看房趣】小資、退休族購屋首選 親民房價入住捷運渡假宅

    近期,在小資界最火紅的建案「金城舞No.5」,據說在首購族心中擁有超高CP值,也是板南線上非常熱銷的捷運宅,這種「房市天菜」,《幸福空間》怎麼能錯過呢?讓我們一起跟著賞屋新手莎莎的腳步,「莎」到捷運海山站,開箱廣大網路鄉民敲碗、想一窺究竟的「金城舞No.5」!

  • 《基金》傘型基金蔚為風潮 4投信各有所長

    今年以來傘型基金募集蔚為風潮,目前已有4家投信申請包括永豐投信、合庫投信、中信投信和凱基投信等。傘型基金(Umbrella Fund)是基金的一種類型,但它並非真的一檔基金,而是一個系列基金的統稱,就是在一個傘型基金名稱之下,基金公司分出不同類型的子基金到裡面,並且同時發行。以上述4家投信發行的傘型基金計,共有11檔的子基金,除了合庫投信發行2檔子基金,其餘都是3檔的子基金。

  • 房市亮點-台北房市 文山興隆商圈 退休族首選

    房市亮點-台北房市 文山興隆商圈 退休族首選

     根據實價登錄統計,文山區是去年台北市12個行政區中,單價最低的區域,其中,文山區興隆商圈貫穿文山區行政、民生、人文、休閒,擁有文山區最繁榮的地段,離台北市中心僅五分鐘車程,五年內新案均價不超過7字頭,加上文山森林公園即將於今年完工,讓本來就以人文、學區為底蘊的興隆商圈,再增添了高綠覆的優質生活環境,物美價格又親民,成為北市退休購屋族群的首選區域之一。

  • 選擇ETF、ESG 穩定累積退休金

     全球股市持續攀高,然美債殖利率大幅彈升帶來風險資產價值修正壓力,造成全球股債市巨幅波動,退休理財族群該如何面對當前市場環境?

  • 脫北者逐年攀升 桃園藝文特區受退休族青睞

    脫北者逐年攀升 桃園藝文特區受退休族青睞

    人口少子化趨勢下,台灣正式邁入人口負成長時代,退休族將逐漸成為房產市場消費主力,因雙北房價持續高漲,加上城鄉發展差距拉近,鄰近都會區吸引「脫北者」南移定居置產,根據內政部的最新統計,台北市去年就有高達4.4萬人淨遷出,出走人數創下歷年新高,搬離台北市的人數逐年增加,近6年來淨遷出人口已達近14萬人,相當於一個新北市林口區的人口。

  • 《基金》王源錦:474終極密碼 退休不斷炊

    財政部統計,國內65歲以上老人的平均存款餘額超過600萬元,然而,面對利率水準趨近於零,儲蓄已不是良好的退休理財方式。第一金投信認為,退休理財首要是創造足夠所得替代、避免斷炊,而綜合歐美專家學者的「4%法則」與「固定配置策略」所形成的「474法則」,可供退休族參考。

  • 54.7萬 定期定額人數 創五年新高

    54.7萬 定期定額人數 創五年新高

     投信投顧公會發布最新統計,至1月底止國內定期定額人數突破54萬人,來到五年新高水準。投信投顧公會統計,台股基金(國內投資股票型)近三年定期定額扣款金額年增率,2018年為負數,2019年由負轉正、年增率為25%,2020年更大幅增加來到47%,觀察定期定額扣款筆數與扣款人數年增率,同樣於2018~2020年一路增加,並在2020年來到最大值,顯示愈來愈多台灣民眾利用基金存股,並逐漸形成趨勢。

  • 內湖瑪瑪咪雅 退休族投資首選

    內湖瑪瑪咪雅 退休族投資首選

     本案位於寸土寸金的台北市燙金門牌,根據調查台北市的民眾高達88%認為台北市住宅產品最具保值抗跌!「瑪瑪咪雅」位在台北市民權東路六段、捷運葫洲站,車程10分鐘即達松山國際機場,為對抗通膨、收租型投資精品住宅,讓退休生活無憂無慮穩健長期的高租金收益,是退休族最佳的投資方式。

  • 零股投資 高點切入高價股最受用

     在退休族運用股票來理財的選項裡,零股交易成為近一年多來的新寵,尤以在高點切入高價股的功能性最強,其中,以龍頭券商元大證券去年12月的一項統計顯示,零股交易交易前五名的標的裡,包括台積電、大立光,以及0050、0056這兩檔ETF,均榜上有名,這顯示投資人在零股交易上,不僅趨向「選好股」概念,同時連已經走投資組合分散路線的ETF,都榜上有名。 \n 尤其0050及0056這兩檔ETF,還是台灣股市裡公認投資風險最低的ETF,投資人仍想用零股交易的方式,來更進一步的分散對這兩檔ETF的投資風險。 \n 一方面可見投資人在股市高點投資之際的小心謹慎,二來是零股交易可透過再分化投資成本的方式,繼續為投資人降低風險,因此不僅小資族喜歡,退休族或是準退休族想透過股票來理財,也偏好透過零股投資。 \n 券商主管舉例,尤其是像台積電這種已超過600元,甚至有機會在第一季看到每股700元價位的股市帶頭領漲高價股,買一張換算下來要66萬元(以18日收盤價計算),一般小資族為此頭痛之外,連退休族都覺得太貴了,而且倘若買錯時點,即便是如此績優股,仍然會有被套牢,手上現金流遭卡住的風險存在。 \n 但若是用零股交易來買台積電,就可避免這種情況發生。  券商主管說明,例如退休族想準備70萬元的現金來買台積電,比起一次就買下一張要花66萬元的台積電,倘若這位退休族透過零股交易制度,每次買幾十股,一股只要660元,一次買10股花6,600元,66萬元的預算,平均可分成100次來執行,台積電在高點震盪之際動輒股價來回10幾20元所在多有,低點時多買一些,高點時由於有低點的買進量來攤平。 \n 券商主管指出,若用這種方式切入績優高價股,投資者因而即便有損失,也有限,同時很快就能透過低點繼續加碼投資來補回來,亦不妨礙退休族投資者有資金需求時就先賣出一部分的零股來變現,把手上持有的零股部位,當作提款機來隨時變現因應所需資金,因此才深受退休族理財喜愛,是老少皆宜的新寵。

  • 放膽體驗新玩意 退休生活原來這麼精彩

    放膽體驗新玩意 退休生活原來這麼精彩

    你是否發現退休後無限的休閒時光並不能帶來快樂,那麼怎樣的生活才能讓自己快樂?不妨走出家門,體驗新的東西,只要好奇都去嘗試。不管是唱歌、學樂器、玩3C、煮咖啡、練肌力有氧……都能活化大腦、趕走孤單、憂鬱,增加人際互動,有活水注入,人生下半場將更多姿多采有價值! \n《樂在不工作》(The Joy of Working)的作者爾尼.柴林斯基(Ernie J. Zelinski)曾提到,多數人在退休前會期待不需要辛苦工作的時光,但「這是一種錯覺,錯把退休當成工作壓力的避難所。」他提醒:「不能退休是個悲劇,但如願退休也可能是個悲劇。」因為對退休生活沒有規劃的人容易發現「退休後一週爽翻天,一個月後卻度日如年。」退休後無限的休閒時光並不能帶來快樂,那麼怎樣的生活才能讓自己快樂? \n●重拾生活重心、對遺憾釋懷 有助於生命圓滿 \n現今國人平均壽命超過80歲,退休後仍有20~30年的光陰可運用,長期推廣活躍老化理念的台北仁濟院發現,銀髮族要有好的體能、人際及社會互動,有生活重心,身心都健康,才能享受自在充實的老年生活。 \n台北仁濟院自2010年起開辦老人身心活化課程,迄今已十年,提供數●千位長者學習的課程,其課程分成「體能促進」、「多元學習」及「生命探索」三大類,靜態、動態兼具,只須年滿60歲,繳交保證金100元就能來上課,許多課程常在報名日當天就額滿了。 \n台北仁濟院李龍騰總院長是老年醫學領域的專科醫師,他談到仁濟院出錢出力推動老人活動,不只鼓勵長者走出家門,還想引導他們從「出門上課、學習」開始,逐步走向圓滿、無憾的人生。 \n除了鼓勵退休族繼續學習,仁濟院也安排銀髮學員於2019年舉辦的「第11屆亞太地區老年學暨老年醫學研討會」上進行成果表演,讓國內外三千多位相關領域的專家觀摩成果,看看銀髮族的學習可以發揮到什麼程度。 \n畢竟,在經歷了五、六十年的人生之後,並不是每段經驗都是正向的,其中也會有過不了的關卡、了不卻的心結,如果抱著這樣的心情繼續生活,即便不缺金錢、朋友,甚至每天都行程滿滿,心中也揣著不安。所以,關照銀髮族的健康不簡單,必須深度、廣度兼具。 \n李龍騰院長說:「在安寧緩和醫療領域,我們會先重視心靈回顧,再幫助心願達成。譬如在台大醫院的安寧病房裡,會有心理師、宗教師帶患者回顧過去的經驗,做道歉、道謝、道別,最後幫助患者達成心願,含笑離開人世。」 \n為了提升長者的心理健康,台北仁濟院的身心活化課程除了體能、學習類課程之外,還有生命探索的類別,譬如「生命故事書」、「曼陀羅繪畫」、「人生劇場」等,可從藝術的互動中探索自我、深度整理人生的經驗。台北仁濟院社服室社工張家榮解釋:「長者可從這類課程重新認識自己,理解生命走到現在這個狀態,跟以前的生命經驗有什麼相關性,其中是有跡可循的,幫助他們慢慢地去接納人生不圓滿之處,對遺憾釋懷。」 \n有些學員走出家門上課後,有了新話題可跟家人分享,也常為了銜接下周的課程,而必須做功課,生活變得豐富起來;還可嘗試年輕時想試,但沒機會跨足的領域,挑戰從前認為的「不可能任務」。 \n李龍騰院長說:「我希望不只仁濟院鼓勵長者走出家門,還希望更多單位一起做。」如果退休前的生活像一台規律運轉的機器,那麼退休後,不妨讓生活變成一張空白的畫布,想添上什麼風景,全掌握於手上的彩筆。 \n●不被過去定型 活出新的自我 \n心理學家曾做過研究,發現人到了60多歲,腦中主管社交、情緒調適的前額葉,活潑度會降低,因此到了這個年紀,較難接受新事物。不過,也不是每個人都如此,一直有接觸新事物的人,大腦老化的速度較慢。 \n學習新事物的目的,也許是為了減緩老化,但也是新樂趣的來源。在2020年末仁濟院的「老人身心活化課程成果發表會」上,有紙雕藝術、曼陀羅彩繪、禪繞畫、攝影、3C作品的展覽,體驗品茶、品咖啡與精油紓壓的攤位,舞台上還有拳擊有氧、阿卡貝拉、二胡、吉他、烏克麗麗、身體打擊樂、戲劇等表演,這些學員們不論過去是家庭主婦、公務員或各行業的人,來這裡都體驗了不同的人生經驗。 \n台北仁濟院一年約對長者提供40多種身心活化課程,從成果發表會上學員、老師的分享,可以感受到他們樂在其中。 \n◆烏克麗麗社團成員李靜平:「我們演奏的多多龍(動畫電影《龍貓》的主題曲),難度很高,每次和弦變化都是罩門。為了表演,每周團練,已苦練2個月;這把小小的琴,真的把我們折騰得不成人形;不過,非常鼓勵大家來學,這是人生精進的開始,歡迎跟我們一起努力。」 \n◆二胡課程學員蔡佩臻:「原以為學二胡很簡單,後來發現要拉得好很困難。學習二胡改變了我原本單調的居家生活,我把原先看電視、看手機的時間,拿來練二胡,不僅藉由琴聲抒發情緒、讓心情變好,因為常要記譜,也活化腦力。每周上課也結交了喜歡音樂、志趣相投的朋友,很鼓勵退休族走出家門,去上身心活化的課程,可以給我們樂齡的人生!」 \n◆人生劇場學員何濃儀:「上課時,老師會鼓勵我們即興演出,開心表演,且鼓勵我們不要怕失敗,要戰勝失敗。台詞是大家討論後設計的,所以表演時不用費力地背台詞,可以有很多變化。」 \n◆人生劇場指導老師陳義翔解釋:「這門課是透過輕鬆活潑的劇場遊戲,讓長輩認識表演是什麼。因為團員都有一定的生命閱歷及成就,沒有劇本,用最自然的方式,大家一起即興創作,會是更豐富的人生劇本,也應證『人生如戲,戲如人生。』」 \n◆拳擊有氧指導老師Amigo說:「這些樂齡學員很棒,上第一堂課時,他們都說沒有跳過,本來考慮調整課程,後來發現他們的體能都很好,第二、三堂我們就開始跳拳擊有氧了。大家不用擔心跳拳擊有氧會不會傷膝蓋,因為練習時可以自行調整強度,最重要的是,運動要讓自己開心、快樂!」 \n◆芳香精油生活保健班學員林世良分享:「精油班裡男女學員都有,我跟太太一起參加;接觸到世界各地的香氛,好像透過老師的引薦體驗到遙遠的異國風情一樣。精油在國外是種成熟的自然療法,我用精油來塗抹膝蓋,之前關節痠軟、無力等退化的情況有改善,感覺很好。」 \n◆身體打擊樂課程班長葉亮廷說:「這堂課融合了歡樂與汗水,學員們常要很努力的讓頭腦和手腳協調,跟著老師的節奏,拍打身體各部位。有位姐姐已88歲,每回都很認真的來上課。我上完第一堂課回到家,發現大腿都一點一點青青紫紫,但也很開心拍打出健康快樂、活力能量。」 \n成果發表會上,拳擊有氧老師Amigo也帶領全場一起做幾分鐘中、高強度的拳擊有氧,讓久坐的觀眾舒展筋骨。台下的青中壯年跟長者都跟著做到,「嘿!Ho!抬腿!鉤拳!……」在一次比一次熱烈,一次比一次順暢的過程中,是什麼讓人感受到「做到」並沒有那麼難?在短暫的幾分鐘裡,所有年齡的障礙都化為烏有,取而代之的是「返老還童」的熱力沸騰。 \n或許,津津有味的退休生活沒有那麼遙不可及,只是從前僵化的思維讓我們只看到身體正在退化,而從未想過「心靈的豐富」才是此時更大的樂趣;換個想法多嘗試,人生下半場也可以成為另一種享受! \n本文作者:葉語容、蔡睿縈 \n諮詢:李龍騰(台北仁濟院總院長)、張家榮(台北仁濟院社服室社工) \n(本文摘自《大家健康雜誌》2021.02)

  • 《基金》退休理財 喜抱台股高配息基金

    對退休族來說,最理想的理財商品,就是除了可以獲取現金流,並且投資的本金持盈保泰,甚至有機會成長。國內投信業者發行的基金(含ETF)去年整體表現亮眼,受到退休族的青睞。 \n 以元大台灣高股息優質龍頭基金(非ETF)而言,從去年10月起,投資人已連續4個月每月領到每單位0.0337元配息,今年1月中配發每單位月配息與年終配息合計達0.8512元,基金自成立以來淨值增長超過36%。 \n \n 而當多數上班族還在期待年終獎金時,元大台灣高股息優質龍頭基金的投資人已經在1月中領到投資的「年終獎金」,該基金1月首度配發「年終配息」,連同每個月的月配息,此次配息率約9.25%。讓退休族群注意到,原來不用冒匯率風險投資海外債券基金,國內的台股基金也能提供收益來源。 \n 據統計,台股ETF規模,除了第1檔上市的元大台灣50(0050)規模突破千億元資產之外,元大高股息(0056)也有逾600億元的資產規模,前5大ETF,有2檔發行上市時間還不到1年:國泰台灣5G+(00881)與國泰永續高股息(00878),國泰台灣5G+發行才1個多月,規模已經衝上340億元。 \n 而元大台灣高股息優質龍頭基金,簡單來說就是「0050、0056、00850、00861的合體。」上述四組代號是元大投信歷來最夯的四檔股票ETF,分為元大台灣50、元大高股息、元大台灣ESG永續,以及元大全球未來通訊。 \n \n

  • 第一銀行e-First智能理財至2020年底累積近2萬名客戶

    第一銀行e-First智能理財至2020年底累積近2萬名客戶

    因應金融科技浪潮,第一銀行「e-First智能理財」於2020年10月22日推出後,即獲得廣大迴響,截至2020年底,累積近2萬名客戶投資,智能理財市佔率近2成,總投資金額更高達1億元。 \n「e-First智能理財」甫推出就大受客戶歡迎的原因,就在於獨家引進華爾街等級的投研機構「晨星團隊」及獨創「樂齡退休月月領」投資計畫。 \n首先,第一銀行獨家與國際知名投研機構-晨星團隊合作,引進晨星演算法作為「e-First智能理財」的核心運算大腦,除了運用AI數據外,更加入300多位專家的投資建議。 \n為讓小資族也能輕鬆投資,每月最低只要3,000元,就能享有過去專屬於高資產客戶的高端理財建議服務,且毋須付出高昂的成本,僅收取年費率0.88%平台管理費,現在為回饋客戶支持,6月30日前更是免收平台管理費。 \n另外,與坊間其他機器人理財不同,除了照顧小資族、上班族等普羅大眾投資需求外,第一銀行因應台灣步入高齡化社會,國人退休資金規劃需求殷切,獨創「樂齡退休月月領」投資計劃,讓客戶退休時每月有固定的現金收入,補足退休三大支柱(社會保險、職業退休金、個人儲蓄與投資)中個人儲蓄與投資的不足,進一步提高所得替代率。 \n無論理財目標是什麼,都可以利用「e-First智能理財」輕鬆達成,第一銀行始終秉持以客戶需求為導向的精神,已著手規劃設置退休專區,提供客戶更完整的退休規劃服務。

  • 瞄準單身、頂客族 為自己保單問世

    瞄準單身、頂客族 為自己保單問世

     如果沒有留遺產的必要,為何不活著時,對自己好一點。中國人壽2日宣布,本月開賣市場首張自選「自益型」美元利變養老險,保戶可以選擇生存保險金起領年齡,即55、60與65歲,再選擇領取期間20年或30年,六種組合去推算活著時每年可以領多少生存金,中壽資深副總李正偉說:「儘量讓每一塊錢都真正用在自己身上」。 \n 台灣正面臨快速高齡化,及少子化的問題,且在單身、頂客族(夫妻未生養子女)的比率提高下,未來不止退休年齡可能延後,退休後的生活也必須靠自己打理或預存資金,且隨著社會演進,過去父母勒緊腰帶苦一輩子,要把錢全留給小孩的觀念也逐漸改變,轉為不成為子女負擔即可,未必要留下大把遺產,反而要處理遺產分配相關問題。 \n 針對推出自益型保單,李正偉表示有三大理由,一是民眾有規劃退休現金流的需求,但台灣投保傳統年金、壽險滿期金年金化的比率非常少,主要就是保單不夠彈性,一旦年金化後,若有突發狀況,如罹患重大疾病,即無法從年金化保單提領單筆金額。 \n 第二就是很多保單設計保戶可自選生存金起領年齡,如60或65歲等,一路領到99或109歲,看似很划算,但時間拉長,就代表每年可領取的金額較少,且台灣平均餘命男性約77歲、女性84歲左右,很多保戶沒能領這麼久,剩下就又成遺產。 \n 第三是台灣單身貴族及頂客族比率越來越高,沒有留遺產的需求,所以規劃或存下來的錢,要更精準的確定每一塊錢都用在自己身上。 \n 因此中壽2月推出這種「自益型」保單,二年繳或六年繳美元利變養老險,保戶可選擇生存保險金起領年齡,及領取期間20或30年,即最長就是65歲開始領30年,領到95歲,最年輕款是55歲起領,領20年到75歲,供男性及女性自己選擇。 \n 李正偉表示,這款保單年領生存保險金,可規劃到總繳保費的10%左右,如一年要領60萬元,即每月約5萬元生活費,總繳保費就約600萬元左右,適合中長齡準退休族、有資產或年終獎金可規劃為退休金者,再搭配美元利變保單目前宣告利率2.95%,可有增值回饋金,去對抗通膨。 \n 且若中途體況變差,保單還有保價金可以用保單借款或部分解約方式,提領一筆錢應急。

  • 退休理財術-準退休族存退休金 更要無債一身輕

     利率創歷史新低,錢存在銀行幾無利可圖,投資人紛拿出銀行資金投入股市、基金市場,更積極民眾甚至質押房產向銀行借出一筆錢投入金融市場搶錢去。法人表示,借錢買股票、基金的風險大,尤其近期不少股市都創新高,準退休族要努力存退休金,退休前無債一身輕更重要。 \n 投資人經常將「投資理財」與「規畫退休」混為一談,對於準退休族來說,更不宜再借錢投入股市或基金市場。中租基金平台副總經理蘇皓毅即不建議投資人拿房貸借錢買月配息基金。目前房貸利率低,債券殖利率雖不高但仍具利差空間,然不論哪種類型基金都會有淨值波動的風險,若為了投資月配息基金而拿房貸借錢,可能會面臨資金調度的壓力,投資理財首要評估自身資金運用能力及風險承受屬性。 \n 中租基金平台樂觀看待2021年的股市表現,若想快速累積退休金,投資股市是最佳的選擇,但市場瞬息萬變,投資組合中仍需債券資產提供下檔保護的功能。若投資人想受惠股市上漲的機會,建議可選擇具配息的股票型或平衡型基金,可為投資人帶來固定的現金流,長期累積下也是一筆可觀的退休金。 \n 法人表示,規畫退休財務時,都應該要把「長期投資」的概念放在心上,理財就像是一場馬拉松,唯有按照紀律存錢、投資,並以慎重與堅持的態度完賽,才能享受退休生活。但是對於準退休族來說,不宜再擴張信用承擔過多投資風險,若有閒置資金倒是可以好好選擇「月配息」基金標的,藉月配息基金打造每個月源源不絕的現金流,為自己製造取之不盡的「月退俸」彌補勞退及勞保的不足。

  • 年終獎金用三存七 養大財庫大金牛

    年終獎金用三存七 養大財庫大金牛

     上班族引領期盼的年終獎金,各大企業將陸續發放,即使受疫情影響,獎金發放不如預期,但只要善加利用、小錢也能發揮「複利」效果;公勝保經發言人郭莉芳表示,上班族不妨掌握「用三存七」的口訣,在時間複利累積下,小錢也能滾大錢,養大財庫大金牛。 \n 疫情擾局 投資是主流 \n 根據主計總處近年統計資料顯示,受僱員工年終獎金平均介於6、7萬元之間;根據財經網站最新民調顯示,有高達33%民眾表態,年終獎金要存起來、占比最高,投資、孝親則分別占15%與12%;值得注意的是,有18%民眾坦言,今年根本沒年終(或很少),顯示疫情干擾,存錢、投資是主流,買3C、旅遊規畫反而變得保守。 \n 郭莉芳認為,上班族年終獎金達5萬元以上,就可以做多元的變化與運用,30%拿來犒賞自己、孝敬父母以及子女紅包,另外的70%可啟動投資理財計畫。 \n 郭莉芳認為,小資族年終獎金提撥70%、約3至5萬元,若已有定期定額買基金、存零股或ETF,不妨按照既定投資方向走,分3批「加碼」,讓原有的投資規模變大;對於沒有投資經驗的「小白」來說,不妨利用這次啟動投資計畫,分批買進大型優質股票,或以0050、0052、0056這類大型ETF開始投資起,小額也能零股交易、進入門檻並不高。 \n 壽險保障 為退休準備 \n 中國人壽則建議,年終獎金分配要「理性、感性兼顧」,獎金一半以上買保障、資產規畫,其餘用於孝親、家庭支出,但也要留一部分犒賞自己,各方面都顧到,花起來才不會有罪惡感。 \n 對於保單規畫,全球人壽對小資族、青壯年與熟齡族3大族群,給予不同年終獎金買保障的建議,因為辛苦工作存下來的錢,全要花在刀口上;預算有限的小資族,全球人壽建議,先規畫變額萬能壽險、實支實付型醫療險;有家庭責任的青壯年,應以醫療保險、壽險為規畫主軸,至於準備退休的熟齡族,壽險保障加上退休規畫,替未來退休生活做好準備。

  • 加計月配,配息率逾9% 最大台股基金 首度年終配息

     勞退金自提人數破10%,顯見國人退休理財意識提高,配息基金投資熱潮再度引發市場關注。去年募集成立的元大台灣高股息優質龍頭基金目前為台股基金規模最大,其繼2020年10月首度月配息後,首度年終配息預計今年1月15日發放,預計發放配0.8175元,再加上月月配的0.0337元,總計這次基金受益人可享有合計配息金額0.8512元,配息率約9.25%。 \n 近幾年國人對於退休議題愈發重視,根據勞保局統計,截至2020年10月份,勞退新制自提人數達71.1萬人,比重首度突破10%。 \n 退休族首重穩定現金流,然而全球央行大行寬鬆政策,低利率環境下,將壓抑金融商品的利率表現,配息基金的投資熱潮也再度引發市場重視。元大投信台灣高股息優質龍頭基金特別規劃每月配息與年終配息機制,年終配息來源為資本利得,月配息則將領取之持股企業股息,規劃為12等分,於未來12個月配發,有助退休族預估未來12個月享有的現金流。 \n 投資人每年除了共可領取12次月配息,每年1月可望加碼領取年終配息(當次配息金額包含1月月配息與年終配息),今年就是首度發放年終配息,加上當月的月配息,這次預計合計發放配息金額0.8512元,配息率約9.25%;若以基金募集時每單位10元計算,配息率高達12.2%。 \n 另外,去年募集的元大龍頭基金(不配息型)13日在台股再創高下淨值以13.51元再創新高,對IPO期間每單位10元申購的投資人而言,獲利率約35%。

  • 元大台灣高股息優質龍頭基金 15日發首度年終配息

    勞退金自提人數破10%!顯見國人退休理財意識提高,國內少見的退休金融商品亦受到市場高度關注,其中又以「元大台灣高股息優質龍頭基金」為台股基金規模最大,其繼2020年10月首度月配息後,首度年終配息預計今年1月15日發放,當次月配息與年終配息之合計配息金額達0.8512元,配息率約9.25%,投資人提前收到年終大禮。 \n近年來國人對於退休議題愈發重視,根據勞保局統計,截至2020年10月,勞退新制自提人數達71.1萬人,比重首度突破10%,元大投信研究團隊表示,雖然國人對於退休保障意識逐漸提高,但仍有不少人沒有投資習慣,可能與薪資扣除必要開支後所剩無幾、缺乏理財觀念或認為距離退休還久、無迫切理財需求等因素有關,但其實不論任何族群,建議都應儘早進行退休理財規劃。 \n退休族首重穩定現金流,然而全球央行大行寬鬆政策,低利率環境下,將壓抑金融商品的利率表現,元大投信台灣高股息優質龍頭基金特別規劃每月配息與年終配息機制,年終配息來源為資本利得,月配息則將領取之持股企業股息,規劃為12等分,於未來12個月配發,有助退休族預估未來12個月享有之現金流。 \n投資人每年除了共可領取12次月配息外,每年1月時更可望加碼領取年終配息(當次配息金額包含1月之月配息與年終配息),獨特的配息機制,讓退休族透過理財計畫即可享有現金流,即便不上班仍可每月領有息收,並享有加碼年終獎金的機會。 \n若是即將進入退休階段,或已經退休的族群,因獲取現金流的需求較為急迫,若沒把握單筆進場的時間點,仍希望透過分批佈局、分散進場時間的投資人,則建議將定期定額的金額或頻率提高,可加碼至每周扣款一次,或是每日扣款,不僅有助大筆資金快速進場,還可分散進場時間,不錯失台股成長機會。

  • 《基金》台股主動型基金一哥15日發放配息 IPO以來報酬率達34.8%

    勞退金自提人數破10%!顯見國人退休理財意識提高,國內少見的退休金融商品亦受到市場高度關注,其中又以「元大台灣高股息優質龍頭基金」為台股主動型基金規模最大,其繼2020年10月首度月配息後,首度年終配息預計今年1月15日發放,當次月配息與年終配息之合計配息金額達0.8512元,配息率約9.25%;對IPO期間每單位10元申購的投資人而言,截至1月12日,不僅可領取之月配+年終配,配息率高達12.2%,績效亦成長22.6%,兩者累積報酬率高達34.8%。對有意投入或加碼的投資人,建議可透過「填息布局法」買入,透過除息時買入,可降低投入成本。 \n \n 近年來國人對於退休議題愈發重視,根據勞保局統計,截至2020年10月,勞退新制自提人數達71.1萬人,比重首度突破10%,元大投信研究團隊表示,雖然國人對於退休保障意識逐漸提高,但仍有不少人沒有投資習慣,可能與薪資扣除必要開支後所剩無幾、缺乏理財觀念或認為距離退休還久、無迫切理財需求等因素有關,但其實不論任何族群,建議都應儘早進行退休理財規畫。 \n 退休族首重穩定現金流,然而全球央行大行寬鬆政策,低利率環境下,將壓抑金融商品的利率表現,公募主動型基金龍頭-元大投信為提供投資人更好的解決方案,特別為退休族量身打造退休金融商品-元大台灣高股息優質龍頭基金。 \n 該基金不僅挑選兼具高成長力與高股息之龍頭企業,因此支撐力與修復力十足,更特別規畫每月配息與年終配息機制,年終配息來源為資本利得,月配息則將領取之持股企業股息,規畫為12等分,於未來12個月配發,有助退休族預估未來12個月享有之現金流。 \n 投資人每年除了共可領取12次月配息外,每年1月時更可望加碼領取年終配息(當次配息金額包含1月之月配息與年終配息),獨特的配息機制,讓退休族透過理財計畫即可享有現金流,即便不上班仍可每月領有息收,並享有加碼年終獎金的機會。 \n 若是即將進入退休階段,或已經退休的族群,因獲取現金流的需求較為急迫,若沒把握單筆進場的時間點,仍希望透過分批佈局、分散進場時間的投資人,則建議將定期定額的金額或頻率提高,可加碼至每周扣款一次,或是每日扣款,不僅有助大筆資金快速進場,還可分散進場時間,不錯失台股成長機會。 \n \n

  • 退休理財術-目標風險組合基金 讓樂齡安養變簡單

    退休理財術-目標風險組合基金 讓樂齡安養變簡單

     根據內政部人口統計資料,台灣將於2025年進入超高齡社會,隨2020年已近尾聲,再過四年台灣迎來超高齡社會,退休理財規畫更加刻不容緩,面對超高齡社會來臨,投信建議,因應退休理財規畫,首選應可考量目標風險組合基金。 \n 財富管理專家表示,面對少子化及超高齡社會來臨,加上國人平均壽命延長,若希望能達到樂齡安養的目標,退休理財勢在必行,建議民眾即早著手退休規劃。在理財工具的選擇上,若對資產配置不熟悉、不知道該如何選擇投資標的,可參考市場上專門為退休理財所設計的目標風險組合基金,既能享有由專業投資機構操作服務,簡化退休理財複雜度,提升往後面臨退休時安心感。 \n 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,2020年受新冠肺炎影響,金融市場波動劇烈,儘管各國政府傾全力政策救市,加上疫苗研發報佳音,使得風險性資產在下半年多繳出亮眼的反彈行情,不過上半年,尤其是第一季的暴跌相信仍令投資大眾印象深刻。 \n 以退休理財的角度來看,林宗慧認為,規畫期間多半都是長達數十年的投資大計,當中多少會歷經景氣循環、政經動盪,或是像新冠疫情般突如其來的系統性風險,因此建議投資人採取基金定期定額紀律操作,免於猜測市場高低點的煩惱,也有助分散投資時點風險、平均成本。 \n 在基金挑選方面,林宗慧建議,若民眾不知該如何挑選基金來搭配,可直接考慮以目標風險組合基金作為退休理財配置核心。目標風險組合基金具有三大特色,一是具有積極、穩健、保守三種投資風格可選,僅需花一點時間了解自己的風險屬性及偏好,再去選擇相對應風險水準的產品即可。二是基金的投資標的是透過專業投資團隊依質、量化指標篩選而出,既節省寶貴時間,並可降低投資不確定性。 \n 三是在限定風險水準的前提下,當市場整體波動隨多空環境而變化時,基金的投資組合內容也為因應調整,無須費心去調整部位,便能自行維持風險承擔在原先設定的水準,即追求資產配置和資產成長之餘,也同時做好風險控管,可說是最省時、省力又具投資效益的退休金準備方式,長期有助降低平均投入成本。 \n 台新投信強調,因應退休理財長期規畫,舉例來說,若看好台股、陸股、印度股市,投入單一市場股票基金,雖發揮平均成本效果相對顯著,但波動度同時較高,可改投入區域股票型基金、全球股票型基金、債券型基金、REITs基金。 \n 台新投信分析,全球央行及政府寬鬆政策不變,在低利環境趨勢下,股票市場的增值效率較債市、不動產佳,退休族利用定期定額布局成長動能強勁的新興國家股票型基金,長期應可獲取不錯的投資收益。

  • 《傳產》三峽北大特區3亮點 房價逆襲回溫

    據新北地政局資料顯示,最近三峽北大特區房價崛起,且創下實價登錄以來最高點,房價近期呈現緩增趨勢,房價支撐性竟然勝過坐擁機捷的林口,可說為近期表現最好的蛋白區,21世紀不動產企劃研究室指出三峽房價能夠持續升溫的原因主要在於三大關鍵,包括腹地小商圈集中、捷運三鶯線即將通車,以及低總價購入門檻相對較低。 \n 關鍵原因有三點,包括關鍵一,腹地小商圈集中,退縮綠軸形塑高品質生活,棋盤式規劃帶來整齊寬敞的街道輪廓,加上當初法令限制,區內建築與人行道邊界留設3-20公尺,這樣「退縮綠軸」的設計也打造出17條林蔭大道,使得當地綠覆率極高,形塑出令人嚮往的宜居生活。 \n \n 關鍵二,三鶯線2023年上路,沒車也能串連北北桃生活圈,南北聯外交通部份,三峽北大特區主要依賴北二高,開車約30分鐘就能抵達台北市區,再加捷運三鶯線預計在2023年完工試車,未來開通後,預計能為大眾運輸通勤族省下將近20分鐘的通勤時間。關鍵三,台北半價成家,低總價讓買氣持穩,房價相較於大台北的高不可攀,在三峽北大特區成家門檻相對較低。 \n 21世紀不動產企劃研究室則指出,根據新北市三峽區公所統計資料顯示,北大特區人口增幅近十年成長率達54%,大量人口移入除了帶動居住需求,周邊生活機能亦隨之快速提升,加上捷運捷運三鶯線開通在即,未來能與許多重要公共運輸系統無縫銜接,進而帶動整體都市發展與觀光產業,這些皆為三峽北大特區吸引愈來愈多首購、退休或頂客族入手的原因。 \n \n

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