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以下是含有退休理財的搜尋結果,共1,086

  • 理財案例-善用四大金律 定期定額更有效率

    理財案例-善用四大金律 定期定額更有效率

     七年級的陳先生是個穩健的投資人,對於退休理財認為最安穩的投資就是把錢擺定存,每個月把扣除生活支出的錢存起來,等存到一筆30萬以上就擺銀行定存。可是這幾年低利率、高物價,讓陳先生不得不思考是否有比定存報酬高,但風險又不會像股票波動這麼大的投資方法?尤其是在現在各地股市都創高下,對於投資真的有點害怕,但有鑑於市場預期低利率環境還將持續好幾年,不知道該如何處理既有存款以及持續穩健的退休理財投資計畫。

  • 理財健診-台股ESG基金、ETF 建構資產核心

     群益馬拉松基金經理人  王耀龍:

  • 退休理財術-類全委保單 退休超前部署

    退休理財術-類全委保單 退休超前部署

     台灣人口結構老化速度超乎你我想像,依國家發展委員會台灣人口推估報告,估計在2025年就會進入超高齡社會,也就是每五人中就有一人是老年人。以現年50~60歲的壯世代來說,因為面臨上有高齡父母、下有孩子,此時期的生活上負擔大幅增加外,因全球疫情蔓延讓經濟發展對未來衍生更多不確定性,退休的準備也都更顯沉重。

  • 低利打亂退休計畫怎麼解?用風險債創造現金流

    全球央行一致推行低利政策,讓即將或已退休人士更難寄望仰賴以存款領息來度過退休人生。因此在低利浪潮下,該怎麼有效規劃退休理財將更加迫切。「鉅亨買基金」總經張榮仁表示,可以將風險性債券中的高收益債及新興市場債可將其納入退休理財資產配置當中創造穩定現金流。

  • 《基金》基富通成立4年轉盈 平台基金存量突破500億元

    國內最大線上專營基金平台業者「基富通」,在投資氣氛熱絡及平台推廣有成下,2020年繳出好成績,不僅客戶人數站上18萬人,較前一年度增加50%,全平台年度基金申購量成長達100%;其中占平台每月申購量約三成的定期定額表現尤其突出,全年申購金額年增率達150%,整個平台的基金存量(AUM)突破500億元(台幣)。基富通也在成立第四年正式由虧轉盈,實現全年獲利目標。

  • 磊山保經擴展新十年計畫

    磊山保經擴展新十年計畫

     磊山保經2020年寫下亮麗成績單!業績較2019年逆勢上揚21.7%,且達成611億元保額。2021年將挑戰業績目標成長60%,人力衝破2,400人,讓磊山邁向下一個高峰。

  • 基富通營運增溫 2020虧轉盈

    在投資氣氛熱絡及平台推廣有成下,「基富通」公布2020營運成果繳出好成績,在成立第四年正式由虧轉盈,實現全年獲利目標。

  • 存老本優選目標風險組合基金

    存老本優選目標風險組合基金

     新年正是檢視及規劃新年理財投資的時候,其中退休規劃更顯重要,工具選擇上以針對退休規劃設計的目標風險組合基金,為最便利的工具,近一月表現皆正報酬,僅需依自身風險屬性,配置操作策略為保守、穩健或積極型的目標風險基金,可在控制目標風險前提下,掌握全球多元資產投資機會。

  • 本周選書-《找個理由來退休:夏韻芬富樂中年學》

    本周選書-《找個理由來退休:夏韻芬富樂中年學》

    面對即將到來的退休浪潮,你準備好了嗎?退休金需要多少錢?理財名人夏韻芬提到,理財要趁早規劃,三、四十歲時就可以進行。無債退休才能過自己想過的生活,她也建議退休前要掌握兩大原則進行資產盤點,並針對目前適合與不適合投資的金融商品進行分析。

  • 退休理財術-不動產養老 貨比三家不吃虧

    退休理財術-不動產養老 貨比三家不吃虧

     隨著高齡化趨勢加速,養老規劃愈來愈受到重視,尤其是比起無殼蝸牛,「有房族」如何能善用手中的不動產來活化金流準備養老金,更成為當前的顯學。

  • 加計月配,配息率逾9% 最大台股基金 首度年終配息

     勞退金自提人數破10%,顯見國人退休理財意識提高,配息基金投資熱潮再度引發市場關注。去年募集成立的元大台灣高股息優質龍頭基金目前為台股基金規模最大,其繼2020年10月首度月配息後,首度年終配息預計今年1月15日發放,預計發放配0.8175元,再加上月月配的0.0337元,總計這次基金受益人可享有合計配息金額0.8512元,配息率約9.25%。

  • 《基金》台股主動型基金一哥15日發放配息 IPO以來報酬率達34.8%

    勞退金自提人數破10%!顯見國人退休理財意識提高,國內少見的退休金融商品亦受到市場高度關注,其中又以「元大台灣高股息優質龍頭基金」為台股主動型基金規模最大,其繼2020年10月首度月配息後,首度年終配息預計今年1月15日發放,當次月配息與年終配息之合計配息金額達0.8512元,配息率約9.25%;對IPO期間每單位10元申購的投資人而言,截至1月12日,不僅可領取之月配+年終配,配息率高達12.2%,績效亦成長22.6%,兩者累積報酬率高達34.8%。對有意投入或加碼的投資人,建議可透過「填息布局法」買入,透過除息時買入,可降低投入成本。

  • 元大台灣高股息優質龍頭基金 15日發首度年終配息

    勞退金自提人數破10%!顯見國人退休理財意識提高,國內少見的退休金融商品亦受到市場高度關注,其中又以「元大台灣高股息優質龍頭基金」為台股基金規模最大,其繼2020年10月首度月配息後,首度年終配息預計今年1月15日發放,當次月配息與年終配息之合計配息金額達0.8512元,配息率約9.25%,投資人提前收到年終大禮。

  • 一銀瑞銀 合推精選債收益組合基金

    一銀瑞銀 合推精選債收益組合基金

     為掌握後疫情時代債市上檔契機,第一銀行將於1月18日起推出瑞銀精選債券收益組合基金,透過五成投資等級債與五成風險性資產的配置,達到相對抗震的效果外,更輔以瑞銀投信特有的融入ESG選債流程所推出的商品,滿足退休族群投資需求。

  • 渣打優先退 完善規畫退休方案

    渣打優先退 完善規畫退休方案

    外商銀行財富管理團隊綜結發現,2020年有留在投資理財的客戶,「都有一個豐收的年」,從高收債配置、到台股基金交易,甚或美元計價的海外金融商品,在財管理專協助布局下,輕鬆達到理財的本意,「成功理財,客戶的目標之一是『退休』!」渣打銀行財富管理主管陳太齡12日表 示,為了退休而進行理財規劃,已不分資產部位大小、年齡多寡,銀行財管的責任就是要幫助客戶完成心願。

  • 兼顧投資與保障 渣打優先退全方位登場

    兼顧投資與保障 渣打優先退全方位登場

    渣打國際商業銀行今發布2021年全球投資市場展望,預期2021年金融市場將延續2020年的表現,而疫苗施打、債券殖利率、財政與貨幣措施的政策支持、美元走勢、價值股跟成長股的投資風格輪動,將會是影響今年全球金融市場的關鍵。此外,渣打銀行推出「渣打優先退」退休規劃諮詢,結合數位平台與專家團隊,發展出滿足退休目標的客製化投資組合方案,兼顧投資與保障,協助客戶穩步邁向夢想中的退休生活。

  • 退休理財工具 民眾愈來愈愛ETF

     富邦投信委託中華經濟研究院,針對不同世代在退休理財的態度規劃,每年進行的「國人安心樂活享退調查」出爐,結果發現國人對退休準備仍明顯不足,但在理財工具方面,愈來愈多人接受ETF相關商品卻對Reits商品陌生,且年輕族群在風險性資產的配置上明顯偏低。

  • 退休理財術-存老本 固定收益基金失寵

    退休理財術-存老本 固定收益基金失寵

     「退休靠自己」這個觀念已經日漸普及,投信業者表示,準備退休金是一個長期且人人必修的課題,隨著民眾的金融理財知識愈來愈進步,對於儲存退休資金的想法也不斷改變。過往民眾對退休基金的認知,偏向以領息為優先考量,不過,根據保德信投信於去年針對國人的退休調查發現,最受國人青睞的儲備退休資金的基金,反而是能依照年齡自動調整配置的基金,比重達24%,其次才是每月固定領息的基金,比重為23%。

  • 補助企業推動中高齡員工退休準備與調適協助措施 每年最高50萬元

    配合《中高齡者及高齡者就業促進法》及「退休中高齡者及高齡者再就業補助辦法」於2020年12月4日施行,勞動部於2020年12月28日公告「中高齡員工退休準備及調適協助措施」之受理期間、審查及核銷作業,並於「推動工作與生活平衡補助計畫」增訂補助企業辦理中高齡員工退休準備與調適協助措施,內容包括辦理退休準備與調適之課程、團體活動、個別諮詢、資訊及文宣,每年每家企業最高補助新臺幣50萬元,以鼓勵企業營造支持中高齡員工之友善職場。

  • 好享退扣款人數累計已突破7萬人

    以退休準備為投資目的、在基富通平台上的「好享退」專案基金商品,繼108年推出獲得4萬人參與申購後,109年開放申購同樣引起廣大迴響,合計扣款人數已逾7萬人,總扣款金額達6.7億元,幾乎較前一年度倍增!

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