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  • 《金融》金融業三O境外業務,今年獲利回神

    金融業「三O」境外中心業務因應亞太防制洗錢組織(APG)評鑑強化規範,致使去年業務成長動能趨緩。不過,據金管會統計,包括國際金融業務分行(OBU)、國際證券業務分公司(OSU)及國際保險業務分公司(OIU)今年以來的獲利狀況,均較去年同期回升。

  • OSU狂虧2億元 創史上最大虧損

    金管會今(22)日公布國際金融業務分行(OBU)、國際證券分公司(OSU)、國際保險業務分公司(OIU)業務狀況,其中,OSU因美國公債殖利率上升,導致債券價格下跌,今年至9月底止,虧損金額高達674萬美元,約2.02億新台幣,創下開辦以來最大虧損。 \n \n據金管會統計,三大離岸金融業今年至9月止,OBU總資產2,039億美元,比去年同期的1963億美元,增加70億美元;總存款餘額為773.9億美元,較去年同期754.5億美元,成長了2.5%。OIU至9月底壽險獲利463萬美元,去年同期則虧損322萬美元,轉虧為盈。 \n \n而OSU最慘,金管會表示,因為美債殖利率上揚,造成債券價格下跌,導致虧損,今年至9月底止,虧損了674萬美元,去年同期則是獲利7,800萬美元,相差幅度極大,也是OSU自2014年5月開辦以來,寫下的最大虧損紀錄。 \n \n另外,銀行局表示,因應APG洗錢防制評鑑,各家銀行加強清理OBU帳戶,加上客戶主動關掉不活躍帳戶,到今年9月底僅13.79萬戶,比起去年6月有18萬戶,被砍了5萬多戶;而今年前9月新增戶數6952戶,也比去年前9月的新增1.29萬戶減少快一半。不過,總戶數雖然減少,但存款和總資產都有增加,至9月底止,OBU總資產共2,039億美元,比去年同期1,963億美元增加了70億美元;總存款餘額則有773.9億美元,比去年同期的754.5億美元,增加近20億元。

  • 國際化遇阻 OBU新開戶腰斬 OIU保費衰退 OSU虧最大

    3O「撞牆期」。被金管會視為金融國際化利器的國際金融業務分行(OBU)、國際保險分公司(OIU)及國際證券分公司(OSU),今年受到防制洗錢評鑑、大陸管制資金匯出、資本市場波動等影響,OBU新開戶數腰斬、OIU壽險保費衰退7成以上、OSU則出現開業以來最大的虧損。 \n \n 據金管會公布,今年前9月OBU新開戶數僅6,952戶,比去年同期的12,909戶,減少46%以上,幾近腰斬,過去是銀行獲利重心之一的OBU,前9月稅前獲利638.35億元,比去年同期 僅微幅成長0.1%,應是受到亞太防制洗錢組織(APG)來台進行評鑑前,金管會要求加強清查帳戶及最終受益人等有關。 \n \n 不過,銀行局副局長王立群表示,今年9月底OBU資產達2039億美元,比去年同期成長3.9%;且OBU存款到9月底達773.9億美元,也比去年同期成長2.57%,代表台商仍是利用OBU作為海外資金調度中心,先前銀行強化了解客戶的動作,有些帳戶減少,是因為企業戶可能同時開了多個OBU帳戶,現在只是進行整合或合併,導致OBU帳戶減少約5萬個,9月底仍有13萬7,988戶。 \n \n 至於券商的OSU業務前9月稅前虧損674萬美元(約新台幣2.08億元),創OSU開業四年多來最大虧損金額,證期局副局長張振山表示,主要是美債殖利率上升,造成價格下跌,券商OSU部分即出現損失。 \n \n 而保險的OIU業務,在壽險業部分前9月保費4,243萬美元(約新台幣13.1億元),比去年同期的1.49億美元,大幅衰退71.6%,保險局表示,主要是APG洗錢評鑑在即,保險業者加強客戶身份查核,減少洗錢疑慮,另一項原因即是大陸嚴控資金匯出,大陸大戶來台投保金額也驟減。 \n \n 但壽險業OIU前9月稅前獲利463萬美元,即約賺新台幣1.43億元,比去年同期虧損322萬美元的情況,有明顯好轉。

  • OSU業務屬高洗錢風險

     我國預計今年第4季接受亞太防制洗錢組織(APG)第三輪相互評鑑,其中,國際證券業務分公司(OSU)也為受評業務。證交所券商輔導部提醒,因其業務特性,容易受犯罪者利用,業者應提高風險意識,確實辦理辨認客戶身份的程序。 \n 證交所券商輔導部指出,我國業者OSU目前經營規模雖小,但其具有以租稅優惠吸引境外客戶的特性,業務涉及範圍較廣,易受洗錢犯罪者利用,因此較具洗錢防制及打擊資恐弱點,在評估我國整體金融機構行業風險下屬高洗錢及資恐風險業務。 \n 為因應OSU易受洗錢問題影響的風險較高,金管會已於去年8月18日修訂「國際證券業務分公司管理辦法」中確認客戶身分程序等規定,以強化離境金融業務對客戶審查的作業,就是希望降低其潛在的洗錢及資恐風險。 \n 證交所券輔部解釋,依照「國際證券業務分公司管理辦法」第13條之1,OSU 應依我國洗錢防制相關法令及證券商業同業公會所定「證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」等規定,確實辦理確認客戶身分程序,並納入內部控制及內部稽核項目,此外,並規範OSU辦理確認客戶身分程序所應取得或驗證的文件、資料或資訊。 \n 再者,第13條之2則考量OSU業務對象主要為境外客戶的性質,有透過第三方協助其辦理確認客戶身分程序以獲取充分客戶資訊的需求,國際證券業務分公司管理辦法有明定OSU得透過海外機構(海外子公司、分公司或具轉投資關係的金融機構)或專業人士如律師或會計師,協助對境外客戶辦理確認客戶身分程序。 \n 第13條之3則規定,OSU辦理新開戶時不得勸誘或協助境內客戶轉換為非居住者身分開戶,並應建立相關內部控制制度。 \n 證交所券輔部強調,有鑑於OSU特殊業務性質,證券商實有必要瞭解其風險及相關法令規章,面對今年第4季APG對我國的評鑑,國際金融業務也將受到嚴格檢視,因此證券商於辦理OSU業務時更應強化管理並落實相關作業,以確實達有效防制洗錢及打擊資恐的系統效能。

  • 《金融》監理規範一致化,OBU兼營證券業務需申請

    《金融》監理規範一致化,OBU兼營證券業務需申請

    金管會為利於監理一致性,宣布訂定「銀行國際金融業務分行(OBU)辦理證券業務規定」,規定OBU若要兼營證券業務,需依規定向金管會申請取得許可,預計將於27日發布,並給予銀行半年的調整期限。 \n金管會指出,訂定此規定的主要目的,主要在於規範銀行OBU對境外客戶辦理外幣有價證券的自行買賣業務,與國際證券業務分公司(OSU)辦理證券業務一致,有利於各業別辦理相同業務的監理衡平,也讓業者在相同規範下發展境外金融中心業務。 \n \n對於為何訂定規範要求,銀行局副局長莊琇媛表示,主要由於今年金檢時,發現已有5家銀行OBU辦理證券業務,探究原因發現是先前規範並不明確,導致銀行以為可不用申請便開辦業務。而上述5家銀行規模有大有小,其中有2家為外銀。 \n \n金管會指出,此次規定的重點,包括明定業務申請程序,落實客戶權益保障、風險管理及內部控制度,明定OBU經營證券業務涉及的有價證券計價幣別不得為新台幣,連結標的及投資組合亦不得涉及新台幣匯率、新台幣利率指標或新台幣計價商品。 \n \n此外,此次規定也規範OBU辦理證券業務,除應帳列OBU外,並應另以附註方式揭露於總行、或外銀申請認許時所設分行的所設獨立證券部門財務報表。同時,規範OBU辦理證券業務,不得以證券自營業務以外模式,將該境外結構型商品再分售給境內投資人。 \n \n莊琇媛表示,上述5家在規定發布前、即未依證交法規定取得許可開辦證券業務的OBU,應於規定發布實施起半年內補正申請。至於原已與客戶辦理交易仍存續中、但未符此規定者,仍可依原條件繼續辦理至到期日。 \n \n

  • Sea集團赴美IPO 國泰證OSU拿下承銷首例

     國泰金控(2882)旗下國泰證券國際證券業務分公司(OSU),取得蝦皮拍賣母公司Sea美國首次公開募股(IPO)在台承銷案,Sea已於日前掛牌,創台灣首家以OSU擔任美股IPO承銷商,為台灣投資人開拓海外大型上市案新股認購的新管道。 \n 國泰證總經理莊順裕表示,國泰證與高盛(亞洲)、摩根士丹利及瑞士信貸等共同參與Sea美國IPO籌資案,此次在眾多競爭者中出線,負責台灣市場新股承銷,展現近年來致力朝向業務國際化的成果,更為國內證券商以OSU發展海外IPO承銷業務締造重要里程碑。 \n 台灣於2014年開放OSU業務,國泰證不但是首批申設該業務券商,更是首家以OSU承銷美國IPO案的本土券商。 \n 國泰證指出,Sea於美國IPO案為國際市場高度矚目承銷案,籌資規模達10億美元,承銷價格每股15美元,主協辦的投資機構橫跨美歐亞三大洲,顯見國際各主要市場對Sea在美的IPO案高度重視。 \n Sea為一控股公司,名稱取自於東南亞(South East Asia)英文縮寫,於美東時間10月20日紐約證交所掛牌交易,以10月30日收盤價估算,總市值46.11億美元。 \n Sea的產業地位為東南亞網路巨頭,企業營運總部位於新加坡,市場涵蓋台灣、菲律賓、越南、泰國、新加坡、馬來西亞、印尼7國。最初以線上遊戲代理為主,2009年開始為知名熱門線上遊戲《英雄聯盟》在亞洲的獨家代理商而聲名大噪。 \n 目前Sea營運有桌面與行動遊戲平台Garena、數位金融服務平台Airpay及行動電子商務的Shopee三大主軸。 \n 國泰證今年前3季承銷業務,現增(SPO)達6件,泓瀚IPO掛牌後股價也表現亮眼,此次正式跨出亞洲,為投資人開闢海外初級市場的投資新管道。

  • 《金融股》Sea集團赴美IPO,國泰證OSU負責承銷

    國泰金控(2882)旗下國泰證券國際證券業務分公司(OSU)取得Sea Limited美國IPO案在台灣地區的承銷案,創下本土券商首家以OSU擔任美股IPO承銷商,為台灣投資人開拓海外大型上市案新股認購的新管道。國泰證券總經理莊順裕表示,國泰證券很榮幸與國際大型專業投資機構高盛(亞洲)、摩根士丹利及瑞士信貸等共同參與Sea在美國首次公開發行股票(IPO)籌資案,此次在眾多競爭者中出線,負責台灣市場新股承銷,充分展現國泰證券近年來致力朝向業務國際化的成果,更為國內證券商以OSU發展海外IPO承銷業務劃下歷史性的一刻。 \n \n 主管機關於2014年開放OSU業務,國泰證券不但是首批申設該業務券商,更是首家以OSU承銷美國IPO案本土券商。國泰證券指出,企業營運總部設於新加坡的Sea,其於美國紐約證交所IPO案為國際市場高度矚目的大型承銷案,首次公開發行股票籌資規模達10億美金,承銷價格每股15美元,由國際大型專業投資機構高盛(亞洲)、摩根士丹利及瑞士信貸共同主辦,該IPO籌資案主、協辦投資機構橫跨美歐亞三大洲,顯見國際各主要市場對Sea在美的IPO案高度重視。Sea於美東時間10月20日紐約證交所掛牌交易,股票代號SE,以10月30日收盤價估算,總市值約46.11億美元。 \n Sea Limited原名Garena,於2009年5月成立於開曼群島,2017年4月更名為Sea Limited,為一間控股公司,名稱取自於東南亞(South East Asia)英文縮寫。Sea的產業地位為東南亞網路巨頭,其企業營運總部位於新加坡,市場涵蓋台灣、菲律賓、越南、泰國、新加坡、馬來西亞、印尼7個國家,Sea將其營運範圍定義為大東南亞地區。最初以線上遊戲代理業務為主,2009年開始為知名熱門線上遊戲《英雄聯盟》在亞洲的獨家代理商而聲名大噪,後續為服務玩家,陸續於2014年4月及2015年7月開放數位金融服務與電子商務等平台,目前Sea營運的三大主軸分別為桌面與行動遊戲平台Garena、數位金融服務平台Airpay及行動電子商務的Shopee。Garena、Airpay及Shopee於大東南亞地區市占皆居領導地位。 \n \n

  • 防制洗錢 OSU開戶 身分認證5大強化

     防制洗錢,OBU、OSU、OIU開戶身分認證都得強化。金管會11日修正國際證券業務分公司(OSU)管理辦法,主要有五項修正,主要是強化客戶身分認證,證期局指出,目前我國OSU客戶數已達1,225戶,其中,境內有544戶、境外達681戶,未來開戶要更落實認識客戶。 \n 金管會指出,台灣將於2018年第4季接受亞太防制洗錢組織(APG)第三輪的相互評鑑,金管會參考防制洗錢金融行動工作組織建議,及香港、新加坡在證券業務對境外客戶辦理客戶身分認證的規定,修正OSU的相關規定。先前銀行國際金融業務分行(OBU)已完成相關修訂,這次OSU大多比照銀行局的OBU管理辦法。 \n 證期局表示,此次在強化OSU確認客戶身分程序上,明定OSU應該依據我國洗錢防制相關法令及券商公會注意事項範本等規定辦理確認客戶身分程序,且應納入內部控制及內部稽核項目,此外並規範OSU辦理確認客戶身分程序,所應取得或驗證的文件、資料或資訊。 \n 另外,也明定OSU除了可透過海外子公司、分公司或轉投資關係企業確認客戶身分,特別增加可透過專業人士如律師、會計師或是海外機構(海外子公司、分公司或具轉投資關係的金融機構)協助辦理相關身分認證。 \n 證期局指出,此次也明定OSU辦理新開戶時不得勸誘或或協助境內客戶轉換為非居住者身分開戶,並應建立相關內部控制制度。再者,此次也簡化OSU申報會計師簽證報告及申報財務資訊作業。 \n 證期局表示,鑑於部分修正事項涉及證券商因應調整內部作業程序及系統設定,給予緩衝期至2018年1月1日起施行。

  • 《金融》比照OBU、OSU,OIU帳戶擬年底前全面盤點

    金管會因應台灣明年將接受亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑,續強化國際金融業務分行(OBU)後、國際證券業務分公司(OSU)規範後,研擬修法要求保險業者應在今年底前全面確認國際保險分公司(OIU)客戶身分。 \n \n保險局副局長張玉煇表示,此次修法參考新加坡、香港等鄰近金融中心對保險業確認客戶身分程序相關指引,以及近期OBU管理辦法修正情形,明定保險業應於年底前,確認既有客戶身分、並檢討其風險程度等級。 \n \n此次修法共有四要點,包括強化OIU確認客戶身分程序、明定第三方協助OIU辦理確認客戶身分程序,以及OIU受理投保及業務往來時,不得勸誘、協助境內客戶轉換為非居住民身分投保,並應建立相關內控制度,同時給予系統調整緩衝期,明定自2018年元旦施行。 \n \n在強化OIU確認客戶身分程序方面,明定OIU應依我國洗錢防制相關法令及產、壽險公會自律規範等規定,辦理確認客戶身分程序,且應納入內控及內部稽核項目。此外,並規範辦理確認客戶身分程序時,所應取得或驗證的文件、資料或資訊。 \n \n由於金管會日前已修正OBU管理辦法,且刻正預告修正OIU管理辦法中,為掌握時效及兼顧所轄銀行、證券及保險業監理一致性,並利保險業配合執行,金管會將此修正案預告期間縮短為14日。

  • 《金融》比照OBU強化監管,OSU帳戶擬全面盤點

    金管會因應台灣明年將接受亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑,續強化國際金融業務分行(OBU)後,研擬修法強化國際證券業務分公司(OSU)規範,要求券商應在今年底前全面確認1200戶OSU客戶身分,而國際保險分公司(OIU)目前亦正研議將比照強化。 \n \n證期局副局長張振山指出,此次研擬修正OSU管理辦法,主要參考香港及新加坡等國證券業務對境外客戶辦理確認客戶身分規定,以及防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議,預計明年元旦起實施。 \n \n此次修法共有四要點,包括簡化OSU申報會計師簽證報告、申報財務資訊作業,以及強化OSU確認客戶身分程序。同時,明定OSU可透過海外機構或專業人士等中介人協助確認客戶身分,而辦理新開戶時,則不得勸誘或協助境內客戶轉換為非居住者身分開戶,並應建立相關內控制度。 \n \n張振山指出,強化OSU確認客戶身分程序為此次重點,明定OSU應依我國洗錢防制相關法令及券商公會注意事項範本等規定,辦理確認客戶身分程序,且應納入內控及內部稽核項目。此外,並規範辦理確認客戶身分程序時,所應取得或驗證的文件、資料或資訊。 \n \n而OSU業務自2014年5月正式開業至今已滿3年,至今共有17家券商開辦,開戶數約1200戶,客戶數前三名依序為凱基證的500戶、富邦證的200戶及群益證的120戶,主要業務則為債券自營及承銷業務。 \n \n而隨著各銀行陸續開辦拓展,OSU業務獲利逐年顯著成長,今年前4月累計獲利已達3300萬美元,已達去年全年5100萬美元的64.7%,獲利表現前三強業者則依序為統一證、永豐金證及群益證。

  • 防制洗錢 OSU開戶 強化身分認證

     防制洗錢,各環節都要強化!金管會昨(6)日預告國際證券業務分公司(OSU)管理辦法修正草案,強化客戶身分確認,個人戶要雙證件、法人戶要確定股權結構及最終實質受益人,且要客戶回函、電訪、實地訪查等措施,緩衝期可至2018年1月1日上路。 \n 目前OSU約有1,200多個客戶開戶,這些客戶都要逐一強化身分確認,預計今年底前要完成。目前OSU開戶數最多的券商是凱基證券、約有500多戶,第二是富邦證券約200多戶,第三是群益金鼎證券約100多戶,其餘14家券商的OSU約有近400個開戶客戶。 \n 金管會指出,台灣將於明(2018)年接受亞太防制洗錢組織(APG)的相互評鑑,金管會參考防制洗錢金融行動工作組織建議,及香港、新加坡在證券業務對境外客戶辦理客戶身分認證的規定,修正OSU的相關規定。 \n 先前銀行國際金融業務分行(OBU)已完成相關修訂,這次OSU大多比照銀行局的OBU管理辦法。證期局副局長張振山表示,OSU除了可透過海外子公司、分公司或轉投資關係企業確認客戶身分,特別增加可透過專業人士如律師、會計師協助辦理相關身分認證。 \n 金管會為協助金融機構發展資產管理及境外金融業務,先前開放OBU、OSU及OIU(國際保險業務分公司)等業務,券商的OSU是2014年開放,2015年獲利50多萬美元,去年則獲利5,100萬美元,今年前4月則賺3,300萬美元,主要都是債券自營業務,有些是評價利益,因此起伏極大,今年前4月OSU獲利前三名是統一證券、永豐金證券及群益金鼎證券。 \n 由於OSU目前僅1,200多個客戶,比起銀行OBU有15萬客戶要逐一重新確認身分,相對上較為容易,而保險局的OIU之後也會跟進相關規定。

  • 《金融》保障客戶資產,金管會增訂OSU業務規定

    金管會為健全國際證券業務分公司(OSU)經營,強化經營帳戶保管業務對客戶資產權益的保障,已預告修正「國際證券業務分公司管理辦法」,明定OSU資產及客戶專戶應各自獨立、不得動用,且客戶專戶資產不得提領現金,預計近期會同央行發布施行。 \n \n證期局副局長張振山表示,此次修正重點在於明定OSU辦理帳戶保管業務保管客戶資產,應以券商名義開設存放客戶款項的外匯存款專戶,且除了辦理應支付款項或運用資產外,客戶專戶資產與券商資產應分別獨立,不得動用。 \n \n此外,券商債權人亦不得對專戶款項及客戶委託資產,請求扣押或行使其他權利,以達成保障客戶資產的目的。另外,為強化防制洗錢運作效能,亦明定客戶專戶資產不得提領現金,資金移轉以客戶本人名義開立銀行帳戶間移轉為限。 \n \n

  • OSU忙一年 賺不到1,800萬

     金管會替證券商開闢的新財源─國際證券業務分公司(OSU),去年似乎「白忙一場」,據金管會5日公布的成績顯示,17家券商開辦OSU業務,去年業務量774.88億美元,但稅前獲利僅55.5萬美元(約新台幣1,787萬元),主要是自營部位賠了新台幣2億元左右。 \n 今年首季OSU獲利有好轉,稅前盈餘已達1264.7萬美元,即逾新台幣4億元,主要也是自營部位獲利新台幣8.4億元拉動,而今年首季業務量187.22億美元,若以此速度,今年大約也是700~800億美元的業務量。 \n 為了讓OSU業務再茁壯,金管會也積極協助券商向中央銀行等單位爭取加開新業務,如放寬外匯交易業務,目前僅限客戶避險,希望增開投資等業務;爭取OSU業務從正面表列改為負面表列;可開辦匯率衍生性商品;承作外匯衍生商品對象,可延伸到境內專業投資人等,目前仍在等待回音。 \n 金管會推動三O業務,即銀行的國際金融務分行(OBU)、證券OSU、保險的國際保險業務分公司(OIU),以自由的外匯業務及商品,吸引更多資金來台,交給台灣金融機構管理,要讓台灣成為亞太理財中心。而開放OSU業務,即是要讓券商藉由多年台股及資本市場操作經驗,作外幣有價證券的經紀、自營及承銷等務,也透過相關租稅優惠及配套,吸引外來資金以境外投資模式,投資與台灣相關的金融商品,增加券商獲利來源。

  • 自營績效好轉 OSU首季獲利暴增

    受惠自營部門績效好轉,17家OSU今年首季獲利約1264萬美元、折合超過新台幣4億元,約當是前兩年合計獲利的3.5倍。 \n 金融監督管理委員會統計,截至105年3月底止,有17家券商開辦國際證券業務分公司(OSU),受惠自營操作好轉,OSU今年首季獲利1264.7萬美元,折合超過新台幣4億元。 \n OSU業務自103年開放上路,103年全年整體業務量達123.03億美元,全年獲利301.5萬美元,隔年、104年業務量擴增至774.88億美元,不過,受到自營操作欠佳拖累,全年僅獲利55.5萬美元。 \n 證期局表示,104年OSU自營部門虧損632.8萬美元,影響OSU去年稅前盈餘僅55.5萬美元,不過,今年來OSU自營表現好轉,獲利約2623.5萬美元,推升OSU首季稅前盈餘來到1264.7萬美元。 \n 同時,官員透露,OSU目前持續爭取外匯業務放寬,不要限制避險交易,爭取項目包含產品採負面表列、簡化程序、承作匯率衍生性金融商品,以及交易對象擴及境內專業投資人。1050505 \n

  • 簡鴻文獲頒 一等金融專業獎章

    簡鴻文獲頒 一等金融專業獎章

     券商公會理事長簡鴻文昨(19)日接受金管會主委曾銘宗頒勳一等金融專業獎章,表彰他致力於維護證券市場的安定、協助證券市場及證券服務業發展、監督及管理業務,具有卓著貢獻。這是證券業首次受主管機關頒發一等金融專業獎章。 \n 曾銘宗在頒獎儀式致詞時特別說明,簡鴻文擔任券商公會理事長期間,努力扮演主管機關和券商間橋樑,除了為券商爭取業務利基,同時也要求證券商遵從主管機關的監理要求,績效顯著,完成許多健全市場發展的重大成果,包括: \n 一、協助證券商開辦OSU與外匯業務。在爭取OSU業務過程,簡鴻文因為業者利益大聲疾呼,為此甚至遭到所屬金控更換會員代表,所幸及時有業者挺身相助再回任理事長。 \n 二、經過不斷拜會立院財委會、朝野黨團後,促使立法院在去年12月通過廢除課徵證所稅,讓我國資本市場的稅費制度能與國際接軌。 \n 簡鴻文接受獎章時表示,這份榮耀不只是他個人的,是屬於所有證券業的。他感謝曾銘宗和證期局長吳裕群大力推動金融改革,像今年推出的股市揚升計劃進階版,有助活絡市場擴大量能。 \n 他強調,未來將會持續努力、凝聚會員公司共識,提出更多對市場有利的建議,努力打通阻礙台股市場發展的障礙,在主管機關的指導下,持續朝著改善證券商經營環境及找回投資人對台股熱情的目標邁進。

  • 《金融》曾銘宗:OIU大額保單,研議開放融資

    金管會主委曾銘宗今(11)日表示,金管會透過國際金融業務分行(OBU)、國際證券業務分公司(OSU)及國際保險業務分公司(OIU)等「3O」政策,推動建構台灣成為亞太理財中心。其中,OIU則因發照較慢,可能無法達到預期目標,目前正針對OIU大額保單進行法規檢討,預估本月底或下月初將開放讓OIU大額保單可進行融資。 \n 曾銘宗今日上午出席台灣理財顧問認證協會(FRAT)年會並致詞。他表示,目前OBU已做到負面表列,去年獲利高達813億元,今年預估會達到830~840億元;至於OSU目前也已經開辦,不過因一部分涉及到外匯,運作上還有點卡卡,將進一步與央行協商,讓其運作更順暢。 \n \n OIU部分,今年發出17張執照、現在已在運作,不過由於發照速度較慢,原先預估今年會有50億元的保費,目前看來可能無法達到目標,金管會將對相關狀況及法規進行檢討。他指出,目前正積極對於OIU大額保單融資作法規檢討,預估本月底或下月初就可以發布相關法規,讓OIU的大額保單可進行融資。 \n 曾銘宗指出,觀光客來台人次預期本月中將突破1000萬人次,其中中國旅客會超過4成,會將這些來台灣旅客、尤其是陸客作為OBU、OSU及OIU理財的重點客戶。他也表示,台灣現在有很多大戶在香港、新加坡作理財,希望透過各種制度上的開放,將這些在海外作理財的客戶拉回台灣來作,看好台灣理財市場會有很大的成長空間。 \n \n

  • 《金融》曾銘宗:「3O」助台成亞太理財中心

    金管會主委曾銘宗昨日出席「第六屆台灣保險卓越獎暨OIU授證儀式」,對14家獲金管會核准設立國際保險業務分公司(OIU)的保險公司進行授證,並舉行OIU啟動儀式。曾銘宗表示,期待透過國際金融業務分行(OBU)、國際證券業務分公司(OSU)及國際保險業務分公司(OIU)的「3O」三者齊備,協助台灣建構成為亞太理財中心。 \n \n為擴大保險業商機、提升保險業國際競爭力,金管會今年2月國際金融業務條例開放保險業設立OIU,辦理國際保險業務,是繼1983年開放銀行業設立OBU、2013年開放證券業設立OSU後,進一步開放保險業設立OIU。金管會預期,此舉將可鼓勵保險業研發創新保險商品,培育金融專業人才,積極發展我國財富與資產管理業務。 \n \n曾銘宗表示,OBU去年總資產高達5兆元、獲利達853億元,成長率達53%,已成為銀行重要獲利來源。金管會首批核准14家產壽險業者設立OIU,未來透過OIU、OBU、OSU的「3O」三大機制,讓台灣境外金融有更大發展空間,建設台灣成為亞太理財中心,壯大台灣金融市場。 \n \n首批獲得金管會核發OIU執照的產壽險業者,共有國泰產險、富邦產險、國泰人壽、中國人壽、中信人壽、富邦人壽、全球人壽、台銀人壽、南山人壽、安聯人壽、保誠人壽、第一金人壽、台灣人壽、三商美邦人壽等14家。 \n \n

  • OIU授證 邁向亞太理財中心

    OIU授證 邁向亞太理財中心

     金管會繼開放OBU、OSU兩項國際金融業務後,今年7月再開放OIU(國際保險業務分公司),國內保險業者共有12家壽險公司及2家產險公司提出申請並通過,昨(29)日藉第6屆保險卓越獎頒獎典禮,金管會特別頒發OIU證書給通過核准申請的14家保險業者。副總統吳敦義出席該典禮致詞時表示,保險業對國家是非常重要產業,發展國際保險業務是重要方向,他也期許,金管會陸續開放OBU、OSU、OIU三O後,國內金融業可以掌握卓越,立足台灣,邁向國際。 \n 金管會主委曾銘宗也表示,自民國72年開放國際金融以來,OBU成為銀行業重要獲利來源,去年開放OSU後,1年來整體獲利達5億元,今年再放開14家OIU業者,希望藉由各保險公司積極推動這項業務,建構台灣為亞太理財中心。全球人壽代理行銷長鄭中安評估,觀察香港在境外保單銷售的狀況,預估台灣開放後,第1年可為保險業者帶來50億元營收。鄭中安指出,未來全球人壽將鎖定來台觀光的陸客,強打美元計價商品保單。 \n 保誠人壽總經理張鎮坤表示,未來將藉由集團各項優勢及資源整合,拓展國際保險業務,推出更具優勢的商品。最快於今年第4季,就會以投資型商品搶先打頭陣,鎖定有外幣保單及多元化保險商品需求的境外客戶群。

  • 首檔台股基金 OBU、OSU上架

     為幫台股找資金活水,證期局昨日核准首檔人民幣計價的台股基金「野村優質基金」在OBU(國際金融業務)及OSU(國際證券業務)開賣。金管會表示,由於該基金是在OBU、OSU上架,因此主要是以境外的個人或法人以外幣才能購買,有助吸引國外資金投入台股。 \n 證期局統計,截至5月底,野村優質基金規模約新台幣39億元,金管會表示,外國人透過OBU及OSU管道投資台股基金成本較低,加上有稅負優惠,隨著加掛外幣級別的台股基金增加,長久以來可為台股引入更多資金。 \n 金管會解釋,OBU所謂境外「個人」指的是沒有居留證的人或是沒有中華民國國籍的人,而法人指的是非依我國法律登記設立認許的公司。 \n 銀行局昨日也公布國銀前五月獲利,其中,5月國銀OBU獲利明顯回溫,年增率11.4%,而前5月OBU獲利達358億元,雖然較去年同期仍呈現衰退8.4%的狀況,但相較前四月衰退12.3%,減幅已在縮小。 \n 銀行局分析,前五月國銀獲利1,400.1億元,年增率2.9%,其中,整體海外獲利占比達37%(其中OBU占25.6%、海外分行占10.1%、大陸地區分行占1.3%),較去年同期的38.8%略降。 \n 但銀行局分析,就OBU的獲利來看,減幅縮小中,而海外分行獲利有增幅擴大的現象。 \n 去年因為銀行可銷售目標可贖回遠期契約(TRF),使得OBU獲利大增,基期拉高,但後來國銀賣TRF遭限制,導致今年首季OBU的獲利明顯衰退。金管會認為,銀行會進行內部調整結構,獲利能力會回歸正常,目前OBU的獲利動能逐漸回溫,後續還要觀察。

  • 亞太理財中心上路 搶千億商機

    亞太理財中心上路 搶千億商機

     金管會12日宣布亞太理財中心正式上路,透過國際金融業務分行(OBU)、國際保險業務分公司(OIU)及國際證券業務分公司(OSU)進行亞太理財中心布局。陸客持單一證件在OBU開戶後,更可透過網路進行遠端理財。金管會綜合規畫處處長蘇郁卿表示,預估亞太理財中心整體效益可達955.6億元。 \n 金管會主委曾銘宗12日赴行政院報告「建置亞太理財中心」,行政院長毛治國表示,亞太地區經濟成長已成全球經濟發展重心,台灣應該好好利用地利之便大力發展,吸引亞太地區富裕人士來台投資。 \n 至於外國人士及陸客可在亞太理財中心進行的交易項目,蘇郁卿表示,OBU提供的金融產品包括外國債券、境外基金或結構型商品、黃金存摺、外幣計價的短期票券、債券及境內發行的外幣計價金融債與公司債、衍生性金融商品及國內投信發行外幣計價100%台股基金。 \n OSU則可購買境外發行有價證券、國外期貨及台股相關商品,比如連結台股指數、個股或指數股票型基金的外幣衍生性金融商品等。OIU則提供誘因較高的外幣投資型保單、外幣計價高額保險及外幣旅行險。 \n 除了金管會正研議開放機場、港口可開戶外,蘇郁卿表示,未來陸客來台開戶回國後,將可透過網路及行動裝置進行遠端理財,包括申辦信用卡、信託開戶、網路小額貸款、網路投保、下單等金融服務。 \n 蘇郁卿預估,今年OBU稅前盈餘將達900億元、OSU為5.6億元、OIU為50億元。

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