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全球股市如近期的天氣變化一樣快速,2024年第二季又即將來臨,近期美國股市紛紛創新高下,投資人應居高思危,考慮布局非投資等級債,將資金分散、不要放在同一籃子內。法人建議,第二季前應為自身資產先打造一個較平衡穩健且具收益性的投資組合,不妨利用BB級債券基金來做搶先布局。
2024年第一季股市表現創高,部分投資人已思考是否先將獲利落袋為安,加上今年聯準會預期降息環境,對公司債市營造出有利環境,投信業者建議,隨著整體殖利率下降,推升公司債價格上漲,投資人可利用雙B級非投資等級債布局,分散波動風險並積極掌握收益率。
隨著市場對降息時點預估今年中或年末才會出現,整體金融環境維持緊縮短期內市場波動難免。富蘭克林華美投信指出2024年投資策略宜著重「顧好收益 看準潛力」,於3月18日起募集「富蘭克林華美優選非投資等級債券基金」主要投資於雙B(BB級)債券,具備較低違約率且殖利率勝過投資級債等優勢,是降波動、增收益的優選標的。
整體金融環境持續緊縮,短期市場依舊會出現波動,面對波動環境,投信法人建議,想降低波動、增加收益的投資人可鎖定雙B(BB級)債,根據美國銀行統計,截至1月底,全球BB級債券規模近1.16兆美元,其中美債規模約0.6兆美元。
第二季即將來臨,第一季股市表現愈墊愈高下,難免令人想著如何先將獲利落袋為安,加上預期今年中聯準會可能降息的環境,對所有公司債都有望受益於當下的環境,投信業者建議,隨著整體殖利率下降,推升公司債價格上漲,投資人不如利用雙B級非投資等級債布局,可分散波動、掌握收益率。
隨著市場對今年降息時點預估年中或年末才會出現,整體金融環境維持緊縮,短期內市場波動難免。而面對震盪環境,彰化銀行與富蘭克林華美投信攜手於北、中、南共同舉辦巡迴投資說明會,與會專家指出2024年投資策略宜著重「顧好收益,看準潛力」,而預計於3月18日起推出的「富蘭克林華美優選非投資等級債券基金」主要投資於BB級債券,具備較低違約率且殖利率勝過投資級債等優勢,是想降波動、增收益投資者不宜錯過的優選標的。
升息近尾聲,市場預估美國將於今年中或年末才啟動降息,整體金融環境仍緊縮一段時間,短期內市場依舊出現波動;面對波動環境,富蘭克林華美投信將於18日起推出富蘭克林華美優選非投資等級債券基金新產品,建議想降低波動、增加收益的投資人提早預約納入投資組合。
升息近尾聲,但市場對未來降息預期也已往後推,預估今年中或年末才會出現,整體金融環境持續緊縮,短期內市場依舊會出現波動,面對波動環境,富蘭克林華美投信建議,目前投資組合宜納入降低波動、增加收益的金融商品。富蘭克林華美優選非投資等級債券基金擬任基金經理人余冠廷認為,預期今年中或之後聯準會降息公布,BB級債殖利率將進一步下降,創造更多的資本利得機會,主要是與其存續期相似的中短期公債殖利率會快速回落,同時隨著市場資金面舒緩、景氣壓力降低,信用利差有望保持穩定。
第一季轉眼進入尾聲,惟債券市場仍在等待美國聯準會啟動降息訊號,面對正式迎來降息前的市場波動環境,投資機構認為雙B級債券可望在著重債信品質的前提下兼顧到較高債息收益,如富蘭克林華美投信將於3月18日(周一)起正式募集的「富蘭克林華美優選非投資等級債券基金」,是現階段能兼顧追求高利、著重品質雙訴求的新產品,建議投資人提早預約將其納入投資組合。