1.辦理證券帳戶

攜帶身分證及影本至證券公司營業部填寫申請表格，主要內容是姓名、電話、地址、身分證資料等。若是請別人代辦，須填寫《授權委託書》，並攜帶代辦人的身分證及影本前往申辦。

新開證券帳戶的費用一般為：滬市A股40元（人民幣，下同），深市A股50元。以上資料承辦人員審查無誤後，即可領取證券帳戶卡（即股票帳戶卡、股東帳戶卡、或股東代碼卡）。

證券帳戶類似股票存摺，既是投資者的代碼卡，也是股民分紅派息、買賣股票的憑證，每個投資者只能在上海及深圳股市各申請一個證券帳戶。

2.開立資金帳戶

資金帳戶是在投資者準備委託的證券商開立，買股票前必須先把錢存進資金帳戶。辦理時，需攜帶身分證及影本、股東卡，至證券公司營業部填寫申請檔，若是上海證券資金戶需另外填寫《指定交易協議書》。如有要求代理人則須由代理人與本人帶身分證、股東卡一同前往證券營業部辦理。

3.銀證通及銀證轉帳

為方便股民，近來有了「銀證通」及「銀證轉帳」的業務，「銀證轉帳」簡單說就是提供股民利用轉帳，在銀行儲蓄帳戶及證券資金帳戶間做資金的即時調撥，免去投資者為存取買賣股票資金而奔波於銀行及券商間的煩擾。

而「銀證通」更省去了「轉」的麻煩，使股民直接利用銀行的儲蓄帳戶做為證券買賣的資金帳戶，股民可透過銀行及券商做證券的委託及查詢。

在辦理上，「銀證通」可直接至提供相關業務的銀行辦理，而「銀證轉帳」需先有銀行的存摺後，再帶存摺至券商辦理。

（康和證券提供）