主管機關對結構型金融商品嚴管,相關作業均被「慎重以待」,銷售人員須具備的專門證照,國內金融考照機構台灣金融研訓院,正彙整參考書及題庫,預計1月出版,以備第一季辦理首次的考照作業。

上述目前已知的進度,金融業界質疑,類似的專門知識相當艱難,銷售人員要於明年6月30日緩衝期到期前,通過官方要求的考試規定、並取得專有證照,難度真的非常高。

加以先前在商品上的重重限制,金融圈如今甚至出現「反聲浪」,對於賣給一般投資人的結構型商品,認為「少碰為妙」,可能到明年第三季都沒有任何相關商品問市。

香港、新加坡和台灣,都發生散戶投資人因結構型商品發生重大虧損,在雷曼兄弟倒閉之後,3國政府在散戶投資人保護的重新規範上,出現截然不同的結果。

此外,為積極處理連動債爭議案件,希望早日告一段落,各金控8月大舉提撥金額作為連動債的和解補償準備,但近期對連動債的最新評估陸續出爐,包含中信金、第一金、富邦金都認為,可望正式揮別陰霾,因此全數不提撥補償金。

受到PEM案影響,華南金上半年認列8.5億元,其中華銀認列4.44億元、華南永昌投信認列4.06億元。華南金評估指出,依美國SEC所指派的PEM Group財產接管人最近資產池清單評估,第三季不增提認列損失,預計11-12月還會有新評估出爐,但變化不大,即使需要再認列,金額也有限。