赴大陸考試，不僅人生地不熟，電腦上機考試以及出題邏輯和台灣的差異，都會影響考生的成績。以下是已取得金融證照的台灣金融業從業人員的經驗和甘苦談，提供有志赴大陸考場的人士參考。

證券證照

富邦期貨總經理張雅斐：

我覺得不用去補習，自己看書就可以了。雖然我是從事期貨，但因為證券比較難考，想說也可以趁準備考試去了解市場，所以先考了證券基礎知識的共同科目，9月也拿到基金銷售師的證照。

我是一次考一科，每科以一個月的時間準備。這樣時間比較充裕。每科看一本課本和一本測驗題，台灣有書店可以代買書，我們公司同事赴大陸時，也會幫忙買書回來。

大陸出的考題很細，我認為比台灣還難考，所以要用功準備。證券和期貨每科有150-180題，要在120分之內考完，所以看題目時不能想太久。題目類型包括是非題、單選和複選題。我建議先把題目全部答一次，有問題的考題標示起來，回頭再來想。對我來說，簡體字不是問題，課本讀的都是簡體字，困難的反而是電腦上機考試，考試過程中老覺得眼睛昏花，比用紙本考試困難。

期貨證照

寶來證券總經理特助呂家雄：

我在台灣考取了9張證照，連高難度的CFP理財規畫顧問證照都到手了，可是我去考大陸的兩科期貨和一科證券基礎知識時，還是覺得有難度，所以建議台灣的考生不要大意。

主要是大陸的考題出題邏輯和台灣不同，這是台灣考生最需要適應的地方。例如大陸有兩個交易所，考試時不只問你兩個交易所成立的時間，還會考到成立的月分。因為他們考試很重視歷史，所以要硬背很多細節，像我們學生時代背「公民與道德」一樣。加上他們兩個交易所的規定不同，台灣人也沒有大陸交易所的實務經驗，所以要背很多東西。

我是自己準備考試，念的是中國財政經紀出版社的官方版本。這本書很厚，內容很繁雜，不仔細看很容易錯過一些重點。準備時，建議各種考題的範例要很熟練，以免到時考不完。

因為題目很多，所以考試時間的分配要注意。期貨考試的2分題在最後面，最好先做，以免錯失得分的機會。

理財規畫師證照

明達工業社經理蕭銘興：

我今年9月考取大陸理財規畫師執照。這項考試不只考選擇題，還包括論述題，也就是台灣的申論題、計算題，最後還要口試。我選擇到福州去考試，因為福州提供繁體字的考卷，同時也可以用繁體字回答，對台灣考生比較方便。

在理論知識的考試方面，我先準備自己較不熟悉的保險與風管類知識。CFP的計算機功能複雜，必須先熟練操作。論述題的出題方向大概是如何幫客戶規畫投資計畫，評估各項投資建議方案的稅率與節稅方式，以及優缺點等，這部分可參考歷屆考古題庫來練習。

在準備時間方面，因為理財規畫師不好考，我前幾個月每天下班後，從晚間6、7點念到凌晨2、3點，8、9月並請假2個月專心應考。重要是「按部就班」的念書，就不用太擔心。

至於口述測驗，現場會有3名口試官針對報名時，每個人繳交的三、五千字短篇論文內容進行詢問，臨場應試時放輕鬆，沉著應對，應該不難過關。

單槍匹馬赴考的經驗談

寶來證券總經理特助呂家雄：

我是自己上網向中國證券業協會、中國期貨業協會報名。每科考試只要70元人民幣的報名費。不過台灣考生自行報名前最好先準備兩件事，一是要有大陸的手機號碼，以及大陸的網路銀行帳號，如果自己沒有，就先向大陸地區的朋友商量，請他們幫忙一下。

因為上網報名後，主辦單位會發出一組驗證碼到手機上，只限定是大陸手機。在輸入驗證號碼後，才能上網選擇考試科目和地點，之後再用大陸銀行帳號指定扣款。

通常如果是周六的考試，我會在當周的周一上網查自己被分配到的考試的地點和時間，然後再訂機票、旅館，我去了兩次，都未出現班機或旅館訂不到的事。因為同樣報考深圳，可能被分配到的考場地點是離市中心有段距離，所以知道地點之後再去訂近一點的旅館比較好。考前前一天抵達旅館就可以了。

我都選在深圳考試，這樣一趟考試花費不超過15000元，自己訂機票和旅館也不會比代辦業者貴多少。比起報名考證團，可以省下不少錢。不過因為我在深圳有朋友，如果在大陸沒有朋友可以幫忙一些事，最好結伴去考試。因為我曾被分配到滿偏遠的考場，我覺得安全上還是要小心一點。