一名四十多歲的熟女,遭詐騙集團以涉及洗錢,要求將所有帳戶集中轉存至兩個帳戶後,再把存摺、印鑑及金融卡交給「假檢」監管;歹徒陸續以臨櫃、提款機和約定轉帳三種方式,在四十天內、領款一百廿九次,搬光一千兩百多萬元後,被害人始知受騙報警偵辦。

 為了防堵詐騙,政府限制ATM轉帳金額,臨櫃提款也會有行員主動關懷瞭解,但歹徒見招拆招,要求被害人交付金融卡及辦理約定轉帳,突破防線,並以「螞蟻搬家」的各種手法,慢慢搬光被害人的錢。

 警方指出,過去也有歹徒要求被害人快遞寄送金融卡,一名被害人被盜刷一百一十萬元,到郵局刷存摺始知被害;此次歹徒連存摺都拿走,被害人無從查帳,直到每月直接從帳戶扣除的信用卡帳款未付,才知道被騙。

 家住高雄的林女,日前接獲自稱高雄縣社會局來電,指其遭人冒名申請清寒證明,並留下電話,要被害人查看是否遺失證件,可協助報案,被害人向查號台查證確認該電話是社會局,未再去電查證,便相信自己證件遭人冒用。

 歹徒隨後假冒警察告知其資料外洩,並留電要她向台中地檢署查證,被害人同樣未去電查證,當歹徒假冒檢察官來電指其涉及洗錢時,被害人擔心不已,對方即指示把名下多個金融帳戶,集中轉存至兩個銀行帳戶,再派員到府處理。

 與其他假檢警詐騙手法不同的是,此案歹徒不要現金,表示要監管其帳戶,所以要求被害人當面交付兩個帳戶的存摺、印鑑章、金融卡及提款密碼,更指示設定與歹徒所有的人頭帳戶有約定轉帳功能。

 詐騙集團隨後在四十天內,以提款卡提領、臨櫃提領及約定轉帳的方式,從兩個帳戶領款一百廿九次,直到帳戶內僅剩百元才作罷。由於被害人在一個多月後才察覺,而且損失高達一千兩百多萬元,令警方覺得不可思議,已從約定轉帳的人頭帳戶,及領款影像展開調查。