從2019年開始,投資人購買「境外後收型」基金需簽署「手續費後收級別費用結構聲明書」,即使投資人在投資文件上簽了名,但多數人很少會弄清楚差異在那。投信業者表示,簡單來說,該聲明書即是要告訴投資人「境外基金後收級別費用中每年約會多內扣1%的分銷費」。

 投信法人表示,雖然金管會要求投資人要簽「手續費後收級別費用結構聲明書」,然而一般投資人到銀行買金融商品,理專說在那簽名,民眾就簽那,還是不了解自己簽的一大堆文件寫了些什麼內容。因此,投資人若不明白聲明書的內容也是可以請銀行理專簡單說明一下收費標準。

 國內投信後收型基金「不收分銷費」對基金投資人影響為何?柏瑞投信行銷企劃處主管張靈靈表示,若以新台幣100萬元、投資三年為例,境外基金後收級別費用中每年約會多內扣1%的分銷費,境外後收型基金分銷費總成本將達3萬元,前收型基金則有1萬元手續費成本,然而持有國內投信後收型基金三年以上,手續費與分銷費都零成本。

 也就是以100萬元買國內投信後收型基金和境外後收型基金,假設兩者投資報酬率都相同,三年後贖回,國內投信後收型基金的資金將會比境外後收型基金多了2~3萬元,其差異即在「分銷費」。

 此外,國內投信推出後收型基金,還有一大特色是「同樣N級、同幣別的基金可以自由轉換」,柏瑞投信和路博邁投信均表示,不收任何轉換費。