安永(EY)會計師事務所指出,未來三年內,金融產業評估客戶採用FinTech(金融科技)比率將從38%增加到45%、成長率約18%,使用產品主要是機器人投資顧問或個人理財APP,預期56歲以上客戶接受度有望顯著提升。

 安永日前發布《2019年全球財富管理研究報告》表示,除了金融科技使用比率上升外,財富管理市場規模也將提高,但使用財富管理服務的客戶預計有34%將在三年內更換合作機構。

 研究報告指出,近幾年FinTech趨勢已現,如2016年時僅有20%客戶喜好用APP進行財富管理。但是到了2019年,已有41%使用APP作為財富管理的主要管道。

 安永預估,在理財APP與智慧手機趨勢下,戰後嬰兒潮世代(56~75歲)使用FinTech的比率可望再成長10%。

 不過,新興的金融科技趨勢雖挖掘出更多的財富管理需求,但也代表消費者有更多選擇,未必要仰賴過去的財富管理機構。

 安永報告顯示,近一半的財富管理客戶受訪者(46%)認為這些機構收費有不公平現象。如果以VIP等級的高資產淨值客戶(投資額超過30萬美元)而言,不滿意度甚至高達66%。因此,過去三年內有33%的客戶選擇更換財富管理機構。

 安永審計服務部執業會計師謝勝安指出,客戶不滿意情況其實在亞太區非常明顯,尤其以中國大陸為大宗。因為當地有新興FinTech工具後,民眾使用習慣也隨之改變。

 55%受訪客戶希望財富管理機構提供更多透明度、客觀和確定性的付款方式。謝勝安表示,我國市場雖提供各類靈活的財富管理方案,但客戶更在意的仍是投資績效,金融科技僅是輔助。