壽險業者與保經公司紛紛推出結合智能理財的服務,讓保戶可以根據自身需求選擇適當的投資組合或計算出保障缺口,包括法國巴黎人壽針對投資型保單積極強化智能金融產品和服務創新,以及錠嵂保經推出AI智能保單健診系統,讓保戶更有效率地完成保單健診。

 法國巴黎人壽日前宣布引進與富盛投顧合作的「PAI智能理財」服務,主要是可依照保戶的需求,透過智能系統演算,在投資型保單平台上,提供600種以上客製化的投資組合,讓保戶享有如同高階財管客戶專屬的資產配置服務,也是台灣保險業首創與投資型保單結合的智能理財服務。

 法國巴黎人壽表示,市場變動快速,基金選擇百百款,客戶經常不知投資標的從何挑選,當想要調整投資組合時又找不到適當的理財顧問進行諮詢,現在透過PAI智能理財服務都可以輕鬆解決。「PAI智能理財」會根據保戶保單狀況、期望收益、風險偏好、市場訊息、退休年齡、生命周期等因子分析,提供600種以上客製化的投資組合,以大數據進行演算分析為保戶提供量身訂做、最佳的投資組合建議,降低風險同時兼顧穩健收益。

 「PAI智能理財」會先進行風險診斷,針對投資組合進行波動率、匯率、股債配置、年化配息率、單一投資市場配置等五大風險面向偵測,並提醒保戶注意匯率或投資過於集中等風險。接著依序進行「需求分析」、「智能演算」、「投組展望」等三步驟,協助保戶找出最適合的資產配置,達到財務目標。

 錠嵂保經則於2019年年底推出「AI智能保單健診系統」,上線半個多月,已服務了5千多人次,完成近千筆保單健診,短短幾分鐘可完成保單匯總表,助保戶及業務更快了解保障缺口及需補足方向,節省等待時間,提高整體作業效能。