想成為投資高手,台灣人壽總經理莊中慶說:「要先蹲馬步」。2015年正式加入中信金控的台壽今年將徵求10~15位儲備幹部(MA),莊中慶表示,中信金五年大計的三大主軸,即數位、保險與海外,透過人才培訓計畫,去培養三大主軸的接班人,而壽險人才也是重要一環。

 已近2兆元資產的台壽,每位投資人員掌管的部分以億元起跳,莊中慶說,培訓投資人才會先從蹲馬步開始,學總體經濟分析、行業分析、看懂各項財金指標,撰寫投資研究報告,至少三年的培訓,才逐步往實際操盤發展。

 莊中慶說,中信金的MA訓練是國內金融業中最扎實及嚴格的,高壓培訓下,能通過的都是極佳的人才,如台壽有位六年級的投資部副總,即是中信MA出身。

 莊中慶指出,隨著台壽資產逐漸壯大,中信金配置的人力資源亦逐年增加,今年要徵求保險數位組與投資交易組MA,其中保險數位組即是跨中信銀與台壽的跨界人才,要以銀行龐大的客戶資料庫,學習大數據分析、以客戶為核心的精準行銷,這組MA一開始會被分入中信銀負責創新的行動實驗室,去學人工智慧、大數據分析、區塊鏈、敏捷式組織等,學習如何因應金融科技以及數位化,再回來台壽學習多元通路。

 投資交易組則是進台壽投資部門,學習壽險資金的各式投資與風險管理,莊中慶說,中信金MA為期二年的培訓與第三年回所屬部門實戰觀察,可謂要「過三關」,一年是各部門輪調的通識培訓,MA要寫培訓報告,試審委員有中信的獨董及主管,若報告三次不合格,就是淘汰或轉一般職員。

 第二年就是回到MA各自專業領域或部門,進行專案培訓、跨部門溝通,同樣要看專案績效及報告,進行第二度評選。

 第三年就是進入原單位實戰,若是成功通過就是再晉升主管職等,薪資亦可望跳大級,莊中慶表示,MA的培訓是在高壓之下,讓人才能快速吸收及表現,有些甚至要外派海外,能通過三關考驗者,未來在集團內一般也會有較出色的表現及晉升。