華南銀行將財富管理拓展成為企業金融、個人金融的「雙覆蓋經營模式」,華銀指出,去年財富管理手續費收入突破50億元,並較2018年約成長15%,今年因有主管機關加強對儲蓄型保險管控的衝擊,財富管理業務目標力求與去年持平。

 華銀主管說,「雙覆蓋模式」是要讓過去著重各公司戶的企業金融外,也打入老闆的個人金融領域,提供個人的理財諮詢服務。「雙覆蓋經營模式」來自華銀內部的CRM客戶關係管理系統,從中選出上萬戶的企業金融戶為開發名單,積極發展財管服務。

 華銀主管表示,今年新冠肺炎疫情全球蔓延,恐慌情緒攀升,全球股債市震盪幅度加劇,個人金融業務發展將視後續疫情狀況而定,全年目標是希望手續費收入持平。

 此外,華銀7月將推出「智能客服2.0」,除更精準回答問題,並且新增「語音對話」、「多輪式引導問答」。

 華銀表示,未來規劃「AI行動理財」,主要是過去透過數據分析與使用者研究調查,發現投資人往往陷入人性困境,追高殺低,AI理財針對不同投資屬性與理財目標,以過去30年的數據訓練AI模型,並綜合使用多種預測演算法,判斷市場趨勢,篩選出符合預期的投資標的,並可針對不同風險屬性的投資人提供配置建議。

 以3月投資等級債、高收益債、新興市場債三大類債券齊跌,利差快速拉大為例,華銀主管指出,建議投資人透過以高品質債券組合操作方式,安穩度過市場震盪期並作為備戰彈藥與存糧。

 至於保險業務,華銀指出,除了儲蓄險及投資型保單重點業務,今年會加強高倍數保障型及健康險為本年度重點轉型業務,協助客戶規劃人身保障、退休及傳承財富需求。