在現今經濟環境不穩定的時代,如何將自己的資產做更有效的配置與安排,甚至世代相傳,也是許多人關心的話題。觀察古今中外,鮮少有財富傳承世代的佳話,美國的洛克斐勒家族是少數能夠財富傳承六代的傳奇家族,打破了富不過三代的魔咒,一般民眾要如何才能有效的達到資產傳承同時又兼顧保障呢?

英國保誠人壽與公勝保經強強聯手於年初以「保誠人壽一路勝外幣終身保險」雙金雙紅搶市後,受到許多保戶支持,目前更針對高資產客戶,以壽險保障加上資產傳承的概念,推出「保誠人壽六代勝外幣終身壽險」,提供客戶在擁有壽險保障之餘,資產傳承及退休規劃上得力的理財選項,還提供保險給付選擇權,讓客戶的資產代代相傳、傳承六代。

富傳六代的概念係指第一代與第二代透過現有的資產,以年幼的第三代為要/被保險人購買「保誠人壽六代勝外幣終身壽險」,經過保單長期的分紅增額,使保單之壽險保障逐年累積,要保人於保險期間指定第四代或第五代為身故受益人,當第三代身故時,累積的總保險金額將依據保險金給付選擇權分期定額給付,便可以讓第四代或第五代受益人受到照顧,若第四代或五代受益人於受領期間身故,則可以由其第五代或第六代受益人支領未受領的保險金餘額,便可達到資產傳承之目的。