金管會主委顧立雄29日參加「返鄉躍升產業投資論壇」(魏喬怡攝)

金管會2019年底將提出「媲美星港財富管理新方案」引發投信業界兩大憂心。金管會主委顧立雄29日表示,該方案主要是過去在OBU可開放的商品打通讓DBU也開放,至於DBU要開放到何種程度,會兼顧滿足「具有自我風險意識的高淨值法人的需求」、「照顧國內各產業的發展」兩大目標。

顧立雄今日參加「返鄉躍升產業投資論壇」時指出,台灣在2019年WEF全球競爭力指數4.0中排名第12,雖有上升一名,但較新加坡、美國、香港、日本、英國都還落後,代表我國在提升金融競爭力與改善金融市場環境等仍有努力空間。因此金管會從106年起就陸續開放新商品像是美國道瓊期貨、標普500期貨、建置綠色債券等讓投資人有更多選擇。

顧立雄表示,因應境外資金回台及國際情勢變化,為吸引資金回臺進行財富管理金管會也正參酌香港及新加坡規定,及歐美僑商會與銀行、證券、保險公會所提建議,?研議對高資產客戶採差異化管理,?逐步放寬可投資金融商品及鬆綁金融商品銷售相關規範,期建構國際理財平台或成為區域理財中心。

然而,「媲美星港財富管理新方案」,已引投信業界憂心,擔憂過度開放境外商品會影響到本土投信事業發展,且境外產品的投資風險也要審慎評估。

顧立雄表示,現在順序是先與央行溝通,11月就會開始進行。在開放的項目中涉及到產業發展間的平衡,細節有程度上的問題再與國內公會證券商、投信、銀行公會討論。「關於境內投信業者的保障問題、不要過於偏廢境外基金的開放,我們也會考量。」

顧立雄也透露,現在金管會也正考慮開放讓境內公司也可開OBU帳戶。現在是「天時地利人和」,因為適逢香港變局,原本以香港為資金調度中心的台商,會隨著香港的情勢變化產生疑慮,金管會也在考慮開放「以境內為概念的OBU、虛擬境外的OBU」並行,但這涉及外匯的開放,還要與央行討論如何做一個適度管理,比如可能以授信為目的的開戶,而不是一個單純存款為目的,要先跟央行溝通。