投資理財需求殷切,券商財管信託業務整體規模持續成長,今年到九月底止已增加84.3億元,總規模達到1459.6億元,其中尤以固定收益型產品最受投資人青睞,國內外固定收益規模合計達320.7億元;在開辦財管信託業務的11家券商中,永豐金(2890)旗下永豐金證券今年再續爆發性成長,以35.4億元的增加規模,拿下今年前三季的成長王,永豐金證券總經理江偉源表示,財富管理滿足投資人長期投資的需求,已成為永豐金證券的重要獲利來源,預期券商財管信託總規模將向1500億元邁進。

 券商開放受託兼營信託業務將滿6年成績亮麗,今年雖然有中美貿易戰帶來市場變數,但財管信託規模持續增加,根據券商公會的統計,9月底整體規模已越過1459億元,累計前3季淨成長84.3億元、增幅6.1%,從產品類型來看,投資國內有價證券規模達595.3億元,以股票型佔140.8億元為最多,其次為固定收益型105億元;而投資國外有價證券規模則合計400.6億元,以固定收益型產品達215.6億元為大宗,股票型103.9億元;綜合來看,固定收益產品是市場主流。

 統計今年1至9月財管信託規模淨成長前三名的券商依序為永豐金證增加35.4億元,元大證25.9億元、凱基證21.5億元,其中起步較晚的永豐金證券連續幾年都展現爆發性的雙位數成長率,九月底規模已經站上171億元的規模與元大證成為財管金銀雙雄。

 目前已有11家券商發展財管啟動第二個營運引擎,江偉源表示,券商拓展財富管理從產品、服務到人員訓練都需要資源投入,財管業務提供券商相對穩健的營收獲利,主管機關對Fintech的開放,促成數位理財服務模式的加速發展,從交易下單介面及流程的便利與效能提升,以及運用大數據分析提供貼近投資人需求的商品及服務,加上投資人理財需求強勁激勵市場持續邁向成長趨勢,為券商發展財富管理帶來良好的機會。

 券商分析指出,今年市場資金充沛,台商資金回流,投資人閒置資金尋求理財規劃,降息環境有利固定收益產品表現吸引資金進入;特別值得一提的是,高齡化時代來臨,退休生活準備的需求明顯增加,符合退休目的的固定配息或固定收益型商品獲得青睞。