不用自己傷腦筋管理投資,又可以減稅。國泰金控28日宣布,旗下國泰創投11月已成立100%持有的國泰投資公司,是國內金融業第一個因應境外資金匯回條例而成立的創投,將為台商回流的資金「量身訂作」,投資在政府鼓勵的5+2產業,初步規劃規模20億元。

政府為了吸引國人留在海外的資金,能回台直接投資,扶持國內產業與經濟發展,因此訂定「境外資金匯回管理運用及課稅條例」及相關子法,境外資金匯回若直接投資或透過創投、私募基金等間接投資在政府鼓勵的產業,投資後即可享有退回一半稅款(原課8%或10%,退回4%或5%)。

為服務客戶,國泰金控由國泰世華銀行董事長郭明鑑領軍,成立「資金回台專案小組」,結合金控下各子公司,包括銀行的信託、財富管理及授信部門,國泰人壽的保單,國泰投信的私募基金,與國泰創投等,可針對客戶資金匯回的投資、理財需求,提供各式服務與商品。

11月即是由國泰創投成立國泰投資股份有限公司,國泰創投雖有10多年創投經驗及人才,但過去都是打理集團資金,這次是國泰創投首檔對外募集的創投基金,會鎖定綠能科技、循環經濟、生醫保健及關鍵製造等台灣永續發展關鍵產業,也符合境外資金匯回專法中「間接實質投資」項目,可讓客戶找到投資標的、不用傷腦筋打理,又能享有退稅的優惠。

國泰世華銀信託部協理趙子仁指出,境外資金匯回專法中對間接實質投資的規範,是限透過國內創投或私募股權基金進行投資,資金只能購買公司新股、僅能投資未上市櫃公司,且必須至少有50%的資本額,投資在專法規定的重要政策領域產業,也就是5+2產業,投資要達10年。

但很多台商對5+2產業並不熟悉,因此國泰金將由國泰創投及國泰投信的私募股權基金,來協助客戶進行間接實質投資,甚到可以量身訂作為客戶設立「專檔」的創投或私募股權基金,即只有單一客戶或客戶集合親友的資金,就成立一檔創投或PE Fund,由專人協助投資及管理。

很多客戶資金回台是想要作長期退休規範,因此國泰創投已有可投資的口袋名單,會朝已發展到成熟期的企業,希望未來可以有穩定的收益。