金融監督管理委員會。(黃有容攝)

金管會宣布下周一金融遺產一站式查詢試辦期上路,為期七個月,先從台北國稅局開始試辦。金管會表示,未來民眾透過國稅局單一窗口,可以一次申請六個單位的金融遺產查詢,包括存款、上市櫃股票、壽險保單、基金、貸款和信用報告。試用期間,同一被繼承人首次查詢可省下手續費550元。

受到英國案例啟發,金管會積極推動「金融遺產」查詢機制,請金融總會邀集銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、壽險公會及聯合徵信中心等六大受理查詢機構,與財政部臺北國稅局合作,將自今年12月1日起至2020年6月30日止,試辦查詢金融遺產的一站式服務。

金管會表示,未來民眾可透過臺北國稅局的窗口,一次申請查詢各類金融遺產,如存款、上市櫃股票、壽險保單、基金、貸款及信用報告等。

民眾到臺北國稅局申請過世親屬的財產清冊時,再填寫一份查詢金融遺產的申請書,依照需求勾選相關查詢機構,每個機構將會在10個工作天內,分別將查詢結果直接回覆給申請人。金管會表示,試辦期間,同一被繼承人的首次查詢

將免收手續費,如有需要查詢同一人第二次以上,無論申請人是否相同,都將收取壽險公會250元、集保結算所查詢費用300元,每次最多550元的費用。

金管會表示,目前以臺北國稅局作為試辦的單一窗口,逐步檢討修正相關作業,運行順利後再推動全國同步實施。