CRIF中華徵信所參與第二屆台北金融科技展,現場展出「AML/KYC合規問題解決方案」、「中小企業信用風險平台(MR.Report)」等兩大創新應用服務。左起依序為CRIF集團信貸解決方案專家Giordano Giulianelli、CRIF中華徵信所總經理郭曉薇、CRIF集團資深商業顧問Federico Fontolan。(中華徵信所提供)

FinTech Taipei 2019第二屆台北金融科技展29、30日於台北世貿一館盛大展開,CRIF中華徵信所今年現場展出「AML/KYC合規問題解決方案」、「中小企業信用風險平台(MR.Report)」等兩大創新應用服務,首度跨足中小企業徵信服務市場,展現中華徵信所致力轉型,2019年全力發展「徵信科技」(CredTech)的豐碩成果。

CRIF中華徵信所自2016年開始進行數位轉型、導入「徵信科技」,今年再參與第二屆台北金融科技展並展出「AML/KYC合規問題解決方案」、「中小企業信用風險平台(MR.Report)」,首度跨足中小企業徵信服務市場,可望提升金融業者評估企業信用風險的效率及正確性。

中華徵信所母公司CRIF集團信貸解決方案專家Giordano Giulianelli也遠從義大利來台參與盛會,在29日的「FinTech Talk」上以「開放銀行與金融科技」為題,與現場聽眾分享CRIF集團在歐洲發展Open Banking的經驗與最新進展。

據經濟部中小企業處發布的《2019年中小企業白皮書》顯示,台灣企業有將近98%為中小企業,然中小企業的營業及財務資料相對稀少,須透過替代性數據進行徵信作業,加上過去人力徵信成本較高且主觀判斷的精確性較低,因此CRIF中華徵信所與資策會合作,從「中小企業信用風險平台(MR.Report)」的既有服務基礎之上,增加各類資料類型如社群資料、Google評論評級、新聞媒體等的外部資料,以及政府平台的訴訟、商登、實價登錄等資料,運用人工智慧技術分析處理多重資料來源並以視覺化系統性呈現,打破過去僅由財務資料建構的徵信方式,除了提升現有客群資料完備度,也首度擴充徵信客群進入中小企業業態。

CRIF中華徵信所總經理郭曉薇表示,中華徵信所擁有最完整的企業資料庫,近年來也不斷導入金融科技持續深化現有服務,中小企業信用風險平台(MR.Report)運用這些外部與公開資料,將可提供『倒閉風險預測』、『營業狀態診斷」、『信用評分』、『白名單潛力客戶』的四大服務,不但能提升整體徵審的標準化以協助徵信人員進行判讀,更可大幅縮短徵信報告生成時間,期待未來能協助客戶更精準地評估中小企業的信用風險。

CRIF中華徵信所同時和新創業者合作,推出「AML/KYC合規問題解決方案」,運用AI技術將資訊圖像化以強化資料串接,並且經由客戶行為樣態的交易監控、金流活動關聯分析來計算「合規分數」,並聯結人、公司與資金之流向關係以及產業供應鏈,形成最完整的企業徵信網絡,並增加客戶盡職調查(KYC)與反洗錢(AML)措施的有效性與完整度。

郭曉薇指出,現行的KYC機制普遍面臨程序繁瑣、作業效率較低、難以完全落實風險評估的問題,因此希望透過此一解決方案,並結合CRIF中華徵信所多年累積的企業大數據資訊,包括企業資料、財務報表、企業交叉持股分析等訊息,持續協助業者優化現行KYC機制的流程與效率。