新冠肺炎疫情爆發至今,前所未有地改變大眾生活,同時改變企業的作業模式,家族信託吹起新趨勢。

 信託公會雷仲達理事長表示,對家族信託的受託人而言,如何保護客戶及其家人的健康已成為一個重要問題,目前國外已經有家族辦公室與風險管理公司合作,為家族信託的客戶提供新冠肺炎的健康風險控管工作。

 雷仲達指出,國外風險管理公司開始與家族辦公室合作,瞭解客戶家族成員的生活動線,基於安全的考量,就「生活動線」與「健康保護」進行一系列的規畫與建議,對於某些不得不到外地辦公的客戶,提供全球旅行風險管理,以及旅行的特殊預防措施。

 而國外風險管理公司可以提供區域監控服務,例如發現身體狀況時,安排病毒篩查機構,告知當地的法規和政府指示,例如自我檢疫和就地庇護場所等,以維護客戶及家族成員的健康。

 雷仲達表示,新冠肺炎疫情改變了民眾生活習慣、消費態樣及醫療服務模式,而企業經營模式也應該要配合調整,為了企業治理更加穩健,辦理家族信託可以預防突發事件對於企業及家族成員產生衝擊,強化企業營運的穩定性,以持續發展家族企業對於本身資產戰略布局,以達到永續經營的目的。

 信託公會祕書長呂蕙容表示,新冠肺炎疫情凸顯了維護客戶及其家族成員健康,也是屬於家族信託的重要事項,家族信託可與家族辦公室結合,再透過風險管理公司控制家族成員的健康風險,制定風險減緩策略,進而能有效防止風險發生,建立起家族風險控管文化。

 呂蕙容指出,近年來金融機構向客戶提供非金融服務,以幫助他們更有效地運作已成為趨勢,它們已成為金融機構間競爭的重要部分,事實證明非金融服務可以顯著提高客戶忠誠度,並將其服務範圍由客戶擴大到尚未建立業務關係的關係人,這項趨勢在家族信託中尤為明顯,信託是一項具有溫度的業務,為客戶健康超前部署,更能替客戶提供完整家族管家服務。