疫情刺激、存股正熱,永豐金(2890)旗下永豐金證券總經理江偉源表示,1月開辦「豐存股」業務以來,目前扣款戶數達近5千戶,累計扣款金額已突破1.2億元,存股具分散買點以及小額長期投資累積資產的特性,相當看好存股的市場成長潛力,目前已發展出包含定期定額、定期定股、股票與債券ETF多元配置組合等不同存股策略,在行情震盪中更顯存股優勢。

 據證交所統計,台股去年12月的定期定額存股金額7.7億元,3月份已突破10億元,目前開辦存股業務的主要券商包括富邦、元大、國泰、元富、凱基、華南永昌、群益以及永豐金證券等,存股業務從過去的臨櫃書面辦理,到目前已陸續開發出數位平台,各家券商提供的存股服務,從投資標的檔數、產品多元性、數位服務的效率、投資資訊服務持續提升,甚至提出不同風險程度的投資組合,以及績效回測服務。

 江偉源表示,年初開辦存股業務以數位智能平台提供進階版存股,在個股標的包括87檔MSCI成分個股,以及囊括6家投信總共26檔主流ETF,並運用諾貝爾獎MPT模型推出9檔波動度不同的智能ETF投資組合,目前扣款戶數5千戶,扣款筆數近2.2萬筆,累計扣款金額突破1.2億元,存股對年輕族群具有相當的吸引力。

 永豐金證券分析,成功的存股計劃有5大特點:1、資產平均分配、可以運用ETF建立投資組合;2、長期且持續扣款;3、定期檢視,並嚴格執行停利;4、下跌不停扣;5、逢低再加碼,更快逆轉勝。每月投資3000元,以平均年化報酬率8%預估,投資10年約有55萬元,到15年的成果達100萬元。

 永豐金證券指出,定期定額存股類似巴菲特價值投資法,鎖定優質穩健商品標的,分散進場點進行長期投資,投資金額只要3000元,甚至連高價龍頭股都可以買,聚沙成塔打造長期理財計劃,很適合小資族、無時間看盤、總是追高殺低的投資人;在投資標的選擇上,除了大家熟知的高殖利率股、績優龍頭股,永豐金證券更推出9檔智能ETF投資組合,投資市場涵蓋台灣與美國,3000元就可以同時投資股票及債券等ETF,降低選股障礙。