新冠肺炎疫情衝擊,2020年金融市場失序,各國央行紛紛降息救市,讓利率環境更趨低檔。中信銀指出,若現年35歲民眾規劃於65歲退休,考慮通貨膨脹情況,以1%投資報酬率試算,每月需要存入新臺幣18,191元,才能達到退休後每月領3萬元的目標。

中信銀行建議民眾可透過「定期定額」投資方式,做為低利環境下退休準備的解決方案,為協助客戶掌握投資契機,中信銀行「樂退GO」定期定額基金計畫依據大數據與演算機制,篩選出適合長期投資之標的,不僅投資標的多元,投資規劃亦具彈性,2020年新增「3步驟獲投資建議」功能,只要回答「目標退休時間」、「投資規劃類型」,即可獲得投資配置建議進行申購。首次申購扣款成功後,可隨時調整扣款金額和扣款日期,增加資金運用彈性,可使用中信銀行信用卡扣款,以維持投資紀律。

中信銀行指出,今年全新改版「樂退GO」定期定額基金計畫退休投資平臺,不僅新增多元投資標的,包含目標風險類基金與市場類型基金檔數,更增加「3步驟獲投資建議」服務,為歡慶今年6月「樂退GO」上市滿一週年,特別推出加碼買一送一優惠,更貼近民眾退休金自主管理的願望。

中信銀行表示,2019年響應政府鼓勵民眾以自身需求提早準備退休金,特別推出「樂退GO」定期定額基金計畫,鼓勵投資人透過小額與長期時間的複利效果,達到自主退休金準備,推出一年以來,參與專案投資人年齡以20歲到59歲為多數,平均每筆投資金額約為新臺幣3,000元,其中每人平均持有基金達2檔,以「元大台灣卓越?50ETF連結基金」及「元大台灣高股息ETF連結基金」為主,其次為美國科技、健康醫療相關基金等,顯示多元投資成為民眾累積退休金的重要規劃方向。

中信銀行「樂退GO」定期定額基金計劃歡慶上市週年,特別推出加碼買一送一優惠,民眾於6月17日至7月16日止,於「樂退GO」定期定額基金計畫退休投資平臺申購基金,不僅免手續費,還可獲贈定期定額基金申購手續費3折優惠券。